2017反洗錢知識競賽培訓(xùn)試卷含答案
大家對反洗錢知識了解嗎?下面CN人才網(wǎng)小編為大家?guī)淼氖?017反洗錢知識競賽培訓(xùn)試卷含答案，希望對大家有所幫助~
一、單項選擇題
1、《中華人民共和國外匯管理條例》是由(A)發(fā)布的
A、國務(wù)院;B、中國人民銀行;C、國家外匯管理局;D、全國人大。
2、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由(A)負(fù)責(zé)報告
A、發(fā)卡行;B、業(yè)務(wù)辦理行;C、收單行;D、總行。
3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制(D)進行報告
A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表;
B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表;
C、可疑外匯資金交易月報表;
D、金融機構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。
4、金融機構(gòu)未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處(D)罰款
A、1萬元以上3萬元以下;B、1000元以上5000元以下;
C、5萬元以上30萬元以下;D、50萬元以上200萬元以下。
5、、對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由(A)作出。
A、中國人民銀行;B、國家外匯管理局;C、銀監(jiān)局;D、公安機關(guān)。
6、、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機構(gòu)洗錢的，原則上處(C)罰款
A、10萬元;B、50萬元;C、100萬元;D、200萬元。
7、美國反洗錢法律體系的核心是(B)
A、愛國者法令;B、1970年銀行保密法;
C、1986年控制洗錢法令;D、2016年反洗錢戰(zhàn)略。
8、以下外匯資金交易金融機構(gòu)需要及時進行核查的是(A)
A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣;
B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯;
C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁;
D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。
9、20xx年5月10日，因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。(C)
A、里昂銀行;B、巴林銀行;
C、瑞士聯(lián)合銀行;D、日本大和銀行。
10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處(B)罰款。
A、30%以上3倍以下;B、30%以上5倍以下;C、50%以上3倍以下;
D、50%以上5倍以下。
11、公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的___C_____。
A、《介紹信》;B、《辦案協(xié)查函》;
C、《協(xié)助查詢存款通知書》;
D、《查詢令》
12、對于個人及來華人員超過等值以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。(B)
A、1萬元人民幣;B、1萬美元;
C、3萬元人民幣;D、3萬美元。
13、居民個人一次出境攜帶總額等值2016美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)____B____。
A、《通行證》;B、《攜帶外匯進出境許可證》;
C、《外匯交易許可證》;D、《信用證》。
14、負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監(jiān)督和管理的是( B )
A、中國人民銀行;B、國家外匯管理局;
C、銀監(jiān)局;D、金融機構(gòu)上級部門。
15、金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起(C)內(nèi)報當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局
A、當(dāng)日;B、2日;C、3日;D、5日。
16、以下行為屬于套匯的是(C)
A、違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放境外;
B、違反國家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境;
C、違反國家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貨款;
D、不按照國家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。
17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。境內(nèi)機構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算的，可處(A)罰款。
A、不超過違法金額等值;
B、違法金額30%以上1倍以下;
C、違法金額1倍以上3倍以下;
D、違法金額1倍以上5倍以下。
18、境內(nèi)機構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處(C)的罰款
A、1萬元以上3萬元以下;
B、10萬元以上30萬元以下;
C、5萬元以上30萬元以下;
D、10萬元以上50萬元以下。
19、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自(B)開始實施?
A、2016年3月20日;B、2016年4月1日;
B、2016年4月20日;D、2016年4月1日
20、最早對洗錢進行法律控制的國家是(D)
A、英國;B、意大利;C、法國;D、美國。
二、填空題
1、我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組實行_____不定期_會議制，會議必須在到會的成員人數(shù)達到全體成員人數(shù)的______三分之二___以上時方可舉行。
2、我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是____以市場供求為基礎(chǔ)___的、___參考一攬子貨幣、____有管理____的______浮動______匯率制度。
3、我行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)決策機構(gòu)是__總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組_____。
4、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算時，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑交易，填制可疑支付交易報告表_____后進行報告。
5、大額和可疑外匯資金交易報告實行____雙向上報___的原則和_____主報告行_____制度。
三、多項選擇題
1、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?(AD)
A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》;B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》;
C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》;D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。
2、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易?(BC)
A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;
C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出;D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
3、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為(BC)。
A、個人提取3萬元以上的`;B、個人提取5萬元以上的;
C、單位提取20萬元以上的;D、單位提取50萬元以上的。
4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是(BDE)
A、單筆提取現(xiàn)金5萬元;
B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達100萬元;
C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達5萬元;
D、單筆存入現(xiàn)金20萬元;
E、個人結(jié)算賬戶之間20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn);
F、個人結(jié)算賬戶10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計100萬元。
5、洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動，主要體現(xiàn)在其具有(ABDE)。
A、隱蔽性;B、多樣性;C、危害性;D、專業(yè)性;E、技術(shù)性。
四、判斷題
1、凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。(X)
2、國家對經(jīng)常項目外匯支付不予限制(√)
3、境內(nèi)機構(gòu)往境外投資的外匯屬于經(jīng)常項目外匯(X)
4、報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定的累計交易金額按資金收入和付出的情況，雙邊累計計算并報告。(X)
5、不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級黨的機關(guān)、國家機關(guān)、武警部隊、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報告。(√)
6、銀行是洗錢者進行洗錢活動的首選通道，是因為銀行是經(jīng)營貨幣的機構(gòu)。(√)
7、針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。(√)
8、洗錢的目的在于使犯罪收入合法化。(√)
10、如果一筆外匯資金交易既符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)，同時又符合可疑外匯資金交易報告標(biāo)準(zhǔn)，則只報告可疑外匯資金交易月報表即可。(X)
【反洗錢知識競賽培訓(xùn)試卷含答案】相關(guān)文章：
反洗錢知識競賽培訓(xùn)試卷含答案06-17
共青團知識競賽培訓(xùn)試題含答案05-05
小學(xué)生安全知識知識競賽培訓(xùn)試題（含答案）01-30
2016年反洗錢知識競賽試題01-22
2016反洗錢培訓(xùn)知識大全01-31
安全生產(chǎn)知識競賽培訓(xùn)試卷（選擇題）06-13
2016小學(xué)食品安全知識競賽培訓(xùn)試卷01-29