投資理財顧問好做嗎
投資理財顧問好做嗎？投資人在接受、咨詢理財產(chǎn)品的時候第一個接觸的服務(wù)人員就是投資理財顧問，這個行業(yè)好做嗎，前景好嗎？以下是小編搜集整理的投資理財顧問好做嗎相關(guān)資料，歡迎閱讀。
投資理財顧問好做嗎
這需要根據(jù)每個人自己的請看來看，適合這一行業(yè)的人就會做的非常的輕松
投資理財顧問需要的能力
良好的溝通能力
要想做好投資理財顧問，良好的語言溝通能力是必須的。
在與客戶交流中要了解清楚投資客戶的需求，加以引導(dǎo)，以一定的專業(yè)知識和順暢的溝通給予客戶中肯的建議，獲得客戶的信任，就能夠有效地促成客戶投資。
人脈的積累
俗話說人脈就是錢脈。
良好的人脈是任何事業(yè)成功的基礎(chǔ)，平時需要多注意這個方面的積累，這樣對于投資理財顧問才好做點。
營銷永遠是個概率工作，擁有更多的`名單意味著擁有更多的機會。
當(dāng)然人脈名單的質(zhì)量也是很重要的，需要做投資理財?shù)拇蠖鄶?shù)是有一定經(jīng)濟能力的中高收入階層。
敬業(yè)精神
投資理財顧問好做嗎？其實不難做，你需要足夠的行動力，最好的機會和資源也得靠自己去開拓，天上沒有掉下的餡餅。
投資理財顧問有前途嗎隨著社會的發(fā)展，我們的分工只會越來越細致。
特別是在我們的經(jīng)濟水平不斷上升的情況下，人們的收入水平和生活水準都更高，對于理財?shù)脑竿透�，這時候理財顧問的出現(xiàn)就解決了這個訴求。
投資理財顧問
根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。投資顧問就是從業(yè)證券投資顧問業(yè)務(wù)的從業(yè)人員。
投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務(wù)中非常重要的角色。
投資顧問的要求
一名優(yōu)秀的理財顧問應(yīng)該具有何種特性：
身兼多能的金融通才
一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
強勢的專業(yè)背景
優(yōu)秀的理財顧問身后，應(yīng)該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
拓展
理財顧問的職業(yè)現(xiàn)狀與趨勢
職業(yè)現(xiàn)狀：
個人理財興起于美國上世紀90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的發(fā)展，獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務(wù)100人估算，國內(nèi)理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財顧問，從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對具有專業(yè)背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發(fā)。
風(fēng)險與回報：
從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細心、謹慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細致耐心的服務(wù)的優(yōu)點。不過，這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。
理財顧問的收入有三部分：包括財務(wù)顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認為國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。
職業(yè)趨勢：
發(fā)展路徑：《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關(guān)理財師的認證項目有近十種，包括注冊理財規(guī)劃師(CFP)認證、財務(wù)顧問師(RFC)認證、公認財務(wù)顧問師(ChFC)認證、注冊財務(wù)策劃師(RFP)認證、特許財富管理師(CWM)認證、注冊金融分析師(CFA)認證等。在國外，最具權(quán)威性的認證項目是注冊理財規(guī)劃師(CFP)，簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業(yè)務(wù)。
轉(zhuǎn)型機會：
理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時也可往管理咨詢、財務(wù)咨詢方向發(fā)展。
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