2017金融監(jiān)管新政策規(guī)定

　　近年來，金融領(lǐng)域不同行業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展相互交叉，界限日益模糊，一些跨行業(yè)、跨市場風(fēng)險(xiǎn)隱患值得關(guān)注，金融監(jiān)管面臨諸多挑戰(zhàn)。以下是CN人才小編搜集并整理的金融監(jiān)管新政策有關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助!

　　重要金融監(jiān)管政策

　　銀行

　　4月27日：央行、銀監(jiān)會發(fā)下《關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管促進(jìn)票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》

　　內(nèi)容：強(qiáng)化票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理;堅(jiān)持貿(mào)易背景真實(shí)性要求;規(guī)范票據(jù)交易行為;開展風(fēng)險(xiǎn)自查。

　　7月27日：銀監(jiān)會下發(fā)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

　　內(nèi)容：將銀行理財(cái)分為綜合類和基礎(chǔ)類進(jìn)行分類管理;禁止商業(yè)銀行發(fā)行分級理財(cái)產(chǎn)品;強(qiáng)調(diào)禁止“資金池”操作;對銀行理財(cái)進(jìn)行一系列的限制性投資;規(guī)定銀行理財(cái)計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金;限制銀行理財(cái)投資端的杠桿;禁止銀行理財(cái)投資非標(biāo)時(shí)嵌套證券期貨資管產(chǎn)品;實(shí)施嚴(yán)格的第三方托管制度。

　　保險(xiǎn)

　　6月22日：保監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》

　　內(nèi)容：禁止發(fā)行“資金池”性質(zhì)產(chǎn)品;禁止發(fā)行“嵌套”交易產(chǎn)品;禁止向非機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行分級產(chǎn)品;限制分級產(chǎn)品杠桿倍數(shù);禁止以外部投資顧問形式將產(chǎn)品轉(zhuǎn)委托;禁止設(shè)立子賬戶進(jìn)行操作。

　　證券

　　10月1日：證監(jiān)會實(shí)施《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》及配套規(guī)則

　　內(nèi)容：明確了風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率≥100%;明確凈資本分為核心凈資本和附屬凈資本，附屬凈資本規(guī)模不得超過核心凈資本規(guī)模;將金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整統(tǒng)一納入風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算過程，不再對金融資產(chǎn)及衍生金融產(chǎn)品重復(fù)扣減凈資本;將按業(yè)務(wù)類型計(jì)算整體風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備，調(diào)整為按照市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型分別計(jì)算，且對不同類型產(chǎn)品設(shè)置不同計(jì)算比例。

　　信托

　　3月18日：銀監(jiān)會下發(fā)《進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的意見》

　　內(nèi)容：對信托資金池業(yè)務(wù)穿透管理，清理非標(biāo)資金池;結(jié)構(gòu)化配資杠桿比例原則上不超過1:1，最高不超過2:1;要求信托根據(jù)資產(chǎn)質(zhì)量足額計(jì)提撥備;要求對于表外業(yè)務(wù)以及向表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)傳遞的信托業(yè)務(wù)計(jì)提預(yù)計(jì)負(fù)債;要求接盤固有資產(chǎn)納入不良資產(chǎn)監(jiān)測，接盤信托項(xiàng)目納入全要素報(bào)表。

　　基金

　　5月18日：證監(jiān)會發(fā)下《證券投資基金管理公司子公司管理規(guī)定》《基金管理公司特定資產(chǎn)管理子公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)指標(biāo)》

　　內(nèi)容：收緊基金子公司成立門檻;新增對基金子公司的凈資本約束;基金子公司需計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會修訂《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)落實(shí)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“八條底線”禁止行為準(zhǔn)則》

　　內(nèi)容：涉及資管機(jī)構(gòu)范圍擴(kuò)大;限制結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的負(fù)債端杠桿率水平;限制集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資端杠桿率水平;禁止預(yù)期收益率宣傳;禁止對優(yōu)先級提供保本保收益安排;禁止嵌套和資金池操作;加強(qiáng)對第三方投顧的監(jiān)管。

　　監(jiān)管政策已經(jīng)在醞釀之中

　　預(yù)警 四類風(fēng)險(xiǎn)被總理“點(diǎn)名”

　　金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為兩會期間代表、委員最為關(guān)注的金融領(lǐng)域話題之一。政府工作報(bào)告指出，當(dāng)前系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控，但對不良資產(chǎn)、債券違約、影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等累積風(fēng)險(xiǎn)要高度警惕。

