銀行自查報告范文
隨著社會一步步向前發(fā)展，我們使用報告的情況越來越多，報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是小編為大家整理的銀行自查報告范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行自查報告范文1
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導，確保自查工作順利開展
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
�。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。
農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。
銀行自查報告范文2
為了規(guī)范網銀業(yè)務經營，防范風險，保證我支行網銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《XX銀行關于開展網上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業(yè)務相關資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、個人網銀業(yè)務
自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網銀帳戶簽約啟用XX戶，個人網銀帳戶加掛解掛XX戶，個人網銀密碼重置XX戶，個人網銀銷戶XX戶。個人客戶簽約網銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網銀的銷戶等業(yè)務均按照相關規(guī)定規(guī)范操作;個人網銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。
二、企業(yè)網銀業(yè)務
企業(yè)網銀的檢查內容主要包括：網銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經信貸部門審批簽字，網銀后臺管理系統(tǒng)中相關的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內容相符，網銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網銀交易流水，是否按相關的規(guī)定保管，網銀授權操作是否執(zhí)行雙人操作等。
自20xx年開辦網銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網銀簽約XX戶，企業(yè)網銀賬戶登陸密碼重置XX戶。其中資料存在問題的共XX戶。主要問題有以下幾種：
1、簽章不全，共XX戶，已整改XX戶，仍有XX戶尚待整改。
2、無法人簽字共XX戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經支行協(xié)調，全部由客戶經理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的XX戶，仍有XX戶尚待整改，客戶經理仍在聯(lián)系中。
3、資料填寫不完整，共XX戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共XX戶已正在由經辦人員聯(lián)系客戶補填。
三、日常維護和資料保管
檢查內容主要包括網銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網銀證書領用及網銀密碼重置是否設立相應登記薄，網銀資料是否專人保管，期裝訂等。
自開辦網銀以來我支行分別設置了網銀操作員和復核員，并指定專人負責網銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網銀證書領用及密碼重置登記薄。網銀資料由專人保管并定期裝訂。
經過本次自查，我支行網銀經辦人員的風險意識得到了有效提高，網銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。
銀行自查報告范文3
為切實貫徹落實銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范轄內新型農村金融機構經營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務經營行為，排查同業(yè)業(yè)務風險，我行根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業(yè)業(yè)務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開展情況
為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務的風險控制、操作管理現(xiàn)狀和風險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業(yè)業(yè)務進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務依法合規(guī)，風險得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務余額為零，同業(yè)存放業(yè)務余額為X萬元，分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO執(zhí)行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務各操作環(huán)節(jié)的管理制度《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務授權委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務的資本和撥備計提執(zhí)行相應的制度與辦法。相關制度符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務授權授信管理情況。我行內部審計部依據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務授權書，在今后的業(yè)務操作中，我行同業(yè)業(yè)務專營部門XX部將嚴格按照授權進行業(yè)務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業(yè)業(yè)務。一是內部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務內部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務納入統(tǒng)一授信體系。內部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶開立管理方面
