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金融銷售工作計劃

時間:2022-06-09 19:01:07 工作計劃 我要投稿

金融銷售工作計劃

  光陰迅速,一眨眼就過去了,我們的工作又進(jìn)入新的階段,為了今后更好的工作發(fā)展,立即行動起來寫一份計劃吧。想學(xué)習(xí)擬定計劃卻不知道該請教誰?下面是小編整理的金融銷售工作計劃,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

金融銷售工作計劃

金融銷售工作計劃1

  在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:

  首先,做好公司新年的第一個項目。

  在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

  其次,加強銷售學(xué)習(xí)。

  學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融行業(yè)業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

  第三,工作目標(biāo)的擬定。

  任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:

  1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。

  2.每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方法處理,有些客戶還是可以爭取過來的。

  3.每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。

  4.每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。

  通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展銷售,每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的銷售能夠蒸蒸日上

  第四,值班。

  把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

  第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。

  時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方法。

  第六,工作總結(jié)。

  每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)?纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。

  我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售工作計劃2

  xx年我們將充分發(fā)揮團(tuán)隊力量,揚長避短,努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo),具體計劃如下:

  一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平

  1)產(chǎn)品知識方面:加強熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點,了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。

  2)客戶需要方面:了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

  3)市場知識方面:了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據(jù)客戶投資的情況,進(jìn)行市場分析。

  4)拓展知識方面:進(jìn)一步了解其他加盟方面的信息,方便能更好的和不同的客戶達(dá)成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,以便更好的合作。

  5)服務(wù)知識方面:了解接待和會客的基本禮節(jié),細(xì)心、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。

  二、及時更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類

  隨著廣告的深入宣傳,關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭,這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團(tuán)隊;定期引進(jìn)新型暢銷設(shè)備。

  三、完善售后服務(wù)

  隨著業(yè)務(wù)量的加大,為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,所以售后服務(wù)一定要完善。

  1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

  2)配置專門的售后人員,客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

  四、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

  團(tuán)隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,需要團(tuán)隊人員齊心協(xié)力完成所得,所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,多溝通、多關(guān)愛、多幫助,出現(xiàn)問題及時調(diào)整,避免造成人員無謂的流失。

  五、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性

  任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān)。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向,廣告量的加減、客戶的需求點等等,也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

  公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,以上是本人工作的一些感想,希望能起到點點的幫助,明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠(yuǎn)最堅實的后盾!

金融銷售工作計劃3

  (一)細(xì)分目標(biāo)市場,大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

  xx部門負(fù)責(zé)的客戶大體上可以分為四類,即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),堅持以市場為導(dǎo)向,以客戶為中心,以賬戶為基礎(chǔ),抓大不放小,采取“確保穩(wěn)住大客戶,努力轉(zhuǎn)變小客戶,積極拓展新客戶”的策略,制定詳細(xì)營銷計劃,在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等,形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

  鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴(kuò)大市場影響,增強現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團(tuán)客戶進(jìn)行調(diào)查,深入分析其經(jīng)營特點、模式,設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案,主動進(jìn)行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,解決存在的問題,提高客戶貢獻(xiàn)度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

  深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶,這也就是我行的基礎(chǔ)客戶,并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要。20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上,總結(jié)經(jīng)驗,深化營銷,增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),提高優(yōu)質(zhì)客戶比重,降低籌資成本率,增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,努力擴(kuò)大市場占比。要加強對公司無貸戶維護(hù)管理,深入分析其結(jié)算特點,進(jìn)行全產(chǎn)品營銷,擴(kuò)大我行的結(jié)算市場份額。20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶,結(jié)算賬戶凈增長272430戶。

  做好系統(tǒng)大戶的營銷維護(hù)工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,通過調(diào)用各種資源進(jìn)行營銷,爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)展開營銷攻勢,爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進(jìn)出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認(rèn)購工作,鎖定他行目標(biāo)客戶,進(jìn)行重點攻關(guān)。

  (二)加強服務(wù)渠道管理,深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

  客戶資源就是全公司至關(guān)重要的資源,對公客戶就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶,要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務(wù)。

  要建設(shè)好三個渠道:

  一就是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配,”構(gòu)建起高素質(zhì)的營銷團(tuán)隊。

  二就是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。目前,由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣,公司管理模式的差異,對公客戶最常用的仍然就是柜面服務(wù)渠道。我行要加強網(wǎng)點建設(shè),在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)需要,滿足客戶的需求。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南,對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo)。

  三就是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場占比的同時,還要“精耕細(xì)作”。

金融銷售工作計劃4

  在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:

  首先,做好公司新年的第一個項目。

  在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

  其次,加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

  學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等。

  特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

  第三,工作目標(biāo)的擬定。

  任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于今年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:

  1、堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。

  2、每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。

  3、每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。

  4、每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。

  通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

  第四,值班。

  把握好每一次值班機會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)DM單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

  第五,客戶維護(hù)和再開發(fā)。

  時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司的宣傳方式。

  每天都要對工作有個簡單的計劃安排,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點,優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,缺點盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣,做到每周一小結(jié),每月一大結(jié)?纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時改正,下次不要再犯。

  我知道銷售工作一開始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來一個不錯的未來的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售工作計劃5

  為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司,鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,根據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定:凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓,暫時不批新成立的擔(dān)保機構(gòu),所以目前我個人認(rèn)為可以從以下幾個方面來開展工作:

  一、迅速按《xx融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料

  爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

  二、加強與銀行溝通,選定合作銀行,簡化貸款手續(xù),充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用

  先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,推進(jìn)與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成,積極落實“利益共享,風(fēng)險共擔(dān)”機制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,為企業(yè)融資牽線搭橋。

