柜員規(guī)章制度

　　在學(xué)習(xí)、工作、生活中，我們每個(gè)人都可能會(huì)接觸到制度，好的制度可使各項(xiàng)工作按計(jì)劃按要求達(dá)到預(yù)計(jì)目標(biāo)。大家知道制度的格式嗎？以下是小編為大家收集的柜員規(guī)章制度，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　第一章 總 則

　　為適應(yīng)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理的需要，變革傳統(tǒng)的管理模式和勞動(dòng)組合形式，簡(jiǎn)化核算手續(xù)，規(guī)范操作行為，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)廣大員工的責(zé)任心，提高競(jìng)爭(zhēng)能力，根據(jù)會(huì)計(jì)出納基本制度及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第一條 柜員制是指營(yíng)業(yè)人員在規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，根據(jù)自身權(quán)限，按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程，獨(dú)立為客戶(hù)辦理會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù)，并單獨(dú)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動(dòng)組合方式。

　　第二條 柜員制是農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)核算工作的一個(gè)重要組成部分，是反映和監(jiān)督柜臺(tái)業(yè)務(wù)各項(xiàng)資金活動(dòng)的工具，必須嚴(yán)格執(zhí)行柜員制賬務(wù)核算的基本規(guī)定，提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

　　第三條 實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循有利于執(zhí)行規(guī)章制度和提高工作效率，有利于憑證嚴(yán)密緊湊的傳遞、方便客戶(hù)和內(nèi)部操作，有利于分工明確、職責(zé)清楚和監(jiān)督制約的原則，確定本單位柜員制會(huì)計(jì)核算形式及柜員數(shù)量。

　　第四條 實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立健全完整的監(jiān)督檢查和考核制度，按照服務(wù)規(guī)范、管理科學(xué)、核算準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)防范的要求，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

　　第二章 實(shí)行柜員制的基本條件及要求

　　第五條 實(shí)行柜員制應(yīng)具備以下基本條件：

　�。ㄒ唬�營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存款人均余額200萬(wàn)元以上，日均業(yè)務(wù)量在100筆以上，城區(qū)機(jī)構(gòu)和新建機(jī)構(gòu)可適當(dāng)放寬。

　�。ǘ�）配備完善的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，做到操作過(guò)程均在監(jiān)控之下進(jìn)行。

　�。ㄈ�）有較好的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章及監(jiān)督制約機(jī)制。

　�。ㄋ模┦芾順I(yè)務(wù)必須使用計(jì)算機(jī)統(tǒng)一應(yīng)用程序處理。

　　（五）柜員必須具備良好的思想品質(zhì)與職業(yè)道德，忠于職守、敬業(yè)愛(ài)崗、廉潔奉公。能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融法律法規(guī)條例和各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納基本規(guī)章制度，熟練掌握業(yè)務(wù)核算方法和操作規(guī)程，準(zhǔn)確、快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　�。�六）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行柜員制必須向聯(lián)社提出申請(qǐng)，由聯(lián)社報(bào)經(jīng)市辦事處批準(zhǔn)后實(shí)施。

　　第六條 實(shí)行柜員制基本要求

　�。ㄒ唬�為加強(qiáng)服務(wù)和接受客戶(hù)的監(jiān)督，柜臺(tái)的高度應(yīng)達(dá)到1.1米－1.2米，寬0.6米－0.8米，既能使客戶(hù)看清柜員操作，又能符合安全防范要求。

　　（二）柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備適合營(yíng)業(yè)柜員工作環(huán)境的設(shè)施，使柜員能集中精力辦理業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)在每個(gè)柜員間安裝隔離板，形成每個(gè)柜員相對(duì)獨(dú)立的操作間。

　�。ㄈ�）每個(gè)營(yíng)業(yè)柜員配置一套電腦終端設(shè)備，一臺(tái)高性能打印機(jī)、防偽點(diǎn)鈔機(jī)以及專(zhuān)用錢(qián)箱和傳票箱等設(shè)備。

