銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)通用15篇
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們一起認(rèn)真地寫(xiě)一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫(xiě)才是正確的呢？下面是小編幫大家整理的銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)1
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、完成的工作
，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、收獲的經(jīng)驗(yàn)
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的`成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
2、對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
3、進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2
時(shí)間飛逝，自入行至今已經(jīng)快一年的時(shí)間。對(duì)自己來(lái)說(shuō)是幸運(yùn)的一年，告別學(xué)生時(shí)代，自己的社會(huì)角色發(fā)生了變化，在各位領(lǐng)導(dǎo)的悉心培養(yǎng)下，在各位同事的熱情幫助下，我由一名不諳世事的學(xué)生，逐漸成長(zhǎng)起來(lái)。作為一名客戶經(jīng)理一天的工作是瑣碎的、也是忙碌的；是平凡的、也是充實(shí)的。入職一年的時(shí)間并不算長(zhǎng)，但足以給我留下深刻的記憶。
在這一年的時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下，通過(guò)自己的努力工作，在公司業(yè)務(wù)知識(shí)方面有了進(jìn)步，與客戶溝通、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到了提高。
在的工作中，業(yè)績(jī)方面，新開(kāi)立公司客戶10戶，其中完成公司有效戶9戶，公司日均存款1808萬(wàn)，獲得兩筆授信批復(fù)，完成分行下達(dá)的小微任務(wù)等。在授信業(yè)務(wù)中，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)和同事們學(xué)習(xí)、向總分行下發(fā)的.文件中學(xué)習(xí)，初步掌握了我行的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，開(kāi)發(fā)新客戶，維護(hù)存量客戶，經(jīng)過(guò)一年的的鍛煉，加之日常走訪、電話微信溝通，增加與客戶的感情。經(jīng)過(guò)一年的工作，當(dāng)客戶坐在我的面前時(shí)我不再那么緊張，用從容的姿態(tài)和微笑去面對(duì)、服務(wù)客戶，客戶也積極的介紹其上下游公司來(lái)我行開(kāi)戶，月末季末也積極往我行回款。
對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至x月x日，我完成新增存款任務(wù)x萬(wàn)元，完成計(jì)劃，辦理承兌匯票貼現(xiàn)x筆，金額x萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入x萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)x萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近x萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作x個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展x活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款x萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)3
20xx年1月，我參加了xx支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，成為了xxx支行的一員。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算太長(zhǎng)也不算太短的日子里，我在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫助下從對(duì)這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài)到慢慢摸清門(mén)道，進(jìn)入角色，漸入佳境�？梢哉f(shuō)，這半年的工作經(jīng)歷對(duì)我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專(zhuān)業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對(duì)自己的崗位有了更加清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營(yíng)銷(xiāo)能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面，我對(duì)自己的上半年工作進(jìn)展一個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：
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由于我的工作技能、營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距，所以我不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較沉著地處理日常工作中出現(xiàn)之各類(lèi)問(wèn)題。在日常工作中，我主要從根底開(kāi)始學(xué)起，積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)歷，并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶。
首先是用好各種工具，包括pcrm系統(tǒng)的使用，個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié)，基金客戶系統(tǒng)的梳理等等。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教，不斷總結(jié)自己的缺乏與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。
其次，做好每日客戶維護(hù)工作，主要方式是給客戶打、發(fā)短信進(jìn)展前期溝通，并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)展情感維護(hù)和產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或。對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶，進(jìn)展售后效勞和回訪，并借此時(shí)機(jī)進(jìn)展二次營(yíng)銷(xiāo)。
再次，由于我行只有一名大堂經(jīng)理，很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色。又由于我是xxx的新人，對(duì)客戶需要一個(gè)熟悉的過(guò)程，在大堂的經(jīng)歷給我很多接觸客戶的時(shí)機(jī)，也在此過(guò)程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中開(kāi)掘的一名拆遷客戶，最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)異常劇烈的情況下將其成功地營(yíng)銷(xiāo)成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶，從xx銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)200多萬(wàn)。像這樣的例子還有很多。此外，我還負(fù)責(zé)一些日常的資料工作，主要包括客戶資料的編號(hào)，貴賓客戶資料的電子版登記等等。
（二）營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)
