反洗錢知識(shí)競(jìng)賽培訓(xùn)試卷含答案
單項(xiàng)選擇題(共60題)。
1、為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，()第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過《中華人民共和國反洗錢法》。
A、20xx年10月30日
B、20xx年10月31日
C、20xx年11月1日
2、()是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
A、銀監(jiān)會(huì)B、中國人民銀行
C、公安部門
3、()負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。
A、反洗錢信息中心B、公安部門
C、銀監(jiān)局
4、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以()
A、封存B、公開C、保密
5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()通報(bào)。
A、公安局B、反洗錢信息中心
C、中國人民銀行
6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。
A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察院C、公安部門
7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。
A、部門負(fù)責(zé)人B、專人
C、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)
8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立()制度。
A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份登記
C、客戶身份核對(duì)
A、被代理人B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶
11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄()制度。
A、保存B、保管C、保密
12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()。
A、二年B、五年C、十年
13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()報(bào)告制度。
A、大額交易B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()。
A、五人B、二人C、三人
15、調(diào)查中對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()。
A、封存B、保管C、帶走
16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)()措施。
A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移
17、臨時(shí)凍結(jié)不得超過()小時(shí)。
A、四十八B、二十四C、三十六
18、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照()原則，開展反洗錢國際合作。
A、公平合理B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由()依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。
A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行
C、司法機(jī)關(guān)
20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()。
A、紀(jì)律處分B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以()以下罰款。
A、二十萬以上五十萬以下
B、五十萬以上五百萬以下
C、五十萬以上二百萬以下
22、()及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
A、中國人民銀行B、公安部門C、法院
23、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
A、10B、8C、5
24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報(bào)備。
A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
B、《反洗錢法》
C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以()向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
A、快件方式B、電子方式C、直接送達(dá)方式
26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
A、5B、10C、15
27、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上或者外幣交易等值()萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易
A、201B、105C、205
28、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也必須報(bào)告的是()。
A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。
A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的.或者用途。
A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
31、保險(xiǎn)公司()將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(1)短期內(nèi)分散投保、集中退�；蛘呒型侗�、分散退保且不能合理解釋;(2)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。
A、不應(yīng)當(dāng)B、應(yīng)當(dāng)C、視情況而定
32、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()提交大額交易報(bào)告。
A、合并B、分別C、兩者皆可
33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生()次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)()天以上。
A、55B、53C、33
34、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以()向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
A、書面形式B、電話形式C、報(bào)告形式
35、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行()。
A、調(diào)查B、檢查C、采取臨時(shí)凍結(jié)措施
36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和()。
A、臨時(shí)存款賬戶B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理。
A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶
C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
38、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入()管理
A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
B、單位銀行結(jié)算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)()核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。
A、中國人民銀行B、各金融機(jī)構(gòu)
C、商業(yè)銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶：()。
A、更新改造資金B(yǎng)、住房基金
C、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)
41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起()個(gè)工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
A、5B、3C、4
42、銀行對(duì)符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5B、3C、2
43、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶()，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。
A、登記協(xié)議B、管理協(xié)議C、互利協(xié)議
44、()是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶()辦理現(xiàn)金支取。
A、可以B、有時(shí)可以C、不得
46、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過()。
A、1年B、2年C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料()的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、完整齊全B、有偽造、變?cè)煜右蒀、不齊全
48、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金()的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、流量大B、流量小C、流量正常
49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“短期”系指()個(gè)工作日以內(nèi)。
A、5B、15C、10
50、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“長(zhǎng)期”系指()以上。
A、1年B、半年C、2年
51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況()的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
A、相符B、不符C、嚴(yán)重不符
52、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問()，要求其說明情況。
A、金融機(jī)構(gòu)的工作人員
B、企業(yè)工作人員
C、企業(yè)負(fù)責(zé)人
53、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列()行為，依法給予行政處分。
A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查
B、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查
C、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
54、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取()。
A、對(duì)可疑賬戶進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)措施
B、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰
C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料
55、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)：()。
A、按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)查
56、()不屬于中國人民銀行依法履行的職責(zé)。
A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
B、可以依法取消金融機(jī)構(gòu)的任職資格
C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告()大額交易和可疑交易。
A、人民幣B、外幣C、人民幣和外幣
58、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員()依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。
A、應(yīng)當(dāng)B、可以C、必須
59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予()。
A、行政處分B、刑事處分C、行政處罰
60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。
A、發(fā)卡銀行B、收單行
C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
二、判斷題。
61、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。()
62、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查反。()
63、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。()
64、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。()
65、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)不用對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。()
66、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。()
67、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。()
68、調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人無權(quán)要求補(bǔ)充或者更正。()
69、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。()
70、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。()
71、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控活動(dòng)適用《反洗錢法》()
72、金融機(jī)構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。()
73、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。()
74、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。()
75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()
76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報(bào)告。()
77、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()
78、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()
80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。()
81、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。()
82、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只需出示檢查通知書。()
83、實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。()
84、地市級(jí)人民銀行不可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進(jìn)行行政處罰。()
85、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人不必對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。()
86、中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。()
87、中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。()
88、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，被詢問人確認(rèn)詢問筆錄無誤后應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。()
89、中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合()
90、中國反洗錢檢測(cè)分析中心及其工作人員對(duì)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對(duì)部門負(fù)責(zé)人提供。()
91、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，指定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。()
92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。()
93、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)()
94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。()
95、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行大額交易報(bào)告。()
96、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。()
97、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保險(xiǎn)金額的交易或者行為，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。()
98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。()
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