銀行自查報(bào)告（優(yōu)秀）
在學(xué)習(xí)、工作生活中，越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。相信很多朋友都對(duì)寫報(bào)告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家整理的銀行自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行自查報(bào)告 篇1
20xx年12月，我行根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司關(guān)于做好加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪近期宣傳工作的通知》（銀支付20xx319號(hào)）精神和人民銀行XXX制定的《XXXX防范電信詐騙支付結(jié)算宣傳工作方案》，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對(duì)金融系統(tǒng)和公民人身財(cái)產(chǎn)安全的危害，切實(shí)加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)在打擊電信詐騙宣傳活動(dòng)中的協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)開(kāi)展了防范電信詐騙宣傳活動(dòng)。現(xiàn)將宣傳活動(dòng)有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范意識(shí)
電信詐騙作為一種新型犯罪手段，具有犯罪成本低、犯罪手法多變、打擊難度大等特點(diǎn)，使之成為近幾年社會(huì)治安的突出問(wèn)題。電信詐騙不僅危害群眾財(cái)產(chǎn)安全，而且造成社會(huì)信任危機(jī)。對(duì)此，我行深刻認(rèn)識(shí)到，應(yīng)當(dāng)以提高思想認(rèn)識(shí)為重點(diǎn)，增強(qiáng)客戶防范意識(shí)。我行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)組織召開(kāi)職工會(huì)議，通過(guò)晨會(huì)、班后培訓(xùn)、專題教育等多種方式積極開(kāi)展會(huì)議精神傳達(dá)及員工培訓(xùn)，提高我行尤其是一線員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。要求全行員工從思想上高度重視此次宣傳活動(dòng)，了解電信詐騙的社會(huì)危害性，切實(shí)增強(qiáng)了員工的`警惕性和防范意識(shí)。
二、了解電信詐騙，積極防范宣傳 1.我行各機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際情況，因地制宜開(kāi)展相關(guān)宣傳工作。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)LED 顯示屏連續(xù)滾動(dòng)播放提示語(yǔ)進(jìn)行宣傳，同時(shí)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立宣傳咨詢臺(tái)，擺放易拉寶，分發(fā)總分行統(tǒng)一制作的宣傳材料，及時(shí)向客戶宣傳各項(xiàng)政策及制度規(guī)定，有條件的網(wǎng)點(diǎn)在大廳電視屏幕上下載播放防范電信詐騙的宣傳動(dòng)畫，盡快擴(kuò)大社會(huì)公眾認(rèn)知度。 2.我行通過(guò)官方網(wǎng)站及微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)，向客戶推送金融知識(shí)，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。讓廣大群眾充分了解《通知》制定的背景、目的、意義《通知》中與個(gè)人相關(guān)的具體規(guī)定，加強(qiáng)公眾對(duì)新規(guī)的了解，進(jìn)一步加大宣傳力度。并對(duì)《通知》中可能出現(xiàn)的輿情風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)積極防控，準(zhǔn)備輿情應(yīng)對(duì)方案，在官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等媒體平臺(tái)轉(zhuǎn)發(fā)和推送輿情應(yīng)對(duì)文章，控制輿論發(fā)展導(dǎo)向，掌握輿論主動(dòng)權(quán)。
三、采取有效措施，抵制電信詐騙
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對(duì)于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對(duì)于他人冒名開(kāi)戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過(guò)本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對(duì)新規(guī)的了解和對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行自查報(bào)告 篇2
根據(jù)國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號(hào)）文件的'精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開(kāi)展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對(duì)照考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：
我支行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)執(zhí)行個(gè)人結(jié)售匯管理辦法。
2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：
我支行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對(duì)于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；
3、內(nèi)控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行自查報(bào)告 篇3
為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作。根據(jù)文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì)議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了具體的檢查要求，對(duì)我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、自查情況
�。ㄒ唬┵~戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時(shí)間范圍內(nèi)我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開(kāi)立其他類型單位賬戶。
�。ǘ﹥�(nèi)部管理及控制方面
建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會(huì)計(jì)經(jīng)辦、復(fù)核負(fù)責(zé)審核開(kāi)戶資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負(fù)責(zé)開(kāi)戶資料的復(fù)審及保管。
執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對(duì)大額交易設(shè)置專簿分類進(jìn)行登記備案。
在存款人開(kāi)立賬戶時(shí)便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。
�。ㄈ┿y行結(jié)算賬戶開(kāi)立時(shí)間及使用
由于新開(kāi)基本賬戶和專用支現(xiàn)戶需要資料比較多，審核確認(rèn)比較復(fù)雜繁瑣，所以客戶等待時(shí)間緊比較長(zhǎng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過(guò)人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開(kāi)戶許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶交易。
我行還開(kāi)立了部分臨時(shí)工程類賬戶，由于工程比較復(fù)雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類賬戶一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。