在20xx年上半年，xxx支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍，到達(dá)了三名專(zhuān)職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模。經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力，我們?cè)诨�、理�?cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽?jī)。截止3月底，我行共銷(xiāo)售基金xxx萬(wàn)元，完成任務(wù)的35%。截止6月底共銷(xiāo)售本利豐理財(cái)產(chǎn)品xxx萬(wàn)元。截止3月底共銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)xxx萬(wàn)元（3月末）。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果，而我本人的奉獻(xiàn)度也在慢慢的增加。特別值得一提的是，在個(gè)人貸款方面，由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn)，我行與中國(guó)xx大學(xué)進(jìn)展了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng)，最終新增了7筆個(gè)人貸款（已經(jīng)審批完畢，抵押登記后放款）。
我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動(dòng)的活動(dòng)，成功地舉辦了走進(jìn)xx公司，走進(jìn)中國(guó)xx大學(xué)等一系列活動(dòng)，取得了良好的效果。
�。ㄒ唬┤粘W(xué)習(xí)
在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引，如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)策略、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識(shí)，積累自己的業(yè)務(wù)知識(shí)。我不斷的總結(jié)經(jīng)歷，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
（二）培訓(xùn)考試
在20xx年上半年，我參加并順利通過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試，包括：基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)管理。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。
半年里，我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，包括剛剛完畢的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等。此外還有基金公司、期貨公司舉行的各式各樣的培訓(xùn)。在每周一次的培訓(xùn)中，豐富的'課程學(xué)習(xí)使我的知識(shí)儲(chǔ)藏和層次得到了提高，并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行、總行的培訓(xùn)使我對(duì)于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識(shí)，并使我進(jìn)一步理解了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政策，看到了x行開(kāi)展的宏大潛力，增加了我們業(yè)務(wù)開(kāi)展的緊迫感。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作，取得了一些成績(jī)，但也存在一些問(wèn)題和缺乏，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二，現(xiàn)有之客戶資源，沒(méi)有能夠很好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒(méi)有找到適宜之介入時(shí)機(jī)。第三，有些工作做之不夠過(guò)細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對(duì)以上突出之問(wèn)題，我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn)：第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善之業(yè)務(wù)技能水平，開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。第二，在做好本職工作之同時(shí)，積極營(yíng)銷(xiāo)，更新觀念，爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和責(zé)任心，做出較好之業(yè)績(jī)回報(bào)招行。第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭(zhēng)做好銀行工作。
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：20xx年二季度我在xxx支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于20xx年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)開(kāi)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問(wèn)題，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)歷、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)效勞和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母�。從我第一天到任新崗位，從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)展日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)方案和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)沉著面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)展良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
一、金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對(duì)如今市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來(lái)越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專(zhuān)業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來(lái)的經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，以提高自身金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平；
二、針對(duì)不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)展加強(qiáng)。對(duì)現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)，提高支行中間業(yè)務(wù)收入；
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌；
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專(zhuān)業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)時(shí)機(jī)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。 總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來(lái)年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的開(kāi)展做出自己更大的奉獻(xiàn)。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)4
作為客戶經(jīng)理，在20xx年度的工作當(dāng)中，時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦，圍繞年初定下的工作目標(biāo)，做好工作計(jì)劃，按照分階段完成小目標(biāo)，逐步完成大目標(biāo)買(mǎi)的工作進(jìn)程開(kāi)展各項(xiàng)工作，逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班，有章可循的進(jìn)行，20xx年，我行新增存款任務(wù)3256萬(wàn)元，完成計(jì)劃的198.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆，金額521萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入3萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)77萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成！
