工作計劃書模板

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，是時候抽出時間寫寫計劃了。好的計劃都具備一些什么特點呢？以下是小編整理的工作計劃書模板，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　為了能夠快速的融入工作環(huán)境中去，為了能夠?qū)μ旖蛸F金屬交易所180會員天水分公司發(fā)展做出自己的貢獻，同時，也為了提升自己的綜合能力和職業(yè)素養(yǎng)，我將對今后的工作進行職業(yè)生涯規(guī)劃。具體說來，就是在重新認識自我、分析的基礎(chǔ)上，找到與自己、與中心最匹配的職業(yè)發(fā)展道路，確立自己今后的發(fā)展方向、職業(yè)目標以及達到目標所需的實施方案如下。

　　總體規(guī)劃

　　首先自己能從產(chǎn)品知識入手，在了解技術(shù)知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，及時的跟進客戶并對客戶資料進行分析，其次自己經(jīng)常同其他業(yè)務(wù)員勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。

　　要經(jīng)常開發(fā)新客戶同時要不斷的對手中的客戶進行歸類，把最意向客戶作為重要的客戶，把近期有項目的客戶作為重點跟進客戶，并根據(jù)他們的需求量來分配拜訪次數(shù)。力求把單子促成，從而達到目的。

　　分析客戶的同時，必須建立自己的客戶群。根據(jù)我們產(chǎn)品的特點來找對客戶群體是成功的關(guān)鍵。

　　一、貴金屬行業(yè)分析

　　以現(xiàn)貨白銀為代表的貴金屬具有保值、增值、抗通脹等功能，貴金屬投資在國內(nèi)還是一種相對新新的投資品種，在國內(nèi)不足十年的發(fā)展已經(jīng)得到廣大投資青睞，也為廣大投資者增加投資渠道，完善了國內(nèi)金融市場。

　　當經(jīng)濟低迷，股票、房地產(chǎn)市場表現(xiàn)不好的時候，由于貴金屬稀缺性具有估值功能會表現(xiàn)突出。在出現(xiàn)經(jīng)濟危局、金融危機、政局動亂的時候，通貨膨脹和實際利率過低的時候，貴金屬會因為其世界性的貨幣功能成為資產(chǎn)避險的天堂。

　　縱觀世界發(fā)展歷史，只要有紙幣的發(fā)行，就會因為紙幣過度濫發(fā)造成紙幣貶值，只有貴金屬才能保持相對固定的購買力，投資貴金屬、經(jīng)營貴金屬都將有一個長期穩(wěn)定收益與事業(yè)發(fā)展的空間。

　　二、每天主動積極的拜訪客戶。

　　并確保拜訪質(zhì)量，回來后要認真分析信息和總結(jié)工作情況，并做好第二天的工作計劃。拜訪客戶是銷售的基礎(chǔ)，沒有拜訪就沒有銷售，而且因為人與人都是有感情的，只有跟客戶之間建立了感情基礎(chǔ)，提高客戶對我們的信任度之后方有機會銷售產(chǎn)品給他們。

　　主動協(xié)助客戶做工作，比如幫忙查找資料，幫忙做方案，做預算，這都是讓客戶對我們增加信任度的方式之一，也是推我們產(chǎn)品給他們的最好機會。即使當時沒有能立刻成交，但是他們會一直記得你的功勞的，往后有用到的都會主動找到我們的。

　　三、掌握產(chǎn)品交易知識以及風控方法

　　1）出入金方法；

　　2）下單指令；

　　3）交易時間；

　　4）保證金比例；

　　5）漲跌停板；

　　6）交易手續(xù)費；

　　7）延期補償費等；

　　8）強行平倉線；

　　9）資金管理方法；1

　　0）節(jié)假日風險控制；

　　11）止損和止盈方法；

　　四、專業(yè)、及時、得體貫穿客戶服務(wù)每一個環(huán)節(jié)

　　1）不同的客戶參與貴金屬投資的需求不同，先了解客戶需求。

　　2）當出現(xiàn)突發(fā)事件、重大事件引起金價劇烈波動時，應該第一時間掌握并告知客戶；

　　3）同時第一時間掌握客戶持倉情況，對于反向持倉的客戶及時提醒，高度注意風險控制；

　　4）重大事件前、節(jié)假日前維持謹慎，適當控制倉位；

　　5）建議客戶輕倉、追倉、調(diào)倉；不要重倉、滿倉，戒貪戒賭；

　　6）做客戶心理按摩師，大跌大漲要冷靜果斷處理風險；

　　7）沒感覺或建議走反，讓客戶自己都觀望，觀望也是一種操作；

　　五、跟蹤服務(wù)客戶，做好風險控制。

　　客戶常見虧損原因

　　1、懵懵懂懂進入市場，對產(chǎn)品以及潛在風險并不了解，急于求成；

　　80%的投資者以前根本不了解杠桿類產(chǎn)品，開通貴金屬賬戶后，急于試水，這樣客戶一旦準備不足就急切入市，很容易遭到重創(chuàng)。作為一個新進入市場的交易者，只有認真學習，才能達到“盡快成為熟手”的目的，才能在今后的交易中不會被一些基本問題所困擾，才能少走彎路，早日踏上理性交易之路。

