【精選】銀行自查報(bào)告15篇

　　在經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展的今天，越來越多的事務(wù)都會使用到報(bào)告，報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。一聽到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)？下面是小編為大家收集的銀行自查報(bào)告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行自查報(bào)告1

　　進(jìn)入支行這一年半的時間，我立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能�，F(xiàn)根據(jù)總行下發(fā)的文件，進(jìn)行自查自糾，自查報(bào)告如下：

　�。ㄒ唬┧枷氲赖路矫妫�

　　1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為；

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；

　　3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為；

　　（二）日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為；

　　2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與XX、玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為；

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的'行為；

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　�。ㄈ�）業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象；

　　3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象；

　　4、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況；未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

　　5、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、個人存款證明及其他存款單證的行為；

　　6、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

銀行自查報(bào)告2

　　根據(jù)XX市總工會《關(guān)于做好20xx年度目標(biāo)管理工作的通知》(萬工〔20xx〕3號)文件精神，本著實(shí)事求是的原則和認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度�，F(xiàn)就我鄉(xiāng)二00九年度工會目標(biāo)管理工作自查情況報(bào)告于后，不足之處，敬請指出。

　　一、基礎(chǔ)工作目標(biāo)

　　(1)組織工作目標(biāo)：我鄉(xiāng)20xx年新建了一個社區(qū)、四個村工會委員會，農(nóng)民工入會500余人，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完成了上級下達(dá)的培訓(xùn)任務(wù)，定期或不定期地組織工會會員學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，切實(shí)加強(qiáng)了工會隊(duì)伍自身建設(shè)。

　　(2)宣傳工作目標(biāo)：切實(shí)加強(qiáng)工會宣傳工作，完成了上級下達(dá)給我們的`報(bào)刊任務(wù)。

　　(3)經(jīng)保工作目標(biāo)：加強(qiáng)了職工再就業(yè)培訓(xùn)，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅(jiān)持常年開展困難職工幫扶工作。

　　(4)法律工作目標(biāo)：正在完成鄉(xiāng)工會工作委員會法人資格登記工作，建立了鄉(xiāng)勞動爭議調(diào)解委員會，工會經(jīng)常參加仲裁，調(diào)解勞動爭議糾紛(全年共參與調(diào)解勞動糾紛5起)，相應(yīng)建立了勞動法律監(jiān)督組織，并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。

　　(5)女工工作目標(biāo)：加強(qiáng)女工工作，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學(xué)生工作(全年共資助2名貧困學(xué)生)。

　　(6)辦公室工作目標(biāo)：設(shè)立鄉(xiāng)工會工作委員會辦公室，落實(shí)了責(zé)任心較強(qiáng)的專職辦公人員，及時準(zhǔn)確地上報(bào)工會各種信息材料，按期擬寫工作計(jì)劃、工作總結(jié)，并完成了上級下達(dá)的其他工作目標(biāo)任務(wù)。

　　二、重點(diǎn)工作目標(biāo)

　　(1)成立了南門社區(qū)工會工作委員會，堅(jiān)持共謀發(fā)展，切實(shí)保護(hù)職工合法權(quán)益。

　　(2)參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動。

　　(3)參加了XX市總工會組織的拔河比賽。

　　(4)認(rèn)真貫徹《勞動合同法》，切實(shí)保障干部職工、農(nóng)民工的合法權(quán)益不受侵害。

　　(5)積極參與“工人先鋒號”創(chuàng)建活動。

　　(6)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，杜絕各類違紀(jì)、違法事件發(fā)生。

　　20xx年我鄉(xiāng)工會工作委員會雖做了一定的工作，全面完成了市總工會下達(dá)的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，取得了超前的成效，但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，揚(yáng)長避短，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以求實(shí)的精神，扎實(shí)的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達(dá)給我們的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

銀行自查報(bào)告3

　　根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下：

　　一、建立健全組織，明確工作職責(zé)

　　消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容，是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的.頭等大事。對此，我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長，安全員為第一負(fù)責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組，全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作。本著對我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。

　　二、加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)消防安全意識

　　我部高度重視，全體員工通過集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念，并時刻牢記消防安全工作的重要性。

　　三、認(rèn)真開展消防安全自查，排查消除火災(zāi)隱患

　�。ㄒ唬┎渴覂�(nèi)部消防安全自查情況

　　根據(jù)文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī)、插座和集線器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開。

　　我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。

　�。ǘ�）七樓通道中的消防設(shè)備自查

　　我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查，檢查結(jié)果如下：

　　1、消火栓

　　七樓通道內(nèi)共有四個消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。

　　2、滅火器

　　七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。

　　3、其它消防設(shè)備

　　煙感探測器外觀完好無損，功能正常。

　　濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損，功能無法測試。

　　安全通道標(biāo)志外觀完好無損，指示正確。

　　消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。

　　消防應(yīng)急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。

　　火災(zāi)顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。

　　四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化日常管理

　　今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對全體員工的消防安全知識培訓(xùn)，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。

