銀行外匯自查報告

　　隨著社會一步步向前發(fā)展，報告的用途越來越大，不同種類的報告具有不同的用途。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編整理的銀行外匯自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行外匯自查報告1

　　根據(jù)《xx分行20xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：

　　一、組織工作

　　2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結(jié)果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

　　二、整改措施及整改完成情況

　�。ㄒ唬┘訌姇�計業(yè)務培訓，提高會計人員風險意識

　　針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規(guī)范�！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。

　　財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、

　　xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務的操作和管理。各機構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學習情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學習效果。

　�。ǘ�）加強會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)

　　針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學習，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

　　（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

　　“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的`每項業(yè)務進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構(gòu)會計主管梳理本機構(gòu)會計人員崗

　　位，結(jié)合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。

　�。ㄋ模﹥�(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設(shè)

　　目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。

　　近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強會計管理工作的通知》對風險監(jiān)測信息回復要求、會計管理、業(yè)務操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實施細則》對現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規(guī)范，

　�。ㄎ澹┨岣邥�計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務檢查監(jiān)督

　　針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

　　突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

　　各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

　�。�六）整改完成情況

　　本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對20xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進行機構(gòu)信用代碼證的核對并留存復印件�！钡那闆r，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯(lián)系，目前還有20個賬戶沒有提供機構(gòu)信用代碼證。

　　三、處罰情況

　　xx分行給予相關(guān)人員處罰如下：各罰款100元。附表：《20xx年一季度檢查xx分行整改落實情況表》

銀行外匯自查報告2

　　我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　�。ā�）國際收支統(tǒng)計申報

　　20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。

　　1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結(jié)算方式等各項信息。

　　2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構(gòu)代碼、機構(gòu)名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。

　　3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時傳輸基礎(chǔ)信息和申報信息。

　　4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。

　�。ǘ�）結(jié)售匯業(yè)務管理及統(tǒng)計

　　20xx年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。

　　1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務的條件。

　　2、未發(fā)生遠期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務、人民幣對外匯期權(quán)交易。

　　3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務。

　　4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識，對授權(quán)外幣代兌機構(gòu)的管理基本到位。

　　5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結(jié)算價不存在超出牌價浮動幅度的`情況。

　　6、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結(jié)售匯業(yè)務）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務數(shù)據(jù)是否及時、準確等。

　　（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務。

　　20xx年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務7筆，業(yè)務總金額2345913.29美元。

　　1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯。

　　2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

　　3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

　　4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務。

　　5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

　�。ㄋ模┓�務貿(mào)易外匯業(yè)務

　　20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。

　　按照服務貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

　　（五）保險公司項下外匯業(yè)務未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務。

　　（六）個人外匯業(yè)務

　　20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務2筆，金額共7199美元。

　　1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務。

　　2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務的情況、未經(jīng)批準，與匯款機構(gòu)、電子商務平臺合作開辦個人外匯業(yè)務的情況。

　　3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務的真實性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務的情況。

　　4、能規(guī)范和準確地運用個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務流程通過系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務；是否使用具有業(yè)務權(quán)限的銀行代碼辦理個人結(jié)售匯業(yè)務；是否按照規(guī)定將個人結(jié)售匯業(yè)務逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。

　　5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進行有效處理。

　�。ㄆ撸┵Y本項下外匯業(yè)務

　　未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務。

銀行外匯自查報告3

　　為進一步加強財政資金管理，嚴肅財經(jīng)紀律，全面提高財政資金使用效益和財政財務管理水平，從源頭上治理違法違紀行為，確保財政資金安全完整，根據(jù)《xx市人民政府辦公室關(guān)于開展全市財務大檢查的通知》（xx[20xx]xx號）文件的要求，xx鎮(zhèn)對20xx年度財政財務收支及資金管理使用情況進行一次全面的大檢查，具體情況如下：

　　一、加強領(lǐng)導，精心組織

　　財政所及時向政府領(lǐng)導作專題匯報，得到了領(lǐng)導的高度重視，并組織了全體財務人員參加的關(guān)于財政財務自檢自查的會議，依照相關(guān)財經(jīng)法規(guī)，制定規(guī)范了檢查程序、檢查時間及工作要求。嚴格按照“通知”要求，組織開展自檢自查工作，確保按期圓滿完成財務大檢查自檢自查工作任務。

