客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)
總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力，為此我們要做好回顧，寫(xiě)好總結(jié)。你想知道總結(jié)怎么寫(xiě)嗎？以下是小編為大家收集的 客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) ，歡迎大家分享。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 1
我們每個(gè)人都是在不斷的總結(jié)中成長(zhǎng)，在不斷的審視中完善自己。20xx年x月自己也是在總結(jié)、審視中腳踏實(shí)地地完成好本職工作：
一、思想方面：
在這個(gè)月以來(lái)，這份工作帶給很多感受。剛開(kāi)始，我試著給客戶打電話，在跟客戶溝通的過(guò)程中，遇到各種的問(wèn)題能夠針對(duì)自身工作特點(diǎn)，學(xué)習(xí)有關(guān)材料，通過(guò)深刻領(lǐng)會(huì)其精神實(shí)質(zhì)，用以指導(dǎo)自己的工作。作為集體中的一員，在工作過(guò)程中認(rèn)真按照要求完成任務(wù)和學(xué)習(xí)，掌握其精髓，實(shí)踐到工作之中。
二、存在不足
雖有一定的進(jìn)步，但是，一、在深度和廣度上還需繼續(xù)下功夫。二、工作中不夠大膽，實(shí)踐能力還不夠強(qiáng)
第一，我對(duì)于我們的推銷(xiāo)知識(shí)的不熟悉，每打一個(gè)電話都會(huì)擔(dān)心問(wèn)到商標(biāo)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，我該怎么回答，但是這個(gè)情況都比較少，工作總結(jié)一般都是我說(shuō)完話對(duì)面就直接掛機(jī)了。
第二，我給客戶打電話的時(shí)候，他們都沒(méi)聽(tīng)完就掛電話了或者是各種敷衍的借口，當(dāng)時(shí)感到不好受的滋味，但是我會(huì)意識(shí)我溝通方式是不是不夠好，會(huì)讓客戶都沒(méi)興趣聽(tīng)下去。
第三我的溝通能力有很多不足的地方，因?yàn)槲抑耙矝](méi)接觸到這方面的，跟客戶溝通時(shí)還不能抓住重點(diǎn)，也沒(méi)想到怎么跟客戶展開(kāi)話題聊天。每次都是跟他提起商標(biāo)注冊(cè)，對(duì)面就把電話掛了，這方面我也意識(shí)到自己做的很不好，現(xiàn)在我會(huì)多了解一些交際方面的知識(shí)來(lái)提高自己的溝通能力。。
三、工作計(jì)劃：
為了把9月份工作做的更出色，制定工作目標(biāo)，加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)，以此提高工作水平，并適應(yīng)新形勢(shì)下本職工作的要求，揚(yáng)長(zhǎng)避短，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新的挑戰(zhàn)。取長(zhǎng)補(bǔ)短，向其他同志學(xué)習(xí)工作經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取10月份的工作更上一個(gè)新臺(tái)階。
認(rèn)真做好本職工作，做到腿勤、口勤，筆勤，手勤，圓滿完成各項(xiàng)工作。因?yàn)槭卿N(xiāo)售行業(yè)，每天都會(huì)有電訪客戶，有時(shí)會(huì)去拜訪。對(duì)待他們，我始終遵循一個(gè)原則“一張笑臉相迎，一個(gè)滿意答復(fù)”，每次看著客戶滿意而載，作為工作人員的我，心里總會(huì)有小小的成就感。不是有句歌唱的好嗎？“你快樂(lè)所以我快樂(lè)”，小我之后要成就大我，“群眾滿意”，我們的價(jià)值也就得到了體現(xiàn)。
同時(shí)，及時(shí)了解單位發(fā)生的事情，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。記得剛踏進(jìn)這間屋子的時(shí)候，感覺(jué)挺微妙的，不絕于耳的電話聲，每個(gè)人埋頭工作的熱情，深深的感染著我，心里暗暗的給自己鼓勁加油。也使自己意識(shí)到熱門(mén)思想?yún)R報(bào)工作水平較其他的同志差距離還很大，為了縮短差距，自己定任務(wù)，堅(jiān)持每天學(xué)習(xí)，努力工作。
緊緊圍繞本職工作的特點(diǎn)，努力做到融匯貫通。把工作和創(chuàng)新結(jié)合起來(lái)，拓寬思路，努力適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)本職工作的.要求。同時(shí)來(lái)到這個(gè)新集體，總的感覺(jué)“團(tuán)結(jié)，友愛(ài)，互助”是最大的特點(diǎn)，作為新同志的我，每天都會(huì)有這樣那樣的不懂，每名同志都會(huì)用心熱情的“知無(wú)不言，言無(wú)不盡”，在這樣的一個(gè)大集體中工作，我會(huì)更加倍努力工作，也許會(huì)有一些的辛苦，但人不常說(shuō)嗎，辛苦是一種磨煉，何況是我們大家一起同甘共苦，在辛苦中，才會(huì)鍛煉自己的能力；在辛苦中，才會(huì)充實(shí)的體現(xiàn)著自己人生
九月的計(jì)劃：
1、首先要對(duì)于我們工作知識(shí)的深入的了解
2、其次提高溝通能力
3、需要經(jīng)過(guò)不同的方法收集資料
4、和公司其他員工要有良好的溝通，有團(tuán)隊(duì)意識(shí)，多交流，多探討，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能。
5、我這個(gè)月的目標(biāo)是：
第一周打意向客戶
第二周爭(zhēng)取開(kāi)單，目標(biāo)是4000
第三個(gè)星期目標(biāo)是6000
總體來(lái)說(shuō)這個(gè)月的目標(biāo)是1W元。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 2
進(jìn)入銀行多年，我得到了銀行的提拔，成為了客戶經(jīng)理，掌握重要崗位，我也一直都在努力匹配上這個(gè)崗位，認(rèn)真管理和工作，經(jīng)過(guò)了一年的披荊斬棘，已經(jīng)小有成就，但未來(lái)還很長(zhǎng)，我會(huì)堅(jiān)持到底。
對(duì)于工作我不局限于過(guò)去，已經(jīng)知道了如何提高自己的成績(jī)，清楚明白作為一個(gè)客戶經(jīng)理需要如何去做，既然是經(jīng)理，手下就有一票人，他們會(huì)受到我的影響和管理我的成績(jī)就是取決于他們，畢竟我已經(jīng)不再是一個(gè)小兵了，已經(jīng)成為了一個(gè)指揮者，下棋人，不能事事都自己親身上陣，更多的是培養(yǎng)更多的優(yōu)秀人才，提拔有才干的人，去做好工作，統(tǒng)一戰(zhàn)線，找準(zhǔn)工作方向，擴(kuò)大戰(zhàn)果的作用，當(dāng)然要做好需要全體人員配合。
為了積極的調(diào)動(dòng)起我手上的人員，我給每一個(gè)人都定目標(biāo)，每個(gè)月月底進(jìn)行檢查，對(duì)于優(yōu)秀者，我會(huì)積極的去鼓勵(lì)，給他們更多的機(jī)會(huì)，對(duì)于成績(jī)差的我就會(huì)單獨(dú)談話，了解情況如果是能力不足，那就找時(shí)間培訓(xùn)，提高他們的能力，如果是懶就敦促他們工作，并且給予一定的懲罰，讓他們長(zhǎng)記性，如果是不想干當(dāng)然會(huì)盡早的把他們剔除出去，避免污染其他員工的思想，對(duì)于部門(mén)的管理就需要多方面考慮，做多方面準(zhǔn)備，不能容忍任何破壞集體，破壞組織的個(gè)人和行為存在，讓我的部門(mén)人員都如同一個(gè)個(gè)優(yōu)秀的熱。
培養(yǎng)員工野狼的性格，在工作中如果，太過(guò)柔弱，退縮只會(huì)浪費(fèi)大好機(jī)會(huì)和局面，我要求我的員工必須要做到這樣，嚴(yán)格遵守我們公司的制度，同時(shí)能夠積極奮戰(zhàn)，看到獵物敢于爭(zhēng)搶?zhuān)皇峭丝s，看到客戶敢于積極去溝通，不受挫折的打擊，一次失敗，那就兩次，兩次失敗就三次，總要讓我們的員工有狼一樣的嗅覺(jué)，狼一樣的明銳，可以伺機(jī)而動(dòng)，不畏懼任何苦難，敢于拼搏和進(jìn)攻，做一個(gè)有競(jìng)爭(zhēng)力的集體。
尋找更多的優(yōu)質(zhì)客戶，這是我的任務(wù)，我會(huì)在工作中會(huì)在一些記錄里面篩選好客戶，然后會(huì)交給手下的人去做好去完成這份工作，努力把工作做好而不是令我失望，當(dāng)然對(duì)于這樣的機(jī)會(huì)我不會(huì)給所有人，能力出中的人，給的'資糧就多，能力弱的人就會(huì)受到壓迫，這就是我們部門(mén)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)每一個(gè)人都是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，所以我要求我的部門(mén)時(shí)刻保持高度的警戒，時(shí)刻注意到工作的任務(wù)避免出現(xiàn)忘記工作，耽誤工作的事情，做人就要及時(shí)可靠，做事就要準(zhǔn)確有效，這才是我們銀行需要的人才，當(dāng)然能力夠了我也會(huì)舉薦，有能力有實(shí)力就會(huì)是我們銀行的重要發(fā)展基石，是我們營(yíng)養(yǎng)的更本，所以我會(huì)及時(shí)的提拔。
不管如何我始終都會(huì)加持自己的工作原則，現(xiàn)在如此，以后也會(huì)這樣做，為我們銀行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量，讓我們銀行發(fā)展更好。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 3
時(shí)光飛逝，歲月如梭！在繁忙的工作中不知不覺(jué)又迎來(lái)了新的一年，回顧這一年的工作歷程，作為信達(dá)證券的一名員工，我深深感到信達(dá)證券蓬勃發(fā)展的熱情，營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)每個(gè)人拼搏的精神!
