精品国产一级毛片大全,毛片一级在线,毛片免费观看的视频在线,午夜毛片福利

我要投稿 投訴建議

支付結(jié)算自查報(bào)告

時(shí)間:2023-02-16 17:57:31 自查報(bào)告 我要投稿

支付結(jié)算自查報(bào)告

  隨著社會(huì)一步步向前發(fā)展,報(bào)告使用的次數(shù)愈發(fā)增長(zhǎng),報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢?以下是小編為大家收集的支付結(jié)算自查報(bào)告,歡迎大家分享。

支付結(jié)算自查報(bào)告

支付結(jié)算自查報(bào)告1

  為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行,根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》(廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào))文件精神,本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

  一、支付系統(tǒng)的自查

  經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查,除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外,未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書,限期整改。

  二、銀聯(lián)支付系統(tǒng)的自查

 。ㄒ唬┍韭(lián)社共有ATM機(jī)5臺(tái),均為在行ATM機(jī)。到檢查日止,5臺(tái)機(jī)具使用正常,但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)ATM機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù);前后臺(tái)崗位輪換時(shí),柜員未及時(shí)對(duì)ATM機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。

 。ǘ┲翙z查日止,本聯(lián)社共有POS機(jī)45臺(tái),目前使用正常,未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  三、內(nèi)控管理情況的自查

  對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用,各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的'情況,已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面,存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象,已督促其限期整改。

  通過本次自查自評(píng),聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng),明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí),各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程,轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中,將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則,優(yōu)化流程,規(guī)范操作,加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度,扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理,做到警鐘長(zhǎng)鳴,堅(jiān)持不懈,嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

XX聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部

  20xx年x月x日

支付結(jié)算自查報(bào)告2

  我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  一、存在的問題

  通過本次自查反映的'情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:

  (1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。

  (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。

  二、整改措施

  針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營,不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。

  建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

支付結(jié)算自查報(bào)告3

  一、網(wǎng)點(diǎn)基本情況

  縣共有個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn),我聯(lián)社下設(shè)個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),其中在城網(wǎng)點(diǎn)個(gè),鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)個(gè),有個(gè)空白網(wǎng)點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。截止年月末,我社共設(shè)置自動(dòng)取款機(jī)臺(tái),其中城區(qū)臺(tái),鄉(xiāng)鎮(zhèn)均沒有安裝,沒有安裝pos機(jī)。累計(jì)發(fā)放銀行卡張。目前聯(lián)社營業(yè)部開通“農(nóng)信銀”結(jié)算系統(tǒng)、支票影像系統(tǒng),開通了銀行匯票業(yè)務(wù),所有網(wǎng)點(diǎn)已開通大小額支付系統(tǒng),省內(nèi)已全面實(shí)現(xiàn)通存通兌,各網(wǎng)點(diǎn)均可辦理銀行卡業(yè)務(wù),受理農(nóng)民工銀行卡。

  二、結(jié)算知識(shí)普及率偏低

  從調(diào)查的情況看,農(nóng)戶對(duì)大小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銀行、異地支票影像傳輸?shù)忍厣Ц豆ぞ咧跎伲瑢?duì)該系統(tǒng)方便、快捷清算方式缺乏了解,農(nóng)戶仍習(xí)慣沿用傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算方式,主要以零星現(xiàn)金存取、生產(chǎn)生活資料購置、子女異地上學(xué)生活費(fèi)供給等,以現(xiàn)金結(jié)算為主;外地打工地農(nóng)民以農(nóng)民工銀行卡結(jié)算和攜帶現(xiàn)金為主;對(duì)于異地支票影像傳輸業(yè)務(wù)基本上還未開辦,只有很少農(nóng)戶了解或知曉相關(guān)現(xiàn)代支付系統(tǒng)信通卡轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的具體操作,對(duì)設(shè)置密碼、保護(hù)密碼覺得很繁瑣,且無此種意識(shí),支付結(jié)算環(huán)境差,結(jié)算知識(shí)普及率偏低。

  三、農(nóng)村支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后

  我縣農(nóng)村信用社提供結(jié)算服務(wù)依托大小額支付系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但目前農(nóng)村信用社仍沒有實(shí)現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng),結(jié)算網(wǎng)絡(luò)建設(shè)滯后。

  四、非現(xiàn)金支付工具推廣緩慢,支付結(jié)算工具單一

  農(nóng)民觀念意識(shí)落后,受農(nóng)村傳統(tǒng)觀念和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制約,部分農(nóng)戶對(duì)自助設(shè)備的功能不了解,銀行卡不能直觀地反映每一筆業(yè)務(wù)發(fā)生情況,農(nóng)戶擔(dān)心使用時(shí)出現(xiàn)故障或怕發(fā)生差錯(cuò)而不愿用卡,造成農(nóng)戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業(yè)務(wù)量及成本問題,信用社在鄉(xiāng)鎮(zhèn)還沒有投放atm和pos機(jī)具,農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算主要集中于傳統(tǒng)的'匯兌等,結(jié)算工具單一。

