金融專業(yè)海歸求職指南
【海歸求職】我和你們一樣，金融碩士，畢業(yè)回國找工作了，謹(jǐn)以此文獻(xiàn)給每一位海龜
為了不畢業(yè)就失業(yè)，在深知美國這邊cycle和我不match的情況下，我毅然決然的在畢業(yè)之后踏上了回國的旅程，和很多海龜不一樣的事，很多人回去有等著他們的家族企業(yè)，或者普通一些不錯(cuò)投行券商的面試，興許有等著他們的offer，人生贏家的，還有等著他們的妹子或者是老婆，我呢 ，琢磨了一下，等著我的是人才招聘會(huì)。
招聘會(huì)：北京上海在校招季節(jié)，一般是10月至11月會(huì)有幾場大型的金融行業(yè)招聘會(huì)，一個(gè)主題的一般會(huì)開2-3天，建議一定要參加，并且早點(diǎn)去排隊(duì)�，F(xiàn)場就是投簡歷然后每個(gè)公司會(huì)有一個(gè)1分鐘左右的面試，當(dāng)然去之前把自我介紹準(zhǔn)備好。這種招聘會(huì)參加一次等于你做了十幾個(gè)公司的網(wǎng)申，而且過簡歷幾率比網(wǎng)申高。
�。▽�(shí)習(xí)：這里專門說一下實(shí)習(xí)的事情，有同學(xué)會(huì)問要不要一邊實(shí)習(xí)一邊找工作，如果畢業(yè)回國之前簡歷上都還沒什么實(shí)習(xí)經(jīng)歷的可以去實(shí)習(xí)，如果實(shí)習(xí)經(jīng)歷不夠好可以去實(shí)習(xí)。好的實(shí)習(xí)一般是通過內(nèi)部人安排的，自己網(wǎng)申太大海撈針了，或者找海途內(nèi)推等一些機(jī)構(gòu)幫忙內(nèi)推實(shí)習(xí)。）
下面主要介紹幾個(gè)細(xì)分行業(yè)的網(wǎng)申和面試
內(nèi)資銀行：
這一領(lǐng)域的公司包括中農(nóng)工建，國開行，郵儲(chǔ)，口行，交通，招商，中信，浦發(fā)，光大，平安，廣發(fā)等銀行，崗位主要是柜員，管理培訓(xùn)生，還有細(xì)分定崗，比如金融市場部，風(fēng)險(xiǎn)管理部等。
2013年四大行總行都不公開招聘(農(nóng)總沒招,中總好像只招了IT和外匯），工總和建總都是內(nèi)部推薦，各大高校不同學(xué)院都有一部分名額，所以想去四大行的海歸同學(xué)們就報(bào)北分或者上分吧，待遇都不錯(cuò)，工行北分據(jù)說一年12萬左右。
除了四大行總行以外，交總招總中信浦發(fā)的管陪生屬于股份行里最好的一類offer,其中交總國內(nèi)招20個(gè)，海外招10個(gè)，招總?cè)珖蟾耪?0-50個(gè)，中信30個(gè)，浦發(fā)未知（浦發(fā)總行的管陪待遇非常好，但一般都喜歡要上海人）。除了管培生，另外非常好的崗位就是一些銀行會(huì)直接定崗招金融市場部，資產(chǎn)管理部，風(fēng)控部，這種不用輪崗的銀行offer也是非常好，同時(shí)競爭也很激烈，特別是金融市場部。
網(wǎng)申前最好專門寫一版銀行的簡歷，不用突出實(shí)習(xí)，銀行喜歡全面發(fā)展的同學(xué)，特別是有藝術(shù)或者體育特長的，對自己長相自信的同學(xué)最好把照片放在簡歷上。銀行網(wǎng)申完有宣講會(huì)一定要去遞簡歷面試，特別是招商，中信幾家分行。（其實(shí)一直流傳著銀行宣講會(huì)的面試基本是刷臉的哈哈）。
網(wǎng)申過后就是筆試了，這里就像是之前說的要把行測準(zhǔn)備好，多做幾套國考題，然后看一下自己薄弱的部分在哪里，圖形，數(shù)字，還是文字推理，然后按板塊重點(diǎn)練，主要是練速度和正確率。一般銀行筆試都是3小時(shí)左右，行測都是做不完的，考的時(shí)候某一道題不會(huì)就馬山跳，先把圖形，常識，綜合閱讀做了，最后再做文字推理等需要時(shí)間更長的題目。
筆試過后一般就是半結(jié)構(gòu)化面試，就是所謂的多對多，這一部分要事先準(zhǔn)備好1-3分鐘自我介紹，面試前自己多說幾遍，要做到有邏輯，自信，然后把幾個(gè)海歸最容易被考到的問題準(zhǔn)備好就OK了。
有的銀行筆試后會(huì)有群面，比如招行，廣發(fā)，交行等，一般就是8-10人一組討論問題，形式分成好幾種，主流的是每人先發(fā)言一分鐘，然后一起討論，最后得出結(jié)論，選出一人總結(jié)3分鐘，有時(shí)候時(shí)間緊就會(huì)直接開始頭腦風(fēng)暴，然后Presentation。討論的題目有很多類型，具體參考各個(gè)銀行的應(yīng)屆生板塊。
