銀行客戶經(jīng)理培訓方案

時間：2021-02-06 18:39:35 培訓充電我要投稿

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2017銀行客戶經(jīng)理培訓方案

　　銀行客戶經(jīng)理(BCM)可說是銀行與客戶交流的橋梁，工作主要是以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業(yè)務(wù)，并負責維護客戶關(guān)系。下面為大家?guī)淼氖?017銀行客戶經(jīng)理培訓方案，希望對大家有幫助。

2017銀行客戶經(jīng)理培訓方案

　　一、培訓背景

　　隨著銀行業(yè)競爭的日益加劇，中、高端客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化和個性化，既創(chuàng)造了機遇又提出挑戰(zhàn)，要應(yīng)對激烈的'競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升我行效益，就必須建立一支反應(yīng)訊速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營銷隊伍。

　　目前我行客戶經(jīng)理崗無專管部門，各條線雖有針對客戶經(jīng)理的培訓，但缺乏系統(tǒng)、全面、規(guī)范的培訓體系支撐，總行培訓部在征求各歸口管理部門意見的基礎(chǔ)上，將逐步建立并完善客戶經(jīng)理培訓體系，以使我行客戶經(jīng)理培訓工作系統(tǒng)化、制度化、常態(tài)化。

　　二、培訓對象

　　各分支機構(gòu)、總行各部門新上崗的客戶經(jīng)理。

　　三、職責分工

　　(一)培訓部：負責客戶經(jīng)理上崗培訓工作的組織實施、相應(yīng)課程開發(fā)及整體培訓效果評估工作。

　　(二)總行各部門：負責本條線專業(yè)課程內(nèi)容的開發(fā)、講授及本條線效果評估。

　　(三)各分支機構(gòu)：負責客戶經(jīng)理的后續(xù)跟崗培訓工作(包括但不限于部門職責、專業(yè)知識、工作流程等)。

　　四、培訓目標

　　(一)系統(tǒng)掌握對公、零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品及流程

　　(二)提升深入服務(wù)營銷客戶的能力

　　(三)深化金融專業(yè)知識，提升風險防范意識

　　(四)使新入職客戶經(jīng)理迅速融入團隊

　　(五)塑造客戶經(jīng)理隊伍的專業(yè)形象，為成功打下基礎(chǔ)

　　五、課程模塊

　　客戶經(jīng)理上崗培訓共分三個階段，分別是集中理論培訓階段(10天)、跟崗培訓階段(20天)、崗位認證階段(3天);其中針對客戶經(jīng)理工作性質(zhì)及實際工作內(nèi)容，將理論培訓內(nèi)容分為六大模塊：

　　(一) 入職培訓通用課程1天

　　(二) 風險管理1天

　　(三) 零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品及流程2天

　　(四) 對公業(yè)務(wù)產(chǎn)品及流程 4天

　　(五) 基礎(chǔ)財務(wù)分析 1天

　　(六) 銀行營銷理念及技巧 1天

　　六、組織實施

　　(一)理論培訓階段10天

　　1、由總行培訓部根據(jù)當期客戶經(jīng)理入職情況組織實施，確定培訓時間、地點、人數(shù)及相關(guān)注意事項，每次參訓學員人數(shù)60-100人。采用理論學習及專業(yè)技能授課的方式，通過對六大模塊知識的學習，使新入職客戶經(jīng)理系統(tǒng)掌握銀行從業(yè)基礎(chǔ)知識、我行企業(yè)文化及基本制度、對公零售產(chǎn)品知識、管理制度及操作流程、產(chǎn)品營銷技巧，達到上崗基本要求。理論培訓結(jié)束后將進行筆試，筆試成績將按比例納入崗位認證考核。

　　2、培訓課程安排：

　　第一天入職培訓通用

　　XX銀行概況介紹(培訓部)

　　人力資源基本制度介紹(人力資源部)

　　商務(wù)禮儀(培訓部)

　　財務(wù)會計業(yè)務(wù)(財務(wù)會計部)

　　反洗錢概述(合規(guī)管理部)

　　我行產(chǎn)品概述(產(chǎn)品管理)

　　客戶經(jīng)理角色認知及崗位職責(培訓部)

　　客戶經(jīng)理考核辦法及激勵制度(人力資源部)

　　第二天、第三天零售業(yè)務(wù)產(chǎn)品及流程

　　個人產(chǎn)品特點及相關(guān)制度(三農(nóng)個人業(yè)務(wù)部)

　　征信系統(tǒng) (三農(nóng)個人業(yè)務(wù)部)

　　個貸業(yè)務(wù)辦理流程 (三農(nóng)個人業(yè)務(wù)部)

　　公職人員綜合消費授信(消費信貸部)

　　個人繳納養(yǎng)老保險貸款(消費信貸部)

