2016年非法集資最新政策

　　非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。關(guān)于非法集資最新政策下面我們一起來(lái)了解一下吧!

　　法律定義

　　根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)[1999]289號(hào))的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來(lái)主要有以下幾種：

　　(1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

　　⊙比較常見(jiàn)的是：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅、委托投資、委托理財(cái)進(jìn)行非法集資。通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

　　(2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。

　　⊙最新的變化是：通過(guò)出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。

　　(3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。

　　⊙ 最近的變化： 利用地下錢莊進(jìn)行集資活動(dòng)。

　　(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。

　　⊙常見(jiàn)的是：以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

　　(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;

　　(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;

　　(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。

　　⊙例如，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。

　　(8)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

　　(9)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;

　　(10)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

　　法律處罰

　　對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究其刑事責(zé)任。參與非法集資活動(dòng)不受法律保護(hù)。有關(guān)法律明確規(guī)定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，而不能采取財(cái)政撥款的方式來(lái)彌補(bǔ)非法集資造成的損失。

　　國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知

　　為依法懲治非法集資犯罪,加快涉案款物的追繳工作，最大程度地維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》和《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》等有關(guān)規(guī)定，依據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事司法政策，現(xiàn)將非法集資類犯罪案件中的集資人，收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用的代理人及其他涉案人員的處理意見(jiàn)通告如下：

　　一、個(gè)人或者單位非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。

　　二、個(gè)人或者單位以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。

　　三、為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　四、明知是非法吸收公眾存款犯罪、集資詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為其提供資金帳戶的，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的，通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，協(xié)助將資金匯往境外的，以及以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條之規(guī)定以洗錢罪依法追究刑事責(zé)任。

　　五、向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報(bào)可予折抵本金。

　　將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：

　　(一)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;

　　(二)他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;

　　(三)他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;

　　(四)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;

　　(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。

　　六、非法集資案件中的集資行為人、代理人，自本通告發(fā)布之日起，凡積極配合調(diào)查，主動(dòng)全部清退所吸收資金或代理費(fèi)、好處、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，及時(shí)消除社會(huì)影響的，可以從輕處罰;其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰;情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

　　七、本通告發(fā)布前被羈押的，凡能全部清退所吸收資金或者退回代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用的，可以依法變更為非羈押性強(qiáng)制措施，并按照本通告第六條之規(guī)定從輕、減輕或者免除處罰。

　　八、對(duì)拒不投案自首，也不清退涉案資金的人員，將依法從嚴(yán)從重追究刑事責(zé)任。

　　九、本通告自發(fā)布之日起施行。

　　2015年9月29日

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