銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告3篇

　　隨著個人的素質(zhì)不斷提高，報(bào)告對我們來說并不陌生，我們在寫報(bào)告的時候要避免篇幅過長。那么一般報(bào)告是怎么寫的呢？以下是小編為大家整理的銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告1

　　一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。

　　二、對核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時報(bào)人民銀行審批；對備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。

　　三、直至現(xiàn)在我社沒有未清理核定的'銀行結(jié)算賬戶。

　　四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有分健全的開銷戶登記。

　　五、對人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

　　通過這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：

　　一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；

　　二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告2

　　根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下：

　　為確保此項(xiàng)工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：

　　人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：

　　一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況：

　�、�、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：

　　1、明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實(shí)行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。

　　2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各司其職。

　　3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。

　　4、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

　　5、規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。

　　6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：

　　1、對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。

　　2、與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

　　3、不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況。

　　4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。

　　5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

　　6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：

　　1、單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。

　　2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。

　　3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

　　二、存在問題

　　1、對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

　　2、賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的'相關(guān)個人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

　　三、整改措施

　　1、盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。

　　2、按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

　　四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議

　　經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項(xiàng)工作。

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告3

　　為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬元。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬�、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

　　2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

　　（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

　　2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

　　4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的`單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

　　6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。

　�。ㄈ�）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

　　2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

　　（四）、支付系統(tǒng)自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

　　2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　以上報(bào)告，如有不妥，請指正。

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