國(guó)內(nèi)券商及投行的薪資待遇有多少
在國(guó)內(nèi)投行基本不招本科，本科生比例大約5%—15%。本科同學(xué)可以試試外資投行和中金之類(lèi)的，或者外資參股的投行，機(jī)會(huì)也不少。今年券商投行的工資普遍調(diào)高了不少，有向外資投行靠攏的趨勢(shì)。
券商工資水平：
中金：剛剛聽(tīng)領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)中金把基本工資翻倍了，投行和研究員年薪都是由22.5萬(wàn)基本工資直接升到45萬(wàn)了，比瑞銀證券還高，年終獎(jiǎng)也有超過(guò)10個(gè)月工資，用不了兩年就可以突破百萬(wàn)，各位加油啊。
中信：基本月薪12500，獎(jiǎng)金可以拿到3年工資，也有時(shí)候分紅只有約半年的，也有人的研究員分紅就有一百萬(wàn)，投行的新員工可以拿到超過(guò)30個(gè)月的工資，人和人之間差距比較大。
國(guó)泰君安：基本工資1萬(wàn)出頭，今年5月份剛調(diào)的，以前只有4600，據(jù)說(shuō)干滿(mǎn)2年的基本工資一般有兩萬(wàn)多，總體上新人基本工資拿到30萬(wàn)，沒(méi)問(wèn)題。這次國(guó)泰君安的工資調(diào)整幅度還是蠻大的，有向外資投行靠攏的趨勢(shì)。年底項(xiàng)目提成不是很清楚，只知2007年底不多，才兩萬(wàn)的樣子。國(guó)泰君安實(shí)行工資封頂10 萬(wàn)，但是里面的報(bào)代和非報(bào)代的工資差別不大，一般有5年投行經(jīng)驗(yàn)的，基本工資在5萬(wàn)每月左右。頗有實(shí)力的上海老牌券商。
銀河證券：國(guó)內(nèi)投行實(shí)力僅次于中金，中信，工資水平一般。
海通證券：基本4000，據(jù)說(shuō)一個(gè)月收入可以拿到1萬(wàn)五左右，原交通銀行剝離出來(lái)的證券公司，上海本土券商。
齊魯證券：基本6000，加基本福利有2000多，在加上一些差補(bǔ)之類(lèi)的，過(guò)萬(wàn)很容易的。
安信證券：大概收入也在一萬(wàn)以上，股東很不一般，證監(jiān)會(huì)自己開(kāi)的券商。
申銀萬(wàn)國(guó)證券：研究員基本8000，投行4000，每月有績(jī)效獎(jiǎng)金之類(lèi)的，投行應(yīng)該是相同的，聽(tīng)說(shuō)去年進(jìn)投行才半年的畢業(yè)生年底發(fā)了10萬(wàn)。
國(guó)信證券：基本5500，有出差節(jié)約獎(jiǎng)金，對(duì)于新人還有1.8W的電腦報(bào)銷(xiāo)額度，分紅獎(jiǎng)金依你所在的項(xiàng)目組的效益，去年一般年底可以發(fā)到10幾萬(wàn)吧，個(gè)體差別很大，每月差不多總體收入1萬(wàn)左右，算算運(yùn)氣好的，第一年超過(guò)20萬(wàn)，問(wèn)題不大。
信達(dá)證券：4000+，具體不知，據(jù)說(shuō)新人分紅不是很多，人馬主要是原信達(dá)資產(chǎn)管理的原班人馬，業(yè)務(wù)資源只要靠其信達(dá)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)和資源，基本不用出去找項(xiàng)目資源。
興業(yè)證券：5000-6000，具體不知,，
聯(lián)合證券：工資6千不到，出差補(bǔ)貼80每天，每年招人很多，恐僧多粥少。長(zhǎng)江證券：5000，投行排名較后
東海證券：5000左右，原江蘇常州的地方證券，這幾年投行業(yè)務(wù)發(fā)展很快，股東背景一般。去年招了幾十個(gè)復(fù)旦和財(cái)大的學(xué)生去考保薦代表人考試而名聲大作。
德邦證券：5500，投行業(yè)務(wù)一般，民營(yíng)，
瑞銀證券(UBSS)(原北京證券，后被瑞銀收購(gòu))：operation部門(mén)15萬(wàn)、投行部門(mén)30萬(wàn)，獎(jiǎng)金要看項(xiàng)目