在這辭舊迎新之際，回想自己這一年的工作中，有壓力也有動(dòng)力，有高興也有悲傷。壓力是證券大環(huán)境差，致使?fàn)I銷(xiāo)困難、任務(wù)重！動(dòng)力是營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)隊(duì)同事給予的幫助和鼎力支持！悲傷的是自己在工作過(guò)程中所付出的努力、辛苦！高興的是自己的努力和辛苦也算沒(méi)有白費(fèi)。對(duì)比去年年底的業(yè)績(jī)情況，略有增長(zhǎng)，但也僅是略有增長(zhǎng)。這一年中自己始終以崗位職責(zé)為行動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)，從工作中的一點(diǎn)一滴做起，嚴(yán)格按照職責(zé)中的條款要求自己的行為，在業(yè)務(wù)工作中，在日常的事務(wù)工作中，自己積極著手，在確保工作質(zhì)量的前提下盡力完成任務(wù)。對(duì)潛在客戶方面給予耐心細(xì)致的講解理財(cái)知識(shí)。對(duì)公司老客戶積極進(jìn)行客戶反饋工作，拉近與客戶之間的距離做好溝通。讓客戶能理性投資，很好的樹(shù)立了公司的良好形象。
總結(jié)一年來(lái)的工作，自己的工作仍存在很多問(wèn)題和不足，在工作方法和技巧上有待于向其他同事學(xué)習(xí)，在新的一年里自己首先要在去年工作得失的基礎(chǔ)上取長(zhǎng)補(bǔ)短，積極做好業(yè)務(wù)宣傳工作，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來(lái)電咨詢和新客戶的'預(yù)約開(kāi)戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)。其次要多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)。不斷的充實(shí)自己提高業(yè)務(wù)能力水平!
20xx年是新起點(diǎn)、是新的希望。站在新起點(diǎn)，我會(huì)滿懷信心，以更清醒的頭腦、更旺盛的斗志、更奮發(fā)的姿態(tài)、更勤奮敬業(yè)的精神和更充沛的干勁，向既定目標(biāo)進(jìn)發(fā)！ 為更多的精彩加油！
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一、年內(nèi)比較滿意的工作、好的做法和取得的進(jìn)步：
1、經(jīng)過(guò)市局公司的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，今年9月順利通過(guò)了高級(jí)卷煙商品營(yíng)銷(xiāo)師的考試，取得了新的突破，在煙草理論知識(shí)和技能提升方面上了一個(gè)臺(tái)階；
2、積極參與“飛鴿QC小組”的各項(xiàng)活動(dòng)，參加了QC小組在市局開(kāi)展的培訓(xùn)會(huì)，對(duì)QC活動(dòng)的整個(gè)開(kāi)展情況和具體操作流程有了全面的了解。20xx年初，成果即將發(fā)布，我作為骨干成員也收獲頗豐。
3、在客戶服務(wù)過(guò)程中，堅(jiān)持“以客戶為中心”的.準(zhǔn)則，凡是能為客戶解決的問(wèn)題都在第一時(shí)間為客戶排疑解答；
4、開(kāi)展徽映e家的培訓(xùn)工作，手把手教會(huì)客戶如何使用徽映e家系統(tǒng)，全方位的指導(dǎo)客戶利用徽映e家系統(tǒng)對(duì)自身卷煙的量、價(jià)、存等情況進(jìn)行時(shí)時(shí)關(guān)注。
二、存在的問(wèn)題或不足及改進(jìn)目標(biāo)：
1、市場(chǎng)拜訪和基礎(chǔ)工作還比較薄弱。部分農(nóng)村客戶的拜訪頻率較低，與客戶溝通的效果還有待進(jìn)一步改進(jìn)；
2、終端建設(shè)還不夠全面。在明碼標(biāo)價(jià)、6S客戶現(xiàn)場(chǎng)管理、客戶服務(wù)感知上，還離標(biāo)準(zhǔn)有很大的差距，準(zhǔn)備在新的一年中加強(qiáng)這方面的提升，真正做到S-PDCA循環(huán)落到實(shí)處。
3、“借轉(zhuǎn)貸”工作的參與率較低。在貸記卡辦理上，步伐較為緩慢，真正能夠辦理和使用貸記卡的客戶相對(duì)較少，從今年辦理貸記卡的客戶數(shù)來(lái)看，已經(jīng)有30多家客戶提供了材料，但真正使用的客戶卻寥寥無(wú)幾。在20xx年中，積極引導(dǎo)客戶辦理和使用貸記卡，真正做好客戶的理財(cái)師。
4、在工作執(zhí)行力方面還有待進(jìn)一步提升。在領(lǐng)導(dǎo)布置的工作中，還存在慵懶、散漫、滯后、拖延等不良習(xí)慣，主動(dòng)性較差，往往是為了完成任務(wù)而去做某件事，不能全身心的投入其中，發(fā)揮自己的長(zhǎng)處，使得一些臨時(shí)性工作存在盲點(diǎn)，不能有效發(fā)揮工作效率。在今后工作中，要改變思想、開(kāi)拓創(chuàng)新、發(fā)揮自主能動(dòng)性，切實(shí)提升工作質(zhì)量和工作效率。
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時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的投資客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬⿲W(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的.貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
（三）做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 6
我是20xx年6月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作情況。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種艱難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問(wèn)題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，因?yàn)橹R(shí)永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會(huì)獲取客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的'細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 7
20xx年，對(duì)我來(lái)說(shuō)是具有突破和成長(zhǎng)的一年，在力道和同事們的關(guān)心支持下，我積極適應(yīng)角色轉(zhuǎn)換，努力學(xué)習(xí)，自我加壓，較好地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來(lái)工作情況匯報(bào)如下：
一、發(fā)揮市級(jí)客戶經(jīng)理直銷(xiāo)職能，為系統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)好排頭兵
一是實(shí)現(xiàn)國(guó)土、住房營(yíng)銷(xiāo)擴(kuò)戶增存。8月份，我負(fù)責(zé)國(guó)土、住房業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。為了盡快適應(yīng)新工作，彌補(bǔ)經(jīng)驗(yàn)上的不足，我積極對(duì)接濟(jì)南市國(guó)土及住房公積金中心歸集處領(lǐng)導(dǎo)，新增濟(jì)鋼支行為公積金經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)，參與濟(jì)鋼中心轉(zhuǎn)移培訓(xùn)課件制作，全力配合公積金賬戶歸并及不動(dòng)戶清理工作，得到公積金歸集處領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可研究對(duì)比我行公積金營(yíng)銷(xiāo)的短板，發(fā)掘支行營(yíng)銷(xiāo)潛力下半年新增歸集賬戶xx戶，歸集金額xx億元，歸集xx人，全年計(jì)劃完成率分別為xx、xx、xx。配合重點(diǎn)資源引導(dǎo)，按周督導(dǎo)公積金、維修資金營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)度，實(shí)現(xiàn)住房維修資金新增備案xx個(gè)，新增備案面積xx萬(wàn)平方米，參與濟(jì)陽(yáng)縣物業(yè)維修資金招標(biāo)并以第一名成績(jī)中標(biāo)，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)增存xx億元，實(shí)現(xiàn)維修資金印章電子化，成功上線商河縣土拍外幣賬戶，各區(qū)縣入賬土拍保證金xx億元。在領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，先后完成國(guó)土、住房公積金營(yíng)銷(xiāo)指引，為下一步國(guó)土網(wǎng)拍、公積金歸集營(yíng)銷(xiāo)提供參考。
二是積極挖掘客戶用信需求，為xx集團(tuán)投放x億元中期流貸，實(shí)現(xiàn)與xx首筆信貸業(yè)務(wù)合作落地。
二、發(fā)揮機(jī)關(guān)綜合統(tǒng)籌職能，為領(lǐng)導(dǎo)決策做好參謀助手。
一是在領(lǐng)導(dǎo)同事們的指導(dǎo)、幫助下，按月完成經(jīng)營(yíng)情況分析及機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)月報(bào)，完成xx期重點(diǎn)業(yè)務(wù)通報(bào)，協(xié)助部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)建立客戶經(jīng)理直銷(xiāo)制度，按客戶經(jīng)理分工確立直管、監(jiān)測(cè)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)三類(lèi)共計(jì)xxx戶重點(diǎn)客戶的分類(lèi)分配。二是牽頭完成機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)生態(tài)圖譜編制，研究制定全年考核計(jì)劃，制定20xx年機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)重點(diǎn)資源獎(jiǎng)勵(lì)辦法，并按季登錄計(jì)算支行條線考核結(jié)果及統(tǒng)計(jì)兌現(xiàn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)績(jī)效工資。三是借助CMM等系統(tǒng)工具，按行業(yè)建立財(cái)政、社保、住房、國(guó)土等xx個(gè)客戶群組，涉及重點(diǎn)客戶xx戶，覆蓋機(jī)構(gòu)存款xx%，季末、半年末、年末逐日通報(bào)存款變動(dòng)因素分析，按支行確定變動(dòng)客戶情況并逐一銷(xiāo)號(hào)核對(duì)，為領(lǐng)導(dǎo)及同事精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)提供依據(jù)。
一、發(fā)揮分行溝通協(xié)調(diào)職能，為條線工作做好服務(wù)保障
一是作為支部組織委員，配合支部書(shū)記完成部門(mén)同事轉(zhuǎn)正及預(yù)備黨員考察接納工作。
二是及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)通知公文，積極報(bào)送辦公室行務(wù)要聞、部室工作及xxxx，增加機(jī)構(gòu)條線在濟(jì)南分行乃至全省影響力。
三是申報(bào)中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)減免xx份。
四是做好辦公接待用品、公車(chē)接待、會(huì)議培訓(xùn)的組織服務(wù)工作，清點(diǎn)盤(pán)點(diǎn)庫(kù)房，及時(shí)申報(bào)各項(xiàng)福利費(fèi)、補(bǔ)助費(fèi)，確保部門(mén)同事日常工作順利開(kāi)展。