　　二、基本情況及自查結(jié)論

　�。ㄒ唬┴攧諜C構(gòu)和人員設(shè)置情況

　　1、xx鎮(zhèn)單獨設(shè)置會計機構(gòu)，執(zhí)行《行政單位會計制度》、《事業(yè)單位會計制度》，有會計人員xx人，其中大學本科學歷xx人，高中學歷xx人，有xx人具有初級會計職稱，不存在會計人員無證上崗，并按規(guī)定安排實施繼續(xù)教育。

　　2、會計崗位設(shè)置情況。按規(guī)定設(shè)有稽查崗位、內(nèi)部審計崗位、會計檔案管理崗位、微機管理（核算）崗位、出納崗位。

　　3、會計核算和會計報告。按規(guī)定依法建賬，按適用統(tǒng)一會

　　計制度會計核算，會計帳薄啟用登記、會計憑證取得填制、財務報告格式完整性符合規(guī)范，不存在憑證造假行為，帳帳、帳證、帳表、帳實相符，電算化生成材料符合規(guī)定，內(nèi)部會計監(jiān)督機制健全，法律規(guī)定應經(jīng)社會審計的已審計，沒有帳外設(shè)帳及私設(shè)“小金庫”行為。

　�。ǘ�）內(nèi)部控制制度建立情況

　　1、崗位職責。根據(jù)上級要求和工作需要，設(shè)置崗位，定員定崗，并明確崗位職責。涉及十八個崗位及會計、出納的.職責，有所長崗位職責；預算會計崗位職責；行財會計崗位職責；農(nóng)財會計崗位職責；統(tǒng)發(fā)工資崗位職責；社會保障資金管理崗位職責；基建財務管理崗位職責；統(tǒng)計評價管理崗位職責；票據(jù)專管員崗位職責；住房基金專管員崗位職責；政府采購專管員崗位職責；信息員崗位職責；會計、出納崗位職責；檔案管理職責；財務統(tǒng)管崗位職責；稽查崗位；內(nèi)部審計崗位；微機管理崗位。

　　2、管理制度。管理制度有印章管理制度；會計檔案管理制度；賬戶和銀行對賬管理制度；資金收入、支出管理；資金申請、審批、核銷、結(jié)賬管理；專項資金管理制度；政府采購管理；財務公開制度；固定資產(chǎn)管理；教育經(jīng)費及農(nóng)村義務教育經(jīng)費使用管理；行政問責辦法實施細則、首問首辦責任實施細則、限時辦結(jié)制實施細則。

　　通過財務管理規(guī)定、內(nèi)部控制會計制度和銀行賬戶短信銀行業(yè)務（賬戶動帳實時信息和異常預警通知）的建立及執(zhí)行，已做

　　到會計、出納分設(shè)，帳、款分管，預留銀行印鑒和轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支票分別保管，并記有銀行存款日記賬，按時與銀行進行核對，有效杜絕了每筆業(yè)務及會計、出納業(yè)務一人經(jīng)辦，最大限度保證財政資金使用安全、規(guī)范、有效。

　　（三）財政預決算執(zhí)行及收支情況

　　1、地方財政一般預算收入執(zhí)行情況。

　　20xx年，全年完成一般預算收入xx萬元，為年初預算數(shù)xx萬元的xx%，較上年完成的xx萬元增收xx萬元，增長xx%。

　　2、地方財政一般預算支出情況

　　20xx年，地方一般預算支出xx萬元，比上年增支xx萬元，增xx%。其中上級專款形成的支出xx萬元，比上年xx萬元增支xx萬元，增xx%。

　　3、一般預算平衡情況

　　地方一般預算收入xx萬元，加上級補助xx萬元，加上年結(jié)余xx萬元，收入總計xx萬元；一般預算支出xx萬元，加上解支出xx萬元，支出總計xx萬元；收支相抵，全鎮(zhèn)財政年終滾存結(jié)余xx萬元（本年結(jié)余xx萬元）。

　　4、基金收支及平衡情況

　　本年收入xx萬元（上級�？睿�，本年安排支出xx萬元，年末無結(jié)余。

　　（四）預算外資金收支情況

　　上年預算外資金結(jié)余xx元。20xx年預算外資金收入xx元

　　（一般預算外資金收入xx元，統(tǒng)籌資金收入xx元），20xx年預算外資金支出xx元（一般預算外支出xx元，統(tǒng)籌資金支出xx元），年末累計預算外資金結(jié)余xx元，其中：專項資金結(jié)余xx元，一般預算外資金結(jié)余xx元，統(tǒng)籌資金結(jié)余xx元。