　　總之，消防安全工作是一項(xiàng)長期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo)，貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針，加強(qiáng)日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。

銀行自查報(bào)告4

　　為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

　　第一，按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。

　　第二，做好自查和整改工作

　　自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報(bào)自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

　　自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的`舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”。

　　通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

　　第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。

　　全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

　　第四，整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

　�。ǘ�）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

　　（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　�。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

銀行自查報(bào)告5

　　為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬元。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬�、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

　　2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

　�。ǘ�）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

　　銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

　　2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

　　4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的'款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

　　6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。

　�。ㄈ�）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

　　2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)

　　查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

　�。ㄋ模�、支付系統(tǒng)自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

　　2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行自查報(bào)告6

　　為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、自查情況

　�。ㄒ唬┵~戶檢查方面

　　截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

　�。ǘ�）內(nèi)部管理及控制方面

　　建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開戶資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。

　　執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。

　　在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。

　�。ㄈ�）銀行結(jié)算賬戶開立時間及使用

　　由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多，審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。

　　我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較復(fù)雜審核資料的'真實(shí)合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

　　我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。

　　開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結(jié)主要以下幾個原因：

　�。ㄒ唬┛蛻魧﹂_戶流程不熟悉

　　受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)�業(yè)會計(jì)人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認(rèn)知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。

　�。ǘ�）單位賬戶程序比較復(fù)雜

　　新建立的對公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開戶，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的復(fù)核，客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。

　　因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類賬戶手續(xù)相對簡單，用時相對較短，而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時間較長，所以用時較長。

　　三、改進(jìn)計(jì)劃

　　針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿意。

　　首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時取送賬戶，最大時間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時間。

　　其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。

　　最后，作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行自查報(bào)告7

　　根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開展管理提升工程活動的實(shí)施意見》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

　　一、基本情況

　　管理提升工程活動堅(jiān)持立足自我與博采眾長相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過該活動，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個新臺階，風(fēng)險防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。

　　二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

　　1、體系建設(shè)情況

　　公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對分管部門的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對當(dāng)天的各項(xiàng)工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對各部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對各部門責(zé)任人進(jìn)行考核。

　　2、制度建設(shè)情況

　　公司今年以來，先后制訂或完善了十七項(xiàng)考核管理辦法。如：《經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績效考核辦法》、《機(jī)電維修廠管理考核辦法》、《化驗(yàn)室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場化運(yùn)作管理辦法》、《車輛市場運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的考核管理體系。

　　3、考核執(zhí)行情況

　　公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人對上周的工作安排和本周工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績效考核，考核結(jié)果每周一通報(bào)，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

　　三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

　　1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會，由各部門匯報(bào)生產(chǎn)、經(jīng)營指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

　　2、成立了生產(chǎn)計(jì)劃溝通會組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計(jì)劃溝通會，討論、評審、確定次月生產(chǎn)計(jì)劃和銷售計(jì)劃情況。

　　3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

　　4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會，加強(qiáng)了公司安全管理工作。

　　5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關(guān)制度。

　　6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對銷售的考核力度，加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的.績效掛鉤，引導(dǎo)和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點(diǎn)開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營風(fēng)險。

　　7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項(xiàng)成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計(jì)核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫存產(chǎn)品到采購過程，從實(shí)驗(yàn)到生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營成本。

　　四、管理提升帶來的變化

　　自管理提升工程開展以來，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場競爭力顯著增強(qiáng)。

　　五、存在的問題

　　1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

　　2、受銷售市場影響，產(chǎn)品單價定額波動較大。

　　3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

　　4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

　　5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

　　六、下一步工作打算

　　管理提升是一項(xiàng)長期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

　　1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓(xùn)。

　　2、加強(qiáng)市場調(diào)研，學(xué)會掌握并預(yù)判市場變化。

　　3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動。

　　4、鼓勵基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。

　　5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

銀行自查報(bào)告8

　　第一條為促進(jìn)銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，確保依法合規(guī)經(jīng)營，營造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護(hù)銀行業(yè)社會形象，共同提高管理能力、服務(wù)能力和綜合競爭力，促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關(guān)的規(guī)定，經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會會員協(xié)商同意，制定本自律公約。

　　第二條嚴(yán)格遵守并自覺執(zhí)行國家相關(guān)的金融法律法規(guī)，執(zhí)行各項(xiàng)銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，杜絕以不當(dāng)手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。

　　第三條嚴(yán)格遵守公開、公平、公正和誠實(shí)守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場競爭，維護(hù)合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽(yù)他行聲譽(yù)、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等不當(dāng)手段發(fā)展業(yè)務(wù)。不得損害國家利益、客戶利益和行業(yè)利益。

