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銀行工作合規(guī)心得體會

時間:2023-10-23 08:29:21 心得體會 我要投稿

銀行工作合規(guī)心得體會

  我們心里有一些收獲后,可以記錄在心得體會中,從而不斷地豐富我們的思想。那么寫心得體會要注意的內(nèi)容有什么呢?以下是小編精心整理的銀行工作合規(guī)心得體會,僅供參考,歡迎大家閱讀。

銀行工作合規(guī)心得體會

銀行工作合規(guī)心得體會1

  為大力推行我行的合規(guī)管理工作,提升人員自我管理能力,加強(qiáng)我行服務(wù)體系,營造“人人合規(guī),事事合規(guī),時時合規(guī)”的工作環(huán)境,以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效,全行人員在xx—xx年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動,均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規(guī)工作在我行的施行,我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí),對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下:

  一、響應(yīng)大局、要求發(fā)展

  “合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機(jī)會,更是一個自我升華的機(jī)會,在活動過程中,我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識,作為儲蓄銀行的一員,在著眼未來發(fā)展的時候,要和我行的發(fā)展方向保持一致,時時響應(yīng)大局發(fā)展需求,進(jìn)而付諸于全力,所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己,發(fā)展自己,充實(shí)自己,讓自己成為一名子彈上膛的士兵,隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中,合規(guī)管理是無比重要的,它是樹立我們踏上正確工作軌道的準(zhǔn)則,更是嚴(yán)格規(guī)范我們工作道德的標(biāo)桿,正所謂:“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化,才能真正達(dá)到全員職工發(fā)展化。

  二、以責(zé)為標(biāo)、以任為尺

  通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范,我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性,作為儲蓄銀行信貸工作人員,我的崗位職責(zé)就是負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作;負(fù)責(zé)貸款受理,對借款客戶進(jìn)行貸前調(diào)查,簽署調(diào)查意見,并對借款人身份和貸款申請資料的真實(shí)性以及調(diào)查意見負(fù)責(zé);最為主要的是,嚴(yán)格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控,專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐,這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標(biāo),以任為尺”,盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

  三、清正廉風(fēng)、光明前行

  對警示教育活動的.學(xué)習(xí),給我心靈的觸動是巨大的,看著一幅幅圖文,看著一位位落馬的貪官,看著一個個活生生的教訓(xùn),我不禁深思,在我的工作崗位中,我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員,作為信貸的一員,我更應(yīng)該堅(jiān)持內(nèi)心最深處的聲音,認(rèn)真貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度,嚴(yán)格執(zhí)行工作中的“五十個嚴(yán)禁”,以“高標(biāo)準(zhǔn)、高要求、高謹(jǐn)慎”的態(tài)度對待工作,牢記信貸人員“八不準(zhǔn)”,嚴(yán)格遵守我行規(guī)章制度,以道德規(guī)范自己,以責(zé)任衡量自身,抵制引導(dǎo)誘惑,堅(jiān)持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員,但是我肩負(fù)的責(zé)任同樣重大,所以在工作中,只有清廉之風(fēng),才能得以光明前行。

  三年來,在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下,我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就,而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下,我更應(yīng)該對自己嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實(shí)自己,盡最大努力為我行創(chuàng)造價值,在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦,才能為我行明天的輝煌推波助瀾。

銀行工作合規(guī)心得體會2

  近期,我行開展了“從我做起,合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動,在學(xué)習(xí)活動期間,并結(jié)合我平時在工作中的實(shí)際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動我總結(jié)出以下幾點(diǎn)體會,也是我對此次學(xué)習(xí)這項(xiàng)活動有一個理性方面的認(rèn)識。

  一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn):

  在平凡中奉獻(xiàn),愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們建行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是建行存在和發(fā)展的必需。行要發(fā)展,要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為建行人,為了建行的前途,為了建行的榮譽(yù),做一名愛崗敬業(yè)的人,是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),評價善惡的行為規(guī)則。

  作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事建行工作,這是我的職業(yè),也是我唯一的職業(yè),自我參加工作以來,我一直從事這項(xiàng)職業(yè),也一直熱愛這個職業(yè),對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