　�。�六）自查結(jié)論

　　1、無截留、隱瞞、擠占、挪用、滯壓、坐支應當上解上繳財政部門的財政收入，以及虛增虛減財政收入問題。

　　2、無擅自占用、使用和處置國有資產(chǎn)等問題。

　　3、無擅自收費（包括仍執(zhí)行已明令取消、暫停執(zhí)行的收費）以及擅自擴大收費范圍、提高收費標準等問題。

　　4、無擅自購建應當實行政府采購的建筑物、商品等問題。

　　5、無虛報、冒領(lǐng)、貪污財政專項資金以及滯壓、截留、挪用應當撥付的專項資金等問題。

　　6、無滯壓、截留、挪用財政轉(zhuǎn)移支付資金以及糧食直補、良種補貼資金等問題。

　　7、無私存私放財政資金或其他公款以及造假賬等問題。

　　8、無“白條”入賬、使用已作廢的票據(jù)以及擅自銷毀票據(jù)等問題。

　　9、無擅自開立、使用賬戶等問題。

　　三、存在的問題及處理意見

　�。ㄒ唬�會計基礎(chǔ)規(guī)范化建設(shè)中存在以下問題：

　　1、有記賬憑證簽章不全的現(xiàn)象。

　　2、有記賬憑證摘要不清晰地情況。

　　3、有部分附件單據(jù)未蓋附件章。

　　4、不注重業(yè)務處理的細節(jié)。處理意見：從學習、制度、檢查等方面進一步加強會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化建設(shè)。

　�。ǘ�）單位往來款項中存在的問題

　　1、債權(quán)債務數(shù)額大，性質(zhì)不清。

　　2、長期掛賬，大部分是統(tǒng)管以前形成的。

　　3、財統(tǒng)辦文體類原會計賬務移交不清，往來款不明。處理意見：對債權(quán)債務進行清理，區(qū)別性質(zhì)，采取經(jīng)濟及法律手段清收，防止國有資產(chǎn)流失。

　�。ㄈ�）工程管理中合同管理、招投標、工作監(jiān)理管理薄弱。處理意見：加大工程管理的學習、宣傳、加強監(jiān)管力度。

　　（四）會計電算化工作滯后，會計人員電算化技能參差不齊，除總預算、預算外實行會計電算化外，其余均為手工記賬。

　　處理意見：根據(jù)實際情況逐步全面推進會計電算化工作，并建立與之相適應的信息系統(tǒng)管理制度。

　　（五）監(jiān)管中痕跡管理和規(guī)范化管理問題

　　1、補助性資金和項目資金的管理中，已按有關(guān)要求進行事前、事后公示，但沒有注重圖片信息的收集、整理工作，缺少管理痕跡。

銀行外匯自查報告4

　　近期，我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規(guī)執(zhí)行年學習培訓的基礎(chǔ)上，我認真的進行了個人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：

　　一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：

　　在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

　　二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。

　　“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

　　三、增強規(guī)章制度的.執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

　　銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

　　通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患

銀行外匯自查報告5

　　近期，我們部門共同學習了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務違規(guī)案例進行了討論和總結(jié)。

　　文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：

　　第一、銀行辦理售匯業(yè)務時，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務。

　　第二、貨物貿(mào)易項下，企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務為淮安某公司辦理預付貨款業(yè)務，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實際預付金額與約定預付金額不一致，以及未滿足預付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實際預付款超過合同總價；進口合同均為同一版本且總價一致。

　　第三、服務貿(mào)易項下對外付匯，企業(yè)未提供“服務貿(mào)易等項目對外支付稅務備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務貿(mào)易等項目對外支付稅務備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

　　第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務貿(mào)易項下涉外收入業(yè)務46筆且金額類似。

　　第五、辦理出口押匯業(yè)務時，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務10筆，金額合計4800萬美元。

　　第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務。

　　以上這些外匯業(yè)務違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點原因：

　　第一、銀行業(yè)務員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務管理辦法實施細則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務貿(mào)易外匯管理實施細則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務管理的`通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務外匯管理有關(guān)問題的通知》。