　　第四條依據(jù)法人和分支機(jī)構(gòu)的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制，強(qiáng)化自身自我約束、自我完善和風(fēng)險管控能力，加大不良資產(chǎn)的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補(bǔ)充機(jī)制，不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。

　　第五條完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制，增強(qiáng)從業(yè)人員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，切實(shí)解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，引導(dǎo)干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營。實(shí)施重大案件責(zé)任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。

　　第六條嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶和現(xiàn)金管理的各項(xiàng)規(guī)定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開立銀行賬戶，嚴(yán)禁違反有關(guān)規(guī)定支取現(xiàn)金。

　�。ㄒ唬┎坏蒙米詼p免驗(yàn)資、開戶、購買憑證、結(jié)算密碼器等開戶環(huán)節(jié)的費(fèi)用；定期與人行賬戶管理系統(tǒng)核對，做到二者相符；

　�。ǘ�）嚴(yán)禁為企業(yè)注冊虛假驗(yàn)資提供方便；

　�。ㄈ�）不以任何手段強(qiáng)制客戶；

　�。ㄋ模┎幌蚍腔�本賬戶單位提供現(xiàn)金，不違規(guī)支付大額現(xiàn)金和辦理現(xiàn)金票據(jù)，不縱容客戶利用銀行卡違規(guī)套取現(xiàn)金；

　�。ㄎ澹┎晃�收客戶為了逃廢其他會員單位債務(wù)而轉(zhuǎn)移的資金；

　�。�六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風(fēng)險監(jiān)控，及時向當(dāng)?shù)厝诵猩蠄?bào)相關(guān)的報(bào)表資料。 第七條辦理各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格執(zhí)行國家法規(guī)制度規(guī)定，不以不正當(dāng)手段吸收存款。

　　（一）不得違規(guī)提高利率吸收存款；

　�。ǘ�）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；

　　（三）不得向存款人或關(guān)系人支付正常利息以外任何名義的吸儲費(fèi)、協(xié)儲費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等不當(dāng)費(fèi)用；不得以任何名目向客戶、單位存款經(jīng)辦人或關(guān)系人饋贈物品和現(xiàn)金、報(bào)銷費(fèi)用等；

　�。ㄋ模┎坏靡哉{(diào)整存款結(jié)構(gòu)為由強(qiáng)制客戶將對公存款轉(zhuǎn)為個人存款，依法遵守為客戶存款保密的義務(wù)，不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執(zhí)行提供方便；

　�。ㄎ澹┙�立科學(xué)、合理、公正的存款考核機(jī)制，廢止各種存款單項(xiàng)考核和獎勵辦法，不得對非營銷部門下達(dá)或變相下達(dá)單項(xiàng)存款考核指標(biāo)，不得將單項(xiàng)存款考核指標(biāo)作為對員工個人的獎懲依據(jù)；

　　第八條嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，制定科學(xué)的銀行卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，防范支付風(fēng)險。

　�。ㄒ唬┎坏靡韵蚪�(jīng)辦人和持卡人支付費(fèi)用、饋贈禮品等不當(dāng)手段爭取客戶資源；

　�。ǘ�）不得與特約商戶簽訂違反行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的受理合約，以及為不符合條件的商戶擅自安裝POS機(jī)和減免手續(xù)費(fèi)；

　�。ㄈ�）在銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)定中不得有同業(yè)內(nèi)排斥性條款；在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)和單位安裝POS機(jī)、ATM機(jī)等機(jī)具，不得具有排他性；

　�。ㄋ模┛蛻舾鶕�(jù)需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無折為由爭發(fā)銀行卡；

　�。ㄎ澹┮�(guī)范特約商戶管理，實(shí)行定期監(jiān)督檢查制度，淘汰違規(guī)商戶，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)　　第九條開展理財(cái)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)銀行個人理財(cái)管理辦法、風(fēng)險管理指引等有關(guān)規(guī)定，合理設(shè)計(jì)和推薦理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行必要的風(fēng)險提示，不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當(dāng)宣傳。理財(cái)協(xié)議書應(yīng)有客戶本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財(cái)產(chǎn)品，不得挪用理財(cái)資金等。從事理財(cái)產(chǎn)品銷售的人員應(yīng)取得相應(yīng)的資格證書。

　　第十條規(guī)范保險等代理業(yè)務(wù)市場，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會、保監(jiān)會制定的有關(guān)制度規(guī)則，不得違規(guī)開辦保險代理業(yè)務(wù)，嚴(yán)謹(jǐn)未取得代理保險上崗證書的代理保險人員在大廳協(xié)助銀行理財(cái)人員銷售保險產(chǎn)品，不得對保險產(chǎn)品進(jìn)行不切實(shí)際的虛假宣傳，誘導(dǎo)、欺騙客戶投資，不得允許保險公司銷售人員進(jìn)駐營業(yè)廳。