大部分劵商的工資在4000--6000左右，其中深圳系的投行如招商，廣發(fā)，平安以中小板為主，工資一般在5000-6000之間，差別不大，
對(duì)于新人來(lái)講，主要看年底分紅能拿多少也有不少劵商第一年是沒(méi)有分紅的或者分紅很少，這個(gè)比較郁悶。但是基本上新人一般也有5-20萬(wàn)的獎(jiǎng)金，具體多少看部門(mén)的項(xiàng)目情況和老板愿意給你們多少了。
另外各個(gè)券商給出差補(bǔ)貼在50-300左右每天，一般的.在100-150左右，一般券商的出差強(qiáng)度超過(guò)200天每年，所以出差補(bǔ)貼也是收入的一塊(一般住4,5星級(jí)酒店，為了保持個(gè)人的私密空間和生活習(xí)慣，一般不會(huì)合住)，所以進(jìn)投行前一定要想清楚，是否適應(yīng)這種出差生活，畢竟長(zhǎng)期出差會(huì)影響，比如感情，之類(lèi)的。
節(jié)假日也會(huì)發(fā)些過(guò)節(jié)費(fèi)，探親費(fèi)，春節(jié)的歷士紅包，每次也會(huì)有1000--5000，一般一年也要發(fā)個(gè)兩萬(wàn)吧，不過(guò)這是行情好的時(shí)候，其它什么交通補(bǔ)貼，通信補(bǔ)貼，制裝費(fèi)，餐補(bǔ)之類(lèi)的，一個(gè)月加起來(lái)也有兩千吧，每個(gè)公司具體規(guī)定不一，一般國(guó)企背景的發(fā)的多一些，因?yàn)椴糠謬?guó)企劵商的基本工資可能會(huì)低一些。
所以基本上一般的投行一個(gè)月平均收入1萬(wàn)還是有的，雖然比不上中金，中信，和外資投行，但是比起其它行業(yè)來(lái)還是強(qiáng)不少的。
外資的投行IBD的基本工資普遍在20萬(wàn)以上，分紅也多多，一般年收入在30-70萬(wàn)不等，不排除個(gè)別很高的。
如果進(jìn)入投行后，能夠順利的通過(guò)當(dāng)年12月份的保薦代表人資格考試，國(guó)信給通過(guò)考試但尚未注冊(cè)的準(zhǔn)保代出的保底工資60W，當(dāng)然是年薪，其它公司高低不等，絕對(duì)不會(huì)低，對(duì)擅長(zhǎng)考試的畢業(yè)生絕對(duì)是一個(gè)不錯(cuò)的機(jī)會(huì)。
不過(guò)在投行工作，除了工資(畢竟基本工資只是零花錢(qián)而已)，獎(jiǎng)金收入之外，投資收益也很驚人，經(jīng)常可以“搭搭便車(chē)”，即使熊市也可以賺錢(qián)，至于為什么，我也不便多說(shuō)，你們進(jìn)了投行就知道了，依照前人的經(jīng)歷，大多數(shù)投行的僅靠工資收入可以在畢業(yè)后3年之內(nèi)在買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)，雖然國(guó)內(nèi)券商投行對(duì)新人不是太重視，有很多種種不是，但是投行仍然是其它任何行業(yè)都無(wú)法與之比較的，
另外一些基金公司分紅也很多，平時(shí)一個(gè)月有8千左右的收入，去年的行情據(jù)說(shuō)富國(guó)基金就給投研的新進(jìn)才半年的畢業(yè)生發(fā)了20萬(wàn)獎(jiǎng)金，有些有經(jīng)驗(yàn)投研有100萬(wàn)的獎(jiǎng)金，至于高管分多少，就可想而知了，據(jù)說(shuō)一基金經(jīng)理去年分紅有2千萬(wàn)，去年某券商投行有部門(mén)經(jīng)理分紅達(dá)5000萬(wàn)，國(guó)內(nèi)某頂級(jí)投行總經(jīng)理分紅達(dá)1780萬(wàn)美元。
恐怖，典型的3年不開(kāi)張，開(kāi)張吃3年的行業(yè)。
不過(guò)行情不好的時(shí)候，被裁的可能性會(huì)比較大，即使不被裁掉，一個(gè)月可能也就只有基本工資，一般小劵商裁人，大劵商減薪，誰(shuí)讓金融行業(yè)就是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的行業(yè)的呢。