我行開(kāi)立的一般賬戶基本能在三個(gè)工作日內(nèi)通知其基本開(kāi)戶銀行，少數(shù)一般戶通過(guò)電話和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開(kāi)立結(jié)算賬戶3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的`專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開(kāi)立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開(kāi)戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。
二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題
自查中發(fā)現(xiàn)，一般企業(yè)開(kāi)戶用時(shí)較長(zhǎng)，歸結(jié)主要以下幾個(gè)原因：
�。ㄒ唬┛蛻魧�(duì)開(kāi)戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對(duì)公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭?qū)I(yè)會(huì)計(jì)人員管理對(duì)公賬戶，到銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對(duì)單位存款賬戶缺乏認(rèn)知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次準(zhǔn)備齊全，并且盡管有專門的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開(kāi)戶資料，仍然需要很長(zhǎng)時(shí)間能正確填寫出一份資料。
�。ǘ﹩挝毁~戶程序比較復(fù)雜
新建立的對(duì)公賬戶需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開(kāi)戶，并在電子驗(yàn)印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且需要專門的復(fù)核，客戶蓋章予以確認(rèn)。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號(hào)后還需要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開(kāi)立的基本存款賬戶另外需要錄入機(jī)構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。
因?yàn)榉呛藴?zhǔn)類賬戶手續(xù)相對(duì)簡(jiǎn)單，用時(shí)相對(duì)較短，而核準(zhǔn)類賬戶需要送交上級(jí)人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級(jí)人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開(kāi)戶許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(zhǎng)，所以用時(shí)較長(zhǎng)。
三、改進(jìn)計(jì)劃
針對(duì)我行對(duì)企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶時(shí)間讓客戶滿意。
首先，加強(qiáng)內(nèi)部管理。開(kāi)展對(duì)《人民幣賬戶管理?xiàng)l例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶，最大時(shí)間節(jié)省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習(xí)。開(kāi)展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進(jìn)社區(qū)等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)知識(shí)，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。
最后，作為服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)，我行積極與上級(jí)人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶相關(guān)規(guī)定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行自查報(bào)告 篇4
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、是加強(qiáng)員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級(jí)行規(guī)定動(dòng)作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
我行共有在職員工30人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的'員工有關(guān)的銀行賬戶開(kāi)立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對(duì)有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效，及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育，深入持續(xù)開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動(dòng)，將學(xué)習(xí)知識(shí)貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
�。ǘ┘訌�(qiáng)對(duì)自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想。
�。ㄈ┓e極參加員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
�。ㄋ模�(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
銀行自查報(bào)告 篇5
為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開(kāi)展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員，分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開(kāi)支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告于后：
一：上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況：
�。ㄒ唬�、手續(xù)費(fèi)支出上年度，我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元，經(jīng)核查，我社20xx年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為代辦員，應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元，實(shí)際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計(jì)費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元，經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元，其中因人少，業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元，聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出
1、比例費(fèi)用列支：20xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元，實(shí)際列支32806.00元，超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元，實(shí)際列支13820.00元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元，實(shí)際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費(fèi)用計(jì)提：20xx年職工工資列支188146.69元，應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元，工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。