  三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

  第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況,通過查詢收集企業(yè)的具體信息,由企業(yè)申報資金需求,將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

  第二,建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,提供可供查詢的開放式渠道。

  第三,建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,對資信等級高的中小企業(yè),登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù),逐步實行備案制;對于失信企業(yè),將其打入各種融資方式的黑名單,使其被市場自動淘汰,或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計劃6

  今年,我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排,大力發(fā)展普惠金融,擴(kuò)大社會融資規(guī)模,推動金融改革創(chuàng)新,提升金融服務(wù)水平,維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效率,充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用:

  一是進(jìn)一步完善金融體制機制。增加金融機構(gòu)的數(shù)量和類別,鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點,農(nóng)村中小金融機構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點;進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局,提升農(nóng)村金融機構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量,建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構(gòu)體系。

  二是進(jìn)一步擴(kuò)大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,加大對地下綜合管廊、公共交通建設(shè)、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度。

  三是進(jìn)一步提升金融服務(wù)質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式,積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層,繼續(xù)做好流動銀行服務(wù),提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性。

  四是進(jìn)一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè),加強營銷員隊伍建設(shè),探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責(zé)任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險,給農(nóng)民增收系上“保險帶”。

  五是進(jìn)一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果,推廣貸款者提供信用報告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,維護(hù)全縣經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平。

  六是進(jìn)一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作,依托華泰證券公司,積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度,加快企業(yè)上市進(jìn)程,充實縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。

金融銷售工作計劃7

  一、工作目標(biāo)

  本學(xué)期是我作為金融與基礎(chǔ)科學(xué)系系主任的第一個學(xué)期,在認(rèn)真學(xué)習(xí)學(xué)校的工作計劃和教學(xué)中心的布置的各項教學(xué)任務(wù)以及系主任工作職責(zé)后,我確定了我的工作目標(biāo)和方向:認(rèn)真應(yīng)對新的教育環(huán)境下,教學(xué)模式和形式的變化,自發(fā)學(xué)習(xí),結(jié)合本系的自身特點進(jìn)行思考,并積極的開展各項工作,本著對任課教師和學(xué)生服務(wù)的思想,配合高職教務(wù)和成人教務(wù)部門推動各項工作的開展,完成各項教學(xué)任務(wù),以達(dá)到全面服務(wù)教學(xué),做好老師教學(xué)和學(xué)生求學(xué)的后盾。

  二、工作思路

  堅持以教學(xué)工作的中心的原則,嚴(yán)格執(zhí)行系主任職責(zé):(1)根據(jù)學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃,和教學(xué)中心的要求:以教學(xué)常規(guī)管理為基礎(chǔ),以教學(xué)改革為重點,以提高效率為手段,以實踐教學(xué)為突破口,以教、科研活動為落腳點,加強教學(xué)與實踐操作的結(jié)合,全面推進(jìn)本系的各項工作。(2)嚴(yán)格教學(xué)管理制度、教師考核制度,F(xiàn)在各種制度有章可循,在制度的約束下,全系的管理就變得簡單而有效了。(3)積極開展教研活動的討論。本系迄今為止進(jìn)行了三次教研活動,每次教研活動都有確定的主題,老師們都能積極予以回應(yīng),并提出了很多建設(shè)性的意見。

  三、工作內(nèi)容和工作方法

  (一)教學(xué)管理方面

  1.抓好教學(xué)管理制度建設(shè),規(guī)范日常教學(xué)程序

  本學(xué)期第一次的系里活動圍繞新學(xué)期的教學(xué)活動開展,包括:重申職大、電大學(xué)生學(xué)習(xí)資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網(wǎng)上課堂的執(zhí)行;對于調(diào)停課的程序、以及成人課堂的管理等和老師們都進(jìn)行了溝通,保證課程的有序進(jìn)行。完成了新開課的統(tǒng)計、老師課時核定等相關(guān)教師利益的工作。

  (二)進(jìn)行教研教改研究,提高教師的理論水平和科研能力

  本學(xué)期第二次研討中我們討論內(nèi)容是"如何結(jié)合學(xué)生特點進(jìn)行教學(xué),如何把學(xué)生留在課堂","如何結(jié)合學(xué)生特點進(jìn)行教學(xué)"結(jié)合在如何提高教學(xué)有效性的會議上老師們的發(fā)言,我們展開了熱烈討論,我們感到其實每位老師都在挖空心思想各種辦法來進(jìn)行課堂教學(xué),也很有責(zé)任心,這樣的討論也布置給每個老師,作為一個教改的課題去思考并撰寫成文。

  (三)堅持教學(xué)考核,促進(jìn)制度的貫徹和落實

  在需要向不同的教學(xué)部門提交各類的資料過程中,老師們相互配合,在規(guī)定的時間前后,我也會給老師們進(jìn)行溫馨提示,并幫助電腦方面不擅長的老師進(jìn)行資料的上傳。在資料檢查的過程中,我發(fā)現(xiàn)老師們都很積極主動,并且很認(rèn)真的按照要求完成了各項任務(wù),體現(xiàn)了老師們對教學(xué)工作的責(zé)任感。檢查結(jié)果如下:負(fù)責(zé)職大課程8位老師們上傳了10門課程學(xué)習(xí)資料,負(fù)責(zé)電大課程教學(xué)的老師10人上傳了36們課程的學(xué)習(xí)資料,在規(guī)定的時間內(nèi),完成了各項任務(wù)。

