最新2016年非法集資政策實(shí)施

　　2014年以來，非法集資問題日益突出，案件高位攀升，大案要案頻發(fā)，社會廣泛關(guān)注。昨天，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、林業(yè)局、旅游局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、工商總局等15家國家機(jī)關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。

　　數(shù)據(jù)

　　今年一季度立案2300余起

　　據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì)，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長 73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。

　　來自公安部的數(shù)據(jù)也顯示，當(dāng)前，非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢比較嚴(yán)峻。首先表現(xiàn)為，發(fā)案數(shù)高位運(yùn)行，大案增幅明顯。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數(shù)達(dá)2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。其次波及地域廣泛，高發(fā)地區(qū)擴(kuò)散。非法集資案件遍及全國。2015年，多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū)，中西部地區(qū)增勢明顯。

　　涉案11323人被提起公訴

　　據(jù)最高人民法院有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2003年至2013年，全國法院年均一審審結(jié)非法吸收公眾存款案件762件、集資詐騙案件289件。2014年和2015年，全國法院一審審結(jié)的此類案件數(shù)量猛增，2014年審結(jié)非法吸收公眾存款案件1907件、集資詐騙案件605件，同比分別上升14.7%、16.1%;2015年審結(jié)非法吸收公眾存款案件3173件，集資詐騙案件799件，同比又分別上升66.4%、32.1%。

　　2015年，全國檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé)，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件10771人，同比均上升112.4%，提起公訴4808件11323人，同比分別上升102.7%和159.9%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案件872件1210人，同比分別上升54.9%和52.4%，提起公訴941件1468人，同比分別上升57.9%和60.8%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案3件3人，提起公訴2件5人。

　　危害

　　民辦院校境外上市等成新型案件

　　據(jù)悉，目前非法集資案件新舊領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)疊加，互聯(lián)網(wǎng)金融成為高危領(lǐng)域。一方面種養(yǎng)殖、房地產(chǎn)、商品流通、生產(chǎn)經(jīng)營等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件依然多發(fā)，另一方面，打著互聯(lián)網(wǎng)金融、農(nóng)民專業(yè)合作社、投資中介、股權(quán)投資、旅游、養(yǎng)老、民辦院校、境外上市等旗號的新型案件增多。網(wǎng)絡(luò)借貸成為案件多發(fā)的高危領(lǐng)域，公安機(jī)關(guān)摸排發(fā)現(xiàn)了一批案件線索，依法偵辦了一批重大案件。犯罪活動網(wǎng)絡(luò)化特征明顯。利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施犯罪案件涉及地域廣、人員多、危害大。當(dāng)前，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財(cái)、虛擬貨幣等名義的案件增多。

　　據(jù)介紹，網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的非法集資主要有兩種形式：一是一些網(wǎng)絡(luò)借貸平臺通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺的中間賬戶，并由平臺實(shí)際控制和支配;二是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的，甚至發(fā)假標(biāo)自融，并采用借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金滿足自身資金需求，有的經(jīng)營者甚至卷款潛逃。

　　非法集資依托網(wǎng)絡(luò)向全國擴(kuò)散

　　互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的跨地域、跨時(shí)空特性使得以網(wǎng)絡(luò)借貸為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資活動具有一些新特征：一是涉眾性更強(qiáng)、地域范圍更廣。例如，傳統(tǒng)非法集資案中發(fā)生在縣域的案件較多，而互聯(lián)網(wǎng)金融完全突破地域限制，依托網(wǎng)絡(luò)向周邊地區(qū)甚至全國擴(kuò)散。以“泛亞”、“E租寶”等風(fēng)險(xiǎn)事件為例，涉及人員達(dá)數(shù)十萬，地域涉及數(shù)十個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，集資金額達(dá)數(shù)百億元。二是風(fēng)險(xiǎn)傳播速度更快、影響更大。由于網(wǎng)絡(luò)信息的傳播速度快、傳播范圍不可控，互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資事件的波及范圍、影響深度和維穩(wěn)壓力急劇放大。三是以金融創(chuàng)新為名，從業(yè)機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營甚至進(jìn)行非法金融活動的手段推陳出新，更加隱蔽和具有迷惑性。四是境外互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙和非法集資活動向境內(nèi)蔓延需高度警惕。例如“MMM金融互助社區(qū)”，就是來源于俄羅斯的、以“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”為誘餌的龐氏騙局，在短短幾個(gè)月內(nèi)就設(shè)立了沈陽、石家莊、廣州、成都、濟(jì)南、青海、北京等代理點(diǎn)，建立了幾十個(gè)專業(yè)推廣網(wǎng)站，累計(jì)參與人員超過十萬人。

