職代會(huì)財(cái)務(wù)工作報(bào)告
各位代表、同志們：
現(xiàn)在，我向大會(huì)作財(cái)務(wù)工作報(bào)告，請(qǐng)各位代表予以審議。20xx年是公司打基礎(chǔ)的關(guān)鍵一年。在公司黨委和總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)各部門(mén)的支持下，XX公司緊緊圍繞“強(qiáng)發(fā)展、增效益，防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思想，按照年初工作會(huì)、確定的總體思路和具體目標(biāo)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，強(qiáng)化管理，開(kāi)拓創(chuàng)新，克服了年初發(fā)展不利的影響，公司財(cái)務(wù)狀況得到好轉(zhuǎn)。財(cái)務(wù)工作也取得了一些成效。
一、20xx年財(cái)務(wù)基本情況
1、財(cái)務(wù)收支情況
�。�1）、主營(yíng)業(yè)務(wù)――保險(xiǎn)費(fèi)收入維持較快增長(zhǎng)。截止20xx年xx月末，全市保費(fèi)收入實(shí)現(xiàn)XXXXX萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)實(shí)現(xiàn)了XXXXX萬(wàn)元。雙雙突破X億元大關(guān)。與去年同期比，保費(fèi)收入增加了XXX%，實(shí)收保費(fèi)增加了XXX%。預(yù)計(jì)到年底，保費(fèi)收入將突破XXX億元，圓滿(mǎn)完成省公司下達(dá)的年度計(jì)劃。
�。�2）、盈利能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)。今年以來(lái)，總公司實(shí)施穩(wěn)步發(fā)展戰(zhàn)略，全系統(tǒng)增提大量的未決賠款準(zhǔn)備金。截至xx月底，我公司增提未決賠款準(zhǔn)備金凈額XXXX萬(wàn)元，比同期增加X(jué)XXX萬(wàn)元。準(zhǔn)備金充足率達(dá)到歷史最高水平。當(dāng)
然，也對(duì)今年的報(bào)表利潤(rùn)帶來(lái)不利影響。預(yù)計(jì)全年報(bào)表利潤(rùn)只能實(shí)現(xiàn)XXXX萬(wàn)元，完成省公司下達(dá)任務(wù)的XX%。
�。�3）、成本費(fèi)用得到有效控制。剔除增提未決賠款準(zhǔn)備金凈額對(duì)賠付率的`影響，單從費(fèi)用率角度來(lái)看，今年1-xx月費(fèi)用率XXXX%，同比下降XX個(gè)百分點(diǎn)。預(yù)計(jì)年底費(fèi)用率降至XXXX%，同比下降XX個(gè)百分點(diǎn)。
2、資產(chǎn)、負(fù)債主要情況
�。�1）資產(chǎn)情況：至xx月底，公司擁有資產(chǎn)總額XXXXX萬(wàn)元，比上年末XXXXX萬(wàn)元增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增長(zhǎng)XX%。其中貨幣資金XXXX萬(wàn)元，比年初增加X(jué)X萬(wàn)元，增長(zhǎng)率XX%；應(yīng)收賬款XXXX萬(wàn)元，比年初增加X(jué)XX萬(wàn)元，但預(yù)計(jì)到年末將降至XXX萬(wàn)元，比年初降低XX萬(wàn)元，降低XXX%。
�。�2）負(fù)債情況：20xx年xx月底，公司負(fù)債總額XXXXX萬(wàn)元，比上年XXXX萬(wàn)元增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增長(zhǎng)XXX%。其中：其他應(yīng)付款項(xiàng)XXXX萬(wàn)元，比年初增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增幅為：XXX%；主要是農(nóng)險(xiǎn)過(guò)渡資金同比增加了XXXX萬(wàn)元。未決賠款準(zhǔn)備金XXXXX萬(wàn)元，比年初增加X(jué)XXX萬(wàn)元，增幅XXXX%。
（3）凈資產(chǎn)情況：預(yù)計(jì)20xx年底，未分配利潤(rùn)上劃省公司前的公司凈資產(chǎn)總額XXXX萬(wàn)元，比上年減少XXXX萬(wàn)元。主要因素是經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的減少。
20xx年xx月底，公司的資產(chǎn)負(fù)債率為XXXX%，比年初XXXX%上升了XXXX個(gè)百分點(diǎn)。資產(chǎn)負(fù)債率處于偏高的水平，降低資產(chǎn)負(fù)債率是我們今年經(jīng)營(yíng)中需要注意的問(wèn)題。
二、20xx年主要財(cái)務(wù)工作
1、實(shí)行了資金市級(jí)集中支付。公司在去年實(shí)行無(wú)現(xiàn)金收付工作的基礎(chǔ)上，今年又實(shí)現(xiàn)了包括費(fèi)用、賠款在內(nèi)的全部項(xiàng)目的資金的由市公司集中支付。減少了資金在市縣支公司之間的劃撥周轉(zhuǎn)，節(jié)約了資金運(yùn)營(yíng)成本，降低了資金風(fēng)險(xiǎn)，加快了基金的周轉(zhuǎn)速度。確保資金鏈順暢,滿(mǎn)足了公司業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理工作的需求。
2、加強(qiáng)了資金定額管理。今年以來(lái)，通過(guò)與支公司、理賠中心、各產(chǎn)品線的密切聯(lián)系，我們提升了資金定額預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確度。連續(xù)xx個(gè)月，公司費(fèi)用戶(hù)資金和支出戶(hù)資金兩項(xiàng)余額都在省公司規(guī)定的最低限額以下。連續(xù)六個(gè)月兩項(xiàng)資金余額在XX萬(wàn)元以下，為公司從省公司算回資金利息收入XXX余萬(wàn)元，比去年同期的XX萬(wàn)元增加了XXX萬(wàn)元，增幅高達(dá)XXX%，為公司今年利潤(rùn)做了積極貢獻(xiàn)。