  (四)做好畢業(yè)生學(xué)生論文的布置和過程監(jiān)控工作

  完成了職大物流專業(yè)和行政管理專業(yè)共計67人次和高職物流專業(yè)16人次的論文分組、導(dǎo)師見面等論文布置工作,并了解學(xué)生參與情況,及時與教務(wù)處溝通。目前,職大的論文正在陸續(xù)收繳,下一步要進(jìn)行論文答辯的分組等。

  (五)做好信息傳遞員

  為了有效的開展系里的各項活動,尤其是各教學(xué)部門信息的傳達(dá),順利、高效的完成教學(xué)資料的收繳、教學(xué)任務(wù)的下達(dá),我在工作過程中嘗試的采用了一些辦法:

  1. 坐班人員通過QQ的平臺進(jìn)行溝通,快速并有信息反饋

  2. 不坐班的老師通過郵箱進(jìn)行信息傳遞,并通過短信的方式進(jìn)行提醒

  3. 部分不善用電腦的老師通過電話的方式進(jìn)行信息聯(lián)絡(luò),并給予了傳遞電子信息的幫助。

  4. 開學(xué)初,我們專門設(shè)立了公共郵箱,將本學(xué)期要完成的工作進(jìn)行梳理,將任課教師要提交的教學(xué)資料,進(jìn)行電子整理,并自制了一些電子文檔,如課程考核方案等。可以幫助老師了解各個時段需要做的工作。同時,為了打印方便,在公共郵箱里也集中了老師需要打印的各類文檔,利用坐班的便利優(yōu)勢為老師們提供了一些服務(wù)。

  四、下一階段的工作安排和思路

  做好期末階段的教學(xué)管理,包括:期末復(fù)習(xí)指導(dǎo)的安排、學(xué)生網(wǎng)上學(xué)習(xí)的督促、行考成績等資料的按時收繳。做好教學(xué)檢查,提示老師的網(wǎng)上課程的布置。 在本系的教研中探討幾個方面:

  1.對前半段工作的總結(jié),公布教學(xué)檢查的結(jié)果,聽取老師對我工作的意見。

  2.收集課程改革后老師們的比較集中的問題和看法。

  3.申請了市電大關(guān)于開放大學(xué)的有關(guān)課題,由系內(nèi)全體青年教師承擔(dān)。課題申請成功后,進(jìn)行具體的分工和課題研討,并請教系里有課題經(jīng)驗的教授予以指導(dǎo)。

  4.在高職處的安排下,做好高職教學(xué)的有關(guān)檢查和教學(xué)改革工作。由于目前我系沒有高職學(xué)生大賽的項目,我們將改革的重點放在課程內(nèi)容上。

金融銷售工作計劃8

  一、工作中存在的主要問題

  1、新客戶營銷力度較弱:新客戶數(shù)量增長緩慢,深入營銷意識不強。

  2、核心客戶結(jié)構(gòu)亟待優(yōu)化:核心客戶群體偏弱,優(yōu)質(zhì)大客戶少,中小客戶基礎(chǔ)薄弱。

  3、國際業(yè)務(wù)發(fā)展不暢:我部客戶群體類型單一,國際業(yè)務(wù)發(fā)展停滯不前。

  二、20××年主要工作打算

  1、20××年工作思路

  20××年,在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)指導(dǎo)下,保持我部機構(gòu)客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時,加強營銷力度,爭取進(jìn)一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設(shè)工作,從渠道中加快引進(jìn)和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè)、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權(quán)基金等多種類型客戶,做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點,適度帶動負(fù)債業(yè)務(wù)及收益的增長;牢固樹立風(fēng)險意識,規(guī)范管理,提高風(fēng)險防范,加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進(jìn)是一項長期的工作,優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關(guān)鍵的作用。

  2、20××工作重點及措施

 。1)繼續(xù)以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務(wù)重點,努力搶占市場份額

  穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款,通過有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)拉動存款增長;通過資源營銷、產(chǎn)品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關(guān)系,在適當(dāng)時機介入存款業(yè)務(wù),帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結(jié)構(gòu),努力提升生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)存款比例。

 。2)堅持企業(yè)有效開戶為重點,堅實我部基礎(chǔ)客戶群體,堅實我部基礎(chǔ)客戶群體

  通過招商、產(chǎn)業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道,積極營銷優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神,優(yōu)化我部客戶結(jié)構(gòu);堅持開戶數(shù)量與質(zhì)量并舉,做到開一戶動一戶。通過公私聯(lián)動,合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和產(chǎn)品推薦給企業(yè)。

  (3)以優(yōu)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點,在保證資產(chǎn)質(zhì)量的前提下做到早投放早得益,增強業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展

  以國內(nèi)采購代付和貿(mào)易融資為主打產(chǎn)品,在嚴(yán)控風(fēng)險的前提下,保證實現(xiàn)我行利潤最大化;鎖定目標(biāo)客戶群,把信貸資源投向生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè),突出我行產(chǎn)品優(yōu)勢與特色,培育扎實的基礎(chǔ)客戶;盡快落實已批授信的提款手續(xù),實現(xiàn)早投放早得益

  (4)以我行特色產(chǎn)品為重點,多元化營銷實現(xiàn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展抓住“啟贏100”、“活期化理財”等營銷活動的契機,大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業(yè)使用我行網(wǎng)銀,做到裝一戶有效一戶,擴(kuò)大業(yè)務(wù)服務(wù)范圍,提高我行結(jié)算量。

