精品国产一级毛片大全,毛片一级在线,毛片免费观看的视频在线,午夜毛片福利

我要投稿 投訴建議

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

時(shí)間:2023-03-15 19:31:04 自查報(bào)告 我要投稿

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告集錦14篇

  在我們平凡的日常里,報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),其在寫作上具有一定的竅門。相信許多人會(huì)覺(jué)得報(bào)告很難寫吧,以下是小編整理的風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告集錦14篇

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告1

  5月27日至29日,省檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查整治工作第二檢查組在我市開(kāi)展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn),各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全,檔案收集整理和開(kāi)發(fā)利用較規(guī)范,但仍存在館庫(kù)硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問(wèn)題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè),扎實(shí)做好檔案安全各項(xiàng)工作,根據(jù)省檔案局要求,現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下:

  一、高度重視,督促抓好整改

  市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作,市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排,要求受檢單位務(wù)必對(duì)照省檢查組反饋的問(wèn)題,逐一整改落實(shí);市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組,由主要負(fù)責(zé)同志任組長(zhǎng),分管負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng),相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé),針對(duì)反饋問(wèn)題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時(shí)限,上報(bào)整改方案。x月x日,市檔案局審核通過(guò)x家單位整改方案,并將整改方案上報(bào)省檔案局。

  二、過(guò)程控制,逐一抓好指導(dǎo)

  x家單位陸續(xù)啟動(dòng)整改工作,在電話指導(dǎo)過(guò)程中,我們發(fā)現(xiàn)各單位的問(wèn)題主要分為以下四類:

  一是硬件配置不標(biāo)準(zhǔn),如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等;

  二是管理制度不到位,如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責(zé)任書》、未制定應(yīng)急預(yù)案等;

  三是檔案用房不達(dá)標(biāo),如檔案用房不符合設(shè)計(jì)要求、未實(shí)現(xiàn)檔案用房“三分開(kāi)”等;

  四是檔案整理不規(guī)范,如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。

  解決方案:

  一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置;

  二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度,簽訂相關(guān)責(zé)任書;

  三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域,保障檔案用房使用達(dá)標(biāo);

  四是組織各單位對(duì)專、兼職檔案管理人員培訓(xùn),加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

  市檔案局在電話指導(dǎo)的同時(shí),擬在x月下旬對(duì)x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo),確保整改工作不走樣,整改措施有實(shí)效,整改時(shí)限不拖延。

  三、把握節(jié)點(diǎn),限時(shí)抓好驗(yàn)收

  根據(jù)受檢單位上報(bào)的`整改時(shí)限,擬在x月底前對(duì)此批整改單位進(jìn)行核查驗(yàn)收,對(duì)照檢查組反饋的問(wèn)題,逐一簽單銷號(hào)。對(duì)于檔案館(室)用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時(shí)難以整改到位的問(wèn)題,要求整改單位提供臨時(shí)替代方案,并將解決方案列入單位工作計(jì)劃。驗(yàn)收完畢后,市檔案局將驗(yàn)收情況上報(bào)省檔案局。

  四、舉一反三,全面抓好查改。

  市檔案局將以此次省檔案局抽查活動(dòng)為契機(jī),結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開(kāi)”檔案檢查工作,對(duì)全市檔案館(室)檔案安全情況進(jìn)行抽查,以檢查組反饋的問(wèn)題為重點(diǎn),舉一反三進(jìn)行查改,要求各縣、區(qū)檔案館(室)在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫,確保責(zé)任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告2

  根據(jù)你所8月26日發(fā)放的“關(guān)于組織開(kāi)展20xx年全區(qū)開(kāi)展會(huì)計(jì)信息質(zhì)量檢查工作通知”精神,從8月底起,結(jié)合本單位的實(shí)際情況,對(duì)本單位會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:

  一、財(cái)務(wù)收支情況

  在財(cái)務(wù)工作過(guò)程中,本單位嚴(yán)格按照《會(huì)計(jì)法》的規(guī)定,依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿,并保證其真實(shí)完整,根據(jù)本單位實(shí)際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算、填制會(huì)計(jì)憑證、登記會(huì)計(jì)賬簿、編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)法規(guī),所發(fā)生的各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)均在依法設(shè)置的.會(huì)計(jì)賬簿上統(tǒng)一登記、核算,依據(jù)國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算,確保數(shù)據(jù)真實(shí)、有效。在安排支出時(shí),分輕重緩急,保證常規(guī)和重點(diǎn)支出需要,既體現(xiàn)實(shí)際工作需要,又考慮財(cái)力可能,根據(jù)醫(yī)院各項(xiàng)工作任務(wù),在財(cái)力可能的情況下,有保有壓,確保重點(diǎn),統(tǒng)籌安排,合理支出。