3、開(kāi)展了一系列促進(jìn)合規(guī)的檢查活動(dòng)及基礎(chǔ)性整改工作。按照20xx年工作安排及總省公司部署，公司開(kāi)展了會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)標(biāo)、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)真實(shí)性回顧、整肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律排查財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)，自查并接受了全省系統(tǒng)交叉檢查，完成了小金庫(kù)檢查工作。有效地降低了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。
綜上所述，20xx年在上級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)和公司總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，財(cái)會(huì)隊(duì)伍建設(shè)得到了進(jìn)一步加強(qiáng)，對(duì)公司的發(fā)展與建設(shè)做出了積極貢獻(xiàn)：一是通過(guò)及時(shí)提供真實(shí)、客觀財(cái)務(wù)信息，為公司的各項(xiàng)決策提供正確依據(jù)；二是通過(guò)持續(xù)推進(jìn)財(cái)務(wù)制度建設(shè)，財(cái)務(wù)工作制度化、規(guī)范化，為公司規(guī)范管理起到了促進(jìn)作用。但是財(cái)務(wù)管理工作仍然存在著許多的不足：一是公司整體財(cái)務(wù)狀況還不容樂(lè)觀。資產(chǎn)負(fù)債率偏高；資產(chǎn)結(jié)構(gòu)還不是很合理，固定資產(chǎn)占比較大；個(gè)別支公司還存在會(huì)計(jì)信息失真現(xiàn)象，存在潛虧風(fēng)險(xiǎn)。二是財(cái)務(wù)集中度不夠，會(huì)計(jì)信息反饋不及時(shí)。三是責(zé)任成本管理工作發(fā)展不平衡，基礎(chǔ)工作薄弱，激勵(lì)約束不力，對(duì)支公司管理的過(guò)程控制與監(jiān)督不力，與行業(yè)內(nèi)先進(jìn)企業(yè)、系統(tǒng)內(nèi)先進(jìn)公司還存在相當(dāng)大的差距。
三、20xx年財(cái)務(wù)工作重點(diǎn)
各位代表，20xx年是公司在20xx年打下的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)“跨越發(fā)展”的一年。為全面提升公司綜合實(shí)力，實(shí)現(xiàn)收益最大化，確保省公司下達(dá)指標(biāo)的全面完成，20xx年財(cái)務(wù)工作的總體思路是：用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)財(cái)務(wù)工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算管理，強(qiáng)化制度落實(shí)，構(gòu)建有效的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制機(jī)制；實(shí)施財(cái)務(wù)集中管理，全面推進(jìn)責(zé)任成本管理，配合公司轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，人力資源的改革，完善激勵(lì)約束機(jī)制，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量。20xx年要著重做好以下工作。
�。ㄒ唬┌烟岣呓�(jīng)濟(jì)效益作為首要任務(wù)
上周結(jié)束的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議指出，在明年經(jīng)濟(jì)工作中，各方面要切實(shí)把重點(diǎn)放到加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式上來(lái)，使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度與結(jié)構(gòu)質(zhì)量效益相統(tǒng)一，經(jīng)濟(jì)發(fā)展與人口資源環(huán)境相協(xié)調(diào)，切實(shí)做到在發(fā)展中促轉(zhuǎn)變、在轉(zhuǎn)變中謀發(fā)展。
我們作為企業(yè)，要把提高經(jīng)濟(jì)效益作為管理工作首要任務(wù)。目前公司的利潤(rùn)水平較低，這與企業(yè)加快發(fā)展的要求不相適應(yīng)，也是影響公司持續(xù)發(fā)展的主要障礙。
1、堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)效益為中心。企業(yè)財(cái)務(wù)管理的最終目的就是實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化，因此我們必須堅(jiān)持效益優(yōu)先的原則，以效益為導(dǎo)向，以有效的管理，創(chuàng)造最好的效益。打破經(jīng)營(yíng)常規(guī)，突出承保創(chuàng)效的理念，狠抓承保質(zhì)量，從源頭上提高效益，大力發(fā)展效益險(xiǎn)種，加大財(cái)務(wù)資源配置向效益險(xiǎn)種的傾斜力度。
2、加強(qiáng)成本管理20xx年，財(cái)務(wù)開(kāi)支要從嚴(yán)從緊。要樹(shù)立過(guò)緊日子的思想，堅(jiān)決杜絕鋪張浪費(fèi)。嚴(yán)控購(gòu)買(mǎi)高檔消費(fèi)品，機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)開(kāi)支要嚴(yán)格指標(biāo)控制，嚴(yán)格控制非業(yè)務(wù)性支出。要控制好固定費(fèi)用、理賠費(fèi)用和變動(dòng)費(fèi)用。
（二）進(jìn)一步推進(jìn)財(cái)務(wù)集中管理
麥肯錫曾經(jīng)指出：“跨國(guó)公司與中國(guó)企業(yè)相比，最大的進(jìn)步之一就是實(shí)現(xiàn)了集中管理，尤其是對(duì)財(cái)務(wù)的集中管理�！边@幾年總公司在財(cái)務(wù)集中管理方面做了一些有益的嘗
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