  講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信,所謂誠實(shí)就是忠心耿耿,忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽(yù)重信用,履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí),使我更深地了解到作為一個建行職工的根本、為人、言行和責(zé)任,就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

  “沒有規(guī)矩何成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

  加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的`規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們每個人都要嚴(yán)格執(zhí)行,正如《違規(guī)違紀(jì)》中所提及的違規(guī)行為,如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。

  而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。

  三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。

  規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于我們大家對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。我們應(yīng)該自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。

  我們每個員工都應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險,要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”,要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升,科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下,那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度xx的案件,不但給建行造成了重大資金風(fēng)險和損失,損害了建行形象,而且對每一個涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。xx在她人生的十字路口選錯了方向,一步走錯步入深淵。作為一名普通人,我們沒有比爾·蓋茨的偉大智慧,我們成就不了驚天偉業(yè),但是踏踏實(shí)實(shí)做好自己的本職工作,用自己的勤勞和汗水為自己,為國家,為社會創(chuàng)造價值也是一種幸福,因?yàn)槲覀儫o愧于良心,無愧于這份工作,我們擁有自由,擁有做人的尊嚴(yán)。不論創(chuàng)造價值大小,只要是通過合法正當(dāng)途徑,就會獲得大至國家給予的尊嚴(yán),小至個人給予的尊嚴(yán)。

銀行工作合規(guī)心得體會3

  “細(xì)節(jié)決定成敗,細(xì)節(jié)決定存亡”,這一點(diǎn)對高風(fēng)險金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤,潰于蟻穴”。從巴林銀行對一個基層交易員,一個88888帳戶的管理失控,到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下,銀行放松的每一個小細(xì)節(jié),都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在此,郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動對于增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好合規(guī)文化,促進(jìn)郵政儲蓄事業(yè)的健康成長,提高防控金融風(fēng)險的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。我漢陰縣現(xiàn)實(shí)儲蓄銀行精心組織并積極開展了金融合規(guī)上活動方案學(xué)習(xí)會,領(lǐng)導(dǎo)和職員通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí),都感悟頗多。現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:

  一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念

  要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí),提高思想素質(zhì),這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險防范知識的學(xué)習(xí),就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律的弊端,視制度為生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、從嚴(yán)治行,加強(qiáng)內(nèi)控,把細(xì)節(jié)管理融入長效機(jī)制建設(shè)中,抓住“防”“查”“建”“糾”四個關(guān)鍵點(diǎn),建立四種機(jī)制,實(shí)現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。

  一要“防”。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實(shí)提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強(qiáng)執(zhí)行力,嚴(yán)格落實(shí)內(nèi)控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責(zé)權(quán)不分,職責(zé)不明,授權(quán)不清,反程序操作等現(xiàn)象。

  二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)常化轉(zhuǎn)變;说认嚓P(guān)檢查部門要注重實(shí)效,提高科技手段在檢查中的運(yùn)用,實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合,對違規(guī)問題查實(shí)、查清、查準(zhǔn),檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)督和事中復(fù)核,使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

  三要“建”。建立制度及時更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變,充分利用檢查結(jié)果,超前規(guī)劃,及時查補(bǔ),及時堵塞漏洞,制定相關(guān)制度時要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐,切實(shí)解決基層機(jī)構(gòu)多頭管理,使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。

  四要“糾”,實(shí)行屬地、屬下、屬權(quán)管理,違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞“下不為例”,對直接管理者要問責(zé),對檢查者要問責(zé),對用人者也要問責(zé)。通過加強(qiáng)教育,加強(qiáng)檢查,及時糾錯,嚴(yán)格問責(zé)等多手段的綜合運(yùn)用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。

  三、正視問題,構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

  我縣郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)年,已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距。

  一是風(fēng)險意識淡薄,經(jīng)營銀行就是運(yùn)營風(fēng)險,任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險,只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規(guī)避。

  二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。當(dāng)前郵政儲蓄儲蓄中最易出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn),莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

  三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。

  四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。

  針對這些差距,應(yīng)該采取積極的對策和措施。

  一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。

  二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查,及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。

  三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的.考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起,實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)。

  四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規(guī),誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則,銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任,而不僅僅是某一方面的責(zé)任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實(shí)稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

  通過這次局里組織的合規(guī)管理學(xué)習(xí),讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工,我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,為創(chuàng)造我們漢陰縣郵政儲蓄銀行更美好的明天貢獻(xiàn)我的一份力量!

