一、嚴(yán)格會(huì)計(jì)核算，強(qiáng)化內(nèi)部管理，規(guī)范會(huì)計(jì)行為。

　　信用社的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)最終都要通過會(huì)計(jì)核算來反映。會(huì)計(jì)核算是內(nèi)控的第一道防線，加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)督尤為重要。年初，我社根據(jù)計(jì)財(cái)科制定的綜合柜員制會(huì)計(jì)制度，制定柜員分工一覽表，使每位會(huì)計(jì)出納人員在較短時(shí)間完成從復(fù)核制向柜員制角色的轉(zhuǎn)換，熟練掌握操作規(guī)程，按規(guī)章程序辦理每項(xiàng)業(yè)務(wù)。建立定期和不定期檢查制度，堅(jiān)持事后監(jiān)督和考核制度。嚴(yán)格加強(qiáng)重要空白憑證、有價(jià)證券、印章、內(nèi)部往來帳務(wù)、庫存現(xiàn)金的管理控制。全面實(shí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督和檢查制度。今年我社針對(duì)柜員制特點(diǎn)，設(shè)置會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督崗位，對(duì)每日發(fā)生的業(yè)務(wù)于次日進(jìn)行全面檢查監(jiān)督，并按月進(jìn)行帳帳、帳據(jù)、帳實(shí)、帳款、帳表和內(nèi)外帳的全部檢查。事后監(jiān)督員對(duì)事后監(jiān)督情況進(jìn)行認(rèn)真記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向會(huì)計(jì)主管報(bào)告。會(huì)計(jì)主管重點(diǎn)進(jìn)行抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，堵塞漏洞。對(duì)信用社每月至少進(jìn)行一次會(huì)計(jì)制度執(zhí)行情況的檢查，將檢查的問題及時(shí)進(jìn)行反饋和糾正。嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，會(huì)計(jì)憑證按規(guī)定編制和傳遞;帳務(wù)核算堅(jiān)持綜合核算和明細(xì)核算雙線控制的原則;帳務(wù)處理遵守相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算手續(xù);錯(cuò)帳沖正和大額支付、帳戶信息修改等重要會(huì)計(jì)事項(xiàng)及在工作時(shí)間外進(jìn)行的任何帳務(wù)處理，必須經(jīng)會(huì)計(jì)主管核準(zhǔn)。微機(jī)處理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)執(zhí)行嚴(yán)密的管理規(guī)定和操作規(guī)程。信用社微機(jī)操作人員嚴(yán)格按規(guī)定權(quán)限進(jìn)行操作，授權(quán)業(yè)務(wù)指定專人授權(quán)，個(gè)人密碼要定期或不定期強(qiáng)制更換，嚴(yán)防失密。微機(jī)打印資料由專人管理、妥善保管。一般會(huì)計(jì)帳表憑證的裝訂、保管和調(diào)閱嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。

　　二、建立會(huì)計(jì)人員培訓(xùn)機(jī)制，提高會(huì)計(jì)人員政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作技能，增強(qiáng)會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

　　我社經(jīng)常組織會(huì)計(jì)人員對(duì)已發(fā)生的金融案件進(jìn)行剖析、總結(jié)、研討，使他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)根深蒂固。同時(shí)，加快管理型會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)，提高管理水平，提高會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。今年我社針對(duì)一些人思想道德觀念淡薄、內(nèi)部管理松弛的狀況，加強(qiáng)了對(duì)《會(huì)計(jì)法》、《票據(jù)法》、《支付結(jié)算方法》、《金融違法處罰方法》等法規(guī)制度的學(xué)習(xí)。開展愛崗敬業(yè)活動(dòng)，采取多種方式對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行政治思想、職業(yè)道德、法規(guī)制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和計(jì)算機(jī)知識(shí)的教育培訓(xùn)。通過政治學(xué)習(xí)、崗位練兵、業(yè)務(wù)比賽等形式如存貸款計(jì)息，翻打百張傳票，珠算加減乘除測試和《會(huì)計(jì)法》自測題測試，全面提高信用社會(huì)計(jì)人員素質(zhì)。切實(shí)實(shí)行會(huì)計(jì)工作獎(jiǎng)懲制，對(duì)會(huì)計(jì)工作成績顯著、堵塞漏洞，避免風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生的人員，給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)不執(zhí)行會(huì)計(jì)制度，會(huì)計(jì)差錯(cuò)較多的有關(guān)人員，進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。全面實(shí)行崗位責(zé)任制和重要崗位人員定期輪換制。嚴(yán)格按制度規(guī)定的崗位設(shè)置要求配備會(huì)計(jì)人員，并按照相互制約的原則明確工作權(quán)限和崗位責(zé)任。年度終了依據(jù)崗位職責(zé)的履行情況嚴(yán)格進(jìn)行獎(jiǎng)懲。對(duì)信用社重要崗位的人員(記帳、聯(lián)行、票據(jù)交換等)實(shí)行定期輪換制度。會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)交接清楚，并嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)監(jiān)交程序。