  二、單位內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況

  根據(jù)本院工作實(shí)際,在建立并實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督和控制制度過(guò)程中,制定了《財(cái)產(chǎn)管理制度》。建立和完善各項(xiàng)制度的同時(shí),相關(guān)人員在工作過(guò)程中嚴(yán)格遵守這些規(guī)章制度,有效地實(shí)施了內(nèi)部監(jiān)督和控制,保證了會(huì)計(jì)工作的真實(shí)性、完整性以及單位財(cái)產(chǎn)的安全,加強(qiáng)了對(duì)本單位財(cái)產(chǎn)物資的監(jiān)督和管理,杜絕了各種漏洞的發(fā)生,達(dá)到了以下三點(diǎn)要求:

  1、明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責(zé)權(quán)限,使其相互分離、相互制約,以明確責(zé)任,防止舞弊,各項(xiàng)業(yè)務(wù)事項(xiàng)得以有序進(jìn)行。

  2、明確了財(cái)務(wù)收支審批程序和審批人的權(quán)限和責(zé)任,規(guī)范了各項(xiàng)資金的使用,提高了資金使用效益。

  3、明確經(jīng)費(fèi)支出的范圍和開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn),采取各種有效措施控制經(jīng)費(fèi)開(kāi)支,杜絕了浪費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

  三、固定資產(chǎn)管理和使用情況

  為了加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理和使用,在固定資產(chǎn)購(gòu)置時(shí),嚴(yán)格按照政府采購(gòu)程序進(jìn)行采購(gòu),并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,建立了賬簿、款項(xiàng)和實(shí)物核查制度,通過(guò)建立健全制度,會(huì)計(jì)人員對(duì)各項(xiàng)財(cái)物、款項(xiàng)的增減變動(dòng)和結(jié)存情況及時(shí)進(jìn)行記錄、計(jì)算、反映、核對(duì)等。一方面做到賬簿上所反映的有關(guān)財(cái)物、款項(xiàng)的結(jié)存數(shù)同實(shí)存數(shù)一致;另一方面通過(guò)賬簿記錄和記賬憑證,原始憑證的核對(duì),保證賬賬相符。無(wú)固定資產(chǎn)不入賬,公物私用及其他違規(guī)問(wèn)題。

  四、存在問(wèn)題

  通過(guò)自查,我院在財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)工作過(guò)程中還存在一些不足,在實(shí)施內(nèi)部監(jiān)督制度和內(nèi)部控制制度時(shí),還未能完全達(dá)到《會(huì)計(jì)法》所規(guī)定的要求,預(yù)算管理制度、財(cái)務(wù)分析制度、稽核制度尚未建立健全,今后要進(jìn)一步完善這方面的制度,實(shí)行更有力的措施,力求將這方面的工作做得更好。

  五、今后工作努力的方向及措施

  (一)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理力度。嚴(yán)格管理是做好財(cái)務(wù)工作的重要保障,今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理力度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度,從而進(jìn)一步提高工作質(zhì)量,完善財(cái)務(wù)管理制度,規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為。

 。ǘ┨岣哓(cái)務(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財(cái)務(wù)工作水平,繼續(xù)通過(guò)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識(shí)水平,使之適應(yīng)財(cái)務(wù)管理工作的要求。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告3

  我校根據(jù)“XXX人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)校園安全進(jìn)行大排查大整治的通知》(XXX發(fā)〔20xx〕127號(hào))、XXX人民政府辦公室《關(guān)于對(duì)縣教育局、張家灣人民政府進(jìn)行通報(bào)批評(píng)的決定》和XXX教育局《關(guān)于印發(fā)〈全縣中小學(xué)(幼兒園)校園安全風(fēng)險(xiǎn)大排查大整治實(shí)施方案〉的通知》(XX發(fā)〔20xx〕84號(hào))文件要求”,由XXX牽頭成立安全小組,對(duì)我校校園安全隱患進(jìn)行大排查,報(bào)告如下:

  安全排查領(lǐng)導(dǎo)小組:

  組 長(zhǎng):XXX 副組長(zhǎng):XXX 成 員:XXX XXX

  一、排查情況

  (一)學(xué)校管理隱患

  我校由安全小組嚴(yán)格按照問(wèn)題清單一一排查。

  1.我校是全封閉式學(xué)校,學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。

  2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作。

  3.學(xué)校不存在1名男教師單獨(dú)包班的情況。

  4.學(xué)校對(duì)照“十嚴(yán)格、十不準(zhǔn)”的'要求,每學(xué)期對(duì)教職工開(kāi)展至少2次法治教育、警示教育培訓(xùn)。

  5.學(xué)校明確女教師擔(dān)任生活指導(dǎo)教師,并定期對(duì)學(xué)生開(kāi)展心理和生理健康教育。

  6.學(xué)校對(duì)學(xué)生及家長(zhǎng)開(kāi)展預(yù)防XX宣傳和法治教育。

  7.學(xué)校設(shè)立防XX舉報(bào)箱、公布舉報(bào)電話。

  8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對(duì)象。

  9.學(xué)校認(rèn)真開(kāi)展師德師風(fēng)監(jiān)測(cè)和考核,隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況。 10.學(xué)校認(rèn)真落實(shí)食堂、營(yíng)養(yǎng)餐管理的系列制度,嚴(yán)把食品安全關(guān)。

  11.學(xué)校無(wú)校車,不存在非法校車接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農(nóng)用車、黑車等非法營(yíng)運(yùn)車輛的情況。

  12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。

 。ǘ┪锓兰挤离[患

  1.學(xué)校視頻監(jiān)控全覆蓋,但未接入公安“天網(wǎng)”工程。

  2.學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)定期對(duì)視頻監(jiān)控進(jìn)行回放查看。

  3.學(xué)校圍墻完全封閉,門衛(wèi)室工作規(guī)范正常。

  (三)人防隱患

  1.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)無(wú)言行低俗、趣味低級(jí),生活作風(fēng)糜爛墮落,喜歡出入聲色娛樂(lè)場(chǎng)所的人員;

  2.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)與異性學(xué)生言行隨意,不注重教師形象的教職人員;

  3.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)有在宿舍、教室、辦公室或其他相對(duì)封閉的地點(diǎn)單獨(dú)留下異性學(xué)生談話、輔導(dǎo)行為的人員;

  4.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)從事食堂、宿管、門衛(wèi)等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學(xué)生單獨(dú)相處行為的人員;

  5.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)喝酒后進(jìn)入校園的人員;

  6.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)未經(jīng)學(xué)校允許將學(xué)生帶離學(xué)生宿舍、學(xué)校行為的人員;

  7.學(xué)校未發(fā)現(xiàn)校園內(nèi)其他可能存在侵害學(xué)生的人員。

  二、存在問(wèn)題

  1.學(xué)校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接。

  三、整改措施

  1.學(xué)校視頻監(jiān)控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接,盡快與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告4

  按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性,根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

  計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查:

  一、財(cái)務(wù)資金安全方面

  1、庫(kù)存現(xiàn)金:定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬,做到賬實(shí)賬賬相符。

  2、各類銀行賬戶資金:隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額,做好資金的管理,避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。

  3、大額款項(xiàng):對(duì)大額現(xiàn)金收支,銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

  4、賬務(wù)處理方面:各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

  二、人員管理問(wèn)題。

  財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工,其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段,生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定,都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

  三、部門改進(jìn)措施:

  通過(guò)此次認(rèn)真自查工作,財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中,將加強(qiáng)防范,提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),樹立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益"的`風(fēng)險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn),確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在,能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理,確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

  二〇xx年三月二十日

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告5

  現(xiàn)將我局開(kāi)展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患治理情況自查簡(jiǎn)要匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)責(zé)任

  檔案是機(jī)關(guān)工作的歷史記錄,是反映本機(jī)關(guān)主要職能活動(dòng)的重要信息載體。我局領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此高度重視,落實(shí)人員,明確責(zé)任,確保了此項(xiàng)工作順利開(kāi)展。

  二、認(rèn)真開(kāi)展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患自查

  按照區(qū)檔案局的要求,我局賡即組織對(duì)局檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行了認(rèn)真排查檢查。

  一是建立完善并嚴(yán)格執(zhí)行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責(zé)任制等各項(xiàng)檔案管理制度;

