2017年7月1日股市交易新規(guī)定
炒股也設門檻啦!7月1日起，中國證監(jiān)會發(fā)布的新《證券期貨投資者適當管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)將面向全國實施。這也意味著，股票將不再是誰想買就能買的產(chǎn)品。以下是CN人才小編搜集并整理的有關內(nèi)容，希望對大家有所幫助!
風險測評分數(shù)在37分以上的投資者才能購買
此次新規(guī)將投資者和產(chǎn)品或服務明確劃分為五大類，其中，A股股票、B股股票、AA級別信用債、創(chuàng)新層掛牌公司股票等劃入“中風險”等級產(chǎn)品，需要風險測評分數(shù)在37分以上的投資者才能購買。
據(jù)悉，這份測評“答卷”由各地方相關證券公司提供。“答卷”會有哪些考題呢?據(jù)中原證券相關投資顧問介紹，不同的證券公司擁有不同的題型標準，而中原證券的“答卷”均以單選題和雙選題呈現(xiàn)，投資者需要在攝像頭和錄音機雙錄的情況下進行投資者風險承受能力“答題”，“答卷”內(nèi)容主要考查財務狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、年齡學歷等，讓投資者在充分了解產(chǎn)品和服務風險之后，方可繼續(xù)進行股票交易。
而想晉升為專業(yè)投資者，必須符合幾項“高標準”
據(jù)了解，此次《管理辦法》的出臺，初衷是為了防止對股票一竅不通的小白進入股市，讓投資者利益得到更大保護。而從7月1日起，根據(jù)風險承受能力等級，將普通投資者由低至高劃分為五類：得分20分以下，為保守型投資者，可進行低風險投資。得分20~36分，為謹慎型投資者，可進行中低風險投資。得分37~53分，為穩(wěn)健型投資者，可進行中等風險投資。得分54~82分，為積極型投資者，可進行中高風險投資，可購買港股通股票。得分83分以上，為激進型投資者，可進行高風險投資。
而想晉升為專業(yè)投資者，必須符合幾項“高標準”：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，具有兩年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有兩年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者屬于專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
根據(jù)測評結(jié)果，不同類型的投資者將對應不同等級的產(chǎn)品或者服務，如果被判定為保守型或謹慎型投資者，以后要想買股票可能會被“拒絕”。
新規(guī)解析：股票不是什么人都可以買了
昨天，記者就此新規(guī)向我市光大、西部、海通等證券公司營業(yè)部求證獲悉，中國證券業(yè)協(xié)會近日發(fā)布了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者適當性管理辦法》(簡稱《辦法》)。它可以說是史上最嚴格的投資者管理辦法，而且從今年7月1日起就開始實施。
記者了解到，根據(jù)新規(guī)，從7月1日起，投資者和投資品都將被分級。其中，“A股股票、B股股票、AA級別信用債、創(chuàng)新層掛牌公司股票”都被劃入“中風險”等級產(chǎn)品，只適合穩(wěn)健型、積極型和激進型投資者。
而在投資者方面，《辦法》首次將個人投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者。針對專業(yè)投資者，最重要的是要滿足兩個條件：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或最近3年個人年均收入不低于50萬元;具有兩年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或具有兩年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或?qū)儆趯I(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。
顯而易見，多數(shù)人處于普通投資者行列。新規(guī)還把普通投資者分為五類：保守型、謹慎型、穩(wěn)健型、積極型和激進型。個人投資者在進行股票投資時，需通過“風險承受能力問卷”，主要考察投資者的財務狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、年齡學歷等。得分20分以下，為保守型投資者;得分20-36分，為謹慎型投資者;得分37-53分，為穩(wěn)健型投資者;得分54-82分，為積極型投資者;得分83分以上，為激進型投資者。
在設立投資者門檻的`同時，《辦法》也對券商辦理業(yè)務的行為進行規(guī)范。也就是說，個人投資者從7月1日開始到券商機構(gòu)接受調(diào)查問卷、辦理開通權(quán)限、購買風險產(chǎn)品和申請相關服務時，券商機構(gòu)要進行錄音和錄像，這樣可以規(guī)范金融機構(gòu)行為，為日后產(chǎn)生爭議提供依據(jù)，從而更好地保護個人投資者的合法權(quán)益。
股民反應：擔心無法入場參與股票投資
從新規(guī)的出發(fā)點來說，肯定是好的，但不得不說的是，它對于投資者的影響還是非常大的。
很多年輕人就十分擔憂沒有入場的機會。學經(jīng)濟類專業(yè)的小陳對于炒股還很有興趣，但剛工作2年的他資金積累還不多，只能小試身手，而且準備過段時間購置婚房的他也沒有太多承擔風險的能力。因此，明顯位于謹慎投資者類型的小陳擔心，從此以后，自己是否就無法入市參與股票投資了，覺得十分可惜。
還有一些老股民也對新規(guī)存有異議。在股市馳騁六年多的股民老王，由于2015年的那場股災，目前還有不少資金深套其中，回本的距離還比較遙遠。這個新規(guī)一出，老王有點郁悶，萬一自己的投資者條件不達標的話，是不是就代表自己就無法再進入市場進行投資操作了。如果真無法再進入，那自己的投資損失就真的有去無回了，這個結(jié)果誰能承擔責任呢?
與此同時，還有一些股民對此新規(guī)的一些內(nèi)容也提出了意見和建議。比如，市民許先生說，新規(guī)從出發(fā)點是想保護投資者的權(quán)益，是想讓不懂技術、低風險承受力的人遠離變幻莫測的資本市場。然而，實際操作過程中，可能還是存在不少盲點。因為，機構(gòu)對于投資者類型的判斷過程主要是通過所謂的投資者調(diào)查問卷并進行打分來的。然而，誰又能保證投資者在接受調(diào)查的時候，填寫的內(nèi)容一定代表自己的真實想法呢。如果有些投資者為了想進入A股市場參與炒股，就故意不按真實的情況填寫調(diào)查表，那就無法真正將需要保護的散戶區(qū)分開來，也無法收到保護小散投資者的效果。
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