　　第二、銀行業(yè)務員未履行真實性合規(guī)性審核職責。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務員未能及時進行真實性、一致性、有效性等全方面的審核，導致在單證存在嚴重問題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務。

　　第三、銀行業(yè)務辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務時，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導致了業(yè)務的違規(guī)。又如在沒有審核“服務貿(mào)易等項目對外支付稅務備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來了處罰。

　　總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。

　　第一、組織員工學習外管文件，及時更新知識庫，查漏補缺。銀行外匯業(yè)務部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進行外匯知識學習，對疑難問題進行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構(gòu)組織的學習培訓。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務時有法可以依，事半功倍。

　　第二、落實貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務開展的基本要求。提高外匯業(yè)務人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務開展的背景以及真實性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴格仔細審核，越是常規(guī)的業(yè)務，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。

　　第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應該對各類外匯業(yè)務事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復核職責明確。外匯業(yè)務員在辦理業(yè)務時，按照既定流程辦理每筆業(yè)務，提高了辦事效率。明確的職責分工，可以提高業(yè)務員的辦理業(yè)務熟練度，提高業(yè)務的準確率。

銀行外匯自查報告6

　　xx銀行基礎(chǔ)金融服務情況匯報xx銀行轄內(nèi)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點x個，其中：農(nóng)村網(wǎng)點x個，城區(qū)網(wǎng)點x個，從業(yè)人員x人。根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)要求，我行對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融“村村通”服務情況進行了調(diào)查，現(xiàn)匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止9月末，我行在轄內(nèi)x個網(wǎng)點共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農(nóng)取款服務機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢、存取款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務x余萬筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬張，拓展手機銀行用戶x戶，網(wǎng)上銀行用戶x戶，累計辦理各項查詢、轉(zhuǎn)賬、繳費業(yè)務x余萬筆。累計代理發(fā)放各項涉農(nóng)補貼x萬筆、金額x萬元。

　　二、主要做法

　�。ㄒ唬╊I(lǐng)導重視，統(tǒng)籌安排作為服務農(nóng)村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農(nóng)村、支持農(nóng)業(yè)、服務農(nóng)業(yè)的“三農(nóng)”服務理念，董事會下設(shè)成立了專門的三農(nóng)發(fā)展規(guī)劃委員會，統(tǒng)籌安排農(nóng)村金融服務工作。

　�。ǘ�）開展宣傳，穩(wěn)步推進近年來，我行先后開展了送金融知識下鄉(xiāng)宣傳活動x場、手機銀行業(yè)務推廣宣傳x次、金融知識進校園專題活動x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進x銀行、xx有禮助學活動等宣傳x場；在x個營業(yè)網(wǎng)點布放宣傳展臺x份、業(yè)務宣傳資料x余份，對轄內(nèi)基礎(chǔ)金融服務進行了廣泛宣傳和推廣。

　�。ㄈ�）合理規(guī)劃，拓展服務年初，我行就對轄內(nèi)布放自助設(shè)備及自助機具進行了合理規(guī)劃，對金融服務空白區(qū)域及部分農(nóng)村網(wǎng)點布放自助機具情況進行了摸底統(tǒng)計。截止9月末，我行在xx社區(qū)、xx園區(qū)增設(shè)自助銀行x個，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農(nóng)村網(wǎng)點增加在行式自助取款機x臺，可為轄內(nèi)x萬余戶農(nóng)戶提供方便快捷的金融服務。

　　三、存在不足

　�。ㄒ唬┺r(nóng)村基礎(chǔ)金融服務仍有空白區(qū)域。農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規(guī)劃、推動、落實。目前我行轄內(nèi)仍有xx、xx、xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)未設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點。

　�。ǘ�）業(yè)務宣傳力度有待進一步加強。作為全市網(wǎng)點最多的金融機構(gòu)，我行在業(yè)務宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進一步加強進村入戶的業(yè)務宣傳。

　�。ㄈ�）普惠金融服務能力有待進一步提升。改制后的x銀行，開展普惠金融的責任更大，我行在轄內(nèi)推行了x卡、手機銀行等新業(yè)務新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進一步豐富金融產(chǎn)品服務普惠金融。

　　銀行外匯業(yè)務自查報告

　　關(guān)于對外匯管理內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況進行自查和整改情況的匯報省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報告如下：