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了開(kāi)門(mén)紅，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
客戶的需求就是我的工作
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的'研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的壟斷控制，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx，再接再厲，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷！
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)5
陳集中心三和新一屆民主理財(cái)小組，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財(cái)、民主監(jiān)督的職能。從本開(kāi)始對(duì)學(xué)校的公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)以及生活費(fèi)按上級(jí)在關(guān)文件進(jìn)行了審核后再按時(shí)上報(bào)，最后把上報(bào)情況及時(shí)公示，得到了學(xué)校教職工的好評(píng)�，F(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下：
我們民主理財(cái)小組成員從任職以來(lái)，深感責(zé)任重大，肩負(fù)著學(xué)校教職工對(duì)學(xué)校各項(xiàng)的監(jiān)督職能，為此，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財(cái)章程，工作中認(rèn)真仔細(xì)，從不馬虎，積極吸取群眾意見(jiàn)，及時(shí)反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)。我們把每月底定為學(xué)校民主理財(cái)小組民主理財(cái)日，這一天，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收、支票據(jù)，逐張逐頁(yè)地進(jìn)行核對(duì)，對(duì)票據(jù)嚴(yán)格把關(guān)，對(duì)各種收入與支出情況進(jìn)行如實(shí)記載，嚴(yán)格按照理財(cái)程序予以審查，對(duì)不符合財(cái)經(jīng)報(bào)銷(xiāo)的單據(jù)，一律不予通過(guò)，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種財(cái)務(wù)，并把會(huì)議精神傳遞給群眾，從中聽(tīng)取群眾意見(jiàn)，充分發(fā)揮民主理財(cái)?shù)淖饔谩?/p>
按照中心學(xué)校規(guī)定，我們每月對(duì)公用經(jīng)費(fèi)、資料費(fèi)、學(xué)生生活費(fèi)的財(cái)務(wù)單據(jù)進(jìn)行一次審查，并按時(shí)上報(bào)到中心學(xué)校。然后，把本月的學(xué)校財(cái)務(wù)情況予以公示，增強(qiáng)了學(xué)校的各項(xiàng)財(cái)務(wù)透明度。
本學(xué)期按照中心學(xué)校的財(cái)務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委安排，對(duì)學(xué)校提出的`地面硬化、電改水改、屋面維修等項(xiàng)目進(jìn)行了審核，并及時(shí)上報(bào)中心學(xué)校，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進(jìn)行實(shí)施。這樣規(guī)范了操作程序，讓學(xué)校財(cái)務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。
通過(guò)一年以來(lái)的工作，我們深刻到，民主理財(cái)真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個(gè)清白，給群眾一個(gè)明白”，真正增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象，從而，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說(shuō)服力。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)6
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經(jīng)理，也是盡責(zé)的去為客戶而服務(wù)，同時(shí)也是配合同事們完成部門(mén)的一個(gè)工作，大家也是團(tuán)結(jié)起來(lái)完成了一些工作，一年過(guò)去自己也是有了一些經(jīng)驗(yàn)的積累以及發(fā)現(xiàn)了自身的一些問(wèn)題，要去改進(jìn)，在此也是就自己客戶經(jīng)理過(guò)去的工作來(lái)總結(jié)下。
為了維護(hù)好客戶，我也是積極的去做好聯(lián)系，同時(shí)也是清楚自己這份服務(wù)的工作也是要去滿足客戶的一個(gè)需求，同時(shí)也是自己對(duì)于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來(lái)作出決定，而自己作為客戶經(jīng)理在服務(wù)之中也是積極的去做好，我明白工作任務(wù)上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細(xì)心的做事情，同時(shí)也是要對(duì)客戶態(tài)度上要好，服務(wù)上要做到位。當(dāng)然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會(huì)去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時(shí)對(duì)于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來(lái)也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學(xué)習(xí)，去提升自己，疫情期間無(wú)法到銀行來(lái)工作的那半個(gè)月我也是積極的去學(xué)習(xí)一些東西，去對(duì)一年的工作做好計(jì)劃，雖然之前也是做過(guò)，但是自己也是去完善去看到自身的一些問(wèn)題，要如何的去改善才行的'，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書(shū)籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對(duì)于以前的問(wèn)題去找到解決的方法，并認(rèn)識(shí)到自身的一些方面去改進(jìn)了，當(dāng)然一年的工作下來(lái)，依舊還是會(huì)有一些新的問(wèn)題發(fā)生，而這也是自己以前沒(méi)有看到的，可以說(shuō)隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長(zhǎng)，讓我更加的明白要多去反思做過(guò)的一個(gè)工作，去讓自己有提升，作為客戶經(jīng)理我也是積極的配合其他的同事來(lái)完成銀行其他的一些工作，沒(méi)有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機(jī)會(huì)。
時(shí)間雖然過(guò)得很快，但也是過(guò)得充實(shí)，對(duì)于來(lái)年我也是有自己的工作計(jì)劃，同時(shí)也是會(huì)去繼續(xù)的來(lái)把客戶經(jīng)理工作給做好，讓客戶滿意。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)7
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去一半了，在擔(dān)任x支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年上半年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至6月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。
客戶經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx上半年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的半年里，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的'信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