4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。
5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：20xx年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元，政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
�。ㄈ�、其他營(yíng)業(yè)支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社20xx年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見(jiàn)》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營(yíng)業(yè)外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費(fèi)用開(kāi)支情況
�。ㄒ唬⑹掷m(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
�。ǘI(yíng)業(yè)費(fèi)用開(kāi)支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營(yíng)業(yè)支出101044.50元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開(kāi)支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開(kāi)支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問(wèn)題及原因通過(guò)自查，我社費(fèi)用列支存在以下問(wèn)題：
1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問(wèn)題的`措施不相適應(yīng)。
2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開(kāi)支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對(duì)過(guò)去費(fèi)用開(kāi)支中出現(xiàn)的問(wèn)題，聯(lián)社于20xx年十二月組織人員，對(duì)全縣20xx年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號(hào)文件通報(bào)全縣：對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元，對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)，郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長(zhǎng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開(kāi)支，真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對(duì)自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施；
1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開(kāi)源節(jié)流，以增加收入來(lái)擴(kuò)大正常費(fèi)用開(kāi)支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。
2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開(kāi)支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開(kāi)支，降低經(jīng)營(yíng)成本。
3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。
4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。
通過(guò)自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見(jiàn)計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。篇二：某分行會(huì)計(jì)檢查整改報(bào)告
銀行自查報(bào)告 篇6
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項(xiàng)"排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額xx萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xxx。
經(jīng)查證，本人xxxx（親屬）在xxxx社貸有余額xx萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日xx萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；
二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；
三是不存在"以客戶或本人的`賬戶為他人過(guò)渡資金"的現(xiàn)象；
四是不存在"他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)"的現(xiàn)象；
五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；
六是不存在"自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項(xiàng)"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
銀行自查報(bào)告 篇7
根據(jù)重慶市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于??的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組；召開(kāi)會(huì)議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對(duì)單位資金及銀行賬戶管理情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì)議，會(huì)上傳達(dá)了集團(tuán)文件精神，并成立了以董事長(zhǎng)??為組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
二、制度建設(shè)方面
我公司自成立以來(lái)，結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況不斷建立健全財(cái)務(wù)管理制度，不斷完善公司內(nèi)控制度體系。公司財(cái)務(wù)管理制度由《公司財(cái)務(wù)制度》、《財(cái)務(wù)費(fèi)用管理辦法》、《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《財(cái)務(wù)印鑒管理制度》、《預(yù)算管理制度》以及《會(huì)計(jì)檔案管理制度》等組成，其內(nèi)容涵蓋了有關(guān)資金的預(yù)算、支付、調(diào)度、運(yùn)用等方面，在公司運(yùn)行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結(jié)合公司實(shí)際情況對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、審批、資金調(diào)撥、資金劃撥權(quán)限等方面進(jìn)行自查，自查結(jié)果如下：
1、費(fèi)用報(bào)銷及審批權(quán)限
集團(tuán)財(cái)務(wù)部針對(duì)費(fèi)用報(bào)銷、單位負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相
關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費(fèi)用報(bào)銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應(yīng)的費(fèi)用報(bào)銷流程，即“申請(qǐng)（經(jīng)辦人）→審查（部門負(fù)責(zé)人）→審核（財(cái)務(wù)人員）→審簽（財(cái)務(wù)總監(jiān)）→審批（總裁、董事長(zhǎng)）”，在日常費(fèi)用報(bào)銷過(guò)程中，嚴(yán)格按照公司的'規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格審查，對(duì)不合理、不合規(guī)、不合法的費(fèi)用單據(jù)一律拒絕報(bào)銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費(fèi)用報(bào)銷審批上，公司也制定了相應(yīng)的規(guī)章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報(bào)銷流程。公司費(fèi)用報(bào)銷最終審批人為公司負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)總監(jiān)未設(shè)置費(fèi)用審批權(quán)限。
