基金凈值是什么意思

　　基金凈值是什么意思？基金之所以成為家庭理財(cái)?shù)氖走x，是因?yàn)樗�的投資門(mén)檻低、操作時(shí)段長(zhǎng)、收益相對(duì)穩(wěn)固、贖回風(fēng)險(xiǎn)小，買(mǎi)了一只基金就相當(dāng)于請(qǐng)了一個(gè)專家團(tuán)隊(duì)來(lái)為你投資，特別適合家庭理財(cái)這樣有階段性理財(cái)要求，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)的普通家庭選擇。下面和小編一起來(lái)看看基金凈值是什么意思 。希望對(duì)大家有所幫助。

　　基金凈值是什么意思 基金凈值如何查詢

　　基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

　　凈資產(chǎn)價(jià)值 Net Asset Value，NAV

　　共同基金所擁有的資產(chǎn)每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)市場(chǎng)收盤(pán)價(jià)所計(jì)算出之總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之凈資產(chǎn)價(jià)值。除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的份額總數(shù)，就是每份額凈值。

　　基金估值是計(jì)算凈值的關(guān)鍵

　　單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金份額代表的基金資產(chǎn)的凈值。單位基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的公式為：?jiǎn)挝换�金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金份額總數(shù)。

　　其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)（包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等）按照公允價(jià)格計(jì)算的資產(chǎn)總額�？傌�(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)付資金利息等。基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。

　　基金估值是計(jì)算份額基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵�；�金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)份額基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。基金資產(chǎn)的估值原則如下：

　　1、上市股票和債券按照計(jì)算日的收市價(jià)計(jì)算，該日無(wú)交易的，按照最近一個(gè)交易日的收市價(jià)計(jì)算。

　　2、未上市的股票以其成本價(jià)計(jì)算。

　　3、未上市國(guó)債及未到期定期存款，以本金加計(jì)至估值日的應(yīng)計(jì)利息額計(jì)算。

　　4、遇特殊情況無(wú)法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價(jià)值時(shí)，基金管理人依有關(guān)規(guī)定辦理。

　　基金凈值、基金份額凈值、累計(jì)基金凈值

　　基金凈值即基金份額資產(chǎn)凈值，簡(jiǎn)稱基金凈值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份額的凈值。

　　計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。其中，總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債是指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金份額總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金份額的總量。開(kāi)放式基金的份額總數(shù)每天都在變化，因此須以當(dāng)日交易結(jié)束后的統(tǒng)計(jì)數(shù)為準(zhǔn)。在每個(gè)營(yíng)業(yè)日收市后，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日交易截止時(shí)的基金份額總數(shù)，就得出當(dāng)日的份額資產(chǎn)凈值。

　　份額基金凈值是反映基金績(jī)效表現(xiàn)的一個(gè)重要指標(biāo)，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格就是以每基金份額的凈值為依據(jù)確定的。由于基金所擁有的資產(chǎn)的價(jià)值總是隨市場(chǎng)的波動(dòng)而變動(dòng)，所以基金凈值也會(huì)不斷變化。

　　基金份額凈值的估值

　　基金份額凈值的估值是指對(duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估計(jì)基金份額

　�。�1）估值的目的

　　無(wú)論哪一種基金，在初次發(fā)行時(shí)即將基金總額分成若干個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金份額”。在基金的運(yùn)作過(guò)程中，基金份額價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，就必須對(duì)某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金份額實(shí)際代表的價(jià)值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

　�。�2）估值的確定

　　綜觀世界各國(guó)的各種基金，因其管理制度的不同而對(duì)基金資產(chǎn)凈值的估值日的具體規(guī)定也不盡相同。不過(guò)通常都規(guī)定，基金管理人必須在每一個(gè)營(yíng)業(yè)日或每周一次或至少每月一次計(jì)算并公布基金的資產(chǎn)凈值。

　�。�3）估值暫停

　　基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值：基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；出現(xiàn)巨額贖回的情形；其他無(wú)法抗拒的原因致使管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金的資產(chǎn)凈值。

　　累計(jì)凈值

　　累計(jì)份額凈值＝份額凈值＋基金成立后累計(jì)份額派息金累計(jì)凈值  基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù)，基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