　�。ㄋ模┰跔I(yíng)業(yè)室內(nèi)配備電視監(jiān)控錄像設(shè)備，使每天的營(yíng)業(yè)情況始終處于監(jiān)控狀態(tài)，直到營(yíng)業(yè)結(jié)束賬款軋平。

　�。ㄎ澹┰瓌t上對(duì)柜員實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)基金管理，對(duì)上崗柜員按承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小給予一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。

　　第三章 崗位設(shè)置和人員管理

　　第七條 柜員制按業(yè)務(wù)性質(zhì)至少配備以下柜員：營(yíng)業(yè)柜員、綜合柜員、主管柜員、事后監(jiān)督柜員。

　　第八條 柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量與現(xiàn)金收付量配備主管柜員及事后監(jiān)督柜員1－2人，從事監(jiān)督與管理工作；綜合柜員1人以上，負(fù)責(zé)現(xiàn)金及重要空白憑證的管理及上解、下拔工作；營(yíng)業(yè)柜員2人以上，負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)操作及核算處理。

　　第九條 營(yíng)業(yè)柜員在嚴(yán)格授權(quán)管理、嚴(yán)格監(jiān)控下，實(shí)行單人臨柜，自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　營(yíng)業(yè)柜員按會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)量及日均現(xiàn)金收付量確定柜員人數(shù)。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：

　　1、日均現(xiàn)金收付量100萬(wàn)元以下、業(yè)務(wù)量在100筆以下，配備2名營(yíng)業(yè)柜員。

　　2、日均現(xiàn)金收付量100萬(wàn)元以上、業(yè)務(wù)量在100筆以上的，配備3名營(yíng)業(yè)柜員。

　　第十條 各崗位人員配備實(shí)行聘任、聘用制，可采取競(jìng)爭(zhēng)上崗雙向選擇等方式，但人員要保持相對(duì)穩(wěn)定。

　　第十一條 主管柜員和事后監(jiān)督柜員應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┚哂休^高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，工作認(rèn)真，責(zé)任心強(qiáng)，能堅(jiān)持原則，秉公辦事，具有一定的組織能力和管理能力。

　　（二）熟練掌握各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納基本規(guī)章制度，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算方法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)的法律法規(guī)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

　　（三）具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強(qiáng)的制度觀念。

　　（四）具備相關(guān)的上崗資格。

　　第十二條 綜合柜員應(yīng)具備以下條件：

　　（一）熱愛(ài)本職工作，有良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，作風(fēng)扎實(shí)，從事臨柜業(yè)務(wù)一年以上。

　�。ǘ�）熟練掌握專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)和崗位操作規(guī)程，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度及相關(guān)的金融法律法規(guī)條例，具有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和較強(qiáng)的制度觀念。

　�。ㄈ�）熟練掌握計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)操作技能和出納技能，能獨(dú)立處理各種臨柜業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模┚邆湎嚓P(guān)的上崗資格。

　　第十三條 營(yíng)業(yè)柜員應(yīng)具備以下條件：

　�。ㄒ唬┯辛己玫穆殬I(yè)道德，忠于職守，敬業(yè)愛(ài)崗，廉潔奉公。

　�。ǘ�）能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行《會(huì)計(jì)法》及《農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納基本制度》和有關(guān)金融法規(guī)條例，主動(dòng)熱情，準(zhǔn)確、迅速、靈活地為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序，掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理技能，能獨(dú)立處理每一筆業(yè)務(wù)。

　�。ㄋ模﹪�(yán)格按規(guī)章制度辦事，熟練掌握各項(xiàng)規(guī)定、辦法以及操作要領(lǐng)，做到賬、款、證章使用安全準(zhǔn)確。

　�。ㄎ澹┚邆湎嚓P(guān)的上崗資格。

　　第四章 崗位職責(zé)

　　第十四條 主管柜員的主要職責(zé)

　�。ㄒ唬┙M織本社的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，貫徹落實(shí)金融方針、政策、法規(guī)和各項(xiàng)制度，組織實(shí)施各項(xiàng)臨柜業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　（二）制定本社的內(nèi)部管理工作計(jì)劃和工作措施，開(kāi)展宣傳，搞好服務(wù)。