經(jīng)自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀(jì)的費(fèi)用報(bào)銷及賬務(wù)處理。
2、資金調(diào)撥管理。
公司目前資金調(diào)撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
（1）銀行賬戶之間資金調(diào)撥。公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶之間進(jìn)行資金調(diào)撥，調(diào)撥時(shí)進(jìn)行了事前申請(qǐng)，填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行調(diào)撥。
�。�2）按合同預(yù)付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類款項(xiàng)付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
�。�3）對(duì)外投資的資金劃撥。公司對(duì)外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫《付款/資金調(diào)撥通知書》，提交董事會(huì)、投資決策委員會(huì)決議等
資料，待逐級(jí)審核，經(jīng)有權(quán)人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對(duì)外投資有??筆，金額合計(jì)??萬(wàn)元，主要是作為 “??”及“??”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對(duì)其投資。經(jīng)自查，公司的對(duì)外投資款項(xiàng)的劃撥手續(xù)齊全，均按相關(guān)制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權(quán)限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設(shè)置了相應(yīng)權(quán)限。資金對(duì)外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以內(nèi)，實(shí)行一級(jí)制授權(quán)，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人授權(quán)；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級(jí)授權(quán)，最終授權(quán)人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權(quán)操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財(cái)務(wù)部是銀行賬戶管理部門，負(fù)責(zé)公司銀行賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實(shí)行統(tǒng)一開(kāi)立、統(tǒng)一管理。財(cái)務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶開(kāi)立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開(kāi)戶、變更及銷戶情況。
公司財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺(tái)賬的建立、日常維護(hù)和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺(tái)賬并對(duì)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據(jù)國(guó)資委及集團(tuán)下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶管理相關(guān)文件及會(huì)議精神，公司領(lǐng)導(dǎo)積極組織并積極配合了集團(tuán)全方位的賬戶清理工作，并結(jié)合公司的
實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對(duì)公司所有的賬戶進(jìn)行了逐一清查，對(duì)相關(guān)零余額賬戶且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶進(jìn)行了一定的清理，于
20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個(gè)，一般存款賬戶3個(gè)，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息
根據(jù)集團(tuán)要求，結(jié)合公司的實(shí)際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎(chǔ)上再銷一個(gè)賬戶，報(bào)公司總裁辦公會(huì)通過(guò)，有權(quán)人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財(cái)務(wù)管理制度體系，提高日常財(cái)務(wù)工作的規(guī)范性；進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，努力提高財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭(zhēng)使我公司財(cái)務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺(tái)階。
財(cái)務(wù)部
20xx年10月23日
銀行自查報(bào)告 篇8
安全工作，重于泰山，為切實(shí)學(xué)校安全工作，維護(hù)正常教育教學(xué)秩序，我校召開(kāi)專門的會(huì)議，對(duì)安全防火工作做了認(rèn)真、細(xì)致的部署，明確分工，落實(shí)了責(zé)任。同時(shí)結(jié)合學(xué)校安全防火工作的具體情況，對(duì)學(xué)校全面進(jìn)行安全工作檢查，現(xiàn)將檢查工作報(bào)告如下：
一、全面開(kāi)展工作
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，健全組織機(jī)構(gòu)
學(xué)校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強(qiáng)學(xué)校治安安全工作領(lǐng)導(dǎo)，成立了學(xué)校安全防火自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
組長(zhǎng)：陳其銀副組長(zhǎng)：乃比.吾首爾成員：開(kāi)塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾
2、明確要害，確定目標(biāo)，責(zé)任到人
學(xué)校安全自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，會(huì)同各器材室、專用教室負(fù)責(zé)人及各班主任，通過(guò)認(rèn)真分析研究，確定學(xué)校大門、教學(xué)樓、低年級(jí)教室、為學(xué)校安全檢查的重點(diǎn)目標(biāo)；確定教學(xué)樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛(wèi)要害部位。對(duì)重點(diǎn)目標(biāo)，要害部位，全面進(jìn)行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發(fā)生。
為確保安全自查工作具體落實(shí)，將學(xué)校安全自查工作落實(shí)到人。依明江.買買提負(fù)責(zé)教學(xué)樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、
專用教室負(fù)責(zé)人進(jìn)行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負(fù)責(zé)。 3、廣泛開(kāi)展冬季安全宣傳教育，增強(qiáng)安全防范意識(shí)