  二是檔案基礎(chǔ)設(shè)施上,我局現(xiàn)有檔案室一間,標(biāo)準(zhǔn)檔案柜兩個(gè),室內(nèi)有電風(fēng)扇、濕度計(jì)、取曖器、取釘器、防潮殺蟲藥等基本的設(shè)備設(shè)施,檔案員辦公室、微機(jī)室、防火滅火裝置無(wú)安全隱患,確保了檔案的保管安全;

  三是對(duì)檔案材料進(jìn)行經(jīng)常性的'檢查,按期放置驅(qū)蟲藥物,確保檔案材料不生蟲、霉變;

  四是對(duì)本機(jī)關(guān)的文件、材料按期進(jìn)行了收集、整理、立卷歸檔。

  今后我局將認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹檔案法律法規(guī)和相關(guān)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn),進(jìn)一步加強(qiáng)檔案安全管理,完善檔案門類,確保檔案的完整與安全,力爭(zhēng)檔案工作更上新臺(tái)階。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告6

  為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求,我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實(shí)到位

  目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售x銀行""人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

  對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在x區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、自查內(nèi)容

  按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  (一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

  我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,x銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與x銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售x銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  我行與x銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由x銀行承擔(dān),我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與x銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績(jī)表現(xiàn),每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

  (二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

  從銷售流程方面,我行已制定《x銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《x銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》,成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議,總結(jié)相關(guān)問(wèn)題,完善內(nèi)控制度。

  (三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

  我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

  (四)業(yè)務(wù)流程方面

  我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到x銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的.本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。

  (五)客戶投訴的處理

  我行特制定了《x銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

  三、自查總結(jié)

  通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問(wèn)題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告7

  一、組織學(xué)習(xí),提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想

  組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí),提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí),認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí),有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí),進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資,并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳,使更多的人免受非法集資的危害。

  二、相互監(jiān)督,加強(qiáng)溝通

  1、員工之間形成相互監(jiān)督,要求既要關(guān)注員工工作狀況,也要關(guān)注員工工作以外的生活情況,最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查,及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。

  2、在節(jié)假日期間,支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪,既是對(duì)員工的一種慰問(wèn),同時(shí)也是一次對(duì)員工的'深入了解。通過(guò)家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通,增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。

  三、自查自糾,加強(qiáng)內(nèi)控管理水平

  組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查,并形成自查報(bào)告,就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改,有效的提高了內(nèi)控管理水平。

  此次排查雖然結(jié)束,但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松,持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè),規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn),為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告8

  為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為,保障客戶合法權(quán)益,根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求,我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實(shí)到位

  目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

  對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、自查內(nèi)容

  按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

  (一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

  我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售***銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由***銀行承擔(dān),我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績(jī)表現(xiàn),每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

  (二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

  從銷售流程方面,我行已制定《***銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》,成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的`責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯(cuò)?傂卸ㄆ趯(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議,總結(jié)相關(guān)問(wèn)題,完善內(nèi)控制度。

  (三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面

  我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

  (四)業(yè)務(wù)流程方面

  我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。

  (五)客戶投訴的處理

  我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

  三、自查總結(jié)

  通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問(wèn)題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告9

  20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

  為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組,開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作,特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:

  一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。

  通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動(dòng)組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

  對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì),未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度,能做到每周查庫(kù)一次;在日常營(yíng)業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時(shí),能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。

  能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí),組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見(jiàn),督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。

  二、代客辦理業(yè)務(wù)。

  通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。

  通過(guò)查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

  三、內(nèi)外部對(duì)賬。

  經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高,對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回,處理手續(xù)規(guī)范。

  沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的,能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”,打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。

  四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

  通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證,原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí),能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則,多筆沖正時(shí),能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

  五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。

  通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請(qǐng)變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印,電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。

  六、重要空白憑證使用管理。

  通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核,沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書、定期存單,能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開(kāi)戶證實(shí)書)號(hào)碼(后四位),簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。

  不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的`現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。

  七、自助設(shè)備管理。

  通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì),未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金;ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。

  八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。

  經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí),能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí),能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。

  九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。

  012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題,已查明原因,并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改,同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。

  中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行

  二〇XX年九月十日

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告10

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),將自查工作落實(shí)到位

  目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段,只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù),由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理,我行只提供合作保險(xiǎn)公司,并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售xxx銀行"xxx"人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