　�。ㄈ�）負(fù)責(zé)本社的內(nèi)部管理，保管登記“會(huì)出工作日志”、“業(yè)務(wù)用章保管使用登記簿”、“會(huì)計(jì)分工交接登記簿”、“會(huì)計(jì)檔案登記簿”、“業(yè)務(wù)印章”、“庫(kù)（柜）鑰匙交接登記簿”、“聯(lián)行印章、密押、壓數(shù)機(jī)交接登記簿”等簿冊(cè)，定期不定期對(duì)賬務(wù)、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、日常核算及各項(xiàng)安全設(shè)施進(jìn)行檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄；負(fù)責(zé)對(duì)公存款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)工作。

　�。ㄋ模┴�(fù)責(zé)實(shí)施本社（柜）人員的管理、考核及獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

　　（五）掌管使用票據(jù)交換章、縣轄聯(lián)行章、匯票專(zhuān)用章、標(biāo)識(shí)碼、結(jié)算專(zhuān)用章等。

　　（六）掌管一把庫(kù)房鑰匙，與綜合柜員共同負(fù)責(zé)款項(xiàng)、箱包等出入庫(kù)工作。

　�。ㄆ撸┌匆�(guī)定審查大額款項(xiàng)的解付匯劃、費(fèi)用開(kāi)支、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的列支及錯(cuò)賬沖正。

　�。ò耍┱乒芊�務(wù)器ROOT、SFEB用戶(hù)密碼，每日負(fù)責(zé)開(kāi)關(guān)機(jī)及啟動(dòng)聯(lián)機(jī)。

　�。ň牛┟吭轮辽贆z查一次重要空白憑證與庫(kù)內(nèi)現(xiàn)金、有價(jià)證券；每月至少三次對(duì)柜員管理的重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

　�。ㄊ�）負(fù)責(zé)大額提現(xiàn)、利息收支、錯(cuò)賬沖正、抹賬、積數(shù)調(diào)整及存款查詢(xún)、掛失、質(zhì)押、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)的審簽、授權(quán)工作。

　　（十一）柜員臨時(shí)離崗，負(fù)責(zé)清查柜員庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證，并與現(xiàn)金庫(kù)存簿及計(jì)算機(jī)中查詢(xún)的憑證使用情況核對(duì)相符。

　�。ㄊ�二）負(fù)責(zé)組織營(yíng)業(yè)室的日結(jié)、月結(jié)、試算與決算工作及各類(lèi)會(huì)計(jì)報(bào)表的審查上報(bào)。

　　（十三）每月履行檢查輔導(dǎo)崗位職責(zé)對(duì)各柜員的崗位職責(zé)執(zhí)行情況進(jìn)行認(rèn)真檢查。對(duì)存在的違規(guī)違章問(wèn)題，及時(shí)幫促糾改，并按規(guī)定進(jìn)行處罰。

　�。ㄊ�四）負(fù)責(zé)實(shí)施本社（柜）人員的管理、考核及獎(jiǎng)懲兌現(xiàn)。

　�。ㄊ�五）負(fù)責(zé)電子監(jiān)控設(shè)備的管理與運(yùn)行。

　�。ㄊ�六）及時(shí)處理解決營(yíng)業(yè)中出現(xiàn)的問(wèn)題，并根據(jù)情況及時(shí)向主管部門(mén)報(bào)告。

　　第十五條 事后監(jiān)督柜員的主要職責(zé)

　�。ㄒ唬┴�(fù)責(zé)對(duì)本社所有柜員的崗位職責(zé)履行情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　�。ǘ�）根據(jù)各項(xiàng)會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及相關(guān)的金融法律法規(guī)，對(duì)柜員的日間業(yè)務(wù)處理情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　（三）負(fù)責(zé)對(duì)柜員日間辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)隨時(shí)查詢(xún)核對(duì)，對(duì)柜員每天交來(lái)的傳票逐筆進(jìn)行勾對(duì)審核。按時(shí)檢查內(nèi)外帳務(wù)，按月購(gòu)對(duì)往來(lái)帳務(wù)。

　　（四）負(fù)責(zé)每日帳簿的打印、傳票的裝訂與管理。

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