　　一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行了全面的檢查，針對存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會議，要求認真對待檢查意見，研究整改方案，落實整改責任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時間內(nèi)整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長和副局長的工作崗位職責”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長和副局長崗位責任制，并將其充實到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內(nèi)容進行了完善，同時附加了目錄。

　　二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長和外匯科正副科長通過實地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類報表進行了復查和數(shù)據(jù)核對；對已辦結(jié)的`各類業(yè)務留存的單證資料進行了核查復審；對各業(yè)務系統(tǒng)計算機操作流程進行了復查核實。

　　(一)業(yè)務辦理情況1.出口收匯核銷業(yè)務。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認真完整做好登記；對核銷單實行入保險柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷單及時作好登記并在“中國電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務操作中，能嚴格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時上報各種報表，不存在錯報、漏報現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務要求分類保管各類資料，核銷資料、報表資料按期進行裝訂歸檔。 2.進口付匯核銷業(yè)務。進口付匯核銷業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實有效；能及時準確上報各類進口付匯核銷報表，無錯報、漏報現(xiàn)象。

　　3.個人結(jié)售匯業(yè)務。業(yè)務人員能通過“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”對因私購結(jié)匯進行實施監(jiān)控；按時上報“個人結(jié)售匯報表和報告。

　　4.外商投資業(yè)務。核準件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準專用章的使用均建立了相應登記簿，認真完整進行詳細記載；核準件及核準專用章嚴格實行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規(guī)定入保險柜管理，并按期對庫存情況進行盤點，無丟失情況發(fā)生。業(yè)務處理中，嚴格按規(guī)定要求填制“資本項目業(yè)務內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復核、領(lǐng)導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。

　　5.貿(mào)易信貸業(yè)務。辦理預收貨款額度外人工確認時做到審核資料齊全，操作規(guī)范。

　　6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進行監(jiān)測、分析并形成報告上報分局。 7.外匯統(tǒng)計。嚴格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數(shù)據(jù)準確無誤，沒有錯報、遲報情況發(fā)生；統(tǒng)計報表檔案資料按旬、按月進行裝訂，并妥善保管。

　　8.現(xiàn)場檢查。程序合法，實體處理得當，檔案資料完整規(guī)范。

　　9.非現(xiàn)場監(jiān)管。業(yè)務人員充分利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測可疑數(shù)據(jù)，定期上報非現(xiàn)場檢查報告。

　　(二)內(nèi)控建設(shè)工作責任落實情況1.注重制度建設(shè)與責任落實相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實施，形成了分管局長主管抓，部門領(lǐng)導重點抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實。

　　2.注重制度修訂與業(yè)務規(guī)范相結(jié)合。檢查期內(nèi)，我局在制度建設(shè)方面主要做了以下工作：

　　一是完善了包括部門職責、崗位職責及業(yè)務操作規(guī)程等內(nèi)控制度,明確了部門職責和崗位職責分工。

　　二是根據(jù)外匯管理政策的變化及時修訂相關(guān)內(nèi)控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項目及設(shè)立依據(jù)等，及時對公示內(nèi)容進行了更新替換。進口核銷制度改革后，我中心支局對原有的進口核銷內(nèi)控制度進行了更新修訂，為進口核銷改革工作的有序推進提供了保障。

　　(三)風險防范和應急管理措施1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會。在疑難業(yè)務處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過案件查處審議委員會進行集體審議做出決定。

　　2.風險點控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風險的業(yè)務領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴格遵守各項規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時，針對易發(fā)風險部位，制定了內(nèi)部風險控制措施及責任表。

　　3.領(lǐng)導層履行檢查職責。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導按月對崗位人員外匯業(yè)務執(zhí)行情況進行全面檢查，局領(lǐng)導每年檢查至少一次。

　　4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級職責權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對業(yè)務審批處理事項按權(quán)限進行了授權(quán)。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務審批權(quán)或事務決定權(quán)以制度形式，進行了嚴格劃分，對權(quán)限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。

　　5.不相容職務分離方面。崗位之間權(quán)責明確、相互制約，對不宜兼任的職務進行了嚴格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

　　6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規(guī)定及時做到上報。 7.應急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應急預案，預案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建及調(diào)查評估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時演練，能夠及時預警并反應，保證不受損失或?qū)�損失降低到最低程度。通過這次內(nèi)控自查，一方面，進一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項業(yè)務操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查為契機，提高內(nèi)控自律意識，進一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進一步規(guī)范化、程序化。