　　若是基金成立已經(jīng)有一段相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，或是自成立以來(lái)成長(zhǎng)迅速，基金的凈值自然就會(huì)比較高；如果基金成立的時(shí)間較短，或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳，都可能使基金凈值相對(duì)較低。因此，如果只以現(xiàn)時(shí)基金凈值的高低作為是否要購(gòu)買(mǎi)基金的標(biāo)準(zhǔn)，就常常會(huì)做出錯(cuò)誤的決定。購(gòu)買(mǎi)基金還是看基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性，這才是正確的投資方針

　　相關(guān)公告

　　開(kāi)放式基金的單位總數(shù)每天都不同，必須在當(dāng)日交易截止后進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并與當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值相除得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值，以此作為投資者申購(gòu)贖回的依據(jù)�；�金的申購(gòu)和贖回每天都會(huì)發(fā)生，所以作為交易依據(jù)的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計(jì)算，并于次日公

　　凈值計(jì)算

　　基金單位凈值的`計(jì)算包括基金資產(chǎn)凈值總額的計(jì)算和基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算凈值計(jì)算

　　按一般公認(rèn)的會(huì)計(jì)原則，基金資產(chǎn)凈值總額＝基金資產(chǎn)總額－基金負(fù)債總額。

　　一、基金資產(chǎn)總額

　　基金資產(chǎn)總額包括基金投資資產(chǎn)組合的所有內(nèi)容：

　　（1）基金擁有的上市股票、認(rèn)股權(quán)證，以計(jì)算日集中交易市場(chǎng)的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市的股票、認(rèn)股權(quán)證則由有資格指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所或資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)測(cè)算。

　�。�2）基金擁有的公債、公司債、金融債券等債券，已上市者，以計(jì)算日的收盤(pán)價(jià)格為準(zhǔn)；未上市者，一般以其面值加上至計(jì)算日時(shí)應(yīng)收利息為準(zhǔn)。

　�。�3）基金所擁有的短期票據(jù)，以買(mǎi)進(jìn)成本加上自買(mǎi)進(jìn)日起至計(jì)算日止應(yīng)收的利息為準(zhǔn)。

　�。�4）若第（1）條、第（2）條中規(guī)定的計(jì)算日沒(méi)有收盤(pán)價(jià)格或參考價(jià)格，則以最近的收盤(pán)價(jià)格或參考價(jià)格代替。

　�。�5）現(xiàn)金與相當(dāng)于現(xiàn)金的資產(chǎn)，包括存放在其他金融機(jī)構(gòu)的存款。

　　（6）有可能無(wú)法全部收回的資產(chǎn)及或有負(fù)債所提留的準(zhǔn)備金。

　�。�7）已訂立契約但尚未履行的資產(chǎn)，應(yīng)視同已履行資產(chǎn)，計(jì)入資產(chǎn)總額。

　　二、基金負(fù)債總額

　　基金負(fù)債總額包括的內(nèi)容有：

　�。�1）依基金契約規(guī)定至計(jì)算日止對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬。

　�。�2）其他應(yīng)付款，包括應(yīng)付稅金等。

　　基金債務(wù)應(yīng)以逐日提列方式計(jì)算。

　　需要說(shuō)明的是，如果遇到特殊情況而無(wú)法或不宜按上述要求計(jì)算資產(chǎn)凈值總額時(shí)，管理人應(yīng)依照主管機(jī)關(guān)的規(guī)定辦理。

　　例如

　　“基金凈值是1.5 ，我買(mǎi)1萬(wàn)元基金我得多少錢(qián)？”

　　購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)，你付出的是錢(qián)，得到的是基金份額而不是錢(qián)。假設(shè)申購(gòu)費(fèi)率為1%，你申購(gòu)時(shí)應(yīng)獲得10000*（1-1%）/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你的資產(chǎn)少了100元，因?yàn)楦冻隽?00元的手續(xù)費(fèi)。

　　假如5月20日基金凈值漲至1.6，你的基金市值為6600*1.6=10560，你賺了10560-10000=560元。

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