內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告6篇

　　在學(xué)習(xí)、工作生活中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。為了讓您不再為寫報(bào)告頭疼，以下是小編整理的內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告，歡迎閱讀與收藏。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告1

　　古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執(zhí)法，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國(guó)有控股四大銀行之一的中國(guó)銀行，秉承著“追求卓越，誠(chéng)信，績(jī)效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”的核心價(jià)值觀，走過了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內(nèi)控和合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。

　　內(nèi)控、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對(duì)于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對(duì)于遵法守紀(jì)的員工，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；而對(duì)于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的.鎖鏈，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無論身處哪個(gè)崗位，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對(duì)一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。

　　最近通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，我更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會(huì)的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ)，也是我們必須遵守的制度�，F(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

　　一、學(xué)習(xí)相關(guān)制度內(nèi)容，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。

　　身為一名銀行員工，加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在獲得的利潤(rùn)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制，那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會(huì)的《八不得》中對(duì)于綜合柜員的基本要求，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊�，抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過警示教育，提高法律合規(guī)意識(shí)，打牢思想防線。

　　二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

　　我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，無規(guī)矩不成方圓。我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象，對(duì)于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù)，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧�，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　三、持續(xù)不斷學(xué)習(xí)，做到與時(shí)俱進(jìn)

　　銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來，學(xué)以致用，持之以恒。運(yùn)用到工作中去，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí)，要通過典型案例剖析，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。

　　四、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己

　　由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，時(shí)間長(zhǎng)了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生。通過這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí)，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

　　“合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告2

　　為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范轄內(nèi)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，我行根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)140號(hào)）及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)127號(hào)）等相關(guān)文件，積極開展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查自查工作，主要自查情況匯報(bào)如下：

　　一、組織開展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制、操作管理現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，我行對(duì)20xx年x月x日至20xx年x月x日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

　　（一）同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

　　目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項(xiàng)基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年x月x日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為x萬元，分別為xx同業(yè)存放x萬元與xx銀行同業(yè)存放x萬元。

　�。ǘ�）內(nèi)控制度建設(shè)執(zhí)行方面

　　1.內(nèi)控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節(jié)的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴(yán)格按照此制度執(zhí)行，一是嚴(yán)格按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理并制定相應(yīng)的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)委托書。三是對(duì)各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計(jì)提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。相關(guān)制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

　　2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)授信管理情況。我行內(nèi)部審計(jì)部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書，在今后的業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門xx部將嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內(nèi)部審計(jì)部對(duì)合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺(tái)分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信體系。內(nèi)部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

　�。ㄈ�）同業(yè)賬戶開立管理方面

　　我行嚴(yán)格按照有關(guān)賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結(jié)、劃扣符合相關(guān)規(guī)定。定期對(duì)同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對(duì)賬戶資金往來情況及時(shí)進(jìn)行臺(tái)賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機(jī)構(gòu)名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費(fèi)用。

　�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面

　　同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營(yíng)部門制，授權(quán)管理體系較為健全。

　�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)操作復(fù)核相關(guān)規(guī)定，與具備準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）我行按要求對(duì)同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。

　�。ㄈ�）我行按同業(yè)余額的0.05%計(jì)提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產(chǎn)，交易對(duì)手信譽(yù)均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務(wù)。

　　（四）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤(rùn)等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理合規(guī)真實(shí)，會(huì)計(jì)核算規(guī)范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確的在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯(cuò)用、亂用、私設(shè)會(huì)計(jì)科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通過不規(guī)范不真實(shí)的會(huì)計(jì)記賬創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式規(guī)避監(jiān)管的行為。

　　二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患

　�。ㄒ唬┪唇�立專營(yíng)部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。

　�。ǘ�）我行對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任追究措施尚不健全。

　　三、問題存在的原因及分析

　　由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營(yíng)部門。

　　制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對(duì)違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問責(zé)

　　隨著我行的日益發(fā)展，設(shè)立同業(yè)專營(yíng)部門管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢(shì)所趨，成立同業(yè)專營(yíng)部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的'一項(xiàng)重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責(zé)措施納入相關(guān)制度中，對(duì)于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開展全面自查。針對(duì)銀監(jiān)局的風(fēng)險(xiǎn)問題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。