 。5)堅持內(nèi)部管理為重點,強化風(fēng)險意識,推動團(tuán)隊建設(shè)向前發(fā)展

  堅持部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)不放松,重點加強合規(guī)教育和風(fēng)險防范教育;堅持員工的情感關(guān)懷,做到人性化管理。加強員工歸屬感和責(zé)任感,強化團(tuán)隊凝聚力和戰(zhàn)斗力,打造一支業(yè)務(wù)精、營銷強、內(nèi)控嚴(yán)的優(yōu)秀客戶經(jīng)理隊伍;優(yōu)化人員配置,爭取在20××年繼續(xù)引進(jìn)2-3名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃,達(dá)到自身價值的最大體現(xiàn)。

金融銷售工作計劃9

  xxxx年已經(jīng)過去,在過去的一年里,桂熱公司根據(jù)年初熱作所下達(dá)的各項任務(wù)指標(biāo)認(rèn)真開展工作,取得了預(yù)期目標(biāo),同時提出今年工作目標(biāo)和要求。

  一、xxxx年的經(jīng)營工作

  xxxx年,桂熱公司圍繞“做大主業(yè),延伸鏈條,固本強基,擴(kuò)大市場占有率”的發(fā)展思路,立足本所,服務(wù)華南,遠(yuǎn)銷國外,在公司全體員工的團(tuán)結(jié)努力下,實現(xiàn)了公司各項業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,按照創(chuàng)新發(fā)展模式,重點打造桂熱公司這一龍頭,無論銷售量、銷售額還是利潤均上一個新臺階。

  xxxx年,公司實現(xiàn)銷售收入850萬元,利潤210萬元,產(chǎn)品的市場開發(fā)已由過去木薯單一品種,拓展到三大系列十余個品種,市場覆蓋到全區(qū)40多個縣市(區(qū)),并與海南、廣東等地有關(guān)單位建立起緊密的業(yè)務(wù)和工作關(guān)系。

  今年我們的經(jīng)營目標(biāo)是實現(xiàn)銷售收入達(dá)1000萬元,利潤300萬元。

  xxxx年的經(jīng)營工作,主要有以下做法:

  (一)積極穩(wěn)妥地開展主營業(yè)務(wù),為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

  公司成立以來,確立了以西南、華南地區(qū)木薯種植戶為主要服務(wù)對象,依托熱作所有利的科技優(yōu)勢,在突出木薯種莖作為主營產(chǎn)業(yè)外,還重點強化芒果、澳洲堅果、木瓜、劍麻、龍眼、荔枝果苗木批發(fā)、零售為拓展業(yè)務(wù)。

  據(jù)測算,去年gr911木薯品種新增推廣面積10萬畝,其他品種通過與地方農(nóng)業(yè)技術(shù)部門合作、農(nóng)業(yè)園區(qū)合作,共建立新品種示范基地約xx畝,為新品種推廣奠定堅實基礎(chǔ)。

  (二)加強基地建設(shè)。

  農(nóng)業(yè)企業(yè),基地建設(shè)是根本。

  公司把實驗基地、核心示范基地、中試基地和外埠示范基地建設(shè)作為重點,全年新增基地建設(shè)面積1000多畝,前后累計投入80萬元。

  在項目實施過程中,擴(kuò)建了300多畝的種質(zhì)資源圃,建立高產(chǎn)栽培示范基地3個和優(yōu)良品種適應(yīng)性生產(chǎn)示范點3個,推廣使用優(yōu)良品種17個。

  (三)從嚴(yán)從細(xì),加強經(jīng)營管理工作。

  去年,公司新制定了五項管理制度,涉及財務(wù)管理、信息管理、內(nèi)控制度管理、辦公制度管理和考核績效管理等。與部門簽訂了責(zé)任狀,與職工簽訂了工作目標(biāo),把目標(biāo)任務(wù)分解到公司具體人員,明確職責(zé),將任務(wù)承包分解,具體經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和安全指標(biāo)落實到個人。

  公司管理進(jìn)一步規(guī)范和明晰。

  公司實施了以上管理制度以后,工作效率大大提升,員工工作積極性加強,公司的業(yè)務(wù)水平上升到新的高度。

  (四)積極開展項目建設(shè)。

  全年共實施3個較大的項目,包括木薯生物質(zhì)能源產(chǎn)業(yè)化關(guān)鍵技術(shù)研究與示范、木薯桂熱4號栽培示范與推廣、木薯新品種新選048選育與應(yīng)用,完成投資額2500萬元。

  受熱作所委托,組織開展了3個項目的前期論證、項目可研和后期收尾工作。

  盡管取得不少成績,但由于公司成立的較晚,關(guān)系還不太順,仍然存在不足和需要解決的問題。

  一是新業(yè)務(wù)開拓不夠,我們雖然緊緊依托科研單位和種植戶,做好現(xiàn)有的業(yè)務(wù),但公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域很廣,可開發(fā)的空間還很大,盡管做了一些工作,但沒有重大進(jìn)展。

  二是公司與國際間的交流合作還不夠廣泛,我們每年研發(fā)和引進(jìn)的新品種都有許多沒有種植和推廣,開發(fā)新品種的力度不夠。

  三是當(dāng)?shù)啬臼矸N植面積還不夠多,可發(fā)展新的種植大戶,種植面積有進(jìn)一步拓寬的空間。

  四是公司的營銷力度不夠,現(xiàn)在國內(nèi)的一些地區(qū)尤其是國外對我們公司不是很了解,沒有建立完善的公司網(wǎng)站和開展各種宣傳活動。

  五是員工的業(yè)務(wù)水平與技術(shù)水平不高,還有待進(jìn)一步提升。

  二、xxxx年工作目標(biāo)和主要任務(wù)

  xxxx年桂熱公司的工作指導(dǎo)思想和總體思路是:貫徹落實熱作所工作會議精神,服從和服務(wù)于農(nóng)墾局的整體戰(zhàn)略,堅持以人為本,實現(xiàn)“三個轉(zhuǎn)變”,以加快發(fā)展為主題,以提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨,鞏固銷售額;擴(kuò)大國際間的業(yè)務(wù),

