銀行合規(guī)征文范文

　　銀行合規(guī)管理是指一個獨立的機制，負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風(fēng)險。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的銀行合規(guī)征文，希望對大家的寫作有所參考作用。

　　銀行合規(guī)征文一

　　銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。

　　俗話說"沒有規(guī)矩，不成方圓"。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

　　如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢?

　　首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

　　“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

　　孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。” 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項規(guī)章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　第二，我們要從合規(guī)文化的特點出發(fā)。

　　合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個流程、各個工作環(huán)節(jié)更和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)銀行經(jīng)營價值的最大化。

　　第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

　　近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進入完善的不出錯的規(guī)章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

　　第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

　　1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

　　從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我

　　2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

　　中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。

　　3、要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機制。

　　要創(chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

　　4、將合規(guī)文化實施到方方面面。

　　要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

　　總之， “合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，銀行才能將風(fēng)險減到最低，良好的合規(guī)文化才能**成風(fēng)氣

　　銀行合規(guī)征文二

　　身為前臺臨柜人員，每天都要面對幾十甚至上百的客戶，如何在合規(guī)的前提下做好窗口服務(wù)，讓客戶滿意而歸呢?是一味的聽之任之，還是堅持有所為有所不為呢?我想應(yīng)該有一個度，那就是“貼心并非無原則的遷就”這個原則。

　　貼心就是我們要像對待親人一樣，時刻替客戶著想，急顧客所急。當(dāng)客戶遇到疑問，我們要耐心講解;當(dāng)客戶碰到困難，我們要熱心幫助。記得有一次，有個阿婆來窗口進行面額2500元的定期存單銷戶，可她銷完戶后卻說是原本存了3000元的，現(xiàn)在只給她2500元，銀行多扣了她的錢。后來通過工作人員對交易記錄的查詢，發(fā)現(xiàn)原本3000元的存單在未到期時就己經(jīng)辦理了提前銷戶，后來在同一天又被存入2500元，工作人員建議阿婆回家問一下家人是否代取了，阿婆這才恍然大悟。如果我們生硬地告訴阿婆，我們是照著2500元的存單銷戶的，至于為什么原本是3000元就不知道了，那么這樣的處理就會缺少點人情味，甚至?xí)�讓外人產(chǎn)生誤會，影響銀行的聲譽。設(shè)身處地地為顧客著想，急顧客所急，多解決客戶心里的疙瘩，這是我們進行柜面服務(wù)的一個中心原則。

　　但關(guān)心并不等于無原則的遷就。在合規(guī)文化的影響下，我們必須堅持有所為有所不為，這樣才能最大限度的保證我們銀行和客戶的權(quán)利。客戶由于所受教育的不同、處事方法的差異等，有時也有一些聽起來有理，但其實是缺少依據(jù)的過分要求。他們會認(rèn)為我們所堅持的合規(guī)原則太呆板，認(rèn)為這是柜面人員在故意刁難，于是會要求我們以情面代替制度，進而“網(wǎng)開一面”。如果柜員一再遷就，那么當(dāng)我們的“網(wǎng)開一面”造成了一場糾紛時，那時我們真的是后悔莫急呀。

　　那么我們?nèi)绾尾拍苷莆者@個度呢?我想應(yīng)該做好以下三點：

　　(一)加強合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所形成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們合作金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。只有按章辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。

　　(二)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規(guī)文化的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎(chǔ)的。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應(yīng)該說加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識合規(guī)文化。我們柜面規(guī)章制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度跟不上實際，這就要求我們多加強自身知識的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有深刻地認(rèn)識，防范于未然。

　　(三)盡責(zé)是關(guān)鍵。柜面合規(guī)文化的核心是在權(quán)限內(nèi)履行自己的職責(zé)。不盡責(zé)是錯誤的，盡責(zé)過頭也是錯誤的。我們應(yīng)該明確自己的崗位職責(zé)，根據(jù)崗位職責(zé)要求盡職盡責(zé)，知道自己的責(zé)任和權(quán)力，知道行使權(quán)力的后果，并對后果承擔(dān)責(zé)任。只有各就其位，各司其職，不越俎代庖，我們才能從根本上樹立和培養(yǎng)起合規(guī)文化。

　　柜面是一個銀行經(jīng)營的窗口，我們要在這個窗口中建立起屬于我們自己的合規(guī)服務(wù)，這就要求我們不僅要會說“是”，而且還要在關(guān)鍵時刻學(xué)會說“不”。要時刻想著我們要向客戶報以99%的關(guān)心，但我們更要警惕1%的遷就情緒。

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