　　非法集資犯罪手法升級 形式專業(yè)隱蔽

　　據(jù)介紹，當(dāng)前非法集資犯罪手法翻新升級，“泛理財(cái)化”特征明顯。非法集資假意迎合社會公眾對個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求，犯罪手法不斷升級，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為“投資理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)”、“金融互助理財(cái)”、“地產(chǎn)理財(cái)”、“股權(quán)理財(cái)”等形形色色的理財(cái)產(chǎn)品，并且承諾有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等，“泛理財(cái)化”已成為民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等行業(yè)或領(lǐng)域非法集資的重要特征。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，投資理財(cái)類非法集資案件占全部新發(fā)案件總數(shù)的30%以上。

　　同時(shí)，犯罪形式專業(yè)隱蔽，欺騙誘導(dǎo)性強(qiáng)。非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密，專業(yè)化程度高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各類媒體進(jìn)行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

　　追責(zé)

　　省級人民政府擔(dān)負(fù)第一責(zé)任人責(zé)任

　　去年國務(wù)院下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》規(guī)定，省級人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，擔(dān)負(fù)第一責(zé)任人的責(zé)任，各地方人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)。具體而言，各級地方人民政府應(yīng)有效落實(shí)以下職責(zé)：一是做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育、維護(hù)穩(wěn)定等各項(xiàng)工作;二是確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力;三是建立目標(biāo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價(jià)內(nèi)容，明確責(zé)任，表彰獎勵(lì)先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任;四是要進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動。

　　加快出臺非法集資舉報(bào)獎勵(lì)辦法

　　非法集資案件有一個(gè)發(fā)展演變過程，如果能在苗頭時(shí)期早監(jiān)測、早發(fā)現(xiàn)、早處置，就可以有效減輕危害后果，降低處置成本。

　　《意見》對監(jiān)測預(yù)警作了全面安排，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實(shí)抓落實(shí)。部際聯(lián)席會議將專項(xiàng)部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，加強(qiáng)對全國范圍內(nèi)重大風(fēng)險(xiǎn)線索的監(jiān)控，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示。指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)控，積極利用人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)加強(qiáng)監(jiān)測分析。進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一信用信息交換平臺的作用，推動整合各地各有關(guān)部門信息資源，提高信息互通共享水平。針對非法集資參與人心存僥幸、不愿報(bào)案的情況，加快出臺非法集資舉報(bào)獎勵(lì)辦法，加強(qiáng)正面激勵(lì)，發(fā)動群眾參與防范預(yù)警。

　　下一步，部際聯(lián)席會議將根據(jù)《意見》要求，著力推動加強(qiáng)涉嫌非法集資廣告管理工作，凈化社會輿論環(huán)境。首先要加強(qiáng)對融資類廣告監(jiān)管，對刊登發(fā)布融資類廣告按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范，不得對產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假、不當(dāng)陳述，不得對未來收益作出保證性承諾，不得明示或者暗示保本、無風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。同時(shí)，加強(qiáng)對主流媒體廣告的監(jiān)管，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，自覺封堵涉嫌非法集資廣告資訊。此外還要加大廣告監(jiān)測管控力度，將新興媒體涉嫌非法集資廣告排查整治作為2016年工作重點(diǎn)。

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