　　第十一條辦理各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)制度規(guī)定，做到合理、有序競爭，共同維護(hù)市場秩序。

　�。ㄒ唬┌凑铡顿J款通則》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等規(guī)定開展業(yè)務(wù)；

　�。ǘ�）認(rèn)真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》，準(zhǔn)確、及時錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔(dān)保等客戶信息。除國家政策規(guī)定范圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會已經(jīng)公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。

　�。ㄈ�）嚴(yán)格執(zhí)行法定的貸款利率、票據(jù)貼現(xiàn)利率，不得超出規(guī)定的貸款利率變動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

　　（四）不得在貸款營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人違規(guī)返點(diǎn)、支付各種不正當(dāng)費(fèi)用等；

　�。ㄎ澹┎坏靡越档唾J款條件方式掙攬客戶、開展授信營銷；不得向關(guān)系客戶發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件要一視同仁；

　�。�六）客戶可以自主選擇一家銀行為基本賬戶開戶行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強(qiáng)制客戶轉(zhuǎn)移基本賬戶；不得強(qiáng)迫客戶將貸款轉(zhuǎn)作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。

　�。ㄆ撸┎坏孟蚩蛻羰杖±�息以外、監(jiān)管部門明確規(guī)定不能收取的咨詢費(fèi)、信息費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等其它任何形式的費(fèi)用；

　�。ò耍┮�(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強(qiáng)制企業(yè)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁將貸款轉(zhuǎn)移為票據(jù)保證金。

　　第十二條嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法以及相關(guān)的管理規(guī)定，會員單位應(yīng)提供如下服務(wù)：

　�。ㄒ唬﹪�(yán)格按照支付結(jié)算辦法及會計(jì)核算手續(xù)處理各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)，在風(fēng)險可控的前提下，按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節(jié)，合理配置人員分工，提高工作效率；

　�。ǘ�）票據(jù)交換、電子匯兌、票據(jù)解付等跨行業(yè)務(wù)，依據(jù)票據(jù)法和支付結(jié)算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為；

　�。ㄈ�）提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行以及其他銀行自助設(shè)備等）時，應(yīng)提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項(xiàng)、風(fēng)險提示、安全措施及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等資料；

　�。ㄋ模┿y行的各類電子化支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認(rèn)證機(jī)制等，以確�？蛻糍Y金安全和方便客戶查詢。

　�。ㄎ澹┰陂_展電子銀行業(yè)務(wù)時，應(yīng)制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性；應(yīng)明示客戶可能存在的風(fēng)險以及降低風(fēng)險的正確措施；應(yīng)保證有便捷通暢的'渠道讓客戶及時向銀行通報(bào)出現(xiàn)的問題。

　　第十三條辦理國際業(yè)務(wù)時，會員單位應(yīng)按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策，在履行規(guī)定的審批手續(xù)后，為客戶提供外匯貸款和國際結(jié)算等外匯業(yè)務(wù)服務(wù)，并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結(jié)售匯和兌換業(yè)務(wù)服務(wù)，以及攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)等；規(guī)范信用證業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁開具融資類進(jìn)口信用證。

　　2 第十四條開展中間業(yè)務(wù)應(yīng)遵循合理、公開、誠信和質(zhì)價相等的原則，加強(qiáng)同業(yè)之間溝通，按規(guī)定收費(fèi)，杜絕惡性競爭。

　�。ㄒ唬﹪�(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自提高和降低政策規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要對外進(jìn)行公示；

　�。ǘ�）針對不同客戶實(shí)行的差異化定價策略，其浮動范圍應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定；

　�。ㄈ�）不得以不正當(dāng)手段壓制其他會員單位的公平競爭；

　�。ㄋ模┎坏靡該p害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶；

　　（五）不得以減免或承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用為條件進(jìn)行不正當(dāng)競爭；

　　第十五條發(fā)揮協(xié)會自身優(yōu)勢，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺，實(shí)行信息交流共享機(jī)制，促進(jìn)同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達(dá)到在競爭中加強(qiáng)合作，在協(xié)作中實(shí)現(xiàn)共贏的目的。會員單位應(yīng)積極參與并加強(qiáng)在銀團(tuán)貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓貸款及票據(jù)轉(zhuǎn)讓等方面的業(yè)務(wù)合作，共同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自身經(jīng)營效益。

　　第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，從事經(jīng)營活動。依規(guī)定應(yīng)報(bào)批、報(bào)備后方可實(shí)施的業(yè)務(wù)，應(yīng)及時向監(jiān)管部門報(bào)批、報(bào)備。向客戶提供產(chǎn)品及銀行服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，不得采取違法、違規(guī)行為，不得損害客戶或第三方利益。

