為有效防范金融風(fēng)險，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的最新支行三違反三套利自查報告，希望對大家有所作用。

　　最新支行三違反三套利自查報告篇【一】

　　為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟(jì)，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”專項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當(dāng)”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：

　　一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農(nóng)發(fā)印發(fā)〔2016〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。

　　二是本次檢查、整改、問責(zé)同時進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴(yán)肅問責(zé)。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責(zé)任到人。

　　三是加強(qiáng)條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強(qiáng)與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責(zé)情況報送相關(guān)部室審閱。

　　四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責(zé)具體情況等內(nèi)容。

　　五是準(zhǔn)確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責(zé)情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。

　　通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做貢獻(xiàn)。

　　最新支行三違反三套利自查報告篇【二】

　　近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為2016年末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。

　　不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強(qiáng)監(jiān)管。

　　縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會切實負(fù)責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機(jī)構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

　　本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點(diǎn)梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

　　值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴(kuò)張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

　　“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴(kuò)張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強(qiáng)同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。

　　華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認(rèn)為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來看，一是負(fù)債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進(jìn)行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。

　　“監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。