  “xx”是一家創(chuàng)業(yè)即實施計劃經(jīng)營的模范公司,他們在集體合作求成功的口號下培養(yǎng)人才,計劃經(jīng)營,如今成長為一堅實企業(yè)。

  “xx”的年度計劃叫做“xx事業(yè)集團(tuán)計劃”,是長期事業(yè)計劃中的年度計劃。他們是確實實踐了計劃的一家模范企業(yè)。

  年度計劃的制作程序

  1.準(zhǔn)備

  每年,通常都是在9月,根據(jù)該年的實績與預(yù)測,結(jié)合對次的度的展望,由各部門主管的總經(jīng)理提出報告。

  2.指示方針

  總經(jīng)理根據(jù)該項目展望,于每年10月指示次年度的方針。

  (1)擬案

  由現(xiàn)場的股長、科長協(xié)議擬案(11月中),在財務(wù)部綜合整理。

  (2)審議、調(diào)整

  11月中,由科長以上主管審議、調(diào)整。

  (3)決定

  總經(jīng)理做過半個月的充分檢查后,于11月底做出決定。

  長期計劃概況

  1.事業(yè)集團(tuán)計劃的基本觀念

  (1)依照事業(yè)集團(tuán)的規(guī)模,籌措長期資金。

  (2)擬訂長期人才培育計劃。

  (3)規(guī)劃升遷渠道,使員工有升級的機會。

  (4)發(fā)布與實施

  因每年一月份進(jìn)入此事業(yè)年度,所以12月中需將全部計劃印刷完畢,向全集員工發(fā)表,以取得全公司員工的共識與向心力。

  2.長期計劃的修正

  本年度是經(jīng)濟(jì)的大轉(zhuǎn)變期,因此xx公司亦斟酌年度計劃,準(zhǔn)備大幅調(diào)整其未來五年的長期計劃。

  3.經(jīng)營的基本方針

  (1)xx公司是制造名牌運用用品的公司,必須承擔(dān)起流行指導(dǎo)任務(wù)。

  (2)xx公司要增進(jìn)顧客的利益及對顧客服務(wù),以此為社會服務(wù)。

  (3)xx公司要尊重員工的幸福,尊重每個人的成長,按能力支付高額工資。

  (4)xx公司要通過對顧客服務(wù)和增進(jìn)員工的福利,求得公司成長,并邁向業(yè)界的領(lǐng)導(dǎo)地位。

金融銷售工作計劃10

  (一) 行業(yè)分析

  一個新行業(yè)的誕生,人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進(jìn)的過程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候,中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,認(rèn)為股票是資本主義的事物,肯定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票,甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,也有部分先知先覺者,或者說敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購買和投資,當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,也無關(guān)姓知姓社,原來資金可以在股市上流通后,融資方和出資方是可以共贏的。這樣,就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益。

  處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論。同樣,有投資者對投資黃金懷疑,想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險,懼怕的原因是源于無知。換句話說,投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,多做宣傳,讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資,從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

  (二)市場分析

  20xx年,中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機,在天津設(shè)立貴金屬交易市場,是對我國交易市場體系的補充,也是對我國金融資本市場體系的完善,有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

  這是國家的政策的支持,可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同,而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點,并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論,而且也有人愿意來參與,這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼,我們要不負(fù)眾望,繼續(xù)努力;對于批評,我們要虛心聽取,努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問題的解決,才能夠進(jìn)一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

  在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期,但是,才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,發(fā)展的速度卻是驚人的,但是,暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展,引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮、穩(wěn)定,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,并參與到其中獲得巨大收獲的時候,很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

  (三)競爭對手分析

  根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,其中以和平區(qū),河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

  近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業(yè)務(wù),并通過今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,打算以銀行為依托,公共媒體為介質(zhì),在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

  一些天通金的做市商,也已經(jīng)通過各種公共媒體進(jìn)行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,在全國范圍內(nèi)招聘代理商,返傭非常優(yōu)厚,所以發(fā)展的很迅速。

  還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

  黃金市場正處在高速的發(fā)展期,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,我們只有通過員工的不斷努力,公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,繼而做大做強。

  (一) 未來三年銷售目標(biāo)

  在未來的3年中,首先20xx年公司剛剛起步,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。未來3到5年中,我部門會通過各種營銷渠道,以天津市為中心,并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

  20xx年入金量1200萬元人民幣。

  20xx年入金量1500萬元人民幣。

  20xx年入金量20xx萬元人民幣。

  預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

  (二)20xx年銷售目標(biāo)

  (一) 目標(biāo)市場

  首先,我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人。其次,一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實力的人,在投資市場中,承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,在公司的起步階段,以有限的人力去開發(fā),維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶,以保證公司的初期運營情況。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險,并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇,例如股票,期貨,基金的投資者等。

  (二) 營銷計劃

  營銷計劃分三個階段完成,最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散,逐步完成銷售目標(biāo)。 (1)長期計劃:在未來的3-5年中,在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

  (2)中期計劃: 在未來1-3年中,不斷補充人力資源,從一個部門擴(kuò)充到3個部門,每個部門10-15人,銷售額翻番。

  (3)短期計劃:完成20xx年的銷售目標(biāo)。

  (三) 營銷策略

  為了完成制定的銷售目標(biāo),我部門會采取多元化的銷售策略,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,除了部門統(tǒng)一安排工作以外,根據(jù)每個員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng)。