回顧20xx年的工作，感觸較往年更深刻。以往只覺(jué)得機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)各條線工作博大精深，外界評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)部是高大上的部門(mén)。通過(guò)一年對(duì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)條線系統(tǒng)的學(xué)習(xí)接觸，我發(fā)現(xiàn)我們機(jī)構(gòu)部確實(shí)像王總講的的那樣，不僅僅是顏值第一，更是業(yè)務(wù)第一，所依靠的`是大家團(tuán)結(jié)一致，心往一處想，勁往一處使，才有了20xx年整體環(huán)境不利前提下逆勢(shì)增長(zhǎng)，才有了多項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)超額完成和系統(tǒng)內(nèi)、同業(yè)第一，才有了機(jī)構(gòu)部同事的進(jìn)步成長(zhǎng)。就像亮劍里說(shuō)的，狹路相逢勇者勝，這就是敢于亮劍的精神，就像x行長(zhǎng)說(shuō)的，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)就怕你不招標(biāo)，就怕你不選干部，這就是機(jī)構(gòu)精神。我在身為機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)一員自豪的同時(shí)，也認(rèn)識(shí)到自己在直銷(xiāo)方面主動(dòng)性不足，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全局性思維不全面，思想上存在僵化、懶惰的畏難情緒，這都是我今后需要改正的缺點(diǎn)和彌補(bǔ)的不足，新的一年，我將以更為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，更加飽滿熱情，投入到工作中去，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事作好監(jiān)督指正。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 8
新年的鐘聲帶起了歡樂(lè)的氣氛，在這個(gè)熱鬧的冬季，我們也能好好的趁著節(jié)日的氣氛好好的休息一下。但在此之前，我要好好的對(duì)過(guò)去一年的工作進(jìn)行反省和檢討，總結(jié)我在工作中所收獲的經(jīng)驗(yàn)，并好好的改正自己身上的問(wèn)題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯(cuò)誤！
回顧過(guò)去的一年，我感嘆自己常常沒(méi)能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢(shì)，但是在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我也在不斷的成長(zhǎng)，提升自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來(lái)更好的服務(wù)。
在此，我將自己這一年來(lái)的工作總結(jié)如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關(guān)鍵
作為一名客戶經(jīng)理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務(wù)推薦給客戶，應(yīng)該多從長(zhǎng)遠(yuǎn)以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品，體會(huì)到我們產(chǎn)品出色的一面。為此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能更好的提供服務(wù)。
為此，在過(guò)去的工作中我嚴(yán)格的要求自己，在思想上提升自己，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)銀行的服務(wù)理念和發(fā)展方向，對(duì)自己的思想進(jìn)行不斷的反思和糾正，提升自己的服務(wù)能力。此外，我還在網(wǎng)絡(luò)和書(shū)籍上了解國(guó)家政策，及時(shí)的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識(shí)的累積是基礎(chǔ)
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產(chǎn)品的信息，產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和推銷(xiāo)亮點(diǎn)。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細(xì)信息到是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關(guān)，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強(qiáng)關(guān)系。
一開(kāi)始我也曾為這種工作關(guān)系而苦惱過(guò)，但是在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對(duì)。在不斷的鍛煉中，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個(gè)人的不足
在上一年的.工作中，我因?yàn)樽约旱氖韬觯e(cuò)失了很多的就會(huì)，其中最大的原因，還是自己沒(méi)能對(duì)我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上，我要去遠(yuǎn)望，去細(xì)看！看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢(shì)，為什么有這些優(yōu)勢(shì)，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品，這樣非常沒(méi)有說(shuō)服力。
總之，在下一年的工作中，我也會(huì)努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻(xiàn)的同是，也能不斷的提升自己。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 9
20xx年11月.我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍.成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長(zhǎng)也不算太短的日子里，我進(jìn)入角色，漸入佳境。可以說(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自已崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自已的這半年工作進(jìn)行一個(gè)總結(jié)：
一工作方面
（一）日常工作
由于以前有類(lèi)似銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在工作技能，營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷有一定基礎(chǔ)，但是原來(lái)沒(méi)對(duì)信貸這塊沒(méi)有深入接觸過(guò)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把控方面與資深客戶經(jīng)理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業(yè)務(wù)我還是從基礎(chǔ)開(kāi)始學(xué)起，積極向老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在辦理業(yè)務(wù)中不斷提升自已的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶
首先，對(duì)我行的系統(tǒng)能熟練使用，每日對(duì)工作情況填寫(xiě)個(gè)人工作日志，部門(mén)老總第二天也會(huì)對(duì)我昨日工作進(jìn)行有效的點(diǎn)評(píng)，指出營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)中需要改進(jìn)的地方，不斷提升自已，完善自已。
再次，在維護(hù)老客戶轉(zhuǎn)達(dá)存款來(lái)行在同時(shí)，對(duì)貸款客戶營(yíng)銷(xiāo)存款走流量，這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)。這之中我也通過(guò)朋友轉(zhuǎn)介紹成功營(yíng)銷(xiāo)當(dāng)了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過(guò)柜面工作的我，深知服務(wù)的好壞，客戶的體驗(yàn)情況對(duì)后續(xù)營(yíng)銷(xiāo)客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會(huì)陪客戶辦理業(yè)務(wù)。
（二）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)
通過(guò)半年的村居營(yíng)銷(xiāo)，宣傳走村，村居活動(dòng)，擺攤，發(fā)宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數(shù)，達(dá)成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達(dá)到455萬(wàn)元，開(kāi)戶數(shù)破百，理財(cái)產(chǎn)品89 萬(wàn)元，貸款推薦2筆，新樂(lè)卡辦理23張。
二學(xué)習(xí)方面
（一）日常學(xué)習(xí)
八部每天開(kāi)的早會(huì)，都有會(huì)提供行業(yè)產(chǎn)品動(dòng)態(tài)更新解讀，還有對(duì)行文件的傳導(dǎo)，及營(yíng)銷(xiāo)小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態(tài)去熟悉工作的內(nèi)客和方向
（二）培訓(xùn)考試
在3月份開(kāi)始，行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，讓我能在一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識(shí)，俗話說(shuō)：“磨刀不誤砍柴工”，比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗(yàn)方法在以后信貸現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查當(dāng)中就能很好的運(yùn)用。在信貸實(shí)操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的.同時(shí)速度也會(huì)跟上來(lái)。
在這半年里，我也積極參加分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，每月的月學(xué)月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識(shí)。
三存在的問(wèn)題和今后努力方向
雖然在愛(ài)崗敬業(yè)，積極開(kāi)展工作，取得一些成績(jī)。但也存在一些不足，主要存在于：1.業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些客戶資質(zhì)較好，但是卻不能完全開(kāi)發(fā)過(guò)來(lái)；2.對(duì)貸前調(diào)查工作，有些還需要完善，細(xì)致性不行；3.如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺
所以在今后的工作當(dāng)中，對(duì)上述的問(wèn)題，我將努力做到：第一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有完善業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手。第二，多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)，調(diào)查當(dāng)中少走彎路，讓自已更快成長(zhǎng)，第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細(xì)節(jié)，始終利用一切時(shí)時(shí)和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，贏得了大量客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 10
