銀行員詐騙通知 存1350萬(wàn)剩158元？
林某在上海做生意，2011年，他在杭州某銀行開(kāi)了個(gè)活期賬戶，存入1350萬(wàn)元，并隨后修改了賬戶密碼。大約一年后，林某前往銀行查詢余額，發(fā)現(xiàn)卡上只剩下158元。
即便再有錢，一千多萬(wàn)也不是小數(shù)目，被嚇出一身冷汗的林某立即報(bào)警。
那么，是誰(shuí)有這么大能耐，動(dòng)了銀行賬上的錢?又是怎么做到的?經(jīng)過(guò)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這個(gè)案子另有隱情。
昨天，紹興中院開(kāi)庭審理了這起巨額詐騙案。
被高額利息所誘
他將1350萬(wàn)元存入銀行
被告人之一的盧某，今年57歲，衢州龍游人。從外表看去，他是個(gè)大老板，管理著四家大型公司，業(yè)務(wù)涉及金融、工程、貿(mào)易、造紙等多個(gè)行業(yè)，號(hào)稱“每天進(jìn)出幾千萬(wàn)元”。
2011年3月，盧某因在建德有工程項(xiàng)目，需大量資金周轉(zhuǎn)，便找到蘇州一家金融投資公司的老總錢某。錢某主要做資金中介，盧某希望錢某能夠幫忙找到大筆資金，承諾支付高額利息。
很快，錢某就通過(guò)自己公司的員工聯(lián)系到了受害人林某。
林某被告知，只要他在銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶，在規(guī)定期限內(nèi)不查詢余額、不轉(zhuǎn)賬、不支取現(xiàn)金、不開(kāi)通電子網(wǎng)銀，就可以獲得年利率20%-24%的高額利息。
錢反正存在銀行，看起來(lái)沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)，林某動(dòng)了心。2011年4月27日，他在杭州某銀行開(kāi)設(shè)了一個(gè)活期賬戶，第二天便轉(zhuǎn)入了1350萬(wàn)元。
錢某借口銀行內(nèi)部需要確認(rèn)信息，要走了林某的身份證號(hào)碼、賬戶號(hào)和賬戶初始密碼。
為了保險(xiǎn)起見(jiàn)，林某將錢存入后，修改了那個(gè)初始秘密，以為這樣就高枕無(wú)憂了。果然，在此后一年時(shí)間里，林某先后收到兩筆共100多萬(wàn)元的利息。
2012年，林某到銀行查詢余額，驚愕地發(fā)現(xiàn)，賬上只剩下158元。
巨額存款不翼而飛
竟然有銀行員工當(dāng)內(nèi)鬼
1350萬(wàn)究竟去了哪里?既然存入了銀行，又及時(shí)修改了銀行密碼，怎么會(huì)被人轉(zhuǎn)走呢?究竟是誰(shuí)以什么方式作的案?
事情還要從林某開(kāi)通賬戶那天說(shuō)起。錢某拿到林某銀行卡和身份證信息后，立即告之了盧某。盧某早就與該銀行上虞支行的員工程某(已判刑)說(shuō)好，兩人很快為該賬號(hào)開(kāi)通了網(wǎng)上銀行，并由盧某的員工冒領(lǐng)了U盾。
這樣，林某的賬戶就在他不知情的'情況下被人“開(kāi)了后門”。雖然他更改了賬戶密碼，但并不影響網(wǎng)銀的正常使用，賬戶里的錢仍然可以隨時(shí)通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。
起訴書指控，盧某、錢某等人通過(guò)以上方式，將林某的1350萬(wàn)元轉(zhuǎn)走，除去支付的利息126.9萬(wàn)元，實(shí)際騙得人民幣1223.1萬(wàn)元。所騙取的資金，大部分被盧某用于歸還債務(wù)、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。
事實(shí)上，這并非盧某等人第一次使用這種方式詐騙。在此之前，盧某伙同錢某等人，在江蘇騙取了約7.78億元的資金，以還本付息的方式歸還約4.47億元，實(shí)際騙得人民幣約3.3億余元。
“大老板”拆東墻補(bǔ)西墻
資金鏈斷裂難補(bǔ)虧空終被抓
除了詐騙之外，盧某被指控的另一項(xiàng)罪名是變?cè)旖鹑谄弊C罪。早在2009年，他和上虞某銀行的支行行長(zhǎng)鐘某(已判決)串通，通過(guò)涂改存折、更換戶主原存折的方式，獲取了受害人朱先生賬上8000萬(wàn)元資金。之后，鐘某利用職務(wù)之便，違規(guī)將這8000萬(wàn)元轉(zhuǎn)入到盧某個(gè)人賬號(hào)及其名下公司賬戶，歸盧某使用，至案發(fā)這筆錢仍未歸還。
法庭上，盧某辯稱，自己為了做生意籌措資金，只是通過(guò)“銀行操作”把這部分錢轉(zhuǎn)為己用，之后會(huì)通過(guò)銀行歸還。“我只是在變相籌措資金，即便有所不當(dāng)也只不過(guò)是違規(guī)，不存在違法。”
公訴人說(shuō)，盧某雖然掌管多家公司，但其財(cái)務(wù)狀況十分混亂。他拆東墻補(bǔ)西墻，以高額利息為誘餌騙來(lái)的錢，都拿去還前面的虧空了。其行為，已構(gòu)成詐騙罪。
法院昨天未當(dāng)庭宣判。
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