　　第十七條依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，聯(lián)合維護(hù)金融債權(quán)，防范金融風(fēng)險。及時通報(bào)有關(guān)企業(yè)的情況，共建同享風(fēng)險信息資源；統(tǒng)一維權(quán)行動，對逃債、無故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實(shí)施包括信貸、結(jié)算及其他中間業(yè)務(wù)方面的聯(lián)合制裁或通過協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個人逃廢債務(wù)等一切損害會員單位利益的行為，自覺維護(hù)國家和銀行業(yè)合法、正當(dāng)權(quán)益。

　　第十八條遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，自覺執(zhí)行國家金融法規(guī)制度，遵循公平、公正、公開經(jīng)營原則，共同維護(hù)正常的市場秩序。

　�。ㄒ唬┎坏靡匀魏涡问劫H低、詆毀其他會員單位；

　�。ǘ�）不得竊取其他會員單位的商業(yè)機(jī)密；

　�。ㄈ�）未經(jīng)同意，不得披露、使用其他會員單位的商業(yè)機(jī)密；

　�。ㄋ模┎坏美�用政府行政資源干預(yù)或影響市場競爭；

　�。ㄎ澹┎坏靡圆徽�當(dāng)手段，謀求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢；

　�。�六）不得不計(jì)成本或采取違規(guī)、越權(quán)方式掙攬客戶；

　�。ㄆ撸┎坏孟蚱渌麜�員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級別不相符的優(yōu)惠或折讓。 第十九條在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時，應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時性和完整性。

　�。ㄒ唬�對外披露年度報(bào)告等信息，要及時、準(zhǔn)確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財(cái)務(wù)成本管理制度。

　�。ǘ�）推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時，應(yīng)如實(shí)宣傳產(chǎn)品功能，揭示可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)及化解措施，輔導(dǎo)客戶掌握使用技巧、使用要領(lǐng)；不得對金融產(chǎn)品進(jìn)行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆毀其他會員單位的產(chǎn)品和服務(wù)方式進(jìn)行不當(dāng)競爭；

　�。ㄈ�）不得濫用市場優(yōu)勢地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢，貶損其他會員單位的信譽(yù)，損害同業(yè)的形象和利益。

　　第二十條加強(qiáng)服務(wù)工作，完善培訓(xùn)、考核、檢查通報(bào)制度，提高從業(yè)人員的服務(wù)意識、服務(wù)質(zhì)量，為公眾提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的銀行服務(wù)，共同維護(hù)銀行業(yè)的社會公信力。制定科學(xué)的投訴處理機(jī)制，公正、公平、及時有效地處理客戶投訴。設(shè)立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時間內(nèi)對客戶投訴做出答復(fù)。

　　第二十一條嚴(yán)格遵守勞動法，支持和促進(jìn)人員的有序正常流動，以部門為單位的整體性“跳槽”接收方應(yīng)予以拒絕，

　　（一）會員單位不得以人才流動形式招收、聘用下列人員：

　　1．尚未與原單位依法終止、解除勞動合同的人員和其他依法不得錄用的人員；

　　2．正在接受司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法、調(diào)出單位審查尚未結(jié)案的；

　　3 3．處于勞動仲裁和法律訴訟程序中的；

　　4．組織參與重大、重點(diǎn)科研等項(xiàng)目尚未完成、中途離開可能影響該項(xiàng)目正常進(jìn)行的；

　　5．按有關(guān)規(guī)定需要離任審計(jì)尚未完成的；

　　6．機(jī)要崗位工作人員或曾從事機(jī)要工作按規(guī)定未過脫密期的，泄露國家或單位機(jī)密、侵犯單位知識產(chǎn)權(quán)或商業(yè)秘密的;

　　7．因?yàn)^職、重大違規(guī)事項(xiàng)等原因受到開除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；

　　8．因個人辭職或自動離職未辦理完相關(guān)手續(xù)的。

　　（二）除不得流動的人員之外，對其他可流動人員，會員單位不得以無端理由阻止人才正常流動。

　�。ㄈ�）發(fā)現(xiàn)會員單位有不遵守人才流動約定行為時，應(yīng)及時按程序向協(xié)會書面報(bào)告或舉報(bào)，由協(xié)會組織調(diào)查核實(shí)，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。

　　第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準(zhǔn)則等規(guī)章規(guī)則制度，奉行合規(guī)優(yōu)先、主動合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念，將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)。加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質(zhì)教育，秉持勤奮認(rèn)真、愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，牢固樹立責(zé)任意識，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，實(shí)現(xiàn)自我約束和自我管理，共同維護(hù)銀行業(yè)在社會的良好形象。