學(xué)校十分重視對(duì)師生進(jìn)行冬季安全宣傳，組織教師學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，組織學(xué)生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報(bào)中出示防火安全知識(shí)，在各班班會(huì)對(duì)學(xué)生進(jìn)行冬季安全知識(shí)宣傳，并做好甲流的防控工作，營(yíng)造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開(kāi)展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識(shí)明顯得到加強(qiáng)。
二、檢查結(jié)果匯報(bào)：
1、扎實(shí)有效地開(kāi)展學(xué)校安全自查工作：
兩查一打工作落實(shí)情況.為貫徹落實(shí)"查薄弱、查隱患、打團(tuán)伙"專項(xiàng)行動(dòng)的部署，近日，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)《維護(hù)穩(wěn)定重點(diǎn)工作責(zé)任分解方案》落實(shí)情況進(jìn)行督查，對(duì)我校"兩查一打"工作進(jìn)行再研究、再部署。
結(jié)合學(xué)校實(shí)際，校領(lǐng)導(dǎo)小組以加強(qiáng)內(nèi)部管理和嚴(yán)格落實(shí)值班制度為側(cè)重點(diǎn)，全面推進(jìn)黨的十八大安保維穩(wěn)工作。通過(guò)排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩(wěn)定的隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、憂患意識(shí)、防范意識(shí)，周密部署安全防范工作。 2.火災(zāi)隱患防范措施的落實(shí)情況。學(xué)校對(duì)校內(nèi)消防器材進(jìn)行全面檢修，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)解決。組織人員檢修了教學(xué)樓及實(shí)驗(yàn)室的滅火器，發(fā)現(xiàn)無(wú)損壞情況。 3.安全疏散通道,疏散指示標(biāo)志,應(yīng)急照明和安全出口的'情況.校領(lǐng)導(dǎo)小組還檢查了學(xué)校各處的安全疏散通道,疏散指示標(biāo)志,應(yīng)急照明和安全出口等以保證避免因這些設(shè)備沒(méi)有落實(shí)而導(dǎo)致學(xué)生安全問(wèn)題的發(fā)生. 3.用火,用電無(wú)違章情況.我校領(lǐng)導(dǎo)小組檢查了學(xué)校教學(xué)樓的樓道、鋼門窗。冬季來(lái)臨，用電量增加，容易引起火災(zāi)，學(xué)校對(duì)線路、插座、開(kāi)關(guān)及各種用電器材進(jìn)行了檢修，以免線路及用電器由于老化引起火災(zāi)。 4.學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組還檢查了學(xué)校易燃易爆危險(xiǎn)物品和場(chǎng)所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發(fā)事件的發(fā)生,保證是師生們的生命安全. 4.校領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)校大門及門口道路進(jìn)行了檢查。學(xué)校還組織專人對(duì)倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行了安全隱患排查工作并安排值班子來(lái)負(fù)責(zé)當(dāng)天的安全工作。后勤部要求門衛(wèi)對(duì)平時(shí)來(lái)客來(lái)訪嚴(yán)格執(zhí)行來(lái)客登記制度。經(jīng)檢查統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，學(xué)校無(wú)一例治安、刑事案件發(fā)生，無(wú)一起火災(zāi)、爆炸等災(zāi)害性事故發(fā)生。
2、通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題：
�、艑W(xué)校教學(xué)樓暖氣設(shè)備出障，因而師生們的取暖問(wèn)題沒(méi)有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。
�、菩ｉT口無(wú)交通警示牌，存在交通安全隱患。
�、菍W(xué)校教學(xué)樓的樓道狹窄，容易造成學(xué)生擁擠。學(xué)校加強(qiáng)學(xué)生行為規(guī)范教育，上下樓輕聲慢行，進(jìn)出教學(xué)樓要有序，以免發(fā)生擁擠。
銀行自查報(bào)告 篇9
銀監(jiān)局:
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現(xiàn)泄密問(wèn)題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來(lái)，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的.計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫(kù)管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對(duì)于有問(wèn)題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒(méi)有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無(wú)任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過(guò)安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一�！惫ぷ鞯挠袡C(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來(lái)維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的
咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問(wèn)題及整改意見(jiàn)
我們?cè)诠芾磉^(guò)程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
(一)對(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報(bào)告 篇10
為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品�！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的`《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計(jì)劃
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行自查報(bào)告 篇11
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開(kāi)拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開(kāi)自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、 牢固思想防線，本人能夠自覺(jué)主動(dòng)的學(xué)習(xí)國(guó)家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識(shí)，以維護(hù)國(guó)家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹(shù)立正確的政治方向和立場(chǎng)，顧全大局，站在單位角度想問(wèn)題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、 行為規(guī)范，熱愛(ài)本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。
三、 業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不紅包收紅包，自覺(jué)履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的'義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶資金安全。