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來(lái)，我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作�，F(xiàn)將半年來(lái)的工作情況總結(jié)如下：
一、盡職盡責(zé)
作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理，不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好20xx年的信貸政策，重點(diǎn)掌握x行“總體信貸策落，客戶與業(yè)務(wù)信貸政策，行業(yè)聚焦等信貸政策部分，更要在此基礎(chǔ)之上，做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。從支行成立至今，遇見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的業(yè)務(wù)，為了能夠更好的拓展客戶，在分行收信部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)了該業(yè)務(wù)的操作模式，風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作。由于20xx年從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷(xiāo)。半年期間，曾參與生物科技有限公司﹑設(shè)備有限公司﹑燃料有限公司﹑城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作。
二、加強(qiáng)客戶營(yíng)銷(xiāo)，增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過(guò)半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛(ài)本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
三、存在的問(wèn)題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和不足，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作；對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。第三，有些工作做的不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出的問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
如果在一年前有人問(wèn)我：你喜不喜歡做客戶經(jīng)理？我的答案應(yīng)該是否定的！面對(duì)形形色色的人所心生的膽怯，幫零售戶陳列維護(hù)時(shí)被懷疑的尷尬，都讓我避之不及。但是今天你若再次問(wèn)我，我的答案絕對(duì)是肯定的！因?yàn)橥ㄟ^(guò)一年的時(shí)間，從粗心服務(wù)，向用心服務(wù)，到精心服務(wù)，我已經(jīng)適應(yīng)了客戶經(jīng)理的工作，溶入了這個(gè)角色之中。
在沒(méi)有加入之前，我干過(guò)幾種周?chē)藷o(wú)法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤(pán)子的傳菜員，到重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術(shù)員，所經(jīng)歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要毅力。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經(jīng)理崗位的話題，每個(gè)人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作，這也是我所追求的，做客戶經(jīng)理并不是我自愿，因?yàn)楣ぷ餍枰�，它才選擇了我，所以我就得踏踏實(shí)實(shí)的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無(wú)為的過(guò)一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想辦法提升自己的素質(zhì)，如何提升，還是應(yīng)該從服務(wù)做起：
我所服務(wù)的和片區(qū)，現(xiàn)有卷煙零售戶共計(jì)x戶，相比其他客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對(duì)片區(qū)零售客戶服務(wù)強(qiáng)度到達(dá)其他人的x倍。從一個(gè)角度來(lái)說(shuō)，我是辛苦的，從另一個(gè)角度看，我也是幸運(yùn)的，客戶經(jīng)理這個(gè)職業(yè)給我施展才華的平臺(tái)，而我回報(bào)了我的努力及熱情。 xx年片區(qū)完成銷(xiāo)量共計(jì)x件，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入x萬(wàn)元，較去年同期上升分別為x%和x% 。其中省產(chǎn)卷煙x件，省外卷煙1620件，省外卷煙占片區(qū)銷(xiāo)量的x% 。另外，年xx地區(qū)重點(diǎn)培育的、煙，煙、8mg 、軟經(jīng)典，新版等規(guī)格占銷(xiāo)量x%，這些數(shù)據(jù)的背后，也隱藏著我心態(tài)的轉(zhuǎn)變。
依稀記得，剛剛接觸指導(dǎo)客戶訂煙，因?yàn)橐粭l（軟大金圓）的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當(dāng)時(shí)想再也不指導(dǎo)她了，省得被罵，但這時(shí)也會(huì)有另一種聲音出現(xiàn)：如果此時(shí)不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去。片區(qū)是我服務(wù)的特例，訂貨方式仍以電話通訊為主，由于北路的拓寬，對(duì)電話接聽(tīng)有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽(tīng)覺(jué)和記憶力衰退，通過(guò)電話指導(dǎo)的效率不高，常�？蛻艚拥诫娫捠诸^沒(méi)有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周?chē)蘼翻h(huán)境嘈雜對(duì)其影響較高。于是我開(kāi)始有針對(duì)性的開(kāi)展工作：一是，每周貨源信息打印成紙條在報(bào)煙前分發(fā)到戶，二是根據(jù)收集的卷煙市場(chǎng)行情信息，指導(dǎo)客戶利潤(rùn)匯總訂煙，三是根據(jù)公司促銷(xiāo)政策，號(hào)召客戶積極參與。經(jīng)過(guò)一年的時(shí)間，終于贏到零售戶的認(rèn)可和信賴(lài)。
客戶經(jīng)理的工作，需要不停的摸索和創(chuàng)新，這是一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)。我通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的耐心指導(dǎo)，同事間的細(xì)心交流，客戶們的經(jīng)驗(yàn)移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)資料圖標(biāo)和品牌檔案的設(shè)計(jì)，品吸會(huì)和婚宴現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)的主持，百日競(jìng)賽活動(dòng)內(nèi)容的策劃等，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時(shí)也吸納了的工作經(jīng)驗(yàn)。
20xx年，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是忙碌的一年，雖說(shuō)是取得一定的成績(jī)，但與領(lǐng)導(dǎo)的要求相比，仍存在一定的差距。這也是我20xx年要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)：一是，加強(qiáng)寫(xiě)作能力，使分析報(bào)告和信息匯報(bào)能夠得心應(yīng)手；二是，合理安排工作時(shí)間，增加為客戶服務(wù)的時(shí)間，控制公司作業(yè)時(shí)間，壓縮在途時(shí)間，提高為客戶服務(wù)的工作效率，實(shí)現(xiàn)范圍時(shí)間內(nèi)的利益貢獻(xiàn)最大。三是，騰出時(shí)間學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)理論，使實(shí)際經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)工作更科學(xué)。
我是20xx年2月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券知識(shí)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后進(jìn)職，在這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報(bào)我進(jìn)職以來(lái)的.工作情況。
首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特別是對(duì)我這類(lèi)剛剛畢業(yè)，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)講更是一種艱巨的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我以為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，經(jīng)常給他們講授一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的題目，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些知識(shí)。在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開(kāi)發(fā)客戶是不輕易的，維護(hù)客戶是更不輕易的，現(xiàn)在證券公司很多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不謹(jǐn)慎客戶就極可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識(shí)來(lái)充實(shí)自己，由于知識(shí)永久不熊市，這樣才會(huì)獲得客戶的認(rèn)可與接納！
如今我逐步的喜歡上了證券行業(yè)，固然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)構(gòu)成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)時(shí)間的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時(shí)工作的仔細(xì)，坦誠(chéng)的與客戶交換和溝通，相信自己可以！我的工作與熱忱一切盡在行動(dòng)中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：依照公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，積累一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求！
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 11