  對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作,我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位,由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織,要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求,有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部,個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段,僅在xxx區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展,代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄,總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī),重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求,為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

  二、自查內(nèi)容

  按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定,我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作,自查結(jié)果匯報(bào)如下:

 。ㄒ唬⿲徤鬟x擇合作方及代銷產(chǎn)品

  我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查,xxx銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善,已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》,代理銷售xxx銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品,主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品,充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

  我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù),代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由xxx銀行承擔(dān),我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》,如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間,我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績(jī)表現(xiàn),每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

 。ǘ﹥(nèi)部制度及執(zhí)行方面

  從銷售流程方面,我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》,成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組,明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任,環(huán)環(huán)相扣,沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中,總行各部門及各分支行相互配合,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn),從未出現(xiàn)差錯(cuò)?傂卸ㄆ趯(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督,整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議,總結(jié)相關(guān)問(wèn)題,完善內(nèi)控制度。

 。ㄈ├碡(cái)業(yè)務(wù)人員方面

  我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn),理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查,我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中,均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶,嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

 。ㄋ模I(yè)務(wù)流程方面

  我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的'方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬,資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金,歸集我行的清算賬戶中,在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中,到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用,并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的`賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成,不存在線下銷售或手工出單的情況。

 。ㄎ澹┛蛻敉对V的處理

  我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》,我行溝通機(jī)制靈活,對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng),及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前,我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

  三、自查總結(jié)

  通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作,又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程,各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù),不存在違規(guī)問(wèn)題。今后,我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù),同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),并考取相關(guān)資格證書,進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告11

  近年來(lái),銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:

  縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的.相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:

  對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:

  目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:

  因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:

  對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

  六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面:

  我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

  七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:

  此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

  八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:

  對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告12

  按照xx省檔案局下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查治理情況專項(xiàng)督查的通知》的相關(guān)要求,為做好我鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查治理工作,自查情況如下:

  在縣檔案局的指導(dǎo)幫助下,認(rèn)真貫徹落實(shí)有關(guān)法律法規(guī),做好全鎮(zhèn)各類檔案的收集、整理、歸檔、管理、使用等各項(xiàng)工作,不斷加大投入,提高辦公條件,檔案管理水平不斷提高。

  一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),落實(shí)安全責(zé)任

  成立鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,從思想上、行動(dòng)上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置,層層落實(shí)檔案安全隱患排查治理工作責(zé)任制,分解責(zé)任到具體人、每一個(gè)環(huán)節(jié),確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責(zé)到位、指揮到位、措施到位。

  鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動(dòng)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)及社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展,解決矛盾糾紛的基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。教育引導(dǎo)廣大檔案管理工作人員,特別是村、企事業(yè)主要負(fù)責(zé)人,提高對(duì)檔案工作重要性的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)檔案管理的責(zé)任感和自覺(jué)性,提高管理水平。

  二、認(rèn)真開(kāi)展排查,及時(shí)消除隱患

  按照要求,圍繞法律政策執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)、制度安全風(fēng)險(xiǎn)、資源安全風(fēng)險(xiǎn)、檔案實(shí)體安全風(fēng)險(xiǎn)、檔案信息管理風(fēng)險(xiǎn)、檔案保密開(kāi)放與利用風(fēng)險(xiǎn)等方面的`關(guān)鍵環(huán)節(jié)、薄弱領(lǐng)域和重點(diǎn)部位,進(jìn)行一次全面細(xì)致的安全排查,對(duì)于查出的問(wèn)題隱患,要逐項(xiàng)記入臺(tái)賬,并確定隱患項(xiàng)目、隱患部位、整改措施、完成時(shí)間、整改結(jié)果、責(zé)任人,嚴(yán)格落實(shí)。

  三、落實(shí)各項(xiàng)制度,建立長(zhǎng)效機(jī)制

  以本次檔案安全隱患排查治理工作為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理,建立和完善各項(xiàng)規(guī)章制度,建立長(zhǎng)效機(jī)制,認(rèn)真落實(shí)安全隱患排查治理工作責(zé)任制。為此,我們積極組織相關(guān)人員參加上級(jí)組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn),定期組織各村、各企事業(yè)單位檔案員到檔案工作先進(jìn)單位學(xué)習(xí),依法治檔的水平進(jìn)一步提高。嚴(yán)格按照規(guī)定整理歸檔,嚴(yán)格檔案借閱和使用制度,認(rèn)真保管好各種檔案資料,防止檔案的流失。我們將以這次檢查驗(yàn)收為契機(jī),進(jìn)一步加大投入,不斷加大軟硬件建設(shè)力度,改善辦公條件,提高管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì),促進(jìn)全鎮(zhèn)檔案工作再上新水平。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告13