附：一般國(guó)內(nèi)的劵商招聘時(shí)會(huì)要求要CPA，CFA，或者通過(guò)司法考試之類(lèi)的要求，研究生學(xué)歷，(cpa，cfa倒不用全部通過(guò)，一兩門(mén)課程就夠了，全部通過(guò)最好，不過(guò)國(guó)內(nèi)劵商的話(huà)，個(gè)人認(rèn)為有cpa更劃算一些，因?yàn)橥ㄟ^(guò)cpa后，去考保薦代表人的考試就會(huì)容易很多，法律知識(shí)的比重很大，律師考這個(gè)也相當(dāng)有優(yōu)勢(shì))
有投行實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)是最好的，或者會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)經(jīng)驗(yàn)也可以，或者律師事務(wù)所經(jīng)驗(yàn)
大一些的券商或者外資投行看綜合素質(zhì)，也看證書(shū)，總之證書(shū)是加分吧。
要是沒(méi)有證書(shū)，也沒(méi)關(guān)系，趕快找個(gè)投行實(shí)習(xí)，在去報(bào)名參加CPA也不遲，也許人家看的只是你的學(xué)習(xí)態(tài)度。
最近接觸到從四大跳到券商來(lái)做投行的人，原因有很多，不過(guò)我認(rèn)為主要還是薪酬的原因，還有就是畢竟做審計(jì)是沒(méi)有多少技術(shù)含量的活(我并不是歧視四大的校友啊，你們也都是很優(yōu)秀的)。
四大做到合伙人至少也要熬個(gè)七八年(前提是你還沒(méi)累死)，收入在2百萬(wàn)左右。
要是到中金的這樣的投行，第一年收入就接近百萬(wàn)。
那么，你要去哪里?投行最大的幾個(gè)部門(mén)是：
Trading：交易，包括Proprietary desk(用‘自己’的交易)等
IBD：(投資銀行部，包括Corporate Finance和ECM，一個(gè)是幫助公司上市，整改，一個(gè)是做市場(chǎng)宣傳、定價(jià)等事情
Research：研究部，出各種報(bào)告，研究各種金融相關(guān)資產(chǎn)。寫(xiě)股票評(píng)論。
Sales：銷(xiāo)售部，機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售部等，主要針對(duì)基金等客戶(hù)。
Private Bank: 或者 wealth management，散戶(hù)部門(mén)等。不要小看散戶(hù)，李嘉誠(chéng)，李紹基都是散戶(hù)。其實(shí)這些散戶(hù)已經(jīng)完全可以成為機(jī)構(gòu)客戶(hù)。定義，不是絕對(duì)。
Asset Management: 資產(chǎn)管理，就是旗下基金。
所以呢，不管是讀什么專(zhuān)業(yè)，都有可能進(jìn)入投行。例如讀物理工程的，可以去研究部做工程機(jī)械行業(yè)的分析員，或者去投行，做這方面的分析員。
如果面試前，對(duì)你想做什么有了解，談起話(huà)了就輕松很多了，說(shuō)不定會(huì) impress你的老板!
最后，為什么去投行?
1. 鍛煉能力，增加閱歷。哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會(huì)直接和超級(jí)大公司例如中石油高層對(duì)話(huà)?哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你有機(jī)會(huì)去大公司總部走走，看看，甚至寫(xiě)評(píng)論? 哪一個(gè)行業(yè)，可以讓你一畢業(yè)就可能學(xué)習(xí)到、甚至體驗(yàn)上市公司真正的發(fā)家史?哪一個(gè)行業(yè)可以讓你和公司大老板在一個(gè)飯桌上吃飯，而且還征求你的一些專(zhuān)業(yè)建議?個(gè)人認(rèn)為，除了Management Consulting，律師之外，沒(méi)有別的行業(yè)的起點(diǎn)可以和投行比。這就是為什么很多人覺(jué)得投行的人怎么這么傲慢?!
