保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告
隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。其實(shí)寫報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編為大家整理的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告1
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，x銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售x銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。
我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由x銀行承擔(dān)，我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的.《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《x銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯(cuò)�？傂卸ㄆ趯�(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面
我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告2
市人力資源和社會(huì)保障局：
根據(jù)市人社局《關(guān)于開(kāi)展社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)檢查的通知》（x人社函【20××】42號(hào)）精神，我局高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)安排部署，明確工作重點(diǎn)，強(qiáng)化工作責(zé)任，按要求開(kāi)展了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作，現(xiàn)將自查情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)xxx任副組長(zhǎng)，辦公室主任、財(cái)務(wù)股股長(zhǎng)、征管股股長(zhǎng)及相關(guān)人員為成員，明確了工作職責(zé)，落實(shí)了工作責(zé)任。
二、自查情況
20××年，我局嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理制度，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和方針政策，加強(qiáng)了基金的監(jiān)督管理、稽核及審計(jì)檢查工作，確保了基金的安全、完整和保值增值。
�。ㄒ唬┞毠めt(yī)�；鹗罩ЫY(jié)余情況
1、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金20××年滾存結(jié)余1034萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金上年滾存結(jié)余670萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金上年滾存結(jié)余364萬(wàn)元
2、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金總收入9717萬(wàn)元。其中：
統(tǒng)籌基金收入5614萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入萬(wàn)5603元，利息收入11萬(wàn)元。
基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)個(gè)人帳戶基金收入4102萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入4080萬(wàn)元，利息收入4萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移收入18萬(wàn)元。
3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出8493萬(wàn)元，其中統(tǒng)籌基金支出4457萬(wàn)元。個(gè)人賬戶基金支出4002萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移支出34萬(wàn)元。
4、20××年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金滾存結(jié)余為2258萬(wàn)元，較去年增加1224萬(wàn)元。其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金年末滾存結(jié)余為1828萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金年末滾存結(jié)余為430萬(wàn)元。
5、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金暫付款733900元。
�。ǘ┏青l(xiāng)居民醫(yī)�；鹗罩ЫY(jié)余情況