我行嚴格按照有關賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據(jù)買賣提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務開展合規(guī)方面
同業(yè)業(yè)務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務操作復核相關規(guī)定，與具備準入資格的金融機構開展業(yè)務。
（二）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務。
（三）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務資產質量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現(xiàn)不良業(yè)務。
�。ㄋ模┪倚胁淮嬖谕ㄟ^同業(yè)業(yè)務實現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風險資產、調節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務的會計核算真實、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。一是各類同業(yè)業(yè)務的會計處理合規(guī)真實，會計核算規(guī)范，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務及其交易環(huán)節(jié)。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業(yè)務風險，通過不規(guī)范不真實的會計記賬創(chuàng)新業(yè)務模式規(guī)避監(jiān)管的行為。
二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風險隱患
�。ㄒ唬┪唇I部門負責同業(yè)業(yè)務經營。
�。ǘ┪倚袑`反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任追究措施尚不健全。
三、問題存在的原因及分析
由于我行規(guī)模較小，同業(yè)業(yè)務種類單一，除同業(yè)存款業(yè)務外其他同業(yè)業(yè)務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。
制度尚不健全。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務的責任進行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問責
隨著我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專營部門管理同業(yè)業(yè)務是大勢所趨，成立同業(yè)專營部門也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務的相關制度，做到各項同業(yè)業(yè)務的各個環(huán)節(jié)都有章可循，合規(guī)有效，將具體追責措施納入相關制度中，對于違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開展全面自查。針對銀監(jiān)局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務風險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務交易背景真實性和業(yè)務合規(guī)性，排查工作實現(xiàn)重點科目、重點賬戶全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效方法進行整改，對已經開展的持同業(yè)業(yè)務，采取安排專員進行實時跟蹤監(jiān)測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執(zhí)行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩(wěn)健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據(jù)同業(yè)業(yè)務的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務，加強同業(yè)專營部門的管理，將同業(yè)業(yè)務做到符合監(jiān)管部門及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業(yè)業(yè)務操作合規(guī)有效。
銀行自查報告范文4
一、銀行高息攬儲情況介紹
我國銀行信貸創(chuàng)紀錄式的增長，加上今年貨幣信貸政策的趨緊，導致各大銀行在20xx年信貸吃緊，今年，央行兩次上調存款準備金更是收緊了貨幣流動性，進而引發(fā)銀行間存貸比接近甚至超過75%的監(jiān)管紅線。各大銀行紛紛推出各項優(yōu)惠來加大對客戶儲蓄存款的吸收力度，與此同時，變相高息攬儲行為也有所抬頭。
20xx年，銀行儲蓄存款成為各大銀行的香餑餑。銀行之間為了爭奪資金源，紛紛展開各種手段，而在銀行攬儲大戰(zhàn)的背后，這將導致市場更為混亂，并可能衍生出巨大的風險。而銀行之間為了吸引儲蓄而變相提高利率，這是一種違規(guī)的做法，國家監(jiān)管部門已以絕定對此展開跟蹤查處。
現(xiàn)在各銀行為了吸引儲蓄，除了提高存儲利率外，還想到了其它的辦法，除了給達到一定存款金額的儲戶每月定期送米、油等禮物外，優(yōu)惠還將加碼。如日均存款余額達到100萬元以上，將每月送兩三百元的購物卡，一直送到客戶不再存這筆錢為止。并且各銀行這種“攬儲大戰(zhàn)”不斷升級，已從送米、送油升級至送數(shù)碼相機、手機、筆記本電腦甚至大額現(xiàn)金。一些客戶去銀行存款時也學會了貨比三家，討價還價。除了贈送各類禮品外，一些銀行甚至提出直接給存款客戶返點。據(jù)了解，目前業(yè)內最常見的返點率是萬分之五。也就是說，如果客戶在銀行存款100萬元，往往可以得到500元的現(xiàn)金返利。以此類推，存款500萬元則可以得到2500元。一位城市商業(yè)銀行業(yè)務經理告訴記者，目前他們銀行的返點政策為每月獎勵日均額的萬分之五，一年算下來可以達到千分之六�！氨热缒愦�100萬元在我們銀行，一年除了利息之外，返點都有6000元。如果金額大，還可以申請更高的返點�！倍彻煞葜沏y行為吸引到更多的存款，甚至用金條來代替利息。根據(jù)不同的存款金額來送不同的金條，用金條來代替利息收益。最高的把26。7萬元存入一年就可以拿到30克的99。99%純度金條。
二、出現(xiàn)的問題
�。ㄒ唬┬刨J沖動的惡果
熱衷放貸的銀行怎么會對儲蓄存款這么感興趣呢？因為存貸比觸及監(jiān)管紅線，許多銀行面臨無錢可貸局面，這是銀行攬儲的主要動機之一。