第一季度轉(zhuǎn)瞬已成為歷史，思討自己第一季度所做的工作，感觸良多。今年隨著經(jīng)營(yíng)理念的轉(zhuǎn)變，公司部也改變營(yíng)銷(xiāo)理念，對(duì)客戶進(jìn)行分層，利用產(chǎn)品深層營(yíng)銷(xiāo)。利用領(lǐng)導(dǎo)提出的“一個(gè)公式，兩個(gè)維度，三棵大樹(shù)，六大驅(qū)動(dòng)力”來(lái)經(jīng)營(yíng)客戶，同時(shí)，也要加強(qiáng)零售轉(zhuǎn)型觀念。針對(duì)政策的改變，我也為自己制定了每日工作計(jì)劃，每天按照計(jì)劃安排工作，對(duì)每周工作進(jìn)行后評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)查找不足。第一季度完成了我人生中第一個(gè)流動(dòng)資金貸款報(bào)告，在營(yíng)銷(xiāo)我行POS機(jī)的同時(shí)也讓我發(fā)現(xiàn)了自身的不足，為了以后更好的工作，下面針對(duì)第一季度工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，作如下總結(jié)：
�。ㄒ唬┕ぷ餍实汀Ｖ饕且�?yàn)閷?zhuān)業(yè)知識(shí)不足，在撰寫(xiě)流動(dòng)資金報(bào)告中使我充分認(rèn)識(shí)到了掌握專(zhuān)業(yè)的業(yè)務(wù)知識(shí)對(duì)提高工作效率的重要性。
�。ǘI(yíng)銷(xiāo)能力差。主要是對(duì)產(chǎn)品的不熟悉。
�。ㄈI(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)緩慢。挖掘新客戶速度緩慢。
總體來(lái)講我第一季度的`工作狀態(tài)不好，主要是因?yàn)閷?zhuān)業(yè)知識(shí)不足。高效率是要有充足的專(zhuān)業(yè)知識(shí)作保證的，所以在以后的工作中，我一定要加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，爭(zhēng)取在最短的時(shí)間內(nèi)學(xué)到更多的知識(shí)。
針對(duì)第一季度工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，制定第二季度工作計(jì)劃：
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，繼續(xù)學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，提高工作效率。
�。ǘ⿲�(duì)于領(lǐng)導(dǎo)安排的任務(wù)，有任何動(dòng)向要及時(shí)反饋，出現(xiàn)的困難要想出解決辦法并及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通，提高工作效率。
（三）加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)，快速增長(zhǎng)業(yè)績(jī)。爭(zhēng)取在第二季度增加3戶代發(fā)工資客戶，并完成代發(fā)；積極營(yíng)銷(xiāo)我行產(chǎn)品。計(jì)劃在第二季度新增零售客戶150戶，有效客戶50戶，新增零售存款250萬(wàn)。
在以后工作中要磨練自己的耐心、細(xì)心，我來(lái)到中信就想為中信創(chuàng)造價(jià)值，同時(shí)，也想實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值，我會(huì)向著這個(gè)目標(biāo)努力，爭(zhēng)取早日成為一個(gè)合格的客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 12
時(shí)間飛轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)眼間20xx年即將逝去，即將迎來(lái)20xxx年�；仡欉@一年來(lái)的工作，在積極配合專(zhuān)賣(mài)管理員、送貨員、電訪員同時(shí)，也扎實(shí)做好轄區(qū)的業(yè)務(wù)訪銷(xiāo)工作，使卷煙銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)合理定量前后的平穩(wěn)過(guò)度，基本完成各項(xiàng)考核指標(biāo)。在工作中我深深體會(huì)到作為一名合格的客戶經(jīng)理除了應(yīng)具備最基本的素質(zhì)和能力以外，還必須不斷的學(xué)習(xí)，在工作中不斷的充實(shí)自己�？蛻艚�(jīng)理的工作不是簡(jiǎn)單的拜訪、推銷(xiāo)和產(chǎn)品宣傳。重要的是在拜訪的過(guò)程中指導(dǎo)客戶卷煙經(jīng)營(yíng)，對(duì)新品牌進(jìn)行培育本文。更重要的是要有對(duì)市場(chǎng)的敏感度，要逐漸加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的研究和分析能力以及合理的處理銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的問(wèn)題和矛盾。
一、除此之外，我也認(rèn)識(shí)到作為一名合格的客戶經(jīng)理，做好以下方面對(duì)我的重要性：
1、敬業(yè)愛(ài)崗，視單位為我家
在抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，充實(shí)頭腦，提高工作技能的同時(shí)，我更注重與同事們之間保持一種親密的關(guān)系，而一個(gè)人的成績(jī)也不僅是靠一個(gè)人就能取得的，每個(gè)人實(shí)際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問(wèn)題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成績(jī)密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對(duì)此我有切身體會(huì)，而單位要想有好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無(wú)關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認(rèn)真負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績(jī)奠定了良好的人際關(guān)系。
2、加強(qiáng)溝通，維護(hù)客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒(méi)有他們的支持，我所做的一切全是無(wú)用功，通過(guò)兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關(guān)系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶，把我們作為商品的第一供應(yīng)商，自覺(jué)地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí)，無(wú)形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷(xiāo)售終端，為公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。
進(jìn)入20xx年，我同卷煙經(jīng)營(yíng)戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對(duì)他們可說(shuō)是已經(jīng)非常熟悉了，誰(shuí)最?lèi)?ài)賣(mài)什么樣的卷煙，誰(shuí)最?lèi)?ài)老品牌，誰(shuí)最?lèi)?ài)新品牌，誰(shuí)幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對(duì)于他們提出的一些問(wèn)題我也能夠及時(shí)處理并提供幫助。對(duì)于個(gè)性化服務(wù)，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)經(jīng)銷(xiāo)戶都留了一份，他們誰(shuí)有問(wèn)題可以隨時(shí)同我聯(lián)系，對(duì)于該補(bǔ)倉(cāng)而未補(bǔ)的情況，我也會(huì)打電話過(guò)去或親自登門(mén)去提醒一下，他們對(duì)此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對(duì)我說(shuō)，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由。現(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)水平也較城市低很多，加上外出務(wù)工人員較多，所以五類(lèi)卷煙在農(nóng)村這塊市場(chǎng)的消費(fèi)需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類(lèi)卷煙的生產(chǎn)量極小，根本無(wú)法滿足消費(fèi)需求。在訪銷(xiāo)過(guò)程中，就有很多經(jīng)銷(xiāo)戶、普通消費(fèi)者問(wèn)到這個(gè)問(wèn)題，問(wèn)為什么沒(méi)有五類(lèi)卷煙，我對(duì)他們提出的問(wèn)題一一答復(fù)，不論時(shí)間再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問(wèn)題，真到他們滿意為止，這些東西看來(lái)是微不足道的小事，實(shí)際上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌，但對(duì)于他們來(lái)說(shuō)卻是一種信息的傳達(dá)，使他們?cè)黾恿藢?duì)我、對(duì)煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)而向別的地方尋求貨源，對(duì)于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。
由于我與經(jīng)銷(xiāo)戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價(jià)值的需求信息，更有經(jīng)銷(xiāo)戶直接拒絕那些來(lái)路不明的私煙，認(rèn)為通過(guò)我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí)。
3、走訪客戶，積極和客戶進(jìn)行有效溝通
有效的溝通是建立在對(duì)客戶充分了解的基礎(chǔ)上，結(jié)合自己的工作目標(biāo)，通過(guò)合理的方式和豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到自己所期望的目的�？蛻艚�(jīng)理可以通過(guò)有效的溝通增進(jìn)對(duì)客戶的了解，同時(shí)也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過(guò)我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進(jìn)而增進(jìn)與客戶之間的客情關(guān)系。良好的客情關(guān)系的回報(bào)就是得到廣大客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場(chǎng)效益。
客戶是企業(yè)的上帝，這是一條亙古不變的法則，如何更好的為客戶服務(wù)，是擺在我們面前的一個(gè)課題�？蛻艚�(jīng)理是煙草商業(yè)企業(yè)的一線人員，是最了解客戶信息、也是最熟悉市場(chǎng)的一個(gè)平臺(tái)。一個(gè)合格的客戶經(jīng)理應(yīng)善于充分利用自身優(yōu)勢(shì)，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業(yè)信息，維護(hù)企業(yè)的利益的同時(shí)利用自身業(yè)務(wù)能力為客戶謀取更大的利潤(rùn)空間。接受不能改變的，改變不能接受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無(wú)法改變的事實(shí)。在對(duì)客戶的工作過(guò)程中我們也許會(huì)遇到各種各樣的困難，但我相信態(tài)度決定一切。我們只要秉承“至誠(chéng)至信、全心全意”的行業(yè)服務(wù)理念，只要把企業(yè)的利益和客戶的需求時(shí)刻牢記，我們將從成功走向輝煌!
