違法發(fā)放貸款罪2017年案例

　　經(jīng)濟下行期中銀行不貸款繼續(xù)攀升，貸款逾期甚至是無法收回變?yōu)椴涣假J款并不意外。但銀行信貸員的違規(guī)行為很有可能在貸款逾期無法收回的情況下,演變?yōu)檫`法發(fā)放貸款罪,變?yōu)樾淌仑?zé)任。以下是CN人才小編搜集并整理的有關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助!

　　案例1

　　2017年6月13日，廣西壯族自治區(qū)柳州市中級人民法院公開開庭審理了廣西金融投資集團有限公司原副總經(jīng)理劉忠被控犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪一案。柳州市人民檢察院派員出庭支持公訴，被告人劉忠及其辯護人到庭參加訴訟。

　　柳州市人民檢察院指控：2007年至2014年，被告人劉忠利用其擔(dān)任柳州市商業(yè)銀行董事長、柳州銀行股份有限公司董事長的職務(wù)便利，為廣西中美天元融資性擔(dān)保集團有限公司及其法定代表人吳東、柳州市銀豐實業(yè)有限公司實際控制人韓樹東等多個單位和個人，在辦理銀行貸款、承攬營業(yè)網(wǎng)點裝修和金融IT軟件業(yè)務(wù)等方面提供幫助，收受相關(guān)單位及人員給予的財物共計折合人民幣5327.4339萬元(其中4000萬元未遂)。另，2010年至2013年11月，劉忠擔(dān)任柳州銀行董事長、風(fēng)險評審委員會主任委員期間，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將中美天元集團旗下公司拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的南寧市正晨石化有限公司等16家公司簽發(fā)貸款66筆，貸款票面金額共計95.5240億元，敞口68.7448億元。提請法院以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究劉忠的刑事責(zé)任。

　　庭審中，公訴機關(guān)運用多媒體等形式出示了相關(guān)證據(jù)，劉忠及其辯護人進行了質(zhì)證，控辯雙方充分發(fā)表了意見，劉忠進行了最后陳述。

　　劉忠的近親屬、柳州市人大代表、政協(xié)委員、各界群眾30余人旁聽了庭審。

　　最后，法庭宣布休庭，擇期宣判。

　　案例2

　　違法放貸是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的.，依照前款的規(guī)定從重處罰。

　　曾是南京廣發(fā)銀行水西門支行行長，在明知丈夫李軍沒有還款能力的情況下，吉娟先后兩次違規(guī)放貸共計1990萬元，給銀行造成了不可挽回的損失。

　　2015年1月中旬，江蘇某公司向廣發(fā)銀行南京分行水西門支行申請貸款授信，并以另一公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，并追加授信企業(yè)實際控制人個人連帶責(zé)任擔(dān)保。時任廣發(fā)銀行南京分行水西門支行行長的吉娟，對這筆業(yè)務(wù)特別上心，親自找到信貸部經(jīng)理朱某，讓其不進行實質(zhì)調(diào)查，采取出具虛假授信審查表等方式給予審查通過，并報廣發(fā)銀行南京分行小企業(yè)授信部胡某審批同意，順利為這家公司放貸1000萬元。

　　原來，這家申請貸款的公司的老總正是她的老公李軍。同年6月，吉娟等人采取相同的手段，又一次獲得銀行貸款990萬元。日前，吉娟涉嫌違法發(fā)放貸款罪一案正在進一步審查起訴中，其老公李軍在逃。等待他們夫妻倆的將是法律的嚴懲。

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