20××年我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)工作覆蓋全縣31個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、495個(gè)行政村，54個(gè)社區(qū)（居委會(huì)），覆蓋率達(dá)100%。20××年我縣城鄉(xiāng)居民參保人數(shù)為627019人，代繳費(fèi)人數(shù)43067人，享受待遇人數(shù)682588人，大病覆蓋人數(shù)627019人。大病報(bào)銷人次19183人。其中城鎮(zhèn)居民為54479人，農(nóng)村居民為572540人，參保率為98%。20××年，居民個(gè)人繳費(fèi)9130萬(wàn)元，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助收入646萬(wàn)元，利息收入71萬(wàn)元，政府補(bǔ)助收入3153萬(wàn)元。其他收入3萬(wàn)元。上級(jí)補(bǔ)助收入29500萬(wàn)元。中央省級(jí)配套基金由市級(jí)統(tǒng)一統(tǒng)籌。20××年全縣已有627019人次城鄉(xiāng)居民享受醫(yī)療待遇補(bǔ)償，住院補(bǔ)償25372萬(wàn)元，門診統(tǒng)籌基金、門診慢病補(bǔ)償和門診一般診療費(fèi)共5105萬(wàn)元，全年共使用醫(yī)療補(bǔ)償基金30477萬(wàn)元，上解上級(jí)支出12974萬(wàn)元。本年度支出合計(jì)43451萬(wàn)元。年末結(jié)余208萬(wàn)元。
�。ㄈ┗鹗罩ЫY(jié)算情況
我局按規(guī)定實(shí)行“收支兩條線”和財(cái)政專戶管理并一律采用轉(zhuǎn)帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會(huì)保險(xiǎn)基金。同時(shí)還制定了社保中心規(guī)章制度和人員崗位職責(zé)制及基金內(nèi)控制度，相互監(jiān)督，相互制約。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理，確�；鹜暾踩�
（四）銀行帳戶管理情況
按照開(kāi)設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金帳戶有關(guān)規(guī)定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出戶和城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運(yùn)作及服務(wù)協(xié)議，實(shí)行了規(guī)范管理。具體情況如下表：
(五）對(duì)賬制度和執(zhí)行情況
我局嚴(yán)格按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》規(guī)定，每月和銀行、財(cái)政對(duì)賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實(shí)相符，做到了基金財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
�。﹥�(yōu)化經(jīng)辦管理
計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一由省社保局管控，各經(jīng)辦人員設(shè)有密碼和操作權(quán)限，做到了計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的痕跡具有可復(fù)核性、可追溯性和責(zé)任認(rèn)定性，使業(yè)務(wù)操作過(guò)程透明化。同時(shí)設(shè)立了財(cái)務(wù)系統(tǒng)與外部互聯(lián)網(wǎng)完全隔離，有效防止財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)外泄，確保數(shù)據(jù)安全。
（七）業(yè)務(wù)流程情況
嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)初審及復(fù)核制度，切實(shí)做到現(xiàn)金、支票保管與賬務(wù)處理相分離，并按照會(huì)計(jì)制度進(jìn)行記賬、核算工作，有明確的.主管、記賬、復(fù)核、出納等崗位責(zé)任制，使資金收支的審批與具體業(yè)務(wù)辦理相分離，信息數(shù)據(jù)處理與業(yè)務(wù)辦理及會(huì)計(jì)處理相分離。
三、自查結(jié)果
通過(guò)對(duì)20××年內(nèi)部控制制度建設(shè)、經(jīng)辦服務(wù)管理和基金財(cái)務(wù)管理等幾個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，我局嚴(yán)格遵守社會(huì)保險(xiǎn)基金管理各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違法違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，但社�；痫L(fēng)險(xiǎn)防控教育工作尚需加強(qiáng)，管理工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化水平有待提升。
四、下一步打算
繼續(xù)堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行社�；痫L(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現(xiàn)象發(fā)生，實(shí)現(xiàn)社�；鸸芾砉ぷ鞯囊�(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化，同時(shí)加大對(duì)職工進(jìn)行社�；痫L(fēng)險(xiǎn)防控教育力度，進(jìn)一步增強(qiáng)職工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，確保社�；鸢踩暾�。
xxx縣醫(yī)療保險(xiǎn)事業(yè)管理局
20××年××月××日
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告3
市人力資源和社會(huì)保障局：
根據(jù)市人社局《關(guān)于開(kāi)展社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控專項(xiàng)檢查的通知》(x人社函【20xx】42號(hào))精神，我局高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)安排部署，明確工作重點(diǎn)，強(qiáng)化工作責(zé)任，按要求開(kāi)展了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作，現(xiàn)將自查情況簡(jiǎn)要匯報(bào)如下。