2. 工資高的可怕。第一年畢業(yè)，最低的國(guó)內(nèi)投行，加Bonus應(yīng)該都能給到15萬(wàn)人民幣，最高的國(guó)外投行，100萬(wàn)是完全有可能的。如果能挺得下來(lái)，第4年進(jìn)入VP level的話(huà)幾百萬(wàn)年薪也是完全有可能的。
3. 走出投行，去哪里都可以。曾子墨就是例子，我就不多說(shuō)了。
最后的最后，提一句，投行的要求也是所有行業(yè)里最高的之一。每天加班到4，5點(diǎn)凌晨是小事，沒(méi)事兒坐飛機(jī)飛來(lái)飛去也是小事，被老板破口大罵，吹毛求疵也要有準(zhǔn)備，公司的人際關(guān)系也可能非常復(fù)雜。如果大家喜歡，我以后再多寫(xiě)些這方面的東西。推薦一本書(shū)，The Accidental Investment Banker，國(guó)內(nèi)翻譯應(yīng)該叫 半路出道的投行家。里面講了很多高勝，摩根的故事，很有意思。
4、早一點(diǎn)的可以是Liar’s Poker也不錯(cuò)。
外資國(guó)際投行補(bǔ)貼：
香港來(lái)算，研究部稍低，以投行部門(mén)為準(zhǔn)：
晚餐200港幣，吃多少補(bǔ)多少。的士回家全報(bào)。出差時(shí)伙食全報(bào)。酒店一般都是5星，飛機(jī)自己預(yù)定，能和老板走，甚至可以做商務(wù)艙。月薪 38，000港幣以上，加房屋12，000港幣補(bǔ)助(Cash補(bǔ)助)。綜合底薪在50，000左右，各部門(mén)不一樣，會(huì)有不同。
底花紅可能公司不一樣，市場(chǎng)情況不一樣，會(huì)很不一樣。
07年一般都是12個(gè)月以上，這就是為什么有人說(shuō)一出來(lái)就可以百萬(wàn)年薪。
08年有些公司只給3個(gè)月，有些甚至沒(méi)有。08年其實(shí)能保住工作已經(jīng)是勝利。
國(guó)內(nèi)國(guó)有投行，給的底薪低，但是年底花紅多，多得可以到24個(gè)月。
以上全是按第一年分析員算的。
投行是不是就是玩金融的人?
可以這么說(shuō)，是玩資本市場(chǎng)的人，如果把資本市場(chǎng)比作一個(gè)智者的大賭場(chǎng)，是不過(guò)分的。
這就是為什么，很多人說(shuō)和投行對(duì)賭什么的。也就是為什么，一些投行的人，都是Poker的高手，Poker是一種很考驗(yàn)心理，閱歷和算術(shù)能力的賭博。
這種賭博區(qū)別于一般賭場(chǎng)，因?yàn)橘�的人都是教育程度相當(dāng)高的專(zhuān)業(yè)人員，那么專(zhuān)業(yè)人員和專(zhuān)業(yè)人員賭起來(lái)，就非常精彩了。如何能看穿別人，看穿大部分人，最后看穿走勢(shì)，就能成為最后的贏家。巴菲特，Peter Linch, Soros都是這個(gè)金融市場(chǎng)里的大賭徒，也是大贏家。
我這里夸張了一點(diǎn)，行內(nèi)其他人會(huì)和你說(shuō)，我們只是做Educated Guess，我同意。但是我以為，educated guess不是也是一種賭博么?不過(guò)自我感覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)低罷了。
投行的人一般是什么專(zhuān)業(yè)出身的?