　　第二十三條嚴(yán)格遵守黨紀(jì)、政紀(jì)和廉潔執(zhí)業(yè)有關(guān)規(guī)定，加大反腐倡廉的工作力度，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，從源頭抓起，從細(xì)節(jié)抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類大案要案。防范和打擊不正當(dāng)交易、商業(yè)賄賂、以權(quán)謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責(zé)任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防范案件風(fēng)險的長效機(jī)制。

　　第二十四條會員單位對客戶提供的各項(xiàng)資料負(fù)有保密責(zé)任，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第二十五條協(xié)會理事會下設(shè)自律服務(wù)專業(yè)委員會作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考核、評估會員單位執(zhí)行自律公約及各項(xiàng)管理辦法的情況。

　　協(xié)會自律服務(wù)專業(yè)委員會下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在協(xié)會秘書處自律服務(wù)部，具體負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理的日常工作。

　　會員單位應(yīng)明確相關(guān)職能部門作為協(xié)會自律管理的聯(lián)絡(luò)部門，指定專人配合協(xié)會的工作并參加協(xié)會組織的各項(xiàng)活動。

　　第二十六條會員單位有義務(wù)對公約的執(zhí)行情況進(jìn)行相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時以書面形式向協(xié)會反映或舉報(bào)，對會員單位違反協(xié)會章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴，一經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，協(xié)會按照有關(guān)規(guī)定實(shí)施自律性處罰的，及時向監(jiān)管部門報(bào)告，并建議監(jiān)管部門給予相應(yīng)的處罰。

　　第二十七條會員單位對協(xié)會處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會內(nèi)部通報(bào)批評、暫停行使會員權(quán)利、取消會員資格等自律處分措施有異議的，有權(quán)力按照一定程序，提請協(xié)會理事會進(jìn)行復(fù)議，會員對答復(fù)不服的，可向會員大會申請裁決，會員大會作出的裁決為最終裁決，會員單位必須無條件執(zhí)行。

　　第二十八條協(xié)會對涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時告知監(jiān)管部門，做好監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。

　　第二十九條會員單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)爭議、糾紛時，當(dāng)事雙方應(yīng)本著互諒互讓，友好協(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請協(xié)會進(jìn)行調(diào)解、裁決；協(xié)會作出的處理決定，上報(bào)監(jiān)管部門予以指導(dǎo)和監(jiān)督，會員單位必須嚴(yán)格執(zhí)行；協(xié)會協(xié)調(diào)無效時，會員單位可通過法律程序處理爭議。

　　第三十條協(xié)會對外公布投訴舉報(bào)電話，接受會員單位和社會公眾的監(jiān)督與投訴。會員單位應(yīng)設(shè)立客戶服務(wù)投訴電話，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立意見箱（簿），在承諾的時間內(nèi)對客戶投訴做出答復(fù)。

　　第三十一條本著公開、客觀、促進(jìn)的原則在協(xié)會會刊、網(wǎng)站公布各會員單位的自律工作情況，對嚴(yán)格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進(jìn)行褒獎，同時公布各會員單位相關(guān)的違紀(jì)及其處理情況。

　　第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會會員大會審議通過并全體會員單位簽署后實(shí)施

銀行自查報(bào)告9

　　1、我部不存在隱匿收入設(shè)立“小金庫”行為。

　　我部的所有對公業(yè)務(wù)收入(包括利息收入、手續(xù)費(fèi)收入、代辦手續(xù)費(fèi)、咨詢服務(wù)費(fèi)收入、理財(cái)產(chǎn)品銷售收入等)均能及時、足額按照我行會計(jì)核算要求納入我行大賬核算，無代理業(yè)務(wù)返還獎勵情況，無坐支處理現(xiàn)象，不存在任何形式設(shè)立“小金庫”的`情況。

　　2、不存在虛列支出設(shè)立“小金庫”行為。

　　我部在費(fèi)用支出方面嚴(yán)格按照我行費(fèi)用管理要求，各項(xiàng)費(fèi)用支出均為拓展業(yè)務(wù)所需支出，不存在利用假合同、假票據(jù)等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”行為。同時，利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)等業(yè)務(wù)費(fèi)用均由分行大賬統(tǒng)一核算，不存在虛列業(yè)務(wù)費(fèi)用、套取資金設(shè)立“小金庫”行為。此外，我部所用的辦公用品均按照實(shí)際使用情況從辦公室領(lǐng)取，會議費(fèi)、宣傳費(fèi)、電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)等營業(yè)費(fèi)用均由分行按照相關(guān)規(guī)定統(tǒng)一支出，我部無虛列現(xiàn)象。