4、樂(lè)觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂(lè)觀卻是一種對(duì)于工作的態(tài)度，視工作為快樂(lè)、享受，必然會(huì)得到工作給你帶來(lái)的最大回報(bào)。
自從進(jìn)入煙草公司以來(lái)，我對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持自信和樂(lè)觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對(duì)于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我對(duì)于經(jīng)銷(xiāo)戶的真情實(shí)感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實(shí)也果真如此，這樣的工作業(yè)績(jī)也使我感受到了成功的快樂(lè)。正所謂知足者常樂(lè)，我的快樂(lè)正是來(lái)自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位，這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目標(biāo)，而正是一個(gè)個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂(lè)趣，使我懂得在工作中一定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實(shí)際目標(biāo)有一定差距，那也沒(méi)什么，先把它實(shí)現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會(huì)感到它帶給你的壓力，你就會(huì)更加熱愛(ài)自己的工作，也會(huì)干出更多的成績(jī)。因此保持良好的心態(tài)以及樂(lè)觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績(jī)的保證。
二、工作中遇到的困難
1、卷煙供貨服務(wù)成零售戶訴求焦點(diǎn)。卷煙需求基本得不到滿足，貨源滿意度持續(xù)下降，供貨宣傳解釋工作仍然無(wú)法令少數(shù)零售戶滿意。
2、柜臺(tái)的陳列、卷煙品種的擺放，價(jià)格標(biāo)簽的'維護(hù)，少數(shù)零售戶仍然無(wú)法到位。
3、部分零售戶的培育度不夠，在管理上沒(méi)有給予足夠的關(guān)注和重視。
4、卷煙預(yù)測(cè)工作準(zhǔn)確率偏低，服務(wù)客戶的能力有待加強(qiáng)。
5、卷煙品牌培育工作能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、今后的工作計(jì)劃
1、面對(duì)工作中遇到的困難，用適當(dāng)?shù)姆椒右越鉀Q。
2、密切注意合理定量后卷煙市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)，重點(diǎn)走訪農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)與綜合市場(chǎng)。
3、進(jìn)一步做好電子結(jié)算工作，提醒卷煙零售戶主動(dòng)訂貨，使得電子結(jié)算率和訂單成功率能夠上一個(gè)新臺(tái)階。
4、做好零售戶的卷煙標(biāo)價(jià)簽的更換工作。目前零售戶的卷煙標(biāo)價(jià)簽破舊現(xiàn)象較嚴(yán)重，在下月的訪銷(xiāo)中，需要及時(shí)更新。
5、100%做好投訴電話宣傳單的宣傳發(fā)放工作，將投訴電話不干膠粘貼在零售戶營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置。
6、關(guān)注零售戶的銷(xiāo)量波動(dòng)情況。對(duì)卷煙銷(xiāo)量波動(dòng)較大的零售戶，及時(shí)溝通，并及時(shí)與片區(qū)專(zhuān)賣(mài)管理員聯(lián)系。
最后對(duì)于今后的工作，我更應(yīng)該明白態(tài)度決定一切的道理，只要你努力了，你終究會(huì)得到回報(bào)，成績(jī)只代表過(guò)去，這點(diǎn)成績(jī)的取得有我的辛勤和汗水，更離不開(kāi)同志們的協(xié)助以及經(jīng)銷(xiāo)戶的大力配合，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績(jī)，但是和先進(jìn)同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會(huì)在新的一年里以此為新的起點(diǎn)，去開(kāi)拓更燦爛輝煌的局面。20xx年即將過(guò)去，對(duì)于之前的不足我將更加努力改進(jìn)，展望新的一年，我將用更加勤奮的態(tài)度去面對(duì)一切難題。
銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)
當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)�；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo):
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1)、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、業(yè)務(wù)面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 13
20××年對(duì)于我來(lái)說(shuō)，應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來(lái)，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作，在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了綜合分析后，對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對(duì)比，建議這些客戶可以選擇一些防御類(lèi)行業(yè)的股票或者資源類(lèi)的上市公司，盡量回避權(quán)證類(lèi)的高風(fēng)險(xiǎn)品種，對(duì)于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤(pán)上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通，交流彼此對(duì)市場(chǎng)的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開(kāi)通手續(xù)，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)各國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng)，聽(tīng)了老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的分析后，覺(jué)得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶；第四季度，市場(chǎng)通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤(pán)也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，（使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用
但個(gè)股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉(cāng)操作，并們有及時(shí)地調(diào)整倉(cāng)位，一旦大盤(pán)調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大，建議客戶要控制好倉(cāng)位，保留較大比例的'帳戶資金，等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對(duì)比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得？
也正是因?yàn)檫@一年來(lái)不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗(yàn)，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識(shí)，了解更多類(lèi)型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過(guò)在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來(lái)，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的知識(shí)和意念�！靶隆�。
嚴(yán)謹(jǐn)：對(duì)各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要認(rèn)真研究和分析，對(duì)不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益，要積極對(duì)待，既不能逃避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
誠(chéng)懇：無(wú)論如何，只用誠(chéng)心誠(chéng)意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。（使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字）專(zhuān)業(yè)好文檔為您傾心整理，謝謝使用
長(zhǎng)期以來(lái)我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因?yàn)槿绱�，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用，被客戶非常認(rèn)可和贊同，使他們對(duì)這一年來(lái)的投資成績(jī)非常滿意，我們之間的友情加深了，對(duì)我也更加信賴(lài)，因此，讓我非常感激，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)！
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 14