今年，央行連續(xù)兩次上調法定存款準備金率，凍結了約6000億元資金，近期更是通過公開市場操作加大回收市場流動性的力度，加上去年的`“放貸潮”，導致部分銀行資金吃緊，存貸比逼近中國銀監(jiān)會制定的75%的“紅線”。而早在初，為了鼓勵銀行放貸以刺激經濟增長，銀監(jiān)會一度允許符合條件的中小銀行適當突破貸存比75%的比例限制，這在當時對鼓勵中小銀行放貸發(fā)揮了積極作用。
然而今年以來，為了在保增長的同時管理好通脹預期，監(jiān)管層多次要求銀行注意控制信貸增長速度，貸存比不得高于75%也再次成為重要的監(jiān)管手段之一。如今，從已公布的上市銀行年報看，國有商業(yè)銀行的存貸比已經下降為57。6%，交行、中行仍高于70%，而各家股份制商業(yè)銀行的存貸比已經超過了75%的警戒線。于是，一些銀行總行便層層下壓指標，要大量攬儲補充資金充足率。
金融機構采取各種方式高息攬存，有的采取月末組織臨時性存款，以借款虛增存款等不正當手段擴大存款。而這種不正當?shù)母偁幮袨�，將嚴重影響正常的金融秩序�?/p>
�。ǘ⿺垉︼L險隱憂
調查顯示，在有存款意向的客戶中，有54%的人會根據(jù)各家銀行的優(yōu)惠條件進行選擇儲蓄，這也就無怪乎各大行爭相采取送禮返現(xiàn)等優(yōu)惠活動來吸引儲戶了。對于這些優(yōu)惠行為，很多業(yè)內人士也擔心，此種現(xiàn)象會導致市場混亂，尤其是一些客戶經理與熟悉客戶之間的這種頻繁操作也容易衍生出內部監(jiān)管漏洞問題，有較大的風險存在。因為為了吸引存款，往往放松了對風險的控制，比如銀行以匯票的形式給企業(yè)放款，企業(yè)將錢存入銀行，銀行再按七折開出承兌匯票，企業(yè)再將錢存入銀行，如此反復，銀行存借款增加了，企業(yè)也獲得了資金，雙方各獲所需。但這種情況下銀行往往不會對這些企業(yè)進行嚴格的審查，而這些企業(yè)也往往不是太好的企業(yè)，銀行很容易背負風險。
目前各銀行以暗度陳倉的方式攬儲，其實已經在打政策的擦邊球。我國實行的是統(tǒng)一的利率制度，由央行制定存款利率，商業(yè)銀行應當按照央行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，禁止銀行擅自提高利率攬存。銀監(jiān)會早已出臺相關文件，把返點、回贈等方式的攬存定性為“變相高息攬儲”進行嚴加管制。此外，央行也曾經發(fā)布《嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》規(guī)定，要求“各金融機構必須嚴格執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的存款利率，嚴禁擅自提高利率，或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、贈送實物等名目變相提高存款利率”。
面對近乎白熱化的存款爭奪戰(zhàn)，也有專業(yè)人士注意到了其中蘊含的風險�！按婵畹拇罅吭黾右馕吨杀镜纳仙绻y行不能有效地運用這部分負債，可能導致收益率低下甚至是負收益。另外，資產負債的貨幣錯配風險也值得關注。
（三）導致各種犯罪事件的發(fā)生
雖著存儲大戰(zhàn)的升級，一些銀行工作人員利用職務之便，在攬儲數(shù)百萬元后，攜款私逃，或利用高息攬儲的名義進行詐騙活動，給銀行在社會上的聲譽帶來了極其惡劣的影響，而在這種詐騙作案過程中，一個最關鍵的角色：被收買和招募的銀行工作人員�！澳切┿y行工作人員的角色就是幫助資金掮客向受害單位辦理高息存儲手續(xù)。而在辦理了每個客戶的高額存儲業(yè)務后，那些“內鬼”就利用職務之便，獲取受害單位的印鑒，并交給犯罪嫌疑人，從而便于犯罪嫌疑人進行偽造印章并提取存款。而這些人的違法犯罪行為最終給國家?guī)砹撕艽蟮慕洕鷵p失。
三、整改措施
�。ㄒ唬╅_展個性化金融服務
如：中國農業(yè)銀行開展的農行“金鑰匙春天行動”就是農業(yè)銀行深化零售業(yè)務轉型，是加強客戶服務能力的一項重要舉措。中國農行通過為客戶提供個性化、專業(yè)化的個人金融服務，將此作為落實中央“擴內需、保增長”總體部署的具體實踐活動。通過新品推薦、理財組合、與客戶互動等系列活動，分階段、分層次展開營銷，向客戶提供各類金融服務。通過完善個人金融產品營銷支持體系，統(tǒng)一網點環(huán)境形象，建設多層次營銷隊伍，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度營銷服務水平。
�。ǘ╅_辟中間業(yè)務增加銀行新盈利點
銀行可以加大中間業(yè)務開發(fā)力度，使其成為新的盈利增長點。據(jù)統(tǒng)計，像國際業(yè)務、銀行卡、基金、代理保險業(yè)務、國際結算、外匯寶、基金托管、外國政府轉貸等業(yè)務構成其中間業(yè)務的主體。銀行可以把中間業(yè)務收入作為一項重要指標納入分支行經營目標責任制考核內容，并據(jù)此制定下發(fā)銀行全年發(fā)展計劃。而下屬各支行應該早啟動、早規(guī)劃、早部署、早動員，實現(xiàn)銀行中間業(yè)務發(fā)展的開門紅。積極確定中間業(yè)務的發(fā)展目標、重點發(fā)展品種，針對部分重點發(fā)展業(yè)務制定了專項考核獎勵辦法。并廣泛召開中間業(yè)務的產品論證會，并廣泛開展基層調研工作。
銀行自查報告范文5
20xx年運營業(yè)務操作風險排查自查報告
為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營主管履職情況。
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構內外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
二、代客辦理業(yè)務。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉存通過91過渡轉個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設備管理。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。
經核查，BOS系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。
012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農業(yè)銀行連山縣支行
二〇XX年九月十日
銀行自查報告范文6
市人行：
根據(jù)《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程、涉農等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。
xxx銀行
二○xx年x月xx日
銀行自查報告范文7
今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時，針對部分企業(yè)貸金抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網絡循環(huán)貸金。為了支持我縣個體民營
經濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發(fā)展。
縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。
銀行自查報告范文8
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《XX市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。
2、財政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領用、核銷臺賬，年底按財政票據(jù)管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗
位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協(xié)調配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行自查報告范文9
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐, 圍繞部門工作重點, 盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。 客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇
的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃剂粼谖倚袔�。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
銀行自查報告范文10
作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務量不算太大，相對于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營業(yè)部主任要求我們一定要認真認真再認真，嚴格按照行里的制定的各項規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、 牢固思想防線，本人能夠自覺主動的學習國家各項金融政策法規(guī)，加強政治理論學習，提高政治意識，以維護國家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽為己任，樹立正確的政治方向和立場，顧全大局，站在單位角度想問題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。
二、 行為規(guī)范，熱愛本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進步，用認真負責的態(tài)度去做好每一件事，細化工作內容，努力做到大事做細、平常事做精，堅持“柜臺服務準則”企業(yè)信譽，從我做起。
三、 業(yè)務操作，態(tài)度端正，認真細心，按照規(guī)定的工作流程不越權行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營私舞弊、不紅包收紅包，自覺履行對國家、對銀行、對客戶的義務和責任，確保銀行經營安全和客戶資金安全。
四、 存在問題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經驗憑主觀；二是基礎知識不扎實，時常出現(xiàn)較為簡單或低級的錯誤，或有部分新業(yè)務不熟悉操作流程，因此要堅持不懈、積極主動的學習專業(yè)知識，以適應自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，嚴格約束自己，秉承“誠·立信 德·致遠”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實實做人，在xx銀行的寬闊舞臺上，舞出自己的精彩未來。
銀行自查報告范文11
近年來，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內容。
四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內容。
五、關于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
八、關于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
銀行自查報告范文12
為防范銀行業(yè)金融機構和從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)金融機構代銷業(yè)務風險排查的通知》要求，我行就代理銷售第三方產品的業(yè)務進行自查，現(xiàn)將自查結果報告如下：
一、我行建立了對被代理機構的審慎盡職調查和全行統(tǒng)一的內部審批制度及流程
我行的代理產品主要是基金和保險，針對相關的被代理機構，我行嚴格按照相關制度要求，嚴格統(tǒng)一內部審批制度及流程，對已簽訂和擬簽訂合作協(xié)議的基金管理公司和保險公司進行嚴格的盡職調查，審慎選擇合作伙伴，停止或拒絕與存在違法行為的機構合作。
二、建立對代銷產品全行統(tǒng)一的內部審批制度和流程
我行對代理銷售的基金和保險產品嚴格審批，產品名稱恰當反映產品屬性，禁止使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂，禁止違規(guī)銷售承諾保本產品。
三、本行代理銷售執(zhí)行有關代銷業(yè)務各項管理制度，規(guī)范銷售人員的資格管理
我行代理銷售產品的工作人員定期接受相關業(yè)務培訓，與被代理機構簽訂合作協(xié)議，且定了培訓的次數(shù)、方式、內容，培訓的內容包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓的時間符合相關部門的規(guī)定時數(shù)，有新型代銷產品是時，我行按照有關規(guī)定對銷售人員進行了專門培訓。銷售人員都通過了保險代理從業(yè)人員資格考試和基金代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《基金代理人員資格證書》。
四、建立了持續(xù)性跟蹤評價機制
我行嚴格進行客戶評估，妥善保管代理銷售業(yè)務相關記錄，按照“了解你的客戶”原則對客戶的財務狀況、風險認知度和承受能力等進行了解和評估，明確告知客戶代銷業(yè)務中我行與基金管理公司或保險公司法律責任的界定，要求客戶書面確認產品出現(xiàn)問題時應與產品設計機構進行溝通或投訴。
五、建立投訴舉報機制
我行設置并告知客戶相關業(yè)務的投訴電話，制定專門的人員及時處理客戶投訴，對于客戶投訴較多的基金或保險產品，我行及時、注定與設計該產品的基金管理公司或保險公司溝通協(xié)商，共同制定切實有效的解決措施，避免損害客戶利益。
六、建立對代銷產品的有效退出機制