　　2、以做股票以及黃金實物的方法參與貴金屬延期交易

　　很多參與貴金屬延期的投資者是由股民或者實物金投資者轉(zhuǎn)化而來，習慣買入持有，并且全額交易，缺乏做空思維，即便價格進入下行通道，通常持有的多單期望價格回升，如果倉位過重，賬戶便會產(chǎn)生較大風險。

　　3、盲目投機，頻繁交易

　　盤面不斷跳躍的數(shù)字，總像是在挑逗著人們下單的欲望。有些客戶天天看盤，想抓住每次交易機會。交易越是頻繁，出錯的可能性就越大。頻繁交易必然是有得有失，而這種得失，將左右投資者的情緒。

　　所有要向合適的客戶推薦合適的產(chǎn)品，不能盲目營銷，從而增加客戶投資風險。不承盈利，不共擔風險，不代客操盤，切忌說滿話、說大話，保持中立性。當出現(xiàn)突發(fā)事件、重大事件引起金價劇烈波動時，應該第一時間掌握并告知客戶；對于反持倉的客戶及時提醒，高度注意風險控制；重大事件前、節(jié)假日前維持謹慎，適當控制倉位；建議客戶輕倉、追倉、調(diào)倉；不要重倉、滿倉，戒貪戒賭；做客戶心理按摩師，大跌大漲要冷靜果斷處理風險；

　　六、維護客戶。

　　品種規(guī)則介紹

　　當客戶完成開戶手續(xù)后，對客戶進行交易品種規(guī)則的介紹；

　　行情走勢分析

　　系統(tǒng)的講解行情走勢的基本研判方法、交易技巧以及風險控制規(guī)則。模擬培訓服務(wù)培訓客戶進行一周的實戰(zhàn)仿真模擬交易培訓，使客戶完全了解參與貴金屬業(yè)務(wù)的交易知識和風險控制和操作技巧，充分體現(xiàn)出銀行對客戶的高度負責任的服務(wù)優(yōu)勢。

　　邀請客戶來公司一起參加交流活動，通過活動交流和專題講座提供客戶學習和交流的機會。

　　邀請第三方機構(gòu)配合理財經(jīng)理開展各種類型的貴金屬業(yè)務(wù)知識專題講座；向客戶提供模擬交易機會，幫組客戶掌握貴金屬延期交易技巧

　　七、堅持學習。

　　人要不斷的學習才能進步。首先要學習我們的新產(chǎn)品，我們的產(chǎn)品知識要過關(guān)；其次是學習溝通技巧來提高自身的業(yè)務(wù)能力；再有時間還可以學習一些同行的產(chǎn)品特點，并跟我們的作個比較，從而能了解到我們產(chǎn)品的優(yōu)勢，從而做到在客戶面前揚長避短。

　　八、多了解行業(yè)信息。

　　了解我們的競爭對手我們的同行，了解現(xiàn)在市場上做得比較好的產(chǎn)品，了解行業(yè)里的相關(guān)政策，這些都是一個優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員必須時刻都要關(guān)心的問題。只有了解了外面的世界才不會成為坐井觀天的青蛙，才能對手中掌握的信息做出正確的判斷，遇到問題才能隨機應變。

　　(1)養(yǎng)成學習的習慣;銷售人員銷售的第一產(chǎn)品是銷售員自己;每個成功的銷售員總是能與他的客戶有許多共識，這與銷售人員本身的見識和知識分不開。有多大的見識和膽識，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學習，這就是一個不斷的自我總結(jié)和積累的過程。自己要有目的的去學習，不斷的充實自己!

　　(2)具有責任感;不斷鍛煉自己的膽識和毅力，提高自己解決實際問題的能力，并在工作過程中堅持對公司、對客戶、對自己的責任感，積極、熱情、認真地對待每一天!如果你不行，你就一定要!如果你一定要，你就一定行!

　　(3)善于總結(jié)與自我總結(jié);工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結(jié)，不斷的完善，不斷加強�，F(xiàn)在自己對于銷售的認識也只是表面，對于市場的把握能力更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。

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