一年就這樣不知不覺，悄無聲 息地度過�；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不 斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作述職如下。

　　一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

　　1、任務(wù)指標(biāo):

　　基金 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 241%。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率 226%。 理財客戶 新增戶，完成 111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%。 貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%。

　　2、學(xué)習(xí)上：

　　2010 年 8 月通過了 cfp (國際金融理財師) 考試， 目前已經(jīng)具備了 afp、 cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

　　3、工作上：

　　1) 、積極營銷新客戶 有一次，一個客戶向我咨詢我行辦 vip 卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客 戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期 要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹 了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

　　2) 、細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客 戶。一個老客戶不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不 愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此 為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去 市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬 多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

　　3) 、耐心解答客戶問題 經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講 解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以 我基本保持 24 小時開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的 電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某 銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上 什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

　　4) 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷 在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和x xx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

　　二、工作中存在的不足：

　　1、 部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一 步提高。 2、 營銷力度有待提高。

　　三、2011 年的工作打算：

　　1、 業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點 開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 2、 營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理 棘手問題上能夠靈活變通。