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
成立了社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)防控自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，局長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)xxx任副組長(zhǎng)，辦公室主任、財(cái)務(wù)股股長(zhǎng)、征管股股長(zhǎng)及相關(guān)人員為成員，明確了工作職責(zé)，落實(shí)了工作責(zé)任。
二、自查情況
20xx年，我局嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理制度，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和方針政策，加強(qiáng)了基金的監(jiān)督管理、稽核及審計(jì)檢查工作，確保了基金的安全、完整和保值增值。
�。ㄒ唬┞毠めt(yī)�；鹗罩ЫY(jié)余情況
1、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金20xx年滾存結(jié)余1034萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金上年滾存結(jié)余670萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金上年滾存結(jié)余364萬(wàn)元
2、20xx年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金總收入9717萬(wàn)元。其中：
統(tǒng)籌基金收入5614萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入萬(wàn)5603元，利息收入11萬(wàn)元。
基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)個(gè)人帳戶基金收入4102萬(wàn)元，其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)收入4080萬(wàn)元，利息收入4萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移收入18萬(wàn)元。
3、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出8493萬(wàn)元，其中統(tǒng)籌基金支出4457萬(wàn)元。個(gè)人賬戶基金支出4002萬(wàn)元。轉(zhuǎn)移支出34萬(wàn)元。
4、20xx年城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金滾存結(jié)余為2258萬(wàn)元，較去年增加1224萬(wàn)元。其中基本醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金年末滾存結(jié)余為1828萬(wàn)元、醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶基金年末滾存結(jié)余為430萬(wàn)元。
5、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金暫付款733900元。
�。ǘ┏青l(xiāng)居民醫(yī)保基金收支結(jié)余情況
20xx年我縣城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)工作覆蓋全縣31個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、495個(gè)行政村，54個(gè)社區(qū)(居委會(huì))，覆蓋率達(dá)100%。20xx年我縣城鄉(xiāng)居民參保人數(shù)為627019人，代繳費(fèi)人數(shù)43067人，享受待遇人數(shù)682588人，大病覆蓋人數(shù)627019人。大病報(bào)銷人次19183人。其中城鎮(zhèn)居民為54479人，農(nóng)村居民為572540人，參保率為98%。20xx年，居民個(gè)人繳費(fèi)9130萬(wàn)元，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助收入646萬(wàn)元，利息收入71萬(wàn)元，政府補(bǔ)助收入3153萬(wàn)元。其他收入3萬(wàn)元。上級(jí)補(bǔ)助收入29500萬(wàn)元。中央省級(jí)配套基金由市級(jí)統(tǒng)一統(tǒng)籌。20xx年全縣已有627019人次城鄉(xiāng)居民享受醫(yī)療待遇補(bǔ)償，住院補(bǔ)償25372萬(wàn)元，門診統(tǒng)籌基金、門診慢病補(bǔ)償和門診一般診療費(fèi)共5105萬(wàn)元，全年共使用醫(yī)療補(bǔ)償基金30477萬(wàn)元，上解上級(jí)支出12974萬(wàn)元。本年度支出合計(jì)43451萬(wàn)元。年末結(jié)余208萬(wàn)元。
�。ㄈ┗鹗罩ЫY(jié)算情況
我局按規(guī)定實(shí)行“收支兩條線”和財(cái)政專戶管理并一律采用轉(zhuǎn)帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會(huì)保險(xiǎn)基金。同時(shí)還制定了社保中心規(guī)章制度和人員崗位職責(zé)制及基金內(nèi)控制度，相互監(jiān)督，相互制約。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理，確�；鹜暾踩�。
�。ㄋ模┿y行帳戶管理情況