  (1) 業(yè)務(wù)策略

  a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,讓員工進(jìn)行電話營銷工作。

  b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),或者商業(yè)中心進(jìn)行問卷調(diào)差,收集準(zhǔn)客戶的信息。

  c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷售,根據(jù)個人特長,愛好加入不同的群,逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營銷。

  d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),讓他們跟所有認(rèn)識的人進(jìn)行分享,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

  e) 合作商、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會,以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

  f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹計劃)

  (2) 廣告宣傳策略

  公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,增加企業(yè)的知名度,媒體的種類很多,包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

  第四部分 部門構(gòu)成

  (一) 人員組成

  市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,外出進(jìn)行陌生開發(fā)客戶,或者在社區(qū)進(jìn)行說明會的時候,分為5名一個小組,具體的組成情況入下表所示。

  (二)部門未來發(fā)展趨勢

  計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,不斷擴(kuò)大公司的銷售部規(guī)模,以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融銷售工作計劃11

  有人說,金融是經(jīng)濟(jì)的血液,很慶幸自己能加入輸血者的行列,為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè),也有幸公司能給我這個機會和平臺,與公司一同成長。當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟(jì)、問題擺在中國政府面前,采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào),在這種市場流動資金嚴(yán)重不足的情況下,眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn),流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講,無疑是一次絕好的發(fā)展機會,當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在,怎樣在良莠不齊的客戶群中,通過我們自己的專業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精,找出我們的準(zhǔn)客戶,是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及,作為業(yè)務(wù)人員,給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計劃,希望通過自己的努力和勤奮,能更快更好的完成各項工作。

  一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

  業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,直接面對客戶,個人的一言一行代表著公司的形象,因此必須樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌,掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,更是一種信賴感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),我們不需要對客戶卑躬屈膝,當(dāng)然也不能唯我獨尊。應(yīng)該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,加強專業(yè)知識的學(xué)習(xí),如財務(wù)、法律等,是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、變化趨勢,結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點,重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、控制風(fēng)險,成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

  二、營銷渠道的開發(fā)和維護(hù)

  做業(yè)務(wù)離不開營銷,一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品,更是會營銷自己。樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,我想,營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系,不僅能使客戶找到你,還能與客戶成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶,認(rèn)真對待每一筆業(yè)務(wù),用心對待每一個客戶,相信他就會給你帶來更多的客戶,你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶,當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。

  三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計能力

  通過這段時間跟隨公司團(tuán)隊所做的幾筆業(yè)務(wù),我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動,大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知,各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶,能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,我們既要控制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù),給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔(dān)保要做到深入挖掘,重點分析,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿,增加客戶的違約成本”,那么我們必須對客戶進(jìn)行深入、細(xì)致的調(diào)查,摸清企業(yè)的真實情況,特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶隱瞞或虛構(gòu),只有這樣才能對癥下藥,設(shè)計出的反擔(dān)保措施。其次,換位思考,從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力的,在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執(zhí)行難度低,變現(xiàn)能力強”。

  四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

  雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點,但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準(zhǔn)確,其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細(xì)致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個多面手,對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn),使自己在工作中也能反復(fù)驗證,不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

  五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,創(chuàng)新工作方法和措施

  人不僅要會走路,而且應(yīng)該學(xué)會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),要在這個行業(yè)里立足、生存,必須要學(xué)會創(chuàng)新。

金融銷售工作計劃12

  一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開展工作。公司在不斷改革,訂立了新的規(guī)定,特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,必須以身作責(zé),在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

  1、在第一季度,以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā),把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,有意向合作的客戶安排法律事務(wù)專員見面洽談。期間,至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),代理費用達(dá)8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,不能丟掉該等客戶交辦的'各類業(yè)務(wù),與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

  2、在第二季度的時候,以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶,加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情,組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達(dá)到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

  3、第三季度的"十一""中秋"雙節(jié),帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且,隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶,做一次有針對性的開發(fā),有意向合作的客戶可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談,爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,承辦費用達(dá)7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時,不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù),與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

  4、第四季度就是年底了,這個時候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,找出有漏洞的地方,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面,代理費用每月至少達(dá)1萬元以上。

  二、制訂學(xué)習(xí)計劃。學(xué)習(xí),對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要,因為它直接關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。

  知己知彼,方能百戰(zhàn)不殆,在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

  三、增強責(zé)任感、增強服務(wù)意識、增強團(tuán)隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

金融銷售工作計劃13

  作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲:第一是系統(tǒng)規(guī)劃,第二是管理控制,第三是培訓(xùn)激勵。這三部曲是有機結(jié)合,互相配合的整體,其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥,業(yè)績動蕩難測等銷售隊伍常見問題,帶領(lǐng)團(tuán)隊,配合區(qū)域總經(jīng)理一起達(dá)成銷售目標(biāo)。

  一、系統(tǒng)規(guī)劃

  1、目標(biāo)規(guī)劃,目標(biāo)分解。

  根據(jù)公司發(fā)展規(guī)劃的要求,對比過往的業(yè)績數(shù)據(jù),制定合理的業(yè)績目標(biāo),包括銷售額財務(wù)目標(biāo)、客戶增長目標(biāo)、管理要求目標(biāo)等。并做目標(biāo)分解,分解到個人,分解到具體的季度、月度。對制定的目標(biāo)與同事們結(jié)合實際工作情況做推演,讓大家有壓力、有動力一起完成!

