善心匯是傳銷嗎合法嗎

　　近年來互聯(lián)網(wǎng)出現(xiàn)越來越多的新型騙局，使得很多受害者自身和親友傾家蕩產(chǎn)，一個人的力量是有限的，因此呼吁更多的微友加入打假、反騙隊列，幫助更多受害者，盡自己一份力量。打擊網(wǎng)絡騙局人人有責。以下是CN人才小編搜集并整理的有關內(nèi)容，希望對大家有所幫助!

　　觀點一：

　　收取人頭費、發(fā)展下線涉嫌傳銷

　　對于善心匯宣稱的高回報和層級發(fā)展模式，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑。對于外界的質(zhì)疑，4月21日，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士，楊女士向記者發(fā)送了一些關于善心匯的宣傳資料。

　　資料上解釋，會員得到平臺上其他會員的資助后，分享給更多會員使其加入精準扶貧隊伍，公司平臺會員基礎數(shù)據(jù)就會不斷增加，平臺價值就越大，公司會給予一定的獎勵，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn)，且獎勵分配方式僅限于二級，這也符合國家工商部門和相關法律法規(guī)的有關規(guī)定，根本不涉及傳銷。

　　中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡經(jīng)濟研究中心主任武長海介紹，刑法中對傳銷的定義是：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的活動。”

　　隨著實踐活動中傳銷形式不斷演化和變形，武長海表示，2016年3月，國家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動風險預警提示》，其中明確指出，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時具備以下三點就可以斷定涉嫌傳銷：一是交納或變相交納入門費，即交錢加入后才可獲得計提報酬和發(fā)展下線的“資格”;二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級;三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績中計提報酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計提報酬或者返利。

　　“傳銷一般會采用金字塔模式，通過發(fā)展下線會員牟取利益，但這種模式有顯性也有隱性。顯性的金字塔模式，一般會在會員加入時明確告訴會員通過發(fā)展下線會員以及不同層級會員來獲得不同報酬;善心匯雖然不強制會員發(fā)展下線會員，但通過高額回報來誘惑、激勵其不斷發(fā)展會員，是一種變相的發(fā)展下線的方式，這種隱性的層級設置也涉嫌傳銷。”武長海表示。

　　京師律師事務所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務部主任左勝高也認為，善心匯要求入會的人交納注冊費，以發(fā)展下線、建立團隊為報酬，涉嫌傳銷;雖然其聲稱采用跳級制推薦獎，第二代不設獎勵，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹壷�，但依然難以擺脫“收取人頭費”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì)。

　　為何在善心匯的架構里，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少?“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多?楊女士提供的宣傳資料上顯示，按照規(guī)則，“富人”在時間長度上大于“貧困群眾”，并且回報低，這既幫扶了“窮人”，又讓“富人”有了成就感。

　　武長海則分析認為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的，在于吸引更多的人參與進來;因為大額投資，參與的人數(shù)普遍偏少，而大額資金停留時間長，可以用來支撐小額資金的周轉，這種做法能延長資金鏈斷裂的時間;會員若十多天就能收益30%，平臺的盈利或所謂的實體企業(yè)，能否向會員支撐高返利還存在疑問;倘若是用新會員的錢支付老會員的利息和短期回報，則涉嫌龐氏騙局，一旦當新入會的會員提供的資金無法支付早期會員的利息或本金時，將會出現(xiàn)資金鏈的斷裂，面臨崩盤的危險。”

　　觀點二：

　　涉嫌非法集資

　　2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時表示，善心匯已有近100萬的會員。李欣粗略估計，以每個會員只投資過一次3000元計算，就有三十億元的資金在平臺停留過，等待系統(tǒng)安排打款和收款。

　　對善心匯登錄系統(tǒng)的域名進行查詢，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司(以下簡稱“深圳市善心匯文化公司”)，網(wǎng)站負責人為張?zhí)烀鳎瑢徍送ㄟ^時間為2015年8月。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立，經(jīng)營范圍為文化活動策劃等。

　　中央民族大學法學院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司的工商注冊范圍，主要是文化傳播等，但其實際的經(jīng)營行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營。

　　鄧建鵬介紹，2010年12月，最高人民法院出臺了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，對非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動給出了具體的認定標準：未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

