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銀行上半年資金計劃管理工作總結(jié)

時間:2022-11-04 11:09:47 年終總結(jié) 我要投稿
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(銀行)上半年資金計劃管理工作總結(jié)

今年以來,隨著糧食市場的進一步放開和深入,“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心,適時調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則,以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標,調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用,使我行資金計劃工作取得了較好的成效,F(xiàn)將XXXX年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下:
  一、統(tǒng)一思想,明確工作目標,量化和細化考核評比辦法
  繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了XXXX年工作會議,把風險管理擺在了全行各項工作的首位,明確提出了年度工作的指導思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎,以風險管理為核心,以績效管理為重點,以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導職能和服務職能為宗旨,靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法,對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化,從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制,健全了各項管理制度。在百分考核辦法中,把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊,做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實,半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實際,對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
  二、加強資金營運管理,提高資金使用效益。
  今年以來,我行進一步加強信貸資金營運管理,信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在XX.X%以上,信貸資金保持較高的營運水平。
  X、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識,嚴格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時調(diào)整,保證了各行科學合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費。
  X、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負責資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時,做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接,增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常,我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金XXXXXXX萬元。同時我行嚴格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務無差錯,保證了資金的安全運行。
  三、加強統(tǒng)計管理工作,提高統(tǒng)計資料質(zhì)量
 。ㄒ唬┪倚懈骷壗y(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況,加班加點,任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表,統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
 。ǘ榧訌妼ΜF(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度,按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析,并對造成當期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
  (三)我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行,統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表,堅持報真情、報真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密,在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時,認真地做好當?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
  四、加強財補資金管理,做好監(jiān)督撥付工作
  今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況,補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
  (一)自糧食市場放開后,國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下,我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)摸底,及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況,認真實施規(guī)范化操作,切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作,按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
 。ǘ┓e極加強宣傳,密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭取理解和支持,為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金,弄清每一筆補貼資金的來龍去脈,及時將補貼資金到位情況反饋財政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況,并與會計部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
  (三)經(jīng)過我行與當?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力,財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至X月末,全市應收各項財政補貼資金XXXX萬元,實收各項財政補貼資金XXXX萬元,財政補貼資金到位率XX.X%。
  五、監(jiān)測和分析等級行管理指標,適時調(diào)整工作思路
  XXXX年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件,掌握新的指標精神,并對考核指標提出反饋意見,分析各項指標完成的難易程度,指導全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況,市行對各行的失分項進行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映,適時調(diào)整工作思路,找出工作重點,明確工作方向,為領導的預測決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
  六、加大調(diào)查研究深度,做好業(yè)務經(jīng)營分析,發(fā)揮業(yè)務綜合職能
  為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務經(jīng)營分析水平,增強業(yè)務分析的實用性,做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素,并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點,揭示規(guī)律,找出特點,反映問題,提出對策,增強了全行業(yè)務經(jīng)營分析的前性和指導性。
  七、加強現(xiàn)金和利率檢查,確保政策正確執(zhí)行
 。ㄒ唬┙衲暌詠,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理,現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達,認真組織執(zhí)行,同時要做好與當?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實改進金融服務,積極引導企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理,并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
 。ǘ┪倚欣枚喾N形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策,切實維護利率政策的嚴肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時,我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查,并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
  八、認真做好夏季信貸資金需求預測,為經(jīng)營決策服務。
  為進一步做好XXXX年夏季糧油收購工作,保證糧油收購資金的供應,我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預計前期收購進度較慢,收購時間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預計全市將收購小麥約XXXX萬公斤、收購油菜籽XXXX萬公斤。
  回顧XXXX年上半年我行資金計劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對照省分行的要求還有定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢下,全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實,業(yè)務綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想,有待進一步加大與當?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
  九、下半年工作打算
  二○○四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢,迎接新挑戰(zhàn),緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項業(yè)務工作服務。
 。ㄒ唬└鶕(jù)年初確定的工作目標和考核內(nèi)容,加大資金計劃工作考核力度,按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況,促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
 。ǘ┙⑦m應市場化要求的信貸投放預測機制。按照“購得進、銷得出、有效益”的原則預測年、季度企業(yè)購銷量,編制年、季度糧棉購銷計劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算,按照“以效定貸,以銷定貸”的貸款原則預測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計劃。同時結(jié)合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢,及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃,以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。
 。ㄈ┓e極主動與當?shù)刎斦块T溝通和協(xié)調(diào),促使地方配套的財補資金按時足額到位,減少各類財補資金滯留專戶的時間,努力提高財補資金的到位率,為實現(xiàn)全行經(jīng)營目標創(chuàng)造有利條件。
 。ㄋ模┻M一步提高現(xiàn)金和利率管理水平,組織業(yè)務人員認真學習并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策,同時結(jié)合當前銀行反洗錢的工作要求,提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題

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