  2、市場劃分。

  外部市場是按產(chǎn)品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他模式,認(rèn)真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內(nèi)容安全與行為審計產(chǎn)品類、內(nèi)容安全與行為監(jiān)管產(chǎn)品類、安全集成服務(wù)。個人的觀點是在業(yè)務(wù)人數(shù)少、業(yè)務(wù)能力不高階段暫時放開,所有人都能做區(qū)域的全線產(chǎn)品,但是每個人都有自己的側(cè)重行業(yè)線,為后面按產(chǎn)品線劃分市場做準(zhǔn)備。理由是業(yè)術(shù)有專攻,專業(yè)爭取客戶,打敗對手!

  3、重要流程梳理。

  主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應(yīng)收賬款管理流程等等進(jìn)行梳理,整理出相關(guān)的流程圖文檔。對于我們目標(biāo)客戶在黨、政、軍,公、檢、法這類國家機器部門,銷售過程流程控制顯得尤其重要,例如把銷售過程梳理為一般的四個階段,一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務(wù)突破階段,每個階段都有節(jié)點要素控制,區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點,給業(yè)務(wù)同事以指導(dǎo)。

  4、內(nèi)部銷售組織和職責(zé)書面化。

  結(jié)合外部市場的劃分,區(qū)域銷售組的內(nèi)部機構(gòu)也很容易搭建起來了,是按產(chǎn)品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來,明確每個人的工作任務(wù)、崗位職責(zé)。

  5、銷售人員編制。

  目前我們的人數(shù)比較少,根據(jù)業(yè)務(wù)需要做好了相關(guān)的規(guī)劃,區(qū)域總經(jīng)理已規(guī)劃。

  6、薪資績效考核體系設(shè)計。

  公司在這塊有統(tǒng)一制度,如果情況允許我們可以結(jié)合區(qū)域的實際情況,做一些區(qū)域特色的績效考核。

  二、管理控制

  1、招聘銷售人員管理。

  選擇那些經(jīng)歷匹配、發(fā)展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員,對于公司產(chǎn)品屬于項目型的銷售,多需要較為聰明、善于拓展人際關(guān)系的銷售。

  2、表格管理。

  包括日常的日報、周報、月報、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關(guān)的OA、CRM系統(tǒng)管理。注意表格設(shè)計實用,有效,能真正幫助到業(yè)務(wù)同事,不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定,在培訓(xùn)環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。

  3、會議管理。

  包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開,傳達(dá)公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的策劃準(zhǔn)備工作上,會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

  4、談話管理。

  包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認(rèn)為對銷售流程把控的重要手段,每個銷售人員把自己跟進(jìn)的單子在拜訪記錄的基礎(chǔ)上制作成FREEMIND(頭腦思維)圖示,按人(決策者、參謀者、執(zhí)行者等)、錢(是否有預(yù)算,預(yù)算數(shù)額等)、時間(時間表)、安排(項目安排流程)、對手(競爭對手情況等)等要素對單子分解推演,區(qū)域總經(jīng)理和總監(jiān)等給予檢查、建議、督促。

  5、日常觀察。

  對銷售同事日常工作狀態(tài),心態(tài)變化,工作方式做旁觀,及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當(dāng)不定期組織一些聚餐或其他類型的活動,大家一起交流,注意觀察同事們的情況。

  三、培訓(xùn)激勵

  1、入職培訓(xùn)。

  有關(guān)公司理念、公司文化、公司產(chǎn)品、銷售模式、服務(wù)理念、競爭對手情況等全方位的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

  2、銷售專項培訓(xùn)。

  制作出培訓(xùn)資料,把各個銷售流程培訓(xùn)、銷售演練、產(chǎn)品演示、問題解答、崗位職責(zé)培訓(xùn)等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關(guān)事項。例如電話銷售培訓(xùn),可以進(jìn)行實際的模擬訓(xùn)練或?qū)嵅儆?xùn)練,提升銷售同事的工作能力。

  3、在崗培訓(xùn)。

  帶領(lǐng)新同事一起拜訪客戶,以技術(shù)工程師或其他身份旁觀新同事的工作,并事后給予評價糾正。

  4、銷售集訓(xùn)。

  組織優(yōu)秀銷售同事進(jìn)行案例分析講解,一起交流跟進(jìn)心得,提升大家的跟單能力,互相鼓勵!

金融銷售工作計劃14

  20xx年,全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”,全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,六個基本點”的基本策略,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細(xì)化、客戶經(jīng)營精細(xì)化、服務(wù)管理精細(xì)化、操作風(fēng)險管理精細(xì)化、產(chǎn)品銷售精細(xì)化五個方面入手,全面提升個人金融精細(xì)化管理水平,推進(jìn)經(jīng)營管理上臺階、上水平。

  一、20xx年個人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理策略

  (一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進(jìn),穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),提升單一客戶對建行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。

  (二)客戶策略:要充分依托理財中心,深化二代轉(zhuǎn)型,圍繞“一個中心,六個基本點”,堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細(xì)和固化上下功夫,要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進(jìn),擴(kuò)大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,有足夠多的好客戶,強化客戶營銷維護(hù)能力,挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,促進(jìn)客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

  (三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴(kuò)大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴(kuò)充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴(kuò)大物理網(wǎng)點數(shù)量,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,以及經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的縣域地區(qū),形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達(dá)到3:1比例,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,按照專職、專業(yè)、專注要求,帶出一支新隊伍,開拓一片新天地,打造一個新陣地,形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。

  (四)區(qū)域策略:持續(xù)推進(jìn)中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,堅守主陣地,作出更大貢獻(xiàn);繼續(xù)打造“第二個***”,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,提高貢獻(xiàn)水平,瞄準(zhǔn)第一梯隊,實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,通過加速發(fā)展,趕超同業(yè),縮短差距,盡快向第二梯隊跟進(jìn)靠攏,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻(xiàn)度。