　　“打著精準扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關部門依法批準進行集資、用網(wǎng)絡公開的手段、承諾回報、面向不特定的`對象，達到了非法集資構成的要件，可能涉嫌非法集資。”鄧建鵬表示。

　　對于以上質(zhì)疑，記者在楊女士提供的宣傳資料中看到，善心匯開發(fā)了一個基于精準扶貧的點對點的軟件平臺，為會員提供精準匹配的幫扶，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過為平臺提供持續(xù)的技術研發(fā)維護，提供完善的客戶服務從而獲得技術和服務收益，材料稱，善心匯“不建立資金池，所以談不上集資”。

　　宣傳資料顯示，現(xiàn)在善心匯產(chǎn)業(yè)集團總部落戶昆明，作為科技局掛牌重點支持企業(yè)，下屬昆明同創(chuàng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務有限公司(以下簡稱“昆明同創(chuàng)公司”)，負責金融信息服務，并成立國家級昆明經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)中國國際金融資產(chǎn)管理研究院，進一步探索完善“命運共同體循環(huán)新經(jīng)濟生態(tài)系統(tǒng)”理論實證;深圳分部各公司負責文化產(chǎn)業(yè)園區(qū)、影視拍攝等;海南分部所屬各公司主要負責生態(tài)農(nóng)業(yè)種植、旅游地產(chǎn)等運營……善心匯新型產(chǎn)業(yè)模式，以實體經(jīng)濟為依托開展精準扶貧互助、共建美麗鄉(xiāng)村，取之于民用之于民;通過時間價值、交換價值等多方面的增值讓系統(tǒng)內(nèi)的成員實現(xiàn)多方共贏，是一個合情合理的共享經(jīng)濟典型。

　　工商信息顯示，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立，公司經(jīng)營范圍為商務信息咨詢等。對此，鄧建鵬表示，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司是深圳市善心匯文化公司，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨立法人，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營;而根據(jù)工商信息，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務的公司，如果平臺有資金應找第三方進行存管;若沒有經(jīng)相關部門批準，匯聚公眾錢款到自己平臺，也涉嫌非法集資。

　　深入調(diào)查“善心匯”背后的秘密

　　善心匯所聲稱的房地產(chǎn)、旅游業(yè)，這些靠不靠譜呢?

　　互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者徐磊介紹：“國內(nèi)最好的公司就是說上市公司，以十年為一個周期，收益能超過15%的只有32家，它如果能達到30%的話，就能媲美上市公司了。他不是純粹的詐騙，都是有一定實業(yè)的支撐，讓別人誤以為他有實業(yè)支撐!”

　　聽到記者的疑問，善心匯的會員給記者出示了更多的證明材料。李召銀稱：“善心會剛剛在婦基會捐了1000萬!沃爾沃也加入了我們的慧尚品商城!”

　　隨后，記者也分別向中國婦女基金會和沃爾沃公司進行了求證!

　　中國婦女基金會工作人員稱："他們向我們捐助是企業(yè)的慈善行為，但是他的經(jīng)營問題我們并不知情，應該由他們的監(jiān)管部門來負責!"

　　沃爾沃汽車公司客服稱："我們這邊查詢了，沒有相關信息，如果新車上市，都會在官網(wǎng)公示。 "

　　在互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者徐磊看來，善心匯是一場以慈善為借口的精心騙局，高收益背后的高風險漏洞百出，只是這些會員被高收益所迷惑!

　　善心匯自稱有房產(chǎn)樓盤，那樓盤地點在哪，他的開發(fā)商，土地產(chǎn)權證有誰見過。幾千畝的黃花梨林園，那他是否有林權證，這些都是疑點重重。如果真是正規(guī)企業(yè)，那讓善心匯開誠布公的把他年盈利和稅收情況公布出來，這個就沒法造假的。

　　編后：善心匯到底是不是龐氏騙局，這還需要司法機關進行更深入的調(diào)查。不過，目前來看，善心匯對外宣傳的高收益并不合理，而他們所聲稱的各種實業(yè)信息更不透明�；菝竦倪@次慈善之舉到底是真慈善，還是為了發(fā)展會員而做的宣傳?希望小伙伴們，在沒有搞清楚善心匯性質(zhì)之前，不要輕易加入!還是那句老話：你看中的是高息，而人家看中的是你的本金!