　　有效整改。針對(duì)每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進(jìn)行整改，對(duì)已經(jīng)開展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)，嚴(yán)格防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金到期收回。嚴(yán)格執(zhí)行交易對(duì)手準(zhǔn)入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯(cuò)配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項(xiàng)管理制度，嚴(yán)格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)同業(yè)專營(yíng)部門的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強(qiáng)同業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告3

　　根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號(hào)文件的要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號(hào)文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將自查情況報(bào)告如下：

　　一、自身行為

　　本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當(dāng)資金掮客，不存在消費(fèi)異常、交友謹(jǐn)慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

　　二、內(nèi)控操作

　　針對(duì)內(nèi)控和案防，每月的例會(huì)分理處主任傳達(dá)精神，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習(xí)《50個(gè)嚴(yán)禁》等文件資料，分理處無費(fèi)用賬務(wù)，不存在財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)。無未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的`管理，對(duì)于銀行卡的發(fā)行，我們嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)，做到開戶申請(qǐng)書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。

　　三、安全工作

　　我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對(duì)進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防

　　尾隨門。值班守庫(kù)時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫(kù)，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

　　通過此次自查，我會(huì)不斷提高對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會(huì)及時(shí)善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會(huì)及時(shí)上報(bào)，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告4

　　一、個(gè)人學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的情況

　　自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)，通過空閑時(shí)間不斷學(xué)習(xí)內(nèi)控方面的知識(shí)，貫徹落實(shí)該方案。

　　為了更好地傳達(dá)學(xué)習(xí)手冊(cè)里面的情況，局里開了幾次學(xué)習(xí)總結(jié)大會(huì)，并根據(jù)大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況學(xué)習(xí)，以自主學(xué)習(xí)為主要內(nèi)容，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì)為輔助，撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)不少于三次。

　　學(xué)習(xí)手冊(cè)的內(nèi)容主要分為五個(gè)部分，分別是領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度，每個(gè)部分都是學(xué)習(xí)的重點(diǎn)對(duì)象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導(dǎo)手中接過內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以來，通過利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習(xí)手冊(cè)，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴(yán)謹(jǐn)性，并通過對(duì)比日常工作中個(gè)人的行為表現(xiàn)，及時(shí)糾正了一些錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)流程更規(guī)范。

　　二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對(duì)標(biāo)自查情況

　　因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項(xiàng)對(duì)標(biāo)表及三項(xiàng)請(qǐng)單中，我主要對(duì)比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過一一對(duì)比總結(jié)發(fā)現(xiàn)，主要在精細(xì)化管理方面存在不足，不夠細(xì)心，業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì)漏掉對(duì)憑證進(jìn)行查驗(yàn)真?zhèn)�，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問題是在理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的'情況下，辦理理財(cái)方面的業(yè)務(wù)。

　　三、自查存在問題整改落實(shí)情況

　　存在的問題有：

　　一是代理保險(xiǎn)、理財(cái)業(yè)務(wù)管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；

　　二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視。

　　整改落實(shí)情況：

　　一是閱讀理財(cái)業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)，加深對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)，今早通過相關(guān)的從業(yè)資格考試；

　　二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度對(duì)客戶的憑證進(jìn)行真?zhèn)悟?yàn)視，為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先核實(shí)客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務(wù)。

　　四、下一步工作措施

　　繼續(xù)學(xué)習(xí)內(nèi)部達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)以及各項(xiàng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識(shí)，規(guī)范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團(tuán)隊(duì)內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團(tuán)隊(duì)一起進(jìn)步。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告5

　　按照上級(jí)行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)工作的部署和要求，工行濟(jì)南明湖支行為客觀、公正、真實(shí)地評(píng)價(jià)支行的內(nèi)控管理狀況，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高內(nèi)控管理水平，采取三項(xiàng)強(qiáng)有力的措施，保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開。

　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。

　　為把20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位，迅速成立了該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，并在風(fēng)險(xiǎn)部下設(shè)辦公室。該行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí)：內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作；風(fēng)險(xiǎn)部作為牽頭部門負(fù)責(zé)支行與上級(jí)行內(nèi)控管理部門的請(qǐng)示和溝通工作，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。

　　二、加強(qiáng)內(nèi)評(píng)文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)方法。

　　該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組組織部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《基層行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則（20xx年版）》和《基層行內(nèi)控評(píng)價(jià)操作手冊(cè)（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評(píng)價(jià)方法，提高自評(píng)工作質(zhì)量。