  二、20xx年個人金融業(yè)務(wù)工作要點

  (一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,做全、做強產(chǎn)品

  1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,以“個人存款,實物金、個人客戶”為核心,以基金、保險、借記卡,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,做實旺季營銷。

  2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,加大通報考核力度,營造良好的競爭氛圍。

  3.繼續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品“掃零、達(dá)標(biāo)、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”,做全產(chǎn)品,彌補“短板”,提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

  4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,進(jìn)一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

  5.進(jìn)一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),擴(kuò)大品牌影響力,加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

  6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,穩(wěn)步推進(jìn)保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

  7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,進(jìn)一步規(guī)范貨幣基金交易。

  8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控,利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

  9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,做好保險從業(yè)資格考試工作,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,提高客服務(wù)水平。

  10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,擴(kuò)大借記卡存量市場份額,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,控制不良透支的攀升,降低不良率;按照總行部署,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

  11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,加強隊伍建設(shè),加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,并發(fā)揮其帶頭作用。

  12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

  13.強化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),提升產(chǎn)品覆蓋度。

  14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,做好客戶體驗活動宣傳,把好宣傳材料關(guān)。

  (三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

  15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

  16.以理財中心為考核單元進(jìn)一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,在二級分行層面推廣典型考評辦法。

  17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

  18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

  19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

  20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)VIP客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力。

金融銷售工作計劃15

  一、切實落實業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé),認(rèn)真履行本職工作。

  作為xxxxxxxxxxxxxxxx貴金屬經(jīng)營有限公司xxxxxxxxxxxx行業(yè)銷售,自己的崗位職責(zé)是:

  1、、堅定信心,積極發(fā)展?fàn)I銷團(tuán)隊,拓展兼職居間人千方百計完成行業(yè)銷售目標(biāo);

  2、努力完成銷售過程中客戶的合理要求,爭取客戶信任,提供完成可靠的客戶開戶、入資流程及實盤資金操作等解決方案;

  3、深入了解并嚴(yán)格執(zhí)行xxxxxxxxxxxx銷售的流程和手續(xù);

  4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報,以供團(tuán)隊分析決策;

  5、隨時關(guān)注xxxxxxxxxxxx行業(yè)的最新動向、產(chǎn)品技術(shù)的發(fā)展趨勢,爭取在市場中取得主動和先機,在金融行業(yè)市場中牢牢把握住xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品優(yōu)勢;

  6、培養(yǎng)培訓(xùn)營銷工作的方法及對市場研究能力,成為智慧能動的市場操作者;

  7、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主人翁責(zé)任感;

  8、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度,完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作,避免積壓和拖沓。

  崗位職責(zé)是員工的工作要求,也是衡量員工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn),自己到崗至今已有一個月多的時間,期間在公司的安排下參加了公司組織的xxxxxxxxxxxx行業(yè)銷售培訓(xùn),現(xiàn)以對公司產(chǎn)品有了一個雖不深入但整體完整的了解,對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深入溝通過。為積極配合整體團(tuán)隊銷售,不但自己計劃設(shè)想還要努力學(xué)習(xí)。在管理上多學(xué)習(xí),在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時,計劃設(shè)想認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論知識,力求不斷進(jìn)步自己的綜合素質(zhì),為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。

  二、銷售工作具體量化任務(wù),制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。

  1、計劃個人及帶領(lǐng)的居間團(tuán)隊每月完成8~12個客戶入金,每周2~3個客戶、達(dá)成月薪3萬,沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標(biāo)。每天至少打20個電話,每周至少拜訪20位客戶,下午時間長可安排拜訪客戶?紤]福州市區(qū)地廣人多,交通涌堵,預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

  2、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求,最好先了解決策人的個人愛好,準(zhǔn)備一些有對方感興趣的話題,并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案。

  3、從網(wǎng)站或其他渠道多搜集些xxxxxxxxxxxx操作信息供客戶參考,并配合客戶在模擬操盤上的技術(shù)和模擬資金項目運作。

  4、做好每天的工作記錄,以備遺忘重要事項,并標(biāo)注重要未辦理事項。對于老客戶,和固定客戶,要經(jīng)常保持聯(lián)系,在有時間有條件的情況下,送一些小禮物或宴請客戶,好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

  5、填寫項目跟蹤表,根據(jù)開戶項目進(jìn)度:前期模擬盤跟蹤、促成入金、完成實盤操作各階段工作。

  6、前期設(shè)計的項目重點跟進(jìn),至少三天回訪一次新開戶客戶,必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作,其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次。客戶開模擬戶日期及項目進(jìn)展重要日期需謹(jǐn)記,并及時跟進(jìn)和回訪。

  7、前期設(shè)計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作,為客戶解決xxxxxxxxxxxx操盤本專業(yè)的基礎(chǔ)模擬設(shè)計操作工作。

  8、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同,以最快的時間響應(yīng)客戶進(jìn)行實盤操作的需求,爭取早日進(jìn)行實盤操作。

  三、正確對待客戶咨詢并及時、妥善解決。

  xxxxxxxxxxxx銷售是一種長期循序漸進(jìn)的工作,視客戶咨詢?nèi)鐇xxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及,同時須慎重處理。自己在xxxxxxxxxxxx產(chǎn)品銷售的過程中,嚴(yán)格按照公司制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行,在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時,首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,首先應(yīng)認(rèn)真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾,其次應(yīng)及時匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門,在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案,同時應(yīng)及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

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