時(shí)間飛逝，自入行至今已經(jīng)快一年的時(shí)間。20xx年對(duì)自己來(lái)說(shuō)是幸運(yùn)的一年，告別學(xué)生時(shí)代，自己的社會(huì)角色發(fā)生了變化，在各位領(lǐng)導(dǎo)的悉心培養(yǎng)下，在各位同事的熱情幫助下，我由一名不諳世事的學(xué)生，逐漸成長(zhǎng)起來(lái)。作為一名客戶經(jīng)理一天的工作是瑣碎的、也是忙碌的；是平凡的、也是充實(shí)的。入職一年的時(shí)間并不算長(zhǎng)，但足以給我留下深刻的記憶。
在這一年的時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下，通過(guò)自己的`努力工作，在公司業(yè)務(wù)知識(shí)方面有了進(jìn)步，與客戶溝通、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到了提高。
在20xx年的工作中，業(yè)績(jī)方面，新開(kāi)立公司客戶10戶，其中完成公司有效戶9戶，公司日均存款1808萬(wàn)，獲得兩筆授信批復(fù)，完成分行下達(dá)的小微任務(wù)等。在授信業(yè)務(wù)中，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)習(xí)、向總分行下發(fā)的文件中學(xué)習(xí)，初步掌握了我行的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，開(kāi)發(fā)新客戶，維護(hù)存量客戶，經(jīng)過(guò)一年的的鍛煉，加之日常走訪、電話微信溝通，增加與客戶的感情。經(jīng)過(guò)一年的工作，當(dāng)客戶坐在我的面前時(shí)我不再那么緊張，用從容的姿態(tài)和微笑去面對(duì)、服務(wù)客戶，客戶也積極的介紹其上下游公司來(lái)我行開(kāi)戶，月末季末也積極往我行回款。
客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié) 15
一、實(shí)施客戶經(jīng)理制的必要性
�。ㄒ唬⿲�(shí)施客戶經(jīng)理制是改變銀行傳統(tǒng)模式的需要。由于長(zhǎng)期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，銀行內(nèi)部部門(mén)設(shè)置延襲官商機(jī)構(gòu)設(shè)置，服務(wù)體系的設(shè)置是以銀行為中心，內(nèi)部各部門(mén)相對(duì)獨(dú)立性強(qiáng)。客戶到銀行辦理不同種類(lèi)的業(yè)務(wù)時(shí)，需到不同部門(mén)、不同柜臺(tái)辦理，柜臺(tái)的隔閡和各部門(mén)間互相推諉、扯皮現(xiàn)象經(jīng)常發(fā)生，造成了銀行的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足客戶的要求。推行客戶經(jīng)理制，有利于改變銀行單一傳統(tǒng)的服務(wù)模式。
�。ǘ⿲�(shí)施客戶經(jīng)理制是商銀行競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈情況下，客戶對(duì)金融產(chǎn)品多元化的需要，隨著金融體制改革的不斷深入和世界貿(mào)易組織的加入，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，而銀行間競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)就是爭(zhēng)奪優(yōu)質(zhì)客戶，加之近年來(lái)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展是客戶對(duì)產(chǎn)評(píng)需求成多元化趨勢(shì)，銀行的服務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)顯得越發(fā)重要，而銀行的創(chuàng)新和發(fā)展也要求銀行必須推出客戶經(jīng)理制，方能向客戶提供全方位金融服務(wù)。
二、目前客戶經(jīng)理制實(shí)施中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┛蛻艚�(jīng)理的運(yùn)行機(jī)制還需進(jìn)一步完善。鑒于目前客戶經(jīng)理還未脫離按專(zhuān)業(yè)設(shè)置的現(xiàn)實(shí)，客戶經(jīng)理分散在各個(gè)專(zhuān)業(yè)，各個(gè)部門(mén)，依然存在各負(fù)其責(zé)，各行其是的現(xiàn)象。所以，客觀上很難實(shí)行緊密型管理，且目前客戶經(jīng)理沒(méi)有一定的業(yè)務(wù)處置權(quán)，在解決客戶需求方面，增加了內(nèi)部協(xié)調(diào)的難度。長(zhǎng)期以來(lái)，各相對(duì)獨(dú)立的部門(mén)只注重自身業(yè)務(wù)的發(fā)展，忽略了銀行整體經(jīng)營(yíng)效益的發(fā)揮，無(wú)法從整體上贏得客戶，多頭服務(wù)，低效服務(wù)，即浪費(fèi)資源，也不利于商業(yè)銀行整體優(yōu)勢(shì)和效益的發(fā)揮。
�。ǘ┛蛻艚�(jīng)理的工作職責(zé)不夠明確，職能單一，沒(méi)有有效發(fā)揮客戶經(jīng)理的最大能效。客戶經(jīng)理的工作指責(zé)概括地說(shuō)是對(duì)外代表銀行，對(duì)內(nèi)代表客戶�？蛻艚�(jīng)理的主要職能是在市場(chǎng)中發(fā)展新客戶，維系原有的客戶關(guān)系，將銀行的各種產(chǎn)品與服務(wù)介紹給客戶為客戶提供最佳的融資方案和解決相關(guān)問(wèn)題的.對(duì)策。與此同時(shí)，客戶經(jīng)理要收集銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)所需的客戶信息，并及時(shí)傳遞到相關(guān)部門(mén)。而且目前我們大部分客戶經(jīng)理職能單一，各干其事，缺乏溝通，并未走出傳統(tǒng)專(zhuān)業(yè)外勤的模式，沒(méi)有真正體現(xiàn)客戶經(jīng)理一體化的服務(wù)優(yōu)勢(shì)。工作僅局限于“公關(guān)”層面，未能結(jié)合客戶的不同需求特點(diǎn)找準(zhǔn)切入點(diǎn)，進(jìn)而全面營(yíng)銷(xiāo)銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。加之銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置不盡合理，職責(zé)劃分過(guò)細(xì)也使得客戶經(jīng)理的工作無(wú)所適從。
�。ㄈ┛蛻艚�(jīng)理的選拔缺乏科學(xué)的資格認(rèn)證體系。各行在實(shí)施客戶經(jīng)理制中，招聘客戶經(jīng)理沒(méi)有科學(xué)完整的選拔考核辦法。聘用的客戶經(jīng)理大部分是過(guò)去的信貸員和公存員。缺乏應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)崗位培訓(xùn)和系統(tǒng)的文化知識(shí)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)，致使選拔的客戶經(jīng)理素質(zhì)不高，知識(shí)單一，不能適應(yīng)市場(chǎng)和商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的要求，表現(xiàn)為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力差，對(duì)市場(chǎng)、對(duì)行業(yè)、對(duì)客戶的切入點(diǎn)把握不準(zhǔn)，導(dǎo)致市場(chǎng)丟失、業(yè)務(wù)丟失，嚴(yán)重阻礙了銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。
�。ㄋ模┛蛻艚�(jīng)理責(zé)權(quán)利脫節(jié)。各行在客戶經(jīng)理試行中，按照商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理要求，盡管制定了相關(guān)工作職責(zé)，但多數(shù)是定性任務(wù)，沒(méi)有詳細(xì)的定量指標(biāo)和明確的工作目標(biāo)，缺乏相應(yīng)的獎(jiǎng)罰措施，日常工作主要靠責(zé)任心和自覺(jué)性，責(zé)權(quán)利嚴(yán)重脫節(jié)，不能很好調(diào)動(dòng)廣大客戶經(jīng)理的積極性，起不到激勵(lì)的作用。
三、推進(jìn)和完善客戶經(jīng)理制的途徑
�。ㄒ唬┩菩锌蛻艚�(jīng)理的目標(biāo)推行客戶經(jīng)理的目標(biāo)是除辦理過(guò)去的公存、信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)外，最主要的是把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，大力開(kāi)拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域上來(lái)，把機(jī)制和業(yè)務(wù)兩者靈活結(jié)合起來(lái)，使之達(dá)到策劃、傳導(dǎo)、組織、操作的目標(biāo)。策劃就是謀劃，設(shè)計(jì)工作規(guī)劃；傳導(dǎo)就是把銀行的思路和思想傳達(dá)給客戶，再把客戶的思想反饋給銀行，起到中間橋梁的作用；組織是客戶經(jīng)理部從全行的角度出發(fā)，組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)的宣傳及各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，從而達(dá)到全行整體上下聯(lián)動(dòng)；操作是客戶經(jīng)理自身業(yè)務(wù)的具體化。
�。ǘ┟鞔_推進(jìn)客戶經(jīng)理的任務(wù)
1、分析研究市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)客戶的研究，將客戶劃分為若干服務(wù)對(duì)象，針對(duì)不同需求，提供特定服務(wù)。