我行在代銷基金類產品和保險類產品后，通過售后反饋數(shù)據(jù)，與該代銷產品的屬性對比，主要是在收益率和風險方面，如果該代銷產品的實際經濟值與說明不符，誤導顧客，損害顧客利益的，我行將按照有關規(guī)定禁止對該產品的代銷業(yè)務。
通過對我行代銷產品的自查，我行嚴格按照上級行的有關規(guī)定辦理代理銷售第三方產品的代銷，以保護客戶合法權益為前提，加強內控管理，建立健全代銷產品相關制度規(guī)定，合法合規(guī)代理銷售第三方產品，確保了客戶的合法權益。
銀行自查報告范文13
衡水市商業(yè)銀行計財部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統(tǒng)一員工的思想認識,提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計自查情況
（一）、確定檢查時間及范圍
本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。
（二）、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一致。
（三）金融統(tǒng)計工作中存在的問題
�。ㄒ唬┙y(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
�。ǘ⒔y(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。
（三）、統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
�。ǘ⒔M織相關人員認真學習有關金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。
�。ㄈ�、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復核工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。
�。ㄋ模�、對各種統(tǒng)計報表實行復核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統(tǒng)計報表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關業(yè)務部門的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。
（六）、定期對部門統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。
銀行自查報告范文14
關于開展銀行卡業(yè)務檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：
為確保我縣農村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務部負責對銀行卡業(yè)務規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防范情況、業(yè)務宣傳、業(yè)務操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結果形成書面報告。
銀行自查報告范文15
根據(jù)重慶市國有資產監(jiān)督管理委員會《關于??的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查領導小組
公司召開了相關會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長??為組長的領導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：
1、費用報銷及審批權限
集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業(yè)務支出的相
關事宜進行了進一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審簽（財務總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個環(huán)節(jié)上嚴格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費用單據(jù)一律拒絕報銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規(guī)章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監(jiān)未設置費用審批權限。
經自查未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違紀的費用報銷及賬務處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：
�。�1）銀行賬戶之間資金調撥。公司根據(jù)經營需要，銀行賬戶之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等
資料，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬元，主要是作為 “??”及“??”兩個基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續(xù)齊全，均按相關制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權限
公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經自查，無越權操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財務出納人員為經辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。
根據(jù)國資委及集團下發(fā)的有關銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶清理工作，并結合公司的
實際經營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關零余額賬戶且在未來無經營安排的賬戶進行了一定的清理，于
20xx年8月7日撤銷了??一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現(xiàn)列表如下：
賬戶信息
根據(jù)集團要求，結合公司的實際情況，擬在現(xiàn)有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規(guī)范性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業(yè)務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
財務部
20xx年10月23日
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