　　銀行資產(chǎn)質(zhì)量方面，銀監(jiān)會日前發(fā)布的2016年四季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，我國銀行不良貸款率在連續(xù)19個(gè)季度上升之后，首次出現(xiàn)下降，去年末不良貸款率為1.74%，環(huán)比下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。不過，業(yè)內(nèi)人士表示，銀行資產(chǎn)質(zhì)量難言已經(jīng)到達(dá)拐點(diǎn)。普華永道中國北方區(qū)金融業(yè)主管合伙人朱宇此前在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前，江浙地區(qū)銀行不良貸款壓力有所減緩，但2017年銀行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)還在積累。總體來看，實(shí)體經(jīng)濟(jì)還沒有恢復(fù)，不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)一到兩年內(nèi)還會持續(xù)向內(nèi)陸地區(qū)蔓延。

　　債券違約現(xiàn)象也愈加頻發(fā)。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年共有79只債券發(fā)生違約，違約規(guī)模同比大幅增長240%，達(dá)398億元。而今年年初以來，又有包括大連機(jī)床、博源控股、山水水泥在內(nèi)的多個(gè)發(fā)債主體發(fā)行的債券發(fā)生違約。業(yè)內(nèi)人士分析指出，2017年信用債違約風(fēng)險(xiǎn)很可能會大于2016年。

　　伴隨著商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，影子銀行近來也越發(fā)受到市場關(guān)注。銀監(jiān)會主席郭樹清日前在發(fā)布會上表示，影子銀行、通道業(yè)務(wù)等問題是近些年來大家關(guān)注的問題。商業(yè)銀行、信托公司、基金公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)都開展了資管業(yè)務(wù)，但由于監(jiān)管主體不一樣，規(guī)定也不一樣，確實(shí)出現(xiàn)了混亂，導(dǎo)致一部分“脫實(shí)向虛”。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)最近一年間遭到監(jiān)管部門更為嚴(yán)格的監(jiān)管，不過，其風(fēng)險(xiǎn)仍不容小覷。全國政協(xié)委員、交銀施羅德基金公司副總經(jīng)理謝衛(wèi)表示，以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的所謂“新金融”打著普惠金融的.旗號以野蠻生長的方式迅速蔓延，我們在認(rèn)可互聯(lián)網(wǎng)金融的積極意義的同時(shí)，也應(yīng)該認(rèn)識到，這些金融業(yè)態(tài)沒有取得合格的金融許可證，與其它金融業(yè)態(tài)相比，它們一開始就游離于監(jiān)管之外。無門檻、高風(fēng)險(xiǎn)和對資金管理的漠視成為它們的主要特征。近兩年頻發(fā)的跑路事件和資金鏈斷裂便是這種無照經(jīng)營的所謂金融創(chuàng)新的必然結(jié)果。

　　“現(xiàn)在提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的方針是有的放矢的。”全國政協(xié)委員、工商銀行原行長也曾表示，確實(shí)需要對各類風(fēng)險(xiǎn)引起警惕，采取有效措施。

　　化解 統(tǒng)一監(jiān)管防范監(jiān)管套利

　　面對更為復(fù)雜的金融風(fēng)險(xiǎn)，亟須建立更加完善的金融監(jiān)管體制。而針對政府工作報(bào)告提出的“穩(wěn)妥推進(jìn)金融監(jiān)管體制改革，有序化解處置突出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”，參加兩會的代表、委員表示，金融監(jiān)管體制改革的核心在于加強(qiáng)各個(gè)監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，防范監(jiān)管套利，構(gòu)建以綜合監(jiān)管和功能監(jiān)管為重點(diǎn)的新型金融監(jiān)管體制。

【金融監(jiān)管新政策規(guī)定】相關(guān)文章：

購房新政策規(guī)定02-26

社保補(bǔ)繳新政策規(guī)定12-31

養(yǎng)老退休新政策規(guī)定02-10

2017執(zhí)業(yè)藥師新政策規(guī)定06-20

2021西安落戶新政策規(guī)定05-15

2017企業(yè)減稅新政策規(guī)定05-25

2017河北戶籍新政策規(guī)定05-25

2017深圳入戶新政策規(guī)定06-21

2017汽車銷售新政策規(guī)定12-23