如果前面的你都通過了，就到終面了，終面一般會(huì)有部門領(lǐng)導(dǎo)參加，也是自我介紹+問問題，所以都準(zhǔn)備過一遍后就無需緊張，等著拿OFFER吧。
券商&基金&保險(xiǎn)資管
國內(nèi)頂級券商是中金中信，然后排下來是海通，申萬，國信，招商，銀河，中投，中信建投，國泰君安，華泰等，公募基金按規(guī)模排名是華夏，易方達(dá)，嘉實(shí)，南方，博時(shí)等。保險(xiǎn)資管最好的是泰康，平安，國壽。券商崗位最熱門就是投行部，固定收益部和研究部�；鹨仓饕枪潭ㄊ找嫜芯繂T和行業(yè)研究員。當(dāng)然其他崗位還包括銷售，風(fēng)控，內(nèi)審等。
今年金融行情非常不好，券商正常校招的只有中金中信，招商，華泰聯(lián)合，中信建投，平安，光大，申萬（只招了營業(yè)部管陪和研究所）等，而基金開校招的更少，南方，匯添富，鵬華，工銀瑞信等。險(xiǎn)資招人的LZ只看到泰康和國壽。
校招的名額這么少，而擠破頭想進(jìn)券商基金的應(yīng)屆生又?jǐn)?shù)不勝數(shù)，自然導(dǎo)致這一行業(yè)競爭異常激烈。先說一下LZ在BJ群面的時(shí)候碰到的國內(nèi)有力競爭對手，一般是清北人（少數(shù)央財(cái)）+CFA2級+若干牛逼券商實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)+GPA很高+學(xué)生會(huì)干部+各種獎(jiǎng)學(xué)金和海外交換（最重要是整體表達(dá)能力強(qiáng)），所以眾多海歸同學(xué)們想進(jìn)券商基金的就要提前修煉好內(nèi)功了。
投券商基金險(xiǎn)資的同學(xué)一定要準(zhǔn)備對口的簡歷，所謂對口就是專業(yè)對口加上實(shí)習(xí)對口。所以實(shí)習(xí)經(jīng)歷比較豐富的同學(xué)們最好投什么崗位就盡量做一版對應(yīng)的簡歷，這樣成功率提高。比如你是經(jīng)濟(jì)背景，又在券商研究所實(shí)習(xí)過若干次，行研的簡歷就會(huì)很好過。另外課外活動(dòng)等在申請券商的時(shí)候可以盡量縮減。
如果有幸過了簡歷關(guān)，一定要好好準(zhǔn)備筆試，當(dāng)然這部分一般都會(huì)有很多專業(yè)知識，比如研究所的筆試會(huì)考很多會(huì)計(jì)和經(jīng)濟(jì)，固定收益部會(huì)考宏觀經(jīng)濟(jì)分析等，這些最好是之前就有積累，LZ這方面（金融知識）就特別菜鳥，所以筆試掛了不少。
過了筆試后，通常是群面（很多沒有群面）+部門面+終面，其中部門面也還會(huì)問到很多專業(yè)的問題，比如LZ之前面一個(gè)固定收益崗，被問到很多宏觀經(jīng)濟(jì)和國債期貨等的相關(guān)問題。
如果面試也過了，一般就需要你開始去實(shí)習(xí)了，差額留任，所以實(shí)習(xí)期也不能偷懶，好好干爭取全職吧。
待遇方面可以去應(yīng)屆生上挖一挖帖子，券商里面中金中信比較高，其他券商投行部都差不多第一年8K-10K+一點(diǎn)獎(jiǎng)金（部分一開始是沒有獎(jiǎng)金的'），研究所6K左右。
金融機(jī)構(gòu)
國有金融機(jī)構(gòu)包括上交所，深交所，上金所，上期所，中債登，中證登，外管局等，可能國外的同學(xué)不太了解，這些機(jī)構(gòu)一般待遇都很好，而且在業(yè)內(nèi)地位很高，所以也屬于某一類高大上的Offer。
筆試一般會(huì)比銀行的難，而且會(huì)考申論，所以有幸過簡歷的話要好好準(zhǔn)備一下申論和行測。這些機(jī)構(gòu)女生去還是非常不錯(cuò)的選擇的。
外資銀行&投行
外資銀行有匯豐，渣打，花旗，星展，大華，法興等。外資銀行管陪的簡歷關(guān)比較隨機(jī)，LZ就遇到很多背景不如自己的過了某家銀行的簡歷，但是LZ掛了。待遇方面星展最高，發(fā)展個(gè)人覺得匯豐渣打花旗比較好。
頂級名校的同學(xué)回國后可以繼續(xù)申請大行的，但是沒有特別outstanding的基本上簡歷不太會(huì)過了，另外就是可以報(bào)一些相對好進(jìn)的部門，Wealth management，Risk，Operation等，特別注意的是網(wǎng)申一開始就最好把申請遞了，不要等到deadline再投出去，這樣基本石沉大海。
