支付結算管理自查報告

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告有著舉足輕重的地位，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？以下是小編幫大家整理的支付結算管理自查報告，歡迎閱讀與收藏。

　　本次支付結算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關人員對我行的支付結算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。

　　（一）綜合管理

　　1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結算法律法規(guī)，保障支付結算活動正常進行。

　　2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

　　3.加強支付結算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

　�。ǘ�）支付系統(tǒng)管理

　　1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

　　2.加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。

　　3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎設施建設過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

　　（三）結算管理

　　我支行嚴格按照支付結算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結算業(yè)務管理。規(guī)范支付結算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關票據(jù)結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

　�。ㄋ模┿y行卡管理

　　1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。

　　2．我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

　　3.及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。

　　（五）賬戶管理

　　單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：

　　一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；

　　二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實；

　　三是強調(diào)辦理單位結算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結算賬戶業(yè)務必須全程錄像監(jiān)控；

　　四是按照規(guī)定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權人批準，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；

　　五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)性，與反洗錢可疑交易報告規(guī)定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；

　　六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。

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