　　3、不存在以其他方式套取資金設(shè)立“小金庫”行為。

　　我部的其他收入、成本和費(fèi)用均由分行大賬統(tǒng)一進(jìn)行核算，在客戶營銷費(fèi)用支出方面，我部嚴(yán)格按照分行的管理制度執(zhí)行，每一項(xiàng)支出均按照審批程序?qū)徟�，不存在使用“小金庫”款�?xiàng)購買消費(fèi)卡等行為。經(jīng)認(rèn)真檢查，我部在工作中均能嚴(yán)格按照分行制度管理要求，收入與支出通過分行大賬統(tǒng)一進(jìn)行大賬核算，費(fèi)用報(bào)帳真實(shí)、合規(guī)，無套取費(fèi)用、挪用報(bào)銷資金等問題，不存在設(shè)立“小金庫”行為。

　　在今后的工作中，我部將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度和“小金庫”專項(xiàng)治理工作要求，合法、合規(guī)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，平穩(wěn)、高效推進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展。

銀行自查報(bào)告10

　　金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實(shí)，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、接入情況概述

　　我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計(jì)、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬�機(jī)房方面

　　因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建筑，機(jī)房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗(yàn)證進(jìn)入，同時設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對外來人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵�防部門驗(yàn)收通過。

　　（二）、網(wǎng)絡(luò)安全：

　　xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實(shí)現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級設(shè)置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實(shí)現(xiàn)設(shè)備冗余、自動切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的`員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。

　　（三）、信息管理

　　我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強(qiáng)我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏�？诹畹劝踩�防護(hù)措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告?zhèn)浒�。所有終端、計(jì)算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報(bào)告制度，明確了事件報(bào)告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。

　　（四）、運(yùn)維管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報(bào)告制度和處置管理制度，明確要求計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計(jì)算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項(xiàng)工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計(jì)算機(jī)使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

　　（五）、組織機(jī)構(gòu)管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。

　　三、存在的問題

　　1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；

　　2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計(jì)算機(jī)操作水平有待提；

　　3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；

　　4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；

　　四、后期工作方向

　　1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊(duì)伍。

　　2、嚴(yán)格要求計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

　　3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，消除風(fēng)險隱患。

　　4、積極開展日常計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計(jì)算機(jī)管理員1名，定時對機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計(jì)算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實(shí)。

　　5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。

銀行自查報(bào)告11

xxxx：

　　根據(jù)xxxxx關(guān)于對征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個人隱私。

　　三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M(jìn)行詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)行保存。

　　四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查

　　詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報(bào)告進(jìn)行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽(yù)。

　　五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進(jìn)行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報(bào)告的`現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字，做到“授權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進(jìn)行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范，專人查詢。

銀行自查報(bào)告12

　　為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請審查：

　　第一，個人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20xx萬元（包括不良貸款余額1X萬元）。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的'通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二，客戶管理系統(tǒng)方面

　　根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

　　第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

　　我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。

　　第五，個人理財(cái)及貴金屬方面

　　在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財(cái)產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風(fēng)險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。

　　通過自查，發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　XXXX支行

銀行自查報(bào)告13

　　根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施

　　為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。

　　（二）落實(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況

　　1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時、保質(zhì)、保量地報(bào)送。

　　4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識和一定的'計(jì)

　　算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

　　三、主要業(yè)務(wù)自查情況

　�。ㄒ唬┐妗①J款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。

　　截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間

　　通過對20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報(bào)和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：

　　1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。

　　2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

　　3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財(cái)險發(fā)生額64。9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元，我行與上述保險機(jī)構(gòu)無其他資金往來。

　�。ㄈ�）回購、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤。

　　（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。

銀行自查報(bào)告14

　　懷著憧憬與希望，我進(jìn)入了中國銀行xx分行。作為一個非金融專業(yè)的畢業(yè)生，對于進(jìn)入五大國有商業(yè)銀行之一的中國銀行工作，心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環(huán)境，能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前，我對銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識中，銀行的業(yè)務(wù)無非儲蓄和貸款兩個方面，對于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對于中行，我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業(yè)銀行之一，有近百年的輝煌歷史，中國銀行在中國金融扮演了十分重要的角色。

　　剛報(bào)到的時候，我就被分到個人金融部去做市場開拓的培訓(xùn)。在那里，我呆了半個月。這是我邁出校門后做的第一件事情，進(jìn)入中行接受的第一個任務(wù)，我第一次的加班等等，很多的第一次。這半個月，對我來說意義重大，記憶深刻。在這段時間里，我可以說是跑遍了整個xx市，整天的烈日炎炎，整天的汗流浹背，這對我的意志是一個極大的磨練。同時也讓我清醒的認(rèn)識到，原來銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào)，坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競爭異常激烈的商業(yè)社會，銀行業(yè)也逃脫不了競爭的壓力，銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場，擴(kuò)展客戶。“走出去，才能引進(jìn)來”，這是我在市場開拓培訓(xùn)期間的體會。另外，我也第一次真實(shí)的體會到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個人金融部，我們主要負(fù)責(zé)的是對煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡，以便發(fā)放到戶。由于卡多，重名多等多方面的原因，找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉，分工不明確，第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多，累且效率低下。在隨后的時間里，我們明確工作分工，理清工作方法，效率得到很大的提高，順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。