�。ǘ┦菍�(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
�。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在下半年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種。種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)8
x我行綜合辦公樓建于1990年，磚混結(jié)構(gòu)，建筑面積900多平方米，多年來(lái)一直未修繕，造成墻體大面積的脫落，門(mén)窗變形，暖氣管道堵塞，照明線路老化，辦公設(shè)施陳舊，急需要進(jìn)行全面的維修改造，銀行客戶經(jīng)理工作。去年支行曾以xx-xx報(bào)(xx)xx號(hào)文專(zhuān)題上報(bào)，預(yù)算費(fèi)用38.2萬(wàn)元，建議分行給以考慮解決。
下半年工作規(guī)劃
一、 經(jīng)營(yíng)工作指導(dǎo)思想:
圍繞個(gè)人客戶，全力打造大個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展格局。以提高個(gè)人客戶綜合貢獻(xiàn)度為標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化個(gè)人業(yè)務(wù)前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)，以業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系為手段，以效益最大化為經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，努力做好公司、個(gè)人客戶關(guān)系維護(hù)工作，構(gòu)建管理新起點(diǎn)，樹(shù)立股份制銀行新形象，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面跨越，圓滿完成全年各項(xiàng)工作任務(wù)。
二、 奮斗目標(biāo)：
對(duì)公存款增加1500萬(wàn)元，儲(chǔ)蓄存款新增3000萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人消費(fèi)貸款1500萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入150萬(wàn)元，票據(jù)業(yè)務(wù)1000萬(wàn)元，信用卡500張，利息收入300萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)400萬(wàn)元，全面完成電子銀行業(yè)務(wù)等任務(wù)。
三、 工作措施：
1,完善績(jī)效考核辦法，制定業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核制度，建立個(gè)人績(jī)效考核體系，細(xì)化考核指標(biāo)，全面地對(duì)個(gè)人工作業(yè)績(jī)、營(yíng)銷(xiāo)成績(jī)等進(jìn)行考核評(píng)定。
2,繼續(xù)做好優(yōu)質(zhì)客戶xx-xx集團(tuán)公司的關(guān)系維護(hù)工作，加強(qiáng)與公司的緊密聯(lián)系，提供全方位金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶對(duì)我行綜合貢獻(xiàn)度的最大化。抓住時(shí)機(jī)為企業(yè)提供理財(cái)服務(wù)，力爭(zhēng)取得該公司國(guó)債購(gòu)買(mǎi)的代理權(quán)，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入再上新的臺(tái)階。
3,積極開(kāi)辦個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)，緊緊圍繞國(guó)家公務(wù)員、事業(yè)單位、國(guó)有大中型企業(yè)職工集資建房，借助xx路步行街工程的全面啟動(dòng)，積極營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，力爭(zhēng)完成信貸營(yíng)銷(xiāo)1500萬(wàn)元。
4,拓展市場(chǎng)，挖掘財(cái)政資金，爭(zhēng)取財(cái)政供養(yǎng)單位人員代發(fā)工資權(quán)。上下攻關(guān)，內(nèi)外營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得核算中心、收費(fèi)管理局、農(nóng)稅局等財(cái)政撥款單位的全面合作，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，增加財(cái)政存款xx萬(wàn)元。
5,加強(qiáng)客戶經(jīng)理的考核力度，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理的組織營(yíng)銷(xiāo)作用，建立可操作的客戶經(jīng)理考核辦法，發(fā)揮杠桿作用，將我行5萬(wàn)元以上的'個(gè)人客戶以及其他一些任務(wù)指標(biāo)分解至每一位客戶經(jīng)理，鍛造一支能打硬仗、能打勝仗的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍。
6,深化企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)立和諧的工作氛圍。發(fā)現(xiàn)員工優(yōu)點(diǎn)，挖掘員工最大潛能，整合人力資源，把鋼用在刀刃上，使每一位員工都能感覺(jué)到成就的感覺(jué)，使人人有使命感、責(zé)任心，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)，提升全行的凝聚力。
7,加強(qiáng)內(nèi)控安全教育，提高員工遵規(guī)、守紀(jì)的自覺(jué)性，以及自我保護(hù)意識(shí)，促進(jìn)全行各項(xiàng)工作安全、高效的運(yùn)行。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)9
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇障礙
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)x一時(shí)期或縮短x一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過(guò)150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)…
__兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng)，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。__兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有__的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。此時(shí)，不僅要問(wèn)：當(dāng)我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟(jì)的x一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們?cè)撛趺崔k？恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于x一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的'客戶，我們?cè)撛趺崔k呢？
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候，總有同事問(wèn)“股市不好，股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)x些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過(guò)他/她就可以影響其周?chē)娜送顿Y觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？
“我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是，我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買(mǎi)外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三，分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)10