按照開(kāi)設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)基金帳戶有關(guān)規(guī)定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開(kāi)設(shè)了城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出戶和城鎮(zhèn)醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運(yùn)作及服務(wù)協(xié)議，實(shí)行了規(guī)范管理。具體情況如下表：
| 開(kāi)戶單位名稱 | 銀行賬戶名稱 | 開(kāi)戶銀行 | 賬號(hào) | 賬戶性質(zhì) |
| xxx縣醫(yī)療保險(xiǎn)事業(yè)管理局 | 職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出戶 | xxx銀行xxx縣支行 | xxxxxxxxxxxxxx | 支出戶 |
| xxx縣醫(yī)療保險(xiǎn)事業(yè)管理局 | 城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金支出戶 | xxx銀行xxx縣支行 | xxxxxxxxxxxxxx | 支出戶 |
(五）對(duì)賬制度和執(zhí)行情況
我局嚴(yán)格按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》規(guī)定，每月和銀行、財(cái)政對(duì)賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實(shí)相符，做到了基金財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的'真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
（六）優(yōu)化經(jīng)辦管理
計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一由省社保局管控，各經(jīng)辦人員設(shè)有密碼和操作權(quán)限，做到了計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的痕跡具有可復(fù)核性、可追溯性和責(zé)任認(rèn)定性，使業(yè)務(wù)操作過(guò)程透明化。同時(shí)設(shè)立了財(cái)務(wù)系統(tǒng)與外部互聯(lián)網(wǎng)完全隔離，有效防止財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)外泄，確保數(shù)據(jù)安全。
�。ㄆ撸I(yè)務(wù)流程情況
嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)初審及復(fù)核制度，切實(shí)做到現(xiàn)金、支票保管與賬務(wù)處理相分離，并按照會(huì)計(jì)制度進(jìn)行記賬、核算工作，有明確的主管、記賬、復(fù)核、出納等崗位責(zé)任制，使資金收支的審批與具體業(yè)務(wù)辦理相分離，信息數(shù)據(jù)處理與業(yè)務(wù)辦理及會(huì)計(jì)處理相分離。
三、自查結(jié)果
通過(guò)對(duì)20xx年內(nèi)部控制制度建設(shè)、經(jīng)辦服務(wù)管理和基金財(cái)務(wù)管理等幾個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，我局嚴(yán)格遵守社會(huì)保險(xiǎn)基金管理各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違法違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，但社�；痫L(fēng)險(xiǎn)防控教育工作尚需加強(qiáng)，管理工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化水平有待提升。
四、下一步打算
繼續(xù)堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行社保基金風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現(xiàn)象發(fā)生，實(shí)現(xiàn)社�；鸸芾砉ぷ鞯囊�(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化，同時(shí)加大對(duì)職工進(jìn)行社�；痫L(fēng)險(xiǎn)防控教育力度，進(jìn)一步增強(qiáng)職工風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，確保社�；鸢踩暾�。
xxx縣醫(yī)療保險(xiǎn)事業(yè)管理局
20xx年xx月xx日
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告4
我單位自接到《XXXX保險(xiǎn)行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開(kāi)開(kāi)展自查自糾工作指導(dǎo)會(huì)議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營(yíng)管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個(gè)重要環(huán)境。同時(shí)成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問(wèn)題，并采取具有針對(duì)性的有力措施進(jìn)行整改。
一、保險(xiǎn)企業(yè)證照手續(xù)：