　　隨后，我參加了人力資源部組織的為期半個月的20xx年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個培訓(xùn)班里，我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時光。最令我深有體會的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對于人才的重視，行里給我們安排了很全面合理的課程，派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對于這次的培訓(xùn)，我主要有以下的感受：

　　1.對于培訓(xùn)期間給我們授課的老師，我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識，教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧，無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動的是他們教會了我們很多做人的道理，讓我們在工作和生活中多了諸多警惕，少了諸多彎路與坎坷。

　　2。經(jīng)過這次培訓(xùn)，我對中國銀行有了詳細(xì)的了解，對中國銀行xx分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今，中國銀行已有近百年的歷史，經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷，在中國金融有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中，中國銀行不僅沒有衰落，反而憑借始終追求卓越的精神，穩(wěn)健經(jīng)營的理念，客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng)，得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù)，樹立了卓越的品牌形象，愈加的繁榮發(fā)展。在新時期，中國銀行確立以“追求卓越”為核心價值觀，以“誠信、績效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè)，向著國際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工，我為能夠有機(jī)會親歷中行的百年華誕而感到自豪，為有機(jī)會能夠?yàn)橹行械南聜�偉大百年奮斗而感到榮幸。同時，我也為能夠有機(jī)會和xx分行這個優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。

　　3。通過這次培訓(xùn)，我對銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識有了一定的了解。個人負(fù)債業(yè)務(wù)，個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)，公司業(yè)務(wù)，國際結(jié)算業(yè)務(wù)，資金業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，電子銀行業(yè)務(wù)，銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、柜面英語、禮儀等等。由于之前并未接觸過這些知識，所以學(xué)習(xí)起來有些吃力。雖然有著對學(xué)習(xí)新知識的樂趣，但是對于這些知識了解的并不深入。僅對銀行的個人、公司業(yè)務(wù)和相關(guān)產(chǎn)品有些基本的'了解，對銀行的內(nèi)部運(yùn)營機(jī)制有了大體的了解，對于銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì)有了粗略的了解。

　　4。這次培訓(xùn)，還讓我明白了一個道理，“一流的產(chǎn)品，一流的服務(wù)，才能鑄就出一流的品牌”。在培訓(xùn)中，多位老師強(qiáng)調(diào)服務(wù)的重要性。銀行作為一個金融服務(wù)行業(yè)，服務(wù)的品質(zhì)至關(guān)重要。在當(dāng)前各個銀行產(chǎn)品高度同質(zhì)化的情況下，服務(wù)水平就成為銀行核心競爭力的關(guān)鍵要素之一，服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)劣決定著一個銀行能否在激烈的競爭中脫穎而出。xx行長提出的“創(chuàng)品質(zhì)銀行、做品味員工”理念，對于我們提高自身的服務(wù)水平具有重要的指導(dǎo)意義。作為一名中行的員工，我將在以后的工作中認(rèn)真對待每一個客戶，用心做好每一件事情，不斷提升自身的服務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量，爭取以的服務(wù)，為中行爭取最多的效益。

　　5。作為一名銀行工作人員，整天和數(shù)字金錢打交道，需要時時處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力，提高內(nèi)控和風(fēng)險控制能力。

　　在上完理論課之后，行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說實(shí)話，去之前，我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行，我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài)，進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說實(shí)話，培訓(xùn)很累，尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時候，那需要極大的體力與意志力，但最重要的是信任——對隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們在規(guī)定的時間內(nèi)翻越了那面墻之后，歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻，任誰也不能否認(rèn)我們是一個優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識，從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn)，一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前，決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識到了團(tuán)隊(duì)的重要性，讓我們學(xué)會在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作，不斷翻越一堵堵墻。

　　經(jīng)過我在中行的這段時間的學(xué)習(xí)和經(jīng)歷，我學(xué)會了很多。我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，腳踏實(shí)地做事，從小事做起，慢慢積累，磨練意志，不斷進(jìn)步，爭取早日成為一名合格且優(yōu)秀的中行員工。

銀行自查報(bào)告15

　　一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

　　我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動，明確了崗位工作職責(zé)，在各級領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)202041號）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

　　二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

　　1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識有待于進(jìn)一步提高。

　　2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時效。

　　3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

　　4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

　　三、下一步工作打算及措施

　　一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

　　二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

　　三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的.檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個新高度。

　　從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩希�讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

　　一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即�表著銀行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬�，影響了整個交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

　　在服務(wù)上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

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