2、積極開(kāi)展公關(guān)活動(dòng)，充分利用銀行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，向客戶宣傳金融法規(guī)、政策、制度以及本行經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)項(xiàng)目、金融產(chǎn)品等，為客戶提供各項(xiàng)咨詢服務(wù)及理財(cái)服務(wù)。
3、根據(jù)客戶的實(shí)際狀況，客觀、公正地評(píng)價(jià)客戶等級(jí)，不斷調(diào)整服務(wù)措施。
4、收集、傳遞和反饋客戶信息，根據(jù)客戶的需要和業(yè)務(wù)的發(fā)展，協(xié)調(diào)本行各部門(mén)為客戶提供全方位金融服務(wù)。
5、監(jiān)控客戶風(fēng)險(xiǎn)，注重對(duì)客戶的日常監(jiān)管，主動(dòng)掌握客戶的思想動(dòng)態(tài)、經(jīng)營(yíng)行為等，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)�？蛻艚�(jīng)理在完成行內(nèi)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)和業(yè)務(wù)指標(biāo)時(shí)，應(yīng)充分發(fā)揮其主觀能動(dòng)性，通過(guò)調(diào)查分析創(chuàng)造性地發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)。在為客戶提供服務(wù)和推介營(yíng)銷(xiāo)金融業(yè)務(wù)品種的工作過(guò)程中，要善于將銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品、新技術(shù)手段與客戶服務(wù)相結(jié)合，針對(duì)性的提供個(gè)人理財(cái)方案和公司理財(cái)方案，根據(jù)客戶的需求目標(biāo)、資金情況、投資意向等，量體裁衣、對(duì)癥下葯、組合不同的理財(cái)方案，這是客戶經(jīng)理拓展業(yè)務(wù)，做好對(duì)客戶綜合服務(wù)的關(guān)鍵所在。
�。ㄈ┛蛻艚�(jīng)理制的操作方法和程序客戶經(jīng)理部是通過(guò)建立和完善客戶經(jīng)理制，來(lái)達(dá)到競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，實(shí)現(xiàn)以市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和客戶關(guān)系管理為主的經(jīng)營(yíng)新機(jī)制，從而達(dá)到提高經(jīng)營(yíng)效益的目的。
1、制定具體落實(shí)措施。在推行客戶經(jīng)理制過(guò)程中，要制定出相應(yīng)的管理考核辦法，對(duì)客戶經(jīng)理在人力、物力、財(cái)力等方面予以傾斜，并在辦公條件、車(chē)輛、通訊設(shè)備上優(yōu)先安排解決�？蛻艚�(jīng)理有一定范圍的公關(guān)費(fèi)用支取權(quán)，明確規(guī)定對(duì)工作成績(jī)突出的客戶經(jīng)理在物資、精神等方面的優(yōu)待。
2、合理的設(shè)置和配置客戶經(jīng)理。設(shè)置配備客戶經(jīng)理要按照集約化經(jīng)營(yíng)的原則和分級(jí)設(shè)置、合理配備的原則，不受區(qū)域和專(zhuān)業(yè)的限制，不同層次客戶經(jīng)理部配備不同等級(jí)的客戶經(jīng)理�？蛻艚�(jīng)理按照自身工作能力和業(yè)績(jī)大小劃分為高級(jí)、中級(jí)、初級(jí)等若干等級(jí)，不同層次、不同等級(jí)的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同等級(jí)的客戶和享受不同的權(quán)利和待遇，客戶經(jīng)理的工作目標(biāo)視客戶的不同情況逐人而定。
3、做好客戶細(xì)分工作a按照客戶性質(zhì)的不同分為公司業(yè)務(wù)客戶和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶；b根據(jù)公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)營(yíng)方式及組織構(gòu)架的不同細(xì)分為系統(tǒng)行業(yè)客戶和獨(dú)立企業(yè)客戶；c按照獨(dú)立企業(yè)客戶的信用等級(jí)不同劃分為優(yōu)質(zhì)客戶、一般客戶和劣質(zhì)客戶；按照個(gè)人業(yè)務(wù)客戶辦理業(yè)務(wù)規(guī)模的大小將其劃分為大客戶、中客戶和小客戶。在對(duì)客戶分類(lèi)的基礎(chǔ)上，按照客戶規(guī)模大小，客戶經(jīng)理主管部門(mén)要制定客戶經(jīng)理年度工作目標(biāo)，簽定責(zé)任書(shū)，按季考核獎(jiǎng)懲。
�。ㄋ模┘訌�(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)
1、公開(kāi)招聘、競(jìng)爭(zhēng)上崗。通過(guò)引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，將那些熱愛(ài)金融事業(yè)，政治素質(zhì)較高、政治水平、業(yè)務(wù)水平和敬業(yè)精神強(qiáng)的員工聘任到客戶經(jīng)理崗位上，并在福利待遇、工作環(huán)境等方面為其創(chuàng)造寬松環(huán)境。具體實(shí)施中建立客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入和退出機(jī)制，按照“公開(kāi)招聘，擇優(yōu)聘任，動(dòng)態(tài)管理”的原則，公開(kāi)客戶經(jīng)理應(yīng)具備的任職資格和條件，在行內(nèi)實(shí)行公開(kāi)招聘，競(jìng)聘上崗，使客戶經(jīng)理優(yōu)勝劣汰，確保留下來(lái)的不是資歷最老的、不是學(xué)歷最高的，而永遠(yuǎn)是在市場(chǎng)考驗(yàn)下最優(yōu)秀的。
2、加強(qiáng)考核、評(píng)價(jià)、獎(jiǎng)懲。建立客戶經(jīng)理工作業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)辦法，制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施�？蛻艚�(jīng)理工資、資金與任務(wù)完成情況掛鉤，實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。對(duì)任期內(nèi)完成考核任務(wù)的給予精神和物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)完不成任務(wù)的予以處罰�？捎靡欢ǖ膶�(zhuān)用基金，用于獎(jiǎng)勵(lì)為銀行作出突出貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理，為有識(shí)之士搭建一個(gè)施展才華的平臺(tái)，用一種新型的激勵(lì)機(jī)制使優(yōu)秀人才脫穎而出，仿效花旗銀行“論功行賞”的管理方法，以具體的個(gè)人業(yè)績(jī)作為準(zhǔn)則，客觀、公正地進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。
3、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高客戶經(jīng)理素質(zhì)。一是要有高度的責(zé)任感和職業(yè)道德；二是應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平；三是機(jī)智靈敏，善于分析和發(fā)現(xiàn)問(wèn)題；四是要具有較強(qiáng)的攻關(guān)、協(xié)調(diào)能力和克服困難的勇氣。為此，要結(jié)合客戶經(jīng)理工作實(shí)際，有針對(duì)性的定期或不定期進(jìn)行崗位培訓(xùn)，以保證客戶經(jīng)理對(duì)金融產(chǎn)品深入了解和知識(shí)更新，更好地適應(yīng)本崗位工作需要，增加客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，加強(qiáng)梯次培訓(xùn)力度，有目的性地選擇或布置調(diào)研提綱，以增強(qiáng)客戶經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)的了解和提高對(duì)問(wèn)題的分析能力。在這一點(diǎn)上，美國(guó)大通銀行、花旗銀行及其他商業(yè)銀行不惜重金每年按照客戶經(jīng)理以25%的工作時(shí)間進(jìn)行培訓(xùn)和海外封閉式學(xué)習(xí)給我們提供了良好的借鑒。
4、完善客戶經(jīng)理制，實(shí)行一崗多能的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，客戶對(duì)金融服務(wù)的要求會(huì)越來(lái)越高，客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行與客戶的紐帶就必須熟悉銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和政策，來(lái)滿足客戶多方面的需求。對(duì)于每一個(gè)客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，工作中既要抓存款營(yíng)銷(xiāo)，信貸營(yíng)銷(xiāo)，又要抓收貸收息，抓新業(yè)務(wù)開(kāi)拓，真正體現(xiàn)出“外邊一把抓，回來(lái)再分家”。
5、實(shí)行客戶經(jīng)理等級(jí)制。對(duì)各類(lèi)客戶經(jīng)理按照高中初三級(jí)進(jìn)地設(shè)置，實(shí)行等級(jí)管理。高級(jí)客戶經(jīng)理就可在財(cái)務(wù)管理制度允許的范圍內(nèi)獲得一定的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用按客戶經(jīng)理所管客戶貢獻(xiàn)額的一定比例提取，用于客戶營(yíng)銷(xiāo)的必要開(kāi)支。也可有權(quán)要求各有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)其提交的客戶信息、需求、咨詢及時(shí)予以答復(fù)或批示。從而保證客戶經(jīng)理制的順利實(shí)施，并取得良好的效果。
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