我單位各種經(jīng)營(yíng)證照手續(xù)齊全，具有中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)許可證，XXXX工商局頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，XXX質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及XXXX國(guó)稅、地稅頒發(fā)的國(guó)稅、地稅相關(guān)證件。營(yíng)業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時(shí)到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。
二、納稅情況：
自X年XXXX【X】14號(hào)文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬(wàn)元及營(yíng)業(yè)稅等其他各項(xiàng)稅費(fèi)總計(jì)56.76萬(wàn)元，實(shí)繳車船稅108.71萬(wàn)，營(yíng)業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計(jì)56.76萬(wàn)元。
三、理賠服務(wù)問(wèn)題
理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場(chǎng)顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時(shí)客戶承保時(shí)由出單人員提供報(bào)案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。
四、中介市場(chǎng)情況：
我單位共有中介代理人23人，均具有有效的.保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格證書(shū)，同時(shí)在保險(xiǎn)監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自X年底，我單位即按照總、分公司要求車險(xiǎn)實(shí)行“見(jiàn)費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無(wú)保費(fèi)超期應(yīng)收問(wèn)題存在。
本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對(duì)工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識(shí)，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告5
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。
我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面
我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的'歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告6
根據(jù)省社保局、省就業(yè)局《轉(zhuǎn)發(fā)人社部社保中心關(guān)于全面開(kāi)展社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控自查整改工作的通知》（云社險(xiǎn)函[20xx]xx號(hào)要求xx市社會(huì)保險(xiǎn)中心關(guān)于印發(fā)《xx市社會(huì)保險(xiǎn)中心關(guān)于全面開(kāi)展社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控自查整改工作方案》的通知，我中心認(rèn)真組織開(kāi)展好社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控自查整改工作切實(shí)防范社保經(jīng)辦領(lǐng)域各種潛在風(fēng)險(xiǎn)不斷夯實(shí)我縣社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)現(xiàn)結(jié)合實(shí)際，將自查情況報(bào)告如下：
一、自查情況
1、內(nèi)控制度
我中心自xx年就建立健全了完善的內(nèi)控制度，有專職稽核工作人員，定期開(kāi)展相關(guān)征繳稽核、待遇稽核等工作。崗位設(shè)置a、b角，實(shí)行定期輪崗制度。
2、崗位制約
會(huì)計(jì)、出納職責(zé)清楚，全部為正式在編人員從事財(cái)務(wù)工作；
待遇發(fā)放、數(shù)據(jù)修改等高風(fēng)險(xiǎn)崗位人員全部為正式在編人員；
建立完善的輪崗制度，按制度進(jìn)行輪崗；
憑證記賬、制單為基金會(huì)計(jì)，復(fù)核為不同險(xiǎn)種的基金會(huì)計(jì)；
基金支付依據(jù)全面取消了網(wǎng)銀支付；
業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)不相容崗位分離。
3、授權(quán)復(fù)核
嚴(yán)格授權(quán)管理，待遇發(fā)放等重要崗位，待遇支付和待遇審核不相容崗位分離，稽核人員負(fù)責(zé)復(fù)核所有待遇，審批權(quán)限為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
4、違規(guī)補(bǔ)繳
縣人社局按照《人力資源社會(huì)保障部財(cái)政部關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金收支》（人社部發(fā)〔xx〕132號(hào)）要求，嚴(yán)格審批。社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照文件要求，認(rèn)真復(fù)核，嚴(yán)格控制特定人員參保、一次性補(bǔ)繳等業(yè)務(wù)。目前，欠繳、補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)尚未收取滯納金。
5、違規(guī)提前退休