投行的人，現(xiàn)在大多是金融出生了，中高層MBA學(xué)生居多。
本科可以是 everywhere... 機(jī)械工程、數(shù)學(xué)、歷史、心理學(xué)，什么都可以。而根據(jù)我的經(jīng)歷，我看到的人，一般本科，不是學(xué)金融的，反而走的更遠(yuǎn)。但是現(xiàn)在學(xué)金融的人基數(shù)太大，所以大家可能覺(jué)得都是學(xué)金融的。
舉個(gè)例子，金融其實(shí)說(shuō)白了，就是借錢(qián)、還錢(qián)、花錢(qián)。那么錢(qián)對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)，講的是回報(bào)。如果你投資一個(gè)機(jī)器，而你有不知道那個(gè)機(jī)器到底有什么價(jià)值，那就很麻煩了。所以，如果你投資一個(gè)醫(yī)療機(jī)器，而你又是這方面的行家，那么你比其他的投資者或者Banker就有了很多的優(yōu)勢(shì)!
那，金融學(xué)來(lái)干嘛?
1. 要算回報(bào)，就是對(duì)數(shù)字要有清晰地認(rèn)識(shí)，光知道行業(yè)是不夠的。
2. 知道經(jīng)濟(jì)的一些基礎(chǔ)理論，例如通貨膨脹怎么影響你的醫(yī)療器械市場(chǎng)，銀行加息對(duì)你有什么影響。甚至，要了解現(xiàn)金流怎么控制。其實(shí)說(shuō)白了，就是要會(huì)做生意。
3. 知道你的那些投資者在想什么，因?yàn)樗麄兺际菍W(xué)金融的background, 你和他們沒(méi)有共同語(yǔ)言不利于溝通，也不利于防范他們可能對(duì)你施與的黑手。
我見(jiàn)過(guò)很多黑手... 例如怎么玩弄合約條款，怎么誘惑管理層去買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)金融工具等等...
基本上，如果你有好的行業(yè)知識(shí)+對(duì)金融領(lǐng)域有了解，就有進(jìn)入投行的基本素質(zhì)了。這已經(jīng)很不得了了，一般投行的人，只能對(duì)一方面有了解。
專(zhuān)業(yè)知識(shí)：
1. CPA, CFA如果能考得出來(lái)，那么金融領(lǐng)域這一關(guān)，你絕對(duì)過(guò)了。剩下的，就是工作時(shí)候的悟性了。
2. 你要去得行業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。例如你是工程的，你有沒(méi)有這方面的經(jīng)驗(yàn)，甚至獨(dú)特見(jiàn)解。因?yàn)閕nterview你的人，或者你的boss，很有可能就是你的同行!你有多少水，問(wèn)兩下就全出來(lái)了。
3. 英文，這個(gè)嘛，暫時(shí)如果是國(guó)內(nèi)投行就不需要，但是要進(jìn)入國(guó)際投行，這個(gè)要求還是很高的，要能讀得動(dòng)法律文件，legal document，然后出去很客戶(hù)見(jiàn)面的時(shí)候，還要能談。
4. 臉皮夠厚。這個(gè)就是soft skill，我覺(jué)得每個(gè)行業(yè)想做得好，純研究類(lèi)、教育類(lèi)除外，這個(gè)能力都很重要。
我們經(jīng)�？梢栽�10多人開(kāi)會(huì)的時(shí)候被客戶(hù)罵的狗雪淋頭，但是還要頂住，就算那時(shí)你熬了4個(gè)晚上，每天工作到4點(diǎn)凌晨弄出來(lái)的計(jì)劃，你也要笑著臉面對(duì)客戶(hù)的指責(zé)。這在行內(nèi)，叫sales attitude
5. 興趣廣泛。這個(gè)連行內(nèi)的80%的人都可能沒(méi)有，但是，peter linch，Buffet, Soros一定有。興趣不夠廣，對(duì)經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)的了解可能會(huì)很有限。因?yàn)殂y行業(yè)牽涉的其他行業(yè)太多太多。
6、文憑的話(huà)，現(xiàn)在一般要求本科以上... 沒(méi)辦法，現(xiàn)在本科以上的人越來(lái)越多，競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈...CPA, CFA曾幾何時(shí)，都是不用考試的!現(xiàn)在考得一個(gè)比一個(gè)多，都是競(jìng)爭(zhēng)惹的禍...很高興能和你交流哦，hope I have helped.
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