投行交易員面試試題

　　FCC導(dǎo)言

　　交易員是投行中，在30歲之前最有可能成為億萬富翁的職位。想要成為交易員，面試中一定會(huì)遇到什么問題呢?在大學(xué)中應(yīng)該如何準(zhǔn)備應(yīng)對(duì)這些問題呢?

　　他們會(huì)問你對(duì)該職位了解多少

　　“你認(rèn)為交易大廳里的分析員一天的工作通常都是什么樣子的?”

　　如果你希望你的答案讓人印象深刻，你需要提供更多的細(xì)節(jié)。讓面試官知道你了解高級(jí)交易員和初級(jí)交易員之間的區(qū)別。比如你可以這樣說：

　　“基于我在德意志銀行做暑期實(shí)習(xí)生時(shí)候?qū)W到的經(jīng)驗(yàn)，我得說對(duì)于一個(gè)初級(jí)交易員和一個(gè)高級(jí)交易員，每天要做的工作是非常不一樣的。這個(gè)職位的頭幾年，大量的時(shí)間似乎都花費(fèi)在收集數(shù)據(jù)和更新金融模型，以及閱讀行業(yè)相關(guān)的報(bào)告上——這是為了加深對(duì)該行業(yè)的了解。在達(dá)到專業(yè)水準(zhǔn)并發(fā)展出強(qiáng)大的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)后，該職位的職責(zé)會(huì)增加，而我也期望能夠承擔(dān)更多的職責(zé)——在市場(chǎng)中進(jìn)行交易——跟其他交易員討論市場(chǎng)的主要變動(dòng)，同時(shí)繼續(xù)監(jiān)控市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。”

　　他們會(huì)問你與應(yīng)聘公司相關(guān)的問題

　　“是什么吸引你來高盛?你為什么不去德意志銀行或者摩根大通?”

　　研究你要應(yīng)聘的公司，以及它的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。你需要了解該公司的一些基本信息，以及為什么它能夠在行業(yè)中表現(xiàn)出色。如果可能，把你的答案跟你以往的工作經(jīng)驗(yàn)聯(lián)系起來，這會(huì)讓你表現(xiàn)更加出色。在面試前用Google研究應(yīng)聘公司情況的候選人不在少數(shù)，但如果你能夠花時(shí)間去了解一下周邊行業(yè)，你就的把握會(huì)更大。比如：

　　“誠(chéng)然，這兩家公司都被認(rèn)為是行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，不過，過去兩年內(nèi)所支付的290億美元訴訟和解費(fèi)用侵蝕了摩根大通的一度創(chuàng)紀(jì)錄的盈利狀況，這大幅度削弱了其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。相反，高盛目前具有更高的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。我為此感到興奮，因?yàn)檫@意味著公司能夠允許交易更具有挑戰(zhàn)性的產(chǎn)品。”

　　“大體上講，我選擇高盛是因?yàn)樗�的聲譽(yù)。不論是高盛的歷史，還是名譽(yù)，在市場(chǎng)上都是無可匹敵的。我甚至看到‘Vault.com’網(wǎng)站將高盛評(píng)為北美和英國(guó)最受尊敬的公司。”

　　他們會(huì)探究你掌握多少市場(chǎng)知識(shí)

　　“今天如果你有2萬美元，你會(huì)如何進(jìn)行投資?”

　　回答這個(gè)問題的時(shí)候千萬不能過于簡(jiǎn)短。你需要把你的想法全盤脫出，談?wù)摳鞣N可能的投資類型以展現(xiàn)出你對(duì)行業(yè)深刻的認(rèn)識(shí)。是的，你可以直接給出一個(gè)結(jié)論，但這必須要從你之前對(duì)各種投資產(chǎn)品的評(píng)估的基礎(chǔ)上引出來。這也是你從眾多候選人中脫穎而出的絕佳機(jī)會(huì)。在權(quán)衡各種投資產(chǎn)品的利弊之后，選擇其中的一種，同時(shí)用目前市場(chǎng)行情來支持你的選擇。

　　比如：“投資2萬美元的最佳方式取決于希望從投資中獲得什么。如果你希望你的資產(chǎn)能夠隨著時(shí)間平穩(wěn)增長(zhǎng)，那么我想企業(yè)債券是一個(gè)非常好的選擇。”

　　“相反，如果你希望獲得伴隨高風(fēng)險(xiǎn)的高回報(bào)，我建議你看看新興市場(chǎng)并研究其中具有很好方向和潛力的小型公司，這些公司必須有健康的財(cái)務(wù)報(bào)表。在過去幾年中，清潔能源行業(yè)的發(fā)展令人印象深刻，所以這可能是一個(gè)不錯(cuò)的投資點(diǎn)。像ThinkLite和Silver Spring Networks這樣的美國(guó)公司都在提供更高能效解決方案，在過去的3年中獲得了超過1000%的成長(zhǎng)。”

　　還有一些相關(guān)問題可能被問到：

　　請(qǐng)從低到高評(píng)估一下各種產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平?