  五、問題及原因

  1、非現(xiàn)金結(jié)算工具本身存在的不足。對(duì)農(nóng)村地區(qū)使用者來說,票據(jù)比較復(fù)雜,使用要求高,如銀行匯票、商業(yè)匯票,其要式性和文義性要求較高,填寫簽章要求規(guī)范,尤其是在背書轉(zhuǎn)讓過程中,稍有疏忽,便會(huì)導(dǎo)致票據(jù)無效或票據(jù)權(quán)利喪失,給持票人帶來很大麻煩;同時(shí),因社會(huì)信用體系不完善,個(gè)人支票的社會(huì)認(rèn)知度較低。在使用信用卡過程中,也常常由于硬件設(shè)備損壞,因不能及時(shí)修復(fù),影響客戶正常使用。

  2、收費(fèi)制度制約了支付結(jié)算工具的推廣使用。各金融機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)金結(jié)算普遍實(shí)行收費(fèi)制度,如轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)、跨行交易手續(xù)費(fèi)、結(jié)算賬戶銀行卡年費(fèi)等,對(duì)農(nóng)村地區(qū)使用者來說,結(jié)算業(yè)務(wù)量較小,相對(duì)而言結(jié)算手續(xù)費(fèi)偏高,為節(jié)省費(fèi)用,更愿意使用現(xiàn)金交易,既直觀又簡(jiǎn)便,而不愿使用其他支付結(jié)算工具。

  3、核心系統(tǒng)平臺(tái)搭建不完善。一方面,各省農(nóng)信社屬于各省政府管轄,其綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)平臺(tái)由各自招標(biāo)研發(fā)單位進(jìn)行開發(fā),農(nóng)信社電子建設(shè)全國缺乏統(tǒng)一的技術(shù)規(guī)范,各自為政,軟件版本繁雜多樣,給跨省聯(lián)網(wǎng)帶來困難,嚴(yán)重影響了農(nóng)信社支付結(jié)算電子化建設(shè)的進(jìn)程。

  4、其他原因給農(nóng)信社結(jié)算服務(wù)帶來的困難。一是政府部門的政府行為,使農(nóng)信社結(jié)算業(yè)務(wù)成為虧本買賣。如“糧食直補(bǔ)”“低!钡葘(duì)農(nóng)信社來說是虧本買賣。二是在農(nóng)信社開戶的個(gè)人多,單位少,單位匯款更少。而農(nóng)戶在結(jié)算方面多為存取現(xiàn)金,不會(huì)辦理轉(zhuǎn)賬。

  六、建議

  1、宣傳普及農(nóng)村支付結(jié)算知識(shí)

  加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算的組織和管理,由農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行支付結(jié)算業(yè)務(wù)特別是現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能、使用操作的宣傳普及,以柜面人員對(duì)客戶進(jìn)行引導(dǎo),逐步改變農(nóng)村居民現(xiàn)金支付習(xí)慣。同時(shí),針對(duì)不同的客戶群體提供差異化的服務(wù),對(duì)普通農(nóng)戶和農(nóng)民工,引導(dǎo)使用不同的支付結(jié)算方式,對(duì)結(jié)算量較大的種養(yǎng)殖專業(yè)戶,以支票轉(zhuǎn)賬和票據(jù)結(jié)算為主提供服務(wù)。

  2、合理配置農(nóng)村支付系統(tǒng)資源

  根據(jù)農(nóng)村市場(chǎng)的需求,合理配置和優(yōu)化atm機(jī)、pos機(jī)等現(xiàn)代化支付機(jī)具的布局,發(fā)展銀行卡特約商戶,努力提高農(nóng)村金融服務(wù)水平,滿足農(nóng)戶多層次的需求。

  3、加大非現(xiàn)金結(jié)算業(yè)務(wù)推廣力度

  一是推廣各類非現(xiàn)金結(jié)算工具。通過采取有效措施,如降低手續(xù)費(fèi)等優(yōu)惠政策,加強(qiáng)新型支付結(jié)算工具和業(yè)務(wù)的宣傳推廣工作;二是加大對(duì)農(nóng)村支付機(jī)具設(shè)備投入,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展較好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)有計(jì)劃地安裝atm機(jī)和pos機(jī)具。