銀行外匯自查報告7

　　根據(jù)《xx市審計局關(guān)于開展20xx年度財政財務收支自查自糾工作的通知》精神，我局結(jié)合自身實際情況，對本單位的財政財務收支情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、健全組織，強化領(lǐng)導

　　為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

　　二、嚴格清查，不走過場

　　成立清查小組后，局領(lǐng)導要求認真學習文件精神，對照自查內(nèi)容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的`問題。

　　三、認真自查，及時自糾

　　按照《xx市審計局開展xxx年度財政財務收支自查自糾工作的通知》的要求，我局對本單位執(zhí)行財經(jīng)紀律及有關(guān)政策的情況以及內(nèi)部財務管理制度的建立健全和執(zhí)行情況進行了自查。

銀行外匯自查報告8

　　為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線

　　能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

　　1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

　　二、嚴謹工作、生活作風

　　在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業(yè)務快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

　　生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的`堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問題

　　一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處

銀行外匯自查報告9

　　為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經(jīng)案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的.嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術(shù)水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

　　三、業(yè)務流程方面

　　在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關(guān)規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。

　　五、廉政風險防控措施

　　加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計內(nèi)控制度�；鶎有袘�根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務特點的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務操作流程。對每項業(yè)務的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標準化設(shè)計，并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務服務，不可以長期由固定人員經(jīng)辦。

銀行外匯自查報告10

　　根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：

　　我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

　　1、業(yè)務合規(guī)方面：

　　我支行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務執(zhí)行個人結(jié)售匯管理辦法。

　　2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：

　　我支行有專門外匯人員負責上報銀行結(jié)售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理個人結(jié)售匯業(yè)務時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

　　3、內(nèi)控制度方面：

　　我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的.內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

銀行外匯自查報告11

　　今年我縣開展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設(shè)，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質(zhì)。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的.確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對我行行風建設(shè)提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

銀行外匯自查報告12

　　XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實施方案的要求，對本網(wǎng)點個人外匯業(yè)務組織自查，整理自查結(jié)果匯報如下：

　　1、個人外匯業(yè)務內(nèi)部管理上：個人外匯業(yè)務內(nèi)部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開辦個人外匯業(yè)務的內(nèi)部市場準入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準或授權(quán)擅自經(jīng)營的違規(guī)情況；開辦個人外匯業(yè)務已配備必要的點驗鈔設(shè)備，個人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。

　　2、個人結(jié)售匯業(yè)務管理上：網(wǎng)點已設(shè)置個人本外幣兌換業(yè)務統(tǒng)一標識，網(wǎng)點信息變更或停辦個人結(jié)售匯業(yè)務均在規(guī)定時間內(nèi)進行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個人結(jié)售匯的代辦業(yè)務，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個人結(jié)售匯、超年度總額個人結(jié)售匯、超額個人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務（網(wǎng)點無此類業(yè)務發(fā)生），按規(guī)定先在外管個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務操作流程正確，個人結(jié)售匯錯賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點無發(fā)生此類業(yè)務）

　　3、個人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過的`交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

　　4、個人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務遵循政策規(guī)定進行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個人外匯匯款的·代辦業(yè)務，境外匯出匯款不存在個人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

　　5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進行了基礎(chǔ)信息申報，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進行了申報信息的申報，柜員對客戶填寫的申報信息有進行審核，其申報內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯申報、漏申報現(xiàn)象

銀行外匯自查報告13

　　根據(jù)xxxxx文件，為認真總結(jié)好20xx年財務管理工作，我單位對會計信息質(zhì)量、財務預算、資金安全和財務管理辦法的執(zhí)行情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　�。ㄒ唬�會計基礎(chǔ)工作情況

　　會計科目和會計賬簿均根據(jù)《財務會計制度》和公司財務管理辦法的規(guī)定設(shè)置，會計賬簿、財務報表信息真實，賬表之間、賬賬之間、賬證之間對應真實。會計往來科目、會計結(jié)余科目真實。

　　財務報銷制度完善，嚴格按照會計人員檢查原始憑證、填寫報銷憑據(jù)、財務部主任審核、分管財務部經(jīng)理復核的報銷程序進行，有效地保證取得的原始憑證真實、合法。