　　三、抓好帳戶管理、現(xiàn)金管理、財(cái)務(wù)管理

　　1、根據(jù)人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的要求，我社加強(qiáng)了結(jié)算帳戶管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，我社根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一部署，對(duì)大額現(xiàn)金管理和人民幣銀行帳戶管理情況進(jìn)行檢查，對(duì)帳戶資料不全的補(bǔ)辦有關(guān)結(jié)算手續(xù)，嚴(yán)肅了信用社結(jié)算紀(jì)律，開展了“反假人民幣”活動(dòng)，增強(qiáng)了一線員工防假、反假的能力，提高了現(xiàn)金管理水平，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)金管理方面建立審批制度、查漏補(bǔ)缺，確保合規(guī)合法。

　　2、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，做好增收節(jié)支工作。加強(qiáng)費(fèi)用管理，勤儉節(jié)約。我社認(rèn)真測算財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，合理制定經(jīng)營目標(biāo)，年初，本著“效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，在結(jié)合我社上年度財(cái)務(wù)收支的基礎(chǔ)上，反復(fù)進(jìn)行測算，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo)。深化財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支，根據(jù)上年財(cái)務(wù)開支雙重管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年的實(shí)際情況，深化“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開，民主理財(cái)”的財(cái)務(wù)管理辦法，將今年的各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)細(xì)化到月，逐月控制，為今年利潤計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)奠定基礎(chǔ)。

　　四、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)素質(zhì)

　　樹立了“服務(wù)第一”的思想，把服務(wù)放在第一位，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)觀念落實(shí)到每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)上，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得信譽(yù)、贏得顧客，才能贏得市場，要求臨柜人員把快捷準(zhǔn)確處理業(yè)務(wù)作為自己的追求目標(biāo)，盡量減少顧客等候時(shí)間。在服務(wù)上求創(chuàng)新，做到四心，即：“熱心、誠心、耐心、細(xì)心”;從“規(guī)范服務(wù)”向“星級(jí)服務(wù)”、“品牌服務(wù)”發(fā)展;在規(guī)范服務(wù)上，我們主要注重整體視覺形象上的塑造，對(duì)員工的著裝儀表、語言進(jìn)行規(guī)范，在“星級(jí)服務(wù)”上從“客戶滿意”出發(fā)，強(qiáng)化服務(wù)措施，開展上門服務(wù)，導(dǎo)儲(chǔ)服務(wù)，公開服務(wù)承諾;從品牌服務(wù)上，我們主要拓寬服務(wù)內(nèi)涵入手，推行特色服務(wù)，借助公益活動(dòng)，提高社會(huì)形象，改變了過去柜面存款總是不斷下降的局面，使柜面存款保持穩(wěn)定。

　　五、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，確保安全無事故。

　　積極做好值班守庫工作，值班人員必須按時(shí)到崗到位，特別加強(qiáng)節(jié)假日安全保衛(wèi)工作，采用定期不定期的安全抽查，對(duì)各崗位的安全器材定期檢查到位，并經(jīng)常學(xué)習(xí)和演練營業(yè)期間和值班守庫期間的防搶、防盜預(yù)案，確保了集體財(cái)產(chǎn)、個(gè)人生命安全。堅(jiān)持每月四次查庫、定期查庫與不定期相結(jié)合，防微杜漸。

　　回顧20**年的會(huì)計(jì)工作，我社還有許多工作不盡人意，20**年我社將在以下方面做好會(huì)計(jì)工作：

　　1.加強(qiáng)費(fèi)用管理，勤儉節(jié)約，杜絕浪費(fèi)行為的發(fā)生;

　　2.繼續(xù)加強(qiáng)各崗位的操作流程及制度執(zhí)行的考核。

　　3.繼續(xù)做好崗位練兵，確保業(yè)務(wù)技能的不斷提高。

　　4.繼續(xù)做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化管理。