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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

時(shí)間:2023-04-09 17:51:44 自查報(bào)告 我要投稿

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4篇

  隨著個(gè)人素質(zhì)的提升,接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多,報(bào)告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。其實(shí)寫報(bào)告并沒有想象中那么難,下面是小編收集整理的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告,希望對(duì)大家有所幫助。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4篇

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告1

  理財(cái)業(yè)務(wù)自查評(píng)估報(bào)告自查內(nèi)容:

  1、 機(jī)構(gòu)與人員準(zhǔn)入是否合規(guī);包括授權(quán),工作場(chǎng)所,崗 位設(shè)置,人員素質(zhì)及培訓(xùn)等是否合規(guī)。

  2、 經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是否合規(guī)。

 。1) 理財(cái)類交易賬戶處理流程。

 。2) 是否對(duì)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行告知風(fēng)險(xiǎn)存在性, 在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)簽署相關(guān)產(chǎn)品說(shuō)明書等配套協(xié)議是否親筆簽名確認(rèn)。

 。3) 客戶本人親筆簽字確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷是否隨理財(cái) 產(chǎn)品檔案永久保存,客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品情況和問卷調(diào)查結(jié)果是否相同。

 。4) 留存客戶資料檔案中有無(wú)漏打《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)交易 表》和《個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)確認(rèn)表》現(xiàn)象。

 。5) 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表有無(wú)描寫 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,協(xié)議書和產(chǎn)品說(shuō)明書中填寫是否規(guī)范。

  (6) 網(wǎng)點(diǎn)是否及時(shí)張貼產(chǎn)品新資類公告。 整改措施:

  1、 在經(jīng)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí),沒有對(duì)客戶進(jìn)行充分告知 理財(cái)產(chǎn)品的'風(fēng)險(xiǎn)存在性,且沒有向客戶詳細(xì)介紹理 財(cái)產(chǎn)品這項(xiàng)業(yè)務(wù),原因:理財(cái)經(jīng)理對(duì)理財(cái)產(chǎn)品了解不夠透徹。

  2、 理財(cái)檔案資料中無(wú)產(chǎn)品說(shuō)明書,培訓(xùn)員工對(duì)今后客 戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品需附加說(shuō)明書,使理財(cái)產(chǎn)品檔案資料合規(guī)齊全。

  3、 理財(cái)檔案資料中客戶必填寫的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表,只對(duì)客 戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)。沒有描寫風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估語(yǔ)句,聯(lián)系客戶并要求客戶補(bǔ)寫風(fēng)險(xiǎn)

  評(píng)估語(yǔ)句。

  4、 網(wǎng)點(diǎn)未做到及時(shí)張貼產(chǎn)品說(shuō)明書,宣傳不到位,今 后加強(qiáng)宣傳力度,做好理財(cái)銷售工作,使我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)有所突破。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告2

  為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對(duì)200*年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下:

  一、 人員配備情況

 理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的.基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告3

  為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查,規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神,我支行對(duì)20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下:

  一、人員配備情況

  為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售,支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名,該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生,現(xiàn)已全面杜絕。

  二、銷售流程

  支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品,并為每一位購(gòu)買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)估報(bào)告》),理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果,向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品!对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后,交由支行理財(cái)主管審核并簽字,單筆購(gòu)買金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶,《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)

  由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核,已補(bǔ)交給支行主管審核。

  在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前,理財(cái)經(jīng)理均向客戶說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息,讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

  三、資料檔案保存

  20xx年以來(lái),所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整,并按期裝訂成冊(cè),入庫(kù)統(tǒng)一保管,其中,《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的`客戶電子檔案,方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表,擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

  四、今后工作計(jì)劃

  支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品,但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題,這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中,支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神,合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作,保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告4

  理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

  **支行:

  根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的'情況,對(duì)資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

  三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,加蓋與原件核對(duì)一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題:

  1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆,金額383萬(wàn)元。其中:無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴(yán)紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

  2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,金額716萬(wàn)元。其中:風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆;大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。

  3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,金額98萬(wàn)元,其中:無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。

  通過(guò)自查,發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題,如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件,漏對(duì)客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷,該客戶填寫的地方未填寫等,這些都是我們?cè)诮窈蠊ぷ髦羞M(jìn)行改進(jìn)完善的,加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中,使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效,減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

  **農(nóng)商銀行**三星分理處

  二0xx年八月四日

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