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銀行合規(guī)情況自查報告

  今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

  一、高度重視,組織領導到位

  自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

  二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內聯(lián)社共組織培訓學習班X期,參訓人員達XXX人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發(fā)現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

  三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位

  加強基礎管理,規(guī)范臨操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據用工制度改革方案,綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才XX人,經過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

  四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

  區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農村信用社聯(lián)合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照2005-2006年各項現場檢查發(fā)現的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《2005-2006年對XX省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自2005年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支,以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網點的序時稽核,并對檢查發(fā)現存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查,確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。五是加強責任監(jiān)督,搞好離職、任期經濟責任審計今年,我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查,排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

  重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  五、建立問責機制,責任追究到位

  我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

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