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表幾百份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的'工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十分細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為止。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)�，要千方百�?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)11
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提升的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步�，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
一.xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間了解了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提升自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增多客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至XX月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二.擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶不錯(cuò)的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三.存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握新編的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘目前客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提升客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提升工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中健全提升自己，以上不足我正在努力改正。
四.今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加重視對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改善工作方式方法，積極努力工作，加強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的`勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
結(jié)合“掃雷工程”、加強(qiáng)內(nèi)控管理：
今年支行將營(yíng)業(yè)部確定為“雷區(qū)”，對(duì)我們營(yíng)業(yè)部來(lái)說(shuō)是壞事，更是好事。這充分體現(xiàn)了行黨委、行長(zhǎng)室對(duì)營(yíng)業(yè)部工作重視和關(guān)心。營(yíng)業(yè)部以此為契機(jī)，對(duì)各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面梳理，加強(qiáng)內(nèi)部管理。
1.思想重視加強(qiáng)管理主任室一班人以身作則,身體力行。熟話“打鐵還須自身硬”。主任室一班人帶頭學(xué)制度，學(xué)操作流程。做執(zhí)行制度的模范，為員工樹(shù)榜樣。內(nèi)勤主任何君對(duì)于需要授權(quán)業(yè)務(wù)從不馬虎,總是認(rèn)真核實(shí)授權(quán)。
2.加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育首先是將“掃雷、上等級(jí)”活動(dòng)的內(nèi)容原原本本地傳達(dá)到每一位員工，做到人人知曉。其次是消除思想顧慮引導(dǎo)員工主動(dòng)配合自查自糾、排除隱患。
3.檢查監(jiān)督到位認(rèn)真對(duì)照“掃雷、上等級(jí)”要求，總會(huì)計(jì)和內(nèi)勤主任按制度檢查一次不落，發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題限定及時(shí)整改。做到“鐵面孔、鐵心腸、鐵手腕”，推動(dòng)員工按制度規(guī)范化操作。今年?duì)I部人員變動(dòng)比較頻繁，但檢查監(jiān)督交接都能及時(shí)跟上保證了安全過(guò)渡。
4.重視安全防范工作“三防一�！惫ぷ鞒Ｗゲ恍福陼�(huì)必講，堅(jiān)持“超前防范，保證安全”的指導(dǎo)思想，增加銀企對(duì)賬的力度，對(duì)賬單回收率達(dá)86%。通過(guò)一系列措施和工作的開(kāi)展，營(yíng)業(yè)部核算質(zhì)量大幅提升，出現(xiàn)了連續(xù)三個(gè)月全營(yíng)業(yè)部無(wú)差錯(cuò)的好情況，全年無(wú)經(jīng)濟(jì)案件安全事故。
經(jīng)過(guò)一年努力，目前在營(yíng)業(yè)部已形成了上下一股繩，全體人員一盤(pán)棋、團(tuán)結(jié)協(xié)作好情景，干工作、干事業(yè)熱情空前的高漲。我深信，營(yíng)業(yè)部在行黨委、行長(zhǎng)室的關(guān)心和支持下，經(jīng)全體員工共同努力，營(yíng)業(yè)部會(huì)向著一個(gè)更光輝燦爛的明天前進(jìn)!
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)12
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計(jì)劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司本資料資料財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，必須會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的信息趣言，也必須會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的`人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫忙下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開(kāi)戶。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他用心的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放下雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)13
一、工作成果
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)x貴族白酒交易中心、x市電力實(shí)業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、肩上的責(zé)任
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的'成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)14
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)性，成功營(yíng)銷(xiāo)了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)�？蛻艚�(jīng)理是我們__銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫�，從開(kāi)始時(shí)的'不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí)，我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對(duì)比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來(lái)，我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷(xiāo)技巧得到了很大的提高。
銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)15
一、工作成果
20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、肩上的'責(zé)任
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
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四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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