違法發(fā)放貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
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根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
1、個(gè)人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;
2、單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。
《刑法》第186條第2款、第3款規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
違法發(fā)放貸款罪的案例分析：
孟某某違法發(fā)放貸款罪案例：
傅某(已判刑)為償還債務(wù)，伙同他人，以其實(shí)際控制的'杭州某電子有限公司名義，向浙江某銀行提交偽造的工礦產(chǎn)品銷售合同以及該公司和擔(dān)保方杭州寶某實(shí)業(yè)有限公司的虛假財(cái)務(wù)資料以騙取貸款。
孟某某作為上述貸款申請(qǐng)業(yè)務(wù)審查的主要負(fù)責(zé)人，未按國(guó)家規(guī)定嚴(yán)格履行貸款業(yè)務(wù)審查職責(zé)，未對(duì)上述貸款申請(qǐng)材料進(jìn)行相應(yīng)的貸前真實(shí)性調(diào)查，在貸款發(fā)放后亦未對(duì)貸款資金流向進(jìn)行必要的追蹤調(diào)查，導(dǎo)致該行發(fā)放的共計(jì)人民幣500萬(wàn)元貸款，至今只收回本息共計(jì)人民幣638354.88元。
同年，公安機(jī)關(guān)對(duì)被告人孟某某涉嫌違法發(fā)放貸款一案進(jìn)行立案?jìng)刹�。此前，孟某某作為傅某涉嫌貸款詐騙一案的證人配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查時(shí)，如實(shí)供述了自己在貸款過(guò)程中存在的工作疏忽、審查不嚴(yán)的事實(shí)。同年8月9日，孟某某被公安機(jī)關(guān)傳喚到案。
最終，杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以違法發(fā)放貸款罪，判處被告人孟某某有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣30000元。
小知識(shí)：
違法發(fā)放貸款罪
【刑法】
第一百八十六條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。
單位犯前兩款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。
關(guān)系人的范圍，依照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和有關(guān)金融法規(guī)確定。
【定義】
違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。
【構(gòu)成要件】
1.本罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度，具體來(lái)說(shuō)是國(guó)家的貸款管理制度。本罪犯罪對(duì)象是貸款，即貸款人對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金;如果行為人發(fā)放的不是貸款，則不能構(gòu)成本罪。
2.本罪的客觀方面表現(xiàn)為違反國(guó)家規(guī)定實(shí)施發(fā)放貸款，且數(shù)額巨大或者造成重 大損失的行為。
3.本罪主體既可以是單位，也可以是自然人即任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的個(gè)人。
4.本罪在主觀方面既可以表現(xiàn)為故意，也可以由過(guò)失構(gòu)成。
【立案追訴標(biāo)準(zhǔn)】
公安部經(jīng)偵局關(guān)于騙取貸款罪和違法發(fā)放貸款罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題的批復(fù)
(2009)
對(duì)違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定為：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一)違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;
(二)違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。
關(guān)于騙取貸款、違法發(fā)放貸款“數(shù)額巨大”的問(wèn)題。最高人民檢察院公訴廳經(jīng)商該院法律政策研究室認(rèn)為，盡管此類犯罪新的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)正在起草、修改中，但可根據(jù)案件具體情況，參考此標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于“數(shù)額巨大”的規(guī)定處理個(gè)案。最高人民法院刑事審判第二庭同意《立案追訴標(biāo)準(zhǔn)(二)》確定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)。因此，騙取貸款、違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，可以認(rèn)定為“數(shù)額巨大”。
最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)
(2010)
第四十二條 [違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:
(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;
(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的
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