  根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求,我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng),制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始,對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查,現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

  一、公司業(yè)務(wù)排查情況

 。ㄒ唬┕緲I(yè)務(wù)賬戶排查

  我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶戶,其中基本存款賬戶戶,專用賬戶戶,臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專用存款賬戶;單位開(kāi)立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開(kāi)戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則,會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況,對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

  在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題,注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

  銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開(kāi)戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件;及時(shí)修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批,檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時(shí),在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷戶,通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項(xiàng),存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí),提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件,并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

  銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整,不存在有賬戶無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶,要求客戶提供印鑒卡丟失證明,防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

 。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查

  大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位,分工明確,職責(zé)清晰;對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定,不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求,不存在漏報(bào)等現(xiàn)象;對(duì)開(kāi)戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付,有合法的支付憑證;對(duì)開(kāi)戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。

 。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查

  重要空白憑證入庫(kù)管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級(jí)行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫(kù)填制記賬憑證及時(shí)入賬,重要空白憑證入庫(kù)數(shù)與入庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物一致;指定專人管理庫(kù)房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的,憑證管庫(kù)員作入庫(kù)處理。

  重要空白憑證出庫(kù)管理。重要空白憑證出庫(kù)時(shí),出庫(kù)手續(xù)符合制度規(guī)定;出庫(kù)的重要空白憑證實(shí)物與出庫(kù)單數(shù)相符;柜員領(lǐng)用重要空白憑證,填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后,交憑證管庫(kù)員辦理出庫(kù)手續(xù);

  重要空白憑證出售管理?蛻糍(gòu)買重要空白憑證時(shí),填制“領(lǐng)用憑證”,并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對(duì)一致;柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易,錄入領(lǐng)用單位賬號(hào)、憑證種類和憑證號(hào)碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號(hào)、開(kāi)戶銀行名稱戳記。

  二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的.收效

  (一)帳戶管理方面。賬戶的管理,對(duì)公存款賬戶的開(kāi)立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對(duì)賬,重點(diǎn)是對(duì)賬和開(kāi)戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶,開(kāi)戶資料要素是否齊全,是否有開(kāi)戶許可證;存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,是否通過(guò)該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付,該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存,不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)是否未超過(guò)2年。注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間是否只收不付,注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,是否與開(kāi)戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額,是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證,銀行是否核對(duì)無(wú)誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的,是否出具相關(guān)證明,是否按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查,致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對(duì)換人復(fù)核,對(duì)發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項(xiàng)核對(duì)。

 。ǘ┐箢~交易支付交易方面。

  大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實(shí)行換人換崗復(fù)核制度,大額資金支付管理是否得到有效控制,短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符,企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付,長(zhǎng)期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款;是否頻繁開(kāi)戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。

 。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專人保管,貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿,同時(shí)記錄號(hào)碼。每日營(yíng)業(yè)終了,經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對(duì)一致;登記簿的號(hào)碼應(yīng)與實(shí)物號(hào)碼核對(duì)是否一致。通過(guò)此次活動(dòng),增強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識(shí)和責(zé)任感,有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺(jué)性,積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng),在排查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告14

  近年來(lái),銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展,已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體,但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn),有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問(wèn)題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知,我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查,主要有以下幾個(gè)方面:

  一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面:縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則,我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工,組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容,對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等,務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合,相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

  二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面:對(duì)于銀行卡的'開(kāi)銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作,嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性,杜絕違規(guī)操作,同時(shí),我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶,向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí),確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

  三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面:目前我社還暫未安裝有銀

  行卡自助設(shè)備,因此我社暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面:因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理,因此我社也暫無(wú)此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

  五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面:對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴,我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解,并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決,務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

  六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面:我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

  七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面:此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

  八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面:對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,包括開(kāi)銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查,縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作,務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求,使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

  信用社

  20xx年3月10日

【風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告】相關(guān)文章:

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告12-15

風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告01-07

保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告12-23

檔案風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告01-07

安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查自查報(bào)告02-21

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告15篇01-30

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告14篇02-04

信用風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告01-27

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告02-09

風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告(15篇)02-09