基金入門基礎(chǔ)知識

　　基金，這里指的是證券投資基金，是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。下面和小編一起來看看基金入門基礎(chǔ)知識。希望對大家有所幫助。

　　可否在開立交易帳戶的同時辦理認(rèn)購業(yè)務(wù)？

　　可以。在發(fā)行期內(nèi)，投資者可以同時辦理開立中行交易帳戶和認(rèn)購業(yè)務(wù)，而無須多次跑代銷網(wǎng)點(diǎn)。

　　一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

　　不行，根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，一個投資者只能開立一個基金帳戶。

　　可以委托他人辦理開戶嗎？

　　不行，開戶必須由投資者本人親自辦理。

　　在認(rèn)購期投資者可以多次認(rèn)購基金嗎？

　　可以。

　　投資者拿到代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證就表示業(yè)務(wù)辦理成功了嗎？

　　不，拿到代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)受理憑證僅僅表示業(yè)務(wù)被受理了，但業(yè)務(wù)是否辦理成功必須以基金管理公司的注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的為準(zhǔn)，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦理的業(yè)務(wù)是否成功。

　　什么是認(rèn)購、申購和贖回？

　　認(rèn)購是指投資者在設(shè)立募集期內(nèi)購買基金單位的行為。

　　申購是指基金成立后，向基金管理人購買基金單位的行為。

　　贖回是指基金投資者向基金管理人賣出基金單位的行為。

　　什么是封閉期，封閉期一般有多長？

　　封閉期指在開放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不接受申購、贖回等業(yè)務(wù)的時間。根據(jù)法規(guī)的規(guī)定，封閉期最長不得超過3個月。

　　什么是開放日？

　　開放日是指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日。在我國，一般來講，證券交易所的交易日即為開放式基金的開放日。

　　基金成立的條件是什么？

　　按照《開放式基金管理暫行辦法》的規(guī)定，開放式基金成立的條件是：①設(shè)立募集期限內(nèi)，凈銷售額超過2億元；②在設(shè)立募集期限內(nèi)，最低認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到100人。

　　當(dāng)基金達(dá)到基金成立的條件時，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起將客戶認(rèn)購的基金份額正式轉(zhuǎn)入其開設(shè)的基金帳戶。

　　什么是登記基金帳號？

　　投資者在開立基金賬戶后，如需要在開立基金賬戶的銷售機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，需首先登記基金帳號。換句話說，登記基金帳號是投資者已在一家銷售機(jī)構(gòu)開立了基金帳戶，而又想要在另一家銷售機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)時所必須經(jīng)過的手續(xù)。

　　未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業(yè)務(wù)嗎？

　　未開立基金帳戶的客戶不可以辦理登記基金帳號業(yè)務(wù)，但他可以直接辦理開立基金帳戶的業(yè)務(wù)。

　　什么是重要帳戶信息？

　　重要帳戶信息是指：個人投資者的姓名、證件類型、證件號碼；機(jī)構(gòu)投資者的機(jī)構(gòu)名稱、證件類型和證件號碼。

　　如何修改重要帳戶信息？

　　投資者要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網(wǎng)點(diǎn)辦理。

　　什么是其它帳戶信息？

　　除了重要帳戶信息以外的其它帳戶信息，如地址、郵編等稱為其它帳戶信息。

　　個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

　　不行，個人投資者不得委托他人代辦基金賬戶資料變更。

　　符合什么條件才能注銷基金帳戶？

　　被注銷的賬戶必須沒有基金單位余額，同時，帳戶必須處于正常狀態(tài)且無未達(dá)權(quán)益。

　　個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

　　不行，個人投資者不得委托他人代辦注銷基金賬戶。

　　申購可以撤消嗎？

　　當(dāng)日的申購申請可以在交易時間內(nèi)撤銷。

　　申購申請何時可以確認(rèn)？

　　投資者在T日提出的申購申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機(jī)構(gòu)的處理和確認(rèn)，投資者自T+2個工作日起可以查詢到申購是否成功。

　　贖回申請何時可以得到確認(rèn)？

　　投資者在T日提出的贖回申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機(jī)構(gòu)的處理和確認(rèn)，投資者自T+2個工作日起可以查詢到贖回是否成功。

　　投資者的贖回款項(xiàng)何時從托管銀行劃出？

　　基金持有人贖回基金份額，贖回款項(xiàng)通常在T+3個工作日，最長不超過T＋7日從托管行劃出。

　　一天可否多次贖回？

　　同一投資者在每一開放日內(nèi)允許多次贖回。

　　贖回可以撤消嗎？

　　當(dāng)日的贖回申請可以在當(dāng)日交易停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與撤消申購申請相同。

　　投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

　　有，視具體基金而定。

　　什么叫強(qiáng)制贖回？

　　強(qiáng)制贖回主要指以下兩種情況：（1）投資者贖回時，當(dāng)某筆贖回導(dǎo)致其在代銷機(jī)構(gòu)交易帳戶的基金單位余額少于500份時，余額部分必須一同贖回；（2）如果投資人因其它原因（如轉(zhuǎn)托管、非交易過戶等），使其在代銷機(jī)構(gòu)的帳戶余額低于最低贖回份額時，允許其贖回份額低于低于最低贖回份額，但也必須一次全部贖回。最低贖回份額視具體基金而定。 

　　投資者在贖回時為什么要選擇“非連續(xù)贖回”或“連續(xù)贖回”？

　　按照有關(guān)規(guī)定，當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，如果基金管理人兌付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請而進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。轉(zhuǎn)入第二個工作日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)并以該開放日的基金單位資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止，但投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理的部分贖回予以撤銷。因此，投資者在提出贖回申請時，應(yīng)明確表示一旦發(fā)生這種情況其是否要將當(dāng)日未獲受理的.部分贖回予以撤銷，即是選擇“連續(xù)贖回”還是“非連續(xù)贖回”。如果投資者未作出選擇，則將被默認(rèn)為連續(xù)贖回。

　　什么是基金凈值、單位凈值、累計(jì)凈值？

　　基金資產(chǎn)凈值是在某一時點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

　　單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時發(fā)行在外的基金單位的總量。

　　累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

　　若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長的時間，或是自成立以來成長迅速，基金的凈值自然就會比較高；如果基金成立的時間較短，或是進(jìn)場時點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對較低。因此，如果只以現(xiàn)時基金凈值的高低作為是否要購買基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會做出錯誤的決定。購買基金還是看基金凈值未來的成長性，這才是正確的投資方針。

　　開放式基金的單位凈值是如何計(jì)算的？

　　開放式基金買賣的價格是以基金單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的。基金單位凈值的計(jì)算如下：

　　基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債總值

　　基金單位凈值＝基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份數(shù)

　　基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和，基金負(fù)債總值是基金運(yùn)作時所形成的負(fù)債，包括各種應(yīng)付費(fèi)用、應(yīng)付收益等。

　　基金單位凈值每日計(jì)算，其中基金資產(chǎn)凈值是用當(dāng)天證券交易所收市后對基金所擁有的各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行估值并扣除負(fù)債后得出的，基金單位總數(shù)是該日日終基金的總份數(shù)。

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