縣一級(jí)行政部門或者經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無(wú)特殊工種崗位人員信息庫(kù)。提前退休審批材料有職工申請(qǐng)書(shū)，有職工簽字，全部材料由人社局留存，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)留存人社局印制的提前退休人員花名冊(cè)和批退表。退休人員材料信息，經(jīng)辦人簽字、日期、填報(bào)單位等信息完整，材料留存齊全。并嚴(yán)格落實(shí)“雙公示”制度，簽字確認(rèn)的審批結(jié)果進(jìn)行公示。
6、工傷保險(xiǎn)
勞動(dòng)能力鑒定由市級(jí)行政部門組織專家開(kāi)展，縣級(jí)行政部門無(wú)鑒定權(quán)限。
7、手工辦理
待遇發(fā)放表為系統(tǒng)生成，喪葬費(fèi)和撫恤金通過(guò)系統(tǒng)按職工參保繳費(fèi)情況自動(dòng)生成，所有業(yè)務(wù)全面取消手工辦理，全部由系統(tǒng)經(jīng)辦。
8、現(xiàn)金業(yè)務(wù)
我中心現(xiàn)已全面取消現(xiàn)金業(yè)務(wù)，機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇已經(jīng)全部實(shí)現(xiàn)社�？òl(fā)放，企業(yè)職工、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)待遇，尚在逐步推行社保卡發(fā)放中，未完全實(shí)現(xiàn)，預(yù)定20xx年10月30日完成。靈活就業(yè)人員、個(gè)體繳費(fèi)、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)未實(shí)現(xiàn)社保卡銀行代扣代繳，下一步，將加強(qiáng)與地稅、銀行的三方協(xié)作，力推早日實(shí)現(xiàn)社�？ù鄞U。
9、人工報(bào)盤
社會(huì)保險(xiǎn)基金待遇發(fā)放全面實(shí)現(xiàn)社銀直連，但部分改制欠費(fèi)企業(yè)，影響?zhàn)B老保險(xiǎn)待遇不足部分由財(cái)政補(bǔ)助，財(cái)政補(bǔ)助部分采取人工報(bào)盤的方式進(jìn)行發(fā)放。被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)系統(tǒng)尚未上線，目前，被征地農(nóng)民養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇仍然采用人工報(bào)盤的方式進(jìn)行發(fā)放。關(guān)系轉(zhuǎn)移、零星業(yè)務(wù)、線下業(yè)務(wù)、退費(fèi)業(yè)務(wù)等支出，全面采用電匯支付。
10、權(quán)限管理
縣級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)未設(shè)置系統(tǒng)管理員，業(yè)務(wù)復(fù)核由稽核工作人員完成，業(yè)務(wù)崗位和復(fù)核崗位分離。權(quán)限申請(qǐng)和變更程序規(guī)范，權(quán)職申請(qǐng)和變更有紙質(zhì)審批材料，申請(qǐng)材料注明具體崗位和權(quán)限內(nèi)容，有審核審批。各業(yè)務(wù)科室自行負(fù)責(zé)權(quán)限變更申請(qǐng)，股室負(fù)責(zé)人審核，部門負(fù)責(zé)人審批。退休、調(diào)離、外接人員的權(quán)限及時(shí)清理，無(wú)測(cè)試權(quán)限，無(wú)個(gè)別權(quán)限過(guò)大、
臨時(shí)操作權(quán)限串用現(xiàn)象。輪崗人員的擁護(hù)權(quán)限及時(shí)變更調(diào)整。經(jīng)辦系統(tǒng)授權(quán)臺(tái)賬完備，臺(tái)賬內(nèi)容清楚，能系統(tǒng)的掌握用戶和權(quán)限分配的情況。
11、經(jīng)辦規(guī)程
我中心企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)、城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)、機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、職業(yè)年金等業(yè)務(wù)經(jīng)辦，嚴(yán)格按照各險(xiǎn)種經(jīng)辦規(guī)程開(kāi)展，稽核股定期抽查業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程，抽查表格填寫是否規(guī)范，人員簽字是否完備，申報(bào)材料是否齊全。涉及補(bǔ)繳的，相關(guān)補(bǔ)繳手續(xù)是否完備等。
12、待遇核定
我中心所有待遇核定均在線校驗(yàn)繳費(fèi)狀態(tài)、待遇狀態(tài)和待遇領(lǐng)取資格。
13、關(guān)系轉(zhuǎn)移
目前，除職業(yè)年金和機(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)外，我中心其余險(xiǎn)種關(guān)系轉(zhuǎn)移，全部實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)移，手續(xù)完備，表格使用填寫規(guī)范。轉(zhuǎn)入方確認(rèn)函填制要素齊全，蓋章確認(rèn)。
14、資格認(rèn)證
從xx年第三季度開(kāi)始，我中心全面推行企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇領(lǐng)取資格手機(jī)認(rèn)證工作，嚴(yán)格落實(shí)一季度一認(rèn)證，因容貌改變無(wú)法實(shí)現(xiàn)手機(jī)認(rèn)證的，填寫認(rèn)證表。
15、財(cái)會(huì)制度
我中心已制定完善的會(huì)計(jì)、出納崗位制度，并嚴(yán)格按照制度規(guī)定開(kāi)展好相關(guān)財(cái)務(wù)工作。
16、財(cái)務(wù)管理
票據(jù)管理使用分離，票據(jù)使用有記錄，通過(guò)記錄可以查驗(yàn)支票狗毛、使用、作廢情況。印章使用有記錄，已全面取消網(wǎng)銀支付，支出戶未開(kāi)通收支短信提醒功能，此項(xiàng)工作預(yù)計(jì)20xx年9月30日前完成整改。