四、 存在問(wèn)題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀；二是基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí)，時(shí)常出現(xiàn)較為簡(jiǎn)單或低級(jí)的錯(cuò)誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅(jiān)持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠(chéng)·立信 德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺(tái)上，舞出自己的精彩未來(lái)。
銀行自查報(bào)告 篇12
為進(jìn)一步規(guī)范自助設(shè)備操作規(guī)程，切實(shí)提高自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)防范水平，××銀行根據(jù)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)提示的通知要求以及各項(xiàng)自助設(shè)備管理規(guī)章制度，組織開(kāi)展了轄內(nèi)自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)自查工作。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定可行方案。
××銀行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、信息科技部、安全保衛(wèi)部、自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細(xì)可行的自查工作方案和自查表，采用非現(xiàn)場(chǎng)視頻監(jiān)看及現(xiàn)場(chǎng)檢查方式，力求將該項(xiàng)工作做到細(xì)致到位、確有成效。
二、細(xì)化檢查內(nèi)容，力求全面到位。
檢查內(nèi)容涵蓋自助設(shè)備設(shè)施情況、自助設(shè)備操作規(guī)程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項(xiàng)，其中又有24個(gè)小項(xiàng)，包括自助服務(wù)區(qū)環(huán)境、加鈔區(qū)、自助設(shè)備外置、自助設(shè)備視頻監(jiān)控、自助設(shè)備密碼與鑰匙、自助設(shè)備軋賬、鈔票清分及冠字號(hào)碼、自助設(shè)備現(xiàn)金查庫(kù)情況、自助設(shè)備視頻監(jiān)看及現(xiàn)場(chǎng)巡查、自助設(shè)備銀行卡差錯(cuò)處理流程以及如自助設(shè)備鈔箱登記簿等與自助設(shè)備管理有關(guān)的6個(gè)登記簿、自助設(shè)備建檔等內(nèi)容，確保全面細(xì)致。
三、強(qiáng)化落實(shí)整改，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。 我行對(duì)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)管理不到位之處及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，切實(shí)提高××銀行自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
××銀行深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)自助設(shè)備管理，提高運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運(yùn)營(yíng)能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實(shí)施計(jì)劃，落實(shí)責(zé)任措施，深入各支行開(kāi)展工作調(diào)研，為ATM自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎(chǔ)上穩(wěn)步推進(jìn)。
一是對(duì)現(xiàn)有ATM自助設(shè)備的分布、客戶群體，現(xiàn)金流量，裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查，進(jìn)行詳細(xì)科學(xué)論證，以此確定該項(xiàng)工作的著眼點(diǎn)和突破口。
二是在摸底論證基礎(chǔ)上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區(qū)中心繁華地段、設(shè)備數(shù)量多，客戶使用頻繁，現(xiàn)金流量大、設(shè)備管理人員素質(zhì)高、各類情況具有代表性的市行營(yíng)業(yè)部作為試點(diǎn)單位，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，以點(diǎn)帶面，全面推廣。
三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點(diǎn)先行 穩(wěn)步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運(yùn)營(yíng)”的.投產(chǎn)原則，為該項(xiàng)工作的開(kāi)展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)中心管理機(jī)納入各支行的分中心管理系統(tǒng)。的部分目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準(zhǔn)確，目標(biāo)明確，措施到位，目前該行已有三個(gè)個(gè)支行的ATM自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)順利投產(chǎn)，達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，以及同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，“集中供鈔、;有九個(gè)支行設(shè)立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護(hù)”所有 17 臺(tái)ATM
銀行自查報(bào)告 篇13
關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)的自查報(bào)告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于對(duì)中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號(hào)）、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構(gòu)建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡(jiǎn)稱《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細(xì)則。爭(zhēng)取在較短時(shí)間內(nèi)提高全員對(duì)提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識(shí)，鞏固以客戶為中心的服務(wù)理念，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。我分理處結(jié)合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。
二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題。
1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。
2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長(zhǎng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。
3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。
對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺(jué)把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹(shù)立農(nóng)合行的'服務(wù)形象。二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂(lè)服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶所想，讓客戶得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂(lè)。三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹(shù)立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。
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