　　保單質(zhì)押貸款(消費信貸部)

　　銀行卡種類 (銀行卡業(yè)務(wù)部)

　　銀行卡操作風險(銀行卡業(yè)務(wù)部)

　　POS業(yè)務(wù)介紹(銀行卡業(yè)務(wù)部)

　　第四、五、六、七天對公業(yè)務(wù)產(chǎn)品及流程

　　貸款評估辦法 (公司業(yè)務(wù)部)

　　授信調(diào)查的原則、方式與方法(公司業(yè)務(wù)部)

　　授信方案設(shè)計方法 (公司業(yè)務(wù)部)

　　我行公司類產(chǎn)品介紹及實務(wù)操作 (公司業(yè)務(wù)部)

　　貸款新規(guī)解析與操作(三個辦法一個指引) (公司業(yè)務(wù)部)

　　審查審批相關(guān)制度解讀 (授信審批部)

　　固定資產(chǎn)貸款的風險控制要點(授信審批部)

　　授信運行機制與質(zhì)量管理(授信審批部)

　　信貸處理系統(tǒng) (信貸管理部)

　　貸后管理制度及要求 (信貸管理部)

　　貸后管理風險識途徑和技巧 (信貸管理部)

　　第八天基礎(chǔ)財務(wù)分析

　　企業(yè)財務(wù)分析概要 (培訓部外部培訓機構(gòu))

　　財務(wù)比率分析 (培訓部外部培訓機構(gòu))

　　企業(yè)財務(wù)狀況評價方法及應(yīng)用(培訓部外部培訓機構(gòu))

　　第九天風險管理

　　我行風險管理概況 (風險管理部)

　　風險分類制度統(tǒng)一授信方法(風險管理部)

　　風險預(yù)警 (風險管理部)

　　信用風險限額 (風險管理部)

　　典型案例的警示教育(稽核審計部)

　　客戶經(jīng)理"十個嚴禁"及相關(guān)規(guī)定(稽核審計部)

　　第十天銀行營銷理念及技巧

　　銀行營銷概述及核心( 培訓部外部培訓機構(gòu))

　　拓展與維護客戶的實戰(zhàn)技巧營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗總結(jié)( 培訓部外部培訓機構(gòu))

　　(二)跟崗培訓階段20天

　　1、總行集中培訓后，各培訓學員回所在支行、部門跟崗實踐，這個階段將使學員深入接觸銀行各主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，了解客戶對服務(wù)的需求，進一步掌握銀行對公、零售產(chǎn)品及流程，理解銀行風險內(nèi)控。

　　2、跟崗培訓階段實行輔導員制，各培訓學員到崗以后，所在支行需在學員所在部門指定一名資深客戶經(jīng)理為該學員的專職輔導員，除此外所在部門負責人為該學員兼職輔導員，負責為學員提供業(yè)務(wù)實際操作的指導，使其快速實現(xiàn)角色轉(zhuǎn)變，融入企業(yè)文化，熟悉工作內(nèi)容，掌握工作技能。

　　3、跟崗培訓階段分為四部分，輔導員應(yīng)根據(jù)每部分的側(cè)重點來指導學員實踐。

　　(1)業(yè)務(wù)流程跟崗學習 5天;(2)產(chǎn)品知識跟崗學習5天;(3)營銷技巧跟崗學習 5天;(4)獨立在崗操作實踐 5天;4、跟崗培訓結(jié)束后，輔導員將根據(jù)學員跟崗期表現(xiàn)從工作態(tài)度、學習效果、業(yè)績指標等方面進行評估(詳見《客戶經(jīng)理跟崗培訓評估表》)，評估結(jié)果將按比例納入崗位認證考核。

　　(三)崗位認證階段

　　1、本次培訓結(jié)束后將進行綜合考核，考核結(jié)果報人力資源部做為員工試用期轉(zhuǎn)正的重要依據(jù)，并直接運用于培訓崗位認證。

　　2、考核標準及權(quán)重總計100%

　　理論培訓：筆試 30%

　　跟崗培訓：評估 20%

　　跟崗培訓：實戰(zhàn)演練 20%

　　崗位認證：角色演練 30%

　　綜合考核成績=筆試成績*0.3+跟崗評估成績*0.2+實戰(zhàn)演練成績*0.2+角色演練成績*0.3。

　　3、考核結(jié)果運用

　　綜合考核80分(含)以上為良好，取得培訓崗位認證資格，為見習客戶經(jīng)理。

　　綜合考核60-80分為合格，培訓部將根據(jù)其試用期表現(xiàn)建議轉(zhuǎn)崗或通過崗位認證。

　　綜合考核60分以下為不合格，培訓部將考核成績報人力資源部并建議解除勞動合同關(guān)系。