17、財(cái)務(wù)記賬
財(cái)務(wù)記賬規(guī)范，嚴(yán)格按照社會(huì)保險(xiǎn)基金記賬要求，附件材料完整，業(yè)務(wù)處理及時(shí)，經(jīng)辦、復(fù)核、審批程序完整，不相容崗位完全分離，銀行回單日期早于記賬日期。暫收暫付款項(xiàng)定期清理償付，無(wú)自設(shè)“銀行存款”會(huì)計(jì)科目，虛減暫付款余額的情況。
18、帳戶管理
基金支出戶與部門經(jīng)費(fèi)賬戶戶名一致，我中心無(wú)收入戶，只有財(cái)政專戶和支出戶、歸集戶。職業(yè)年金歸集戶銀行記息單存款本金、起止日期、利率等關(guān)鍵信息填寫齊全，準(zhǔn)確計(jì)核對(duì)利息收入。各險(xiǎn)種收入歸集于各自險(xiǎn)種的`財(cái)政專戶，資金及時(shí)劃轉(zhuǎn)，按要求計(jì)息。
19、收支管理
待遇發(fā)放和審核崗位分離，系統(tǒng)可以查看待遇發(fā)放不成功明細(xì)，發(fā)放審核未人工核對(duì)，系統(tǒng)有校驗(yàn)功能，系統(tǒng)可查看歷史發(fā)放數(shù)據(jù)。建立基金收支分級(jí)授權(quán)審批制度，業(yè)務(wù)審核和財(cái)務(wù)審核分離，二次發(fā)放表附件簽字完整。
20、對(duì)賬制度
嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，不僅核對(duì)總賬，還核對(duì)明細(xì)賬。業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)對(duì)賬，社保與銀行對(duì)賬，社保與財(cái)政對(duì)賬，稽核每月檢查對(duì)賬情況，有對(duì)賬痕跡材料。
21、一體化
追回多發(fā)待遇附業(yè)務(wù)依據(jù)，附件由業(yè)務(wù)人員制表，追回金額所屬期清楚，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)發(fā)放數(shù)據(jù)一致，追繳養(yǎng)老金，由稽核股下發(fā)追繳告知書(shū)，并協(xié)同鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，書(shū)面告知當(dāng)事人，告知書(shū)明確標(biāo)注退回賬戶名，賬號(hào)等信息。發(fā)放數(shù)據(jù)和銀行回盤數(shù)據(jù)均由業(yè)務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)直接向銀行直接推送和接收，財(cái)務(wù)人員未掌握發(fā)放明細(xì)，只掌握發(fā)放總?cè)藬?shù)和金額。財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)將資金撥付到代發(fā)戶，銀行發(fā)放情況和發(fā)放失敗退回等情況由財(cái)務(wù)和銀行對(duì)接，財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)對(duì)接。
22、檔案管理
我中心檔案管理工作于xx年已完成社會(huì)保險(xiǎn)檔案規(guī)范化建設(shè)，有完善的檔案管理制度，借閱記錄。年末，所有檔案及時(shí)移交檔案室統(tǒng)一保管。
23、數(shù)據(jù)管理
縣級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)無(wú)系統(tǒng)后臺(tái)操作權(quán)限。
24、運(yùn)行監(jiān)測(cè)
經(jīng)辦系統(tǒng)對(duì)異常數(shù)據(jù)和特殊業(yè)務(wù)有在線提取和校驗(yàn)功能。
25、數(shù)據(jù)共享
經(jīng)辦系統(tǒng)內(nèi)部完全實(shí)現(xiàn)就業(yè)、失業(yè)、勞動(dòng)關(guān)系數(shù)據(jù)共享，外部與公安、民政、法檢等部門的數(shù)據(jù)共享存在滯后，運(yùn)用不充分。
二、存在的問(wèn)題及下一步整改的措施
針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我中心狠抓落實(shí)整改，對(duì)于自身存在的問(wèn)題，堅(jiān)決整改。
（一）未完全實(shí)現(xiàn)社�？ù鄞U和待遇發(fā)放功能。機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)已經(jīng)全面實(shí)現(xiàn)社保卡代發(fā)，企業(yè)職工和城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)，未完全實(shí)現(xiàn)社�？ù鄞U，部分人員待遇也未實(shí)現(xiàn)社保卡代發(fā)。下一步，我中心將加強(qiáng)與稅務(wù)、銀行三方的工作聯(lián)系，盡快實(shí)現(xiàn)社�？ù鄞U業(yè)務(wù)，全面推行退休人員使用社�？I(lǐng)取待遇。
�。ǘ┲С鰬粑撮_(kāi)通短信提示功能。我中心基金支出戶未開(kāi)通收支短信提醒功能，此項(xiàng)工作已經(jīng)責(zé)成財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)股，在20xx年9月30日前，完成整改，開(kāi)通手機(jī)短信提醒功能。
（三）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)共享滯后，運(yùn)用不充分。針對(duì)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)共享滯后，運(yùn)用不充分的問(wèn)題，下一步，我中心將加強(qiáng)與公安、民政、法檢等部門的數(shù)據(jù)共享，完善參保人員信息，并與公安戶籍信息一致，杜絕死亡人員、服刑人員違規(guī)領(lǐng)取養(yǎng)老金待遇。
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