銀行工作合規(guī)心得體會4

  通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識到,合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?梢哉f,這次活動的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的體會:

  一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高個人思想素質(zhì)和風(fēng)險防范意識的需要

  加強(qiáng)個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強(qiáng)思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

  二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)營管理水平的需要

  一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時,要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險,維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識,全行干部職工是友愛支行合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識和理解,把合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財(cái)會人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強(qiáng)化財(cái)會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對不同崗位的實(shí)際情況,采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

  三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是提高經(jīng)濟(jì)效益的'需要

  加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險,實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項(xiàng)目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險防范三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  四、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要

  企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自己特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在友愛支行這個大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

  合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)在長期而又復(fù)雜的艱巨任務(wù),需要相關(guān)部門各司其職,密切配合,常抓不懈。通過對合規(guī)文化的學(xué)習(xí),使合規(guī)文化深入人心,培養(yǎng)業(yè)務(wù)條線合規(guī)文化,形成各盡其責(zé)、相互協(xié)同、信息共享、共促發(fā)展的協(xié)作機(jī)制,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處,為全行的發(fā)展提供有利保障。

銀行工作合規(guī)心得體會5

   以來我行堅(jiān)持從嚴(yán)治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對xx支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下:

  一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)

  今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。

  二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施

  我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的'授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗3人,強(qiáng)制休假3人。

  三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。

  四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險排查工作

  根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

  (一)公司條線

  根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

 。ǘ﹤金條線

  1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(版)的通知》文件要求,進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作。

  2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,我行對8月至3月期間通過個人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查,重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

 。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面

  1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。

  2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

  五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位

  近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。

  在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。

銀行工作合規(guī)心得體會6

  銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè),由于銀行業(yè)的特殊性,直接與金錢打交道,為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作,即使是擦邊球,也會逐漸變成大風(fēng)險,所以合規(guī)已成為銀行發(fā)展前行中不可或缺的一部分。作為一名會計(jì)主管,合規(guī)經(jīng)營,防控風(fēng)險更是我的職責(zé)所在,應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的修養(yǎng),確保我行的合規(guī)建設(shè):

  一、了解合規(guī)文化的內(nèi)涵

  合規(guī)文化"的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點(diǎn)和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的.理念,使其"合規(guī)"成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

  二、認(rèn)識合規(guī)的重要性

  對于銀行來說,發(fā)展和合規(guī)是個永恒的話題。合規(guī)既是發(fā)展的前提,又是發(fā)展的不竭動力。銀行所面臨的三大風(fēng)險中,市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險基本上是不可控,但操作風(fēng)險是可控的,怎么避免操作性風(fēng)險最本質(zhì)的方法就是要合規(guī)。只有合規(guī)才能避免我們農(nóng)行出現(xiàn)客戶糾紛,才能減少損失,同時提高客戶對這個品牌的信任度,才能使我行更健康的發(fā)展。

  三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。

  作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力。加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。所以在日常的工作當(dāng)中,面對每一位需要授權(quán)的業(yè)務(wù)的客戶都要核查身份,多問幾個問題,核對柜員辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性,以此來防控風(fēng)險。

  四、增強(qiáng)自己的團(tuán)隊(duì)意識

  在網(wǎng)點(diǎn)中,我們就是一個互助的團(tuán)體,我們也是一家人,要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應(yīng)該及時的向師傅請教。寧可慢一點(diǎn),也不能恣意妄為。你是團(tuán)隊(duì)中的一員,你要對大家負(fù)責(zé),所以要從自身做起,嚴(yán)格遵守規(guī)定,同時要監(jiān)督別人。只有每一個人都合規(guī)了,我們網(wǎng)點(diǎn)才能合規(guī),才能為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力。

  也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難,但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識,讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,做一名訓(xùn)練有素,具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,體現(xiàn)農(nóng)行人的風(fēng)采,創(chuàng)造集體的價值。

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