　　三、加強(qiáng)過程評(píng)價(jià)指標(biāo)的量化分解，保證該行進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)的完整性和可操作性。

　　基層行的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作主要是過程評(píng)價(jià)，該行結(jié)合本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況，按照評(píng)價(jià)操作手冊(cè)的要求，對(duì)過程評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、要點(diǎn)、依據(jù)及方法等進(jìn)行量化分解，確定被評(píng)價(jià)的部室、網(wǎng)點(diǎn)以及進(jìn)行評(píng)價(jià)的具體項(xiàng)目和操作方法。

　　四、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的基礎(chǔ)管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。

　　內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級(jí)、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。

　　五、加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的'信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。

　　基層行之間、部室之間、網(wǎng)點(diǎn)之間的經(jīng)營(yíng)和管理狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭部門的風(fēng)險(xiǎn)部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致，使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。

　　通過20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作，該行使員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

內(nèi)控與合規(guī)年自查報(bào)告6

　　合規(guī)經(jīng)營(yíng)是辦理信貸業(yè)務(wù)的基本要求，信用風(fēng)險(xiǎn)管理是確保我行信貸資產(chǎn)安全的有力保證。為此，我們所有的信貸經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須符合相關(guān)的法律法規(guī)、信貸政策和監(jiān)管制度要求。近日，分行根據(jù)總行《關(guān)于開展小企業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及信用風(fēng)險(xiǎn)檢查的通知》的精神，結(jié)合自身實(shí)際情況，在轄內(nèi)全面開展了小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)自查�，F(xiàn)就我行自查工作情況報(bào)告如下：

　　一、總體情況。

　　市分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次自查工作，專門成立了由副行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)主管參與指導(dǎo)，小企業(yè)中心、風(fēng)險(xiǎn)部等部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，認(rèn)真梳理年以來的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照總行通知要求和相關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定逐戶、逐個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真排查。本次共檢查了年月至今筆信貸業(yè)務(wù)，金額共萬元，檢查覆蓋率達(dá)。針對(duì)檢查出現(xiàn)的問題，我行采取了不放過的原則，明確責(zé)任，逐一落實(shí)核查、整改責(zé)任部門和責(zé)任人，并要求風(fēng)險(xiǎn)隱患不查清不放過、原因分析不透徹不放過、整改措施不落實(shí)不放過，對(duì)存在的問題，進(jìn)行全面整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步提高了信貸經(jīng)營(yíng)管理水平。

　　三、下一步措施。

　　通過本次自查，信貸人員的合規(guī)意識(shí)得到了增強(qiáng);屢查屢犯的頑癥得到了整治;信貸基礎(chǔ)管理的薄弱環(huán)節(jié)得到了消除;風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了提高。為了促進(jìn)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，下一步我行將采取以下措施：

　　1、強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。信貸經(jīng)營(yíng)環(huán)境越來越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)管理的要求越來越高。只有不斷提高客戶經(jīng)理的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能適應(yīng)小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的管理要求。為此我行將強(qiáng)化培訓(xùn)，重點(diǎn)培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)、宏觀政策、信貸政策和財(cái)務(wù)分析技術(shù)進(jìn)一步提高信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)處理的能力。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)信貸人員業(yè)務(wù)交流，使每一位客戶經(jīng)理都能明政策、知產(chǎn)品、用制度，實(shí)現(xiàn)小企業(yè)工廠標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)、規(guī)范化經(jīng)營(yíng)、動(dòng)態(tài)化監(jiān)控、精細(xì)化管理。

　　2、強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。認(rèn)真貫徹總行頒布的《員工職業(yè)操作守則》，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個(gè)環(huán)節(jié)。只有不斷加強(qiáng)信貸人員的責(zé)任意識(shí)，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。

　　3、培育合規(guī)文化。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的`基本要求，也是防范金融案件的前提條件，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。培育合規(guī)文化，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)、盡職履責(zé)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)的良好氛圍。

　　4、加強(qiáng)貸后管理。針對(duì)小企業(yè)規(guī)模小、資金流動(dòng)性變化快的特點(diǎn)，在貸后管理中要更加注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格貸款三查制度，嚴(yán)格抵押擔(dān)保手續(xù)，嚴(yán)格小企業(yè)準(zhǔn)入和退出制度。強(qiáng)化動(dòng)態(tài)監(jiān)控與管理。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息，立即預(yù)警，并及時(shí)采取防范、化解措施，確保信貸資金安全。

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