　　取得的'增值稅專用發(fā)票及時進行網(wǎng)上認證，各項稅費計算準確，并保證及時納稅。

　　財務收支無坐支現(xiàn)象。出納每月核對銀行存款余額，并編制余額調(diào)節(jié)表。

　　會計憑證及時整理裝訂，存放安全、規(guī)范。

　�。ǘ�）預算執(zhí)行情況

　　根據(jù)20xx年利潤及成本費用預算明細說明，財務部每月都要把各項主要成本費用的實際數(shù)與預算數(shù)進行比較，特別結(jié)合公司管理特點，要求各生產(chǎn)隊發(fā)生500元以上的非生

　　產(chǎn)性支出必須向公司領(lǐng)導申請批準，務必將實際費用控制在預算費用之內(nèi)。

　　20xx年預計實現(xiàn)銷售收入22350萬元，實現(xiàn)利潤828萬元，產(chǎn)生成本費用21522萬元，其中業(yè)務招待費80萬元，會務費35萬元，生產(chǎn)檢查費30萬元，差旅費44.39萬元。20xx年實際實現(xiàn)銷售收入18026.12萬元，共發(fā)生成本費用13819.70萬元，其中業(yè)務招待費165.88萬元，會務費28萬元，生產(chǎn)檢查費26萬元，差旅費52.91萬元。

　�。ㄈ�）財務管理辦法完善和執(zhí)行情況

　　根據(jù)單位實際工作情況，20xx年對原有財務管理辦法進行了修改，包括對財務管理辦法整體上的修改，以及對差旅費開支標準和費用報銷管理辦法的修改。修改后的管理辦法明確了職責權(quán)限，能有效防止舞弊；修改后的管理辦法明確了經(jīng)費支出的范圍和開支標準，控制了經(jīng)費開支，杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。

　　完善各項管理辦法的同時，相關(guān)人員在工作過程中嚴格執(zhí)行規(guī)定，相互監(jiān)督，保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全。

　�。ㄋ模┵Y金安全管理情況

　　考慮到各生產(chǎn)隊地處偏遠以及膠農(nóng)取錢不便等因素，公司在支付干膠款、扶管費以及當?shù)鼐用竦耐恋刈饨饡r都采取現(xiàn)金發(fā)放的形式。為了防范資金安全風險，財務部每個月都

　　是提前10天估算好現(xiàn)金需要量，并與銀行協(xié)調(diào)好。事前做好保密，當天由銀行專門運送現(xiàn)金到財務部，由出納一人負責發(fā)放和統(tǒng)計，發(fā)放時有治安管理部人員負責安全，發(fā)放完成后及時進行扎算，并將剩余現(xiàn)金存入銀行，嚴格按照公司現(xiàn)金管理制度的規(guī)定執(zhí)行。20xx年全年無一起安全事故并且數(shù)目準確。

　　通過自查，我公司在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足，預算管理制度、財務分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進一步完善這方面的制度，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。

銀行外匯自查報告14

　　銀行結(jié)算賬戶自查報告為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進行了一次全面詳細的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。

　　二、具體情況

　　（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

　　2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。

　�。ǘ�）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

　　銀行卡、個人結(jié)算賬戶的'現(xiàn)象。

　　2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執(zhí)行核準制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

　　4、嚴格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　5、及時準確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

　　6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，及時辦理變更手續(xù)。

　�。ㄈ�）、票據(jù)業(yè)務自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業(yè)務，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

　　2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴格審查，對票據(jù)

　　查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

　�。ㄋ模�、支付系統(tǒng)自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

　　2、及時接收當日他行來賬業(yè)務及查詢業(yè)務，查詢業(yè)務一般當日進行回復。

　　3、小額定期借記業(yè)務均進行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務包處于“已超期”的現(xiàn)象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。

銀行外匯自查報告15

　　做客戶經(jīng)理有半年時間，認真反思和檢察自己的問題和不足，自查剖析存在的問題的根源，認真面對，謹慎對待，深刻檢察，提出改正自己的措施，為下步徹底改正自己的不足提供思路，我將自己按照以下措施改正自己，提高自己。

　　一、思想有時有所松懈，學習意識不強。

　　自入行以來通過深入學習有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結(jié)以使自己得到提示。

　　二、工作積極性偶有下降。

　　長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的'影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　三、創(chuàng)新意識不足。

　　通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及本機構(gòu)和其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

　　四、工作積極性偶有下降。

　　長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　五、風險意識有待提高。

　　對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎�良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務水平。

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