　　你的客戶是一家對(duì)沖基金，他們要求你分析一下FTSE 100指數(shù)中某一特定行業(yè)的波動(dòng)性以確定交易策略。你會(huì)如何分析?

　　你能夠告訴我最近的一些新聞，以及這些新聞如何影響到德意志銀行嗎?

　　他們會(huì)問你與他們所需技能相關(guān)的問題

　　“你能夠跟我說說你某一次跟一位憤怒的客戶打交道的事情嗎?”

　　這是一次講故事的機(jī)會(huì)。你需要先鋪設(shè)好場(chǎng)景，然后解釋你是怎樣積極應(yīng)對(duì)當(dāng)時(shí)的處境以及最后達(dá)到了什么樣的結(jié)果，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)你在這次經(jīng)驗(yàn)中學(xué)到了什么。描述當(dāng)時(shí)的情景;解釋在這個(gè)情景中你的任務(wù);明確你為了解決問題采取了什么行動(dòng);最后闡述結(jié)果——這是回答該問題的框架。

　　比如：“我在摩根大通進(jìn)行10周實(shí)習(xí)的時(shí)候，我接到一個(gè)客戶的電話，那位客戶固執(zhí)地認(rèn)為我采取了一系列與他的指令相反的操作，雖然我的每一個(gè)步驟都是按照他的指令來操作的。他甚至還威脅要讓我的上司辭退我。我沒有反擊他，也沒有試圖譴責(zé)他，我深深吸了一口氣，向他承認(rèn)這其中的確有問題需要處理，同時(shí)我也非常關(guān)心如何能夠找到解決方案。我為這個(gè)問題為他帶來的壓力而道歉，這平息了他的怒火;他開始理性地跟我對(duì)話。這給了我時(shí)間，讓我能夠跟他達(dá)成一個(gè)解決方案。我快速地向我的經(jīng)理匯報(bào)情況，并建議我們不僅取消這次交易，同時(shí)減免該客戶的下一次交易傭金，以提高該客戶的滿意度。在與后臺(tái)確認(rèn)交易已經(jīng)順利取消后，我通知了該客戶，而他最后竟然表揚(yáng)我工作做得很好。”

　　他們會(huì)問你你的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)

　　“你對(duì)未來5年的職業(yè)發(fā)展是如何規(guī)劃的?”

　　這個(gè)問題并沒有正確的答案(跟這個(gè)問題類似：什么是最重要的?金錢，名譽(yù)還是知識(shí)?)。你的面試官其實(shí)想要得到一個(gè)你對(duì)職業(yè)發(fā)展的誠(chéng)實(shí)的回答，以了解你的計(jì)劃是否與公司匹配。他們不需要聽到你說你希望在這個(gè)公司干一輩子，不過也不想聽到你準(zhǔn)備在6個(gè)月后出國(guó)做環(huán)球旅行。跟很多其他事情一樣，你需要尋找一個(gè)平衡。展示出你對(duì)公司的忠誠(chéng)，以及想要進(jìn)步的動(dòng)力。

　　“我想說我的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃是希望獲得一個(gè)能夠激勵(lì)我，讓我感到興奮的職位，這份工作允許我在現(xiàn)有的能力上進(jìn)一步提升。我知道作為一個(gè)初級(jí)交易員對(duì)目前的我而言非常理想，因?yàn)檫@個(gè)公司和這個(gè)職位能夠讓我在接下來的幾年里盡我所能地學(xué)習(xí)。向更多的資深人士學(xué)習(xí)并與他們交往，這能夠幫助我成為這一領(lǐng)域的專家，也希望能夠在公司能晉升到更高的層次。在我成長(zhǎng)的同時(shí)，也能夠推動(dòng)公司業(yè)務(wù)成長(zhǎng)。”

　　他們會(huì)問你奇奇怪怪的問題考驗(yàn)?zāi)愕膯栴}解決能力

　　“你如何用3刀將一個(gè)蛋糕切成8塊?”

　　這個(gè)問題(以及所有這種與職位無關(guān)的問題)的絕妙之處在于，它沒有一個(gè)正確答案。你不需要提供一個(gè)正確答案，就能打動(dòng)面試官。他們想要你平靜地說出你的解決思路。你在展示你的大腦是如何工作的;如果你很容易慌張，然后開始說你不知道，這也可以，因?yàn)檫@跟職位無關(guān)，不過這不是一個(gè)好信號(hào)。

　　這一類別的問題類似于咨詢公司的case study,其他的類型還包括：

　　香港一共有多少支牙刷?

　　為什么井蓋是圓的?

　　在一架波音747里你能裝多少網(wǎng)球?

　　你面試完開車回家的路上撞死一只貓的概率是多少?

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