網(wǎng)申筆試主要是SHL系列，應(yīng)屆生上有題庫，下下來自己多練練再做。另外有些公司是申請賬號后先做OT，過了才讓填簡歷，LZ當(dāng)時(shí)用這幾家公司把SHL的題庫刷了好幾遍，
自己做了一個(gè)最新版本的題庫，另外每次做碰到新題都會(huì)隨時(shí)UPDATE，這樣后期做OT基本就跟玩一樣。（好好練過行測后其實(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)SHL特別簡單）
外資行面試流程一般都是Telephone Interview +Superday，好好在應(yīng)屆生上看面經(jīng)，新手電面前把該準(zhǔn)備的問題提前寫好，面試時(shí)照著念就可以了，當(dāng)然最好是能熟記于心直接講出來，因?yàn)榻?jīng)驗(yàn)老道的HR是能夠判斷你是不是在念的。Super day 一般是做case(一組做或者單人)，然后還有直接面line manager，最后可能會(huì)見一下MD。
咨詢
咨詢分好幾個(gè)領(lǐng)域，戰(zhàn)略咨詢：麥肯錫，波士頓，貝恩，ATK，Booz，LEK，RB，摩立特等；IT咨詢：埃森哲，IBM，四大等；人力資源咨詢：韜�；輴�，美世，Aon等；市場研究咨詢：益普索，尼爾森，特恩斯等；內(nèi)資咨詢：正略鈞策，北大縱橫，和君咨詢，久謙咨詢（最近勢頭特別強(qiáng)，風(fēng)格比較像外資）。
想進(jìn)頂尖戰(zhàn)略咨詢的同學(xué)，如果之前沒有在這些戰(zhàn)略咨詢公司實(shí)習(xí)過，又非牛劍常青藤出生會(huì)基本很難過簡歷關(guān)。外資IT咨詢和人力資源咨詢公司也不太好進(jìn)，招的人比較少。內(nèi)資的話可以從各大招聘網(wǎng)站上遞簡歷，但是風(fēng)格和發(fā)展都與外資大相徑庭，可以說能去外資絕不去內(nèi)資。
戰(zhàn)略咨詢公司除了麥肯錫有自己的筆試題，其他的一般都是Pretalk+2輪Case Interview，Pretalk一般是簡單過一下簡歷，問一些常見的OQ，然后會(huì)考一個(gè)market sizing的小型案例。后面2輪案例面試就需要硬貨了，一般至少需要準(zhǔn)備100-300個(gè)小時(shí)才能成功斬獲咨詢的Offer。
人力資源咨詢，如TW等的招聘流程跟外資銀行比較像，都是SHL+電面+Case
Interview，準(zhǔn)備的過程中也可以多看看應(yīng)屆生的帖子。內(nèi)資咨詢?nèi)缯遭x策，筆試是行測題，后續(xù)的面試就是HR和Manager分別面一輪。久謙比較像外資，沒有筆試，但是會(huì)面Case。
四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所
四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所包括PWC，DTT, EY和 KPMG。
大部分海歸們都會(huì)覺得回國可以拿個(gè)四大的Offer保底，有些甚至不屑申請四大的審計(jì)，只想去咨詢。LZ建議可以申P(guān)家和E家的咨詢，DTT收了摩立特后特別傲嬌，咨詢的Offer已經(jīng)變得很難拿了，KP的咨詢又比較弱，所以這兩家申審計(jì)比較好。
申請四大簡歷一般不會(huì)是大問題，四大的審計(jì)不怎么會(huì)掛簡歷（不過聽說近年開始卡專業(yè)了），申請四大咨詢和快消的管陪，最好也是做一版對口的簡歷，需要的是500強(qiáng)，咨詢相關(guān)的實(shí)習(xí)背景，課外活動(dòng)和GPA也比較看重。
KP的筆試是海筆，題目相對是四大里最難的，不過在應(yīng)屆生上好好找找題庫練一練都能過。
后記
LZ在找整個(gè)求職季可謂經(jīng)歷好幾次過山車，曾經(jīng)連續(xù)幾個(gè)星期毫無面試筆試，也經(jīng)常在去面一家公司的路上收到新鮮的拒信，也有在信心滿滿的面試中被Manager告知你真的不適合這一行的。深知海龜回國壓力很大，因?yàn)樗麄儗δ銈兊钠诖拥母�，如果你滿足不了預(yù)期，很多時(shí)候就會(huì)面的很不開心，但是不管怎樣，一定要相信自己，堅(jiān)持到最后的，一定是好的結(jié)局。謹(jǐn)以此文，和大家共勉！