  4、拓展支付清算網(wǎng)絡(luò)輻射范圍

  一是根據(jù)農(nóng)村支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合原則,因地制宜,擴(kuò)充大小額支付系統(tǒng)的覆蓋面,暢通農(nóng)村地區(qū)支付清算渠道;二是對(duì)條件尚不具備的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),可按匯劃金額不同采取先開通小額支付系統(tǒng),在逐步開通大額支付系統(tǒng)的辦法,縮短資金匯劃在途時(shí)間;三是盡快開通跨行通存業(yè)務(wù)。

支付結(jié)算自查報(bào)告4

  一、基本情況

  本次支付結(jié)算工作的檢查期間為xxxx年1月1日到xxxx年12月31日,根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對(duì)我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)能夠依法經(jīng)營,內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯(cuò)誤。

 。ㄒ唬┚C合管理

  1.我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會(huì)議,遵守會(huì)議紀(jì)律,按照會(huì)議要求準(zhǔn)備相關(guān)會(huì)議資料,會(huì)后及時(shí)向相關(guān)人員傳達(dá)會(huì)議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動(dòng)正常進(jìn)行。

  2.我行按時(shí)報(bào)送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項(xiàng)及重要案例及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報(bào)告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報(bào)送工作。

  3.加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。

  (二)支付系統(tǒng)管理

  1.我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。

  2.加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動(dòng)性管理,建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項(xiàng)通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。

  3.按時(shí)報(bào)送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測(cè)試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。

 。ㄈ┙Y(jié)算管理

  我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實(shí)施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對(duì)票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時(shí),認(rèn)真、及時(shí)做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

  (四)銀行卡管理

  1.特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)審批制度,營銷客戶經(jīng)理、pos后臺(tái)管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴(yán)控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶,也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份,到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營、范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)平臺(tái)進(jìn)行商戶信息注冊(cè)。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)系統(tǒng)中信息與真實(shí)信息相符,包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號(hào)等內(nèi)容。

  2.我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  3.及時(shí)監(jiān)測(cè)銀行卡交易與使用管理情況,定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的.發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作。

 。ㄎ澹┵~戶管理

  1.單位賬戶。從自查情況看,我行在開立單位賬戶時(shí)做到了:一是加強(qiáng)開戶代理人身份識(shí)別,要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話核實(shí);二是強(qiáng)化客戶身份證明文件合規(guī)性審核,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份進(jìn)行核查,對(duì)存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對(duì)其進(jìn)行核實(shí);三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件,賬戶資料必須于保險(xiǎn)柜保管,并落實(shí)雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶資料;五是嚴(yán)格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定,通過系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與xxx可疑交易報(bào)告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易;六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施,對(duì)外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認(rèn)購買人身份。

  2.個(gè)人賬戶。我行對(duì)個(gè)人賬戶的'自查重點(diǎn)要求在:是否開立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  二、存在的問題

  通過本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:

 。1)針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。

  (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。

  三、整改措施

  針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對(duì)存在的問題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營,不斷完善各項(xiàng)制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。

  建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識(shí)。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  強(qiáng)化宣傳,提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。

支付結(jié)算自查報(bào)告5

會(huì)計(jì)信息部:

  根據(jù)X銀發(fā)[202x]94號(hào)文件的有關(guān)精神,我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下:

  一、支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

  1、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批;對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案,沒有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。

  2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》,以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。

  3、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管,并設(shè)有專人復(fù)核,有份健全的開銷戶登記。對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易,我社嚴(yán)格按相關(guān)的登記和審批制度執(zhí)行,并及時(shí)上報(bào)縣聯(lián)社,未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象

  二、國庫業(yè)務(wù)。

我社對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來的`繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核,對(duì)不符合要求的繳款書拒絕受理;在受理繳款書后,及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬,沒有出現(xiàn)無故壓票現(xiàn)象;我社沒有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過渡戶;除國家另有規(guī)定外,不得向繳款人收取任何費(fèi)用。

  通過這次自查,進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理,也從中總結(jié)出我們的不足,具體有:一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠,業(yè)務(wù)素質(zhì)不高;二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng),鑒此,我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面,針對(duì)不足,努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。

  XX分社

202x年4月21日

【支付結(jié)算自查報(bào)告】相關(guān)文章:

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告12-29

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告01-30

支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查報(bào)告01-20

網(wǎng)上支付結(jié)算調(diào)研報(bào)告01-29

支付結(jié)算信息調(diào)研報(bào)告范文03-13

2016最新支付結(jié)算辦法全文01-19

分享支付結(jié)算工作報(bào)告范文02-25

長(zhǎng)沙生育和計(jì)生醫(yī)療費(fèi)用的結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)與支付標(biāo)準(zhǔn)介紹01-22

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告01-28

2016支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法02-26