海外投資理財(cái)三大方式可選
格上理財(cái)研究員 朱堯
國(guó)內(nèi)股市的持續(xù)性低迷，讓越來(lái)越多的人對(duì)股市投資持謹(jǐn)慎態(tài)度』而國(guó)內(nèi)房地產(chǎn)市場(chǎng)的泡沫化，也讓很多人在房地產(chǎn)投資上如履薄冰，隨著國(guó)際信息交流的日益通暢以及國(guó)家對(duì)于海外投資的逐步試點(diǎn)，越來(lái)越多的人將目光投向了海外市場(chǎng)，其較為完善的法律保護(hù)和相對(duì)超額的收益，讓中國(guó)投資者躍躍欲試，本期將為您簡(jiǎn)單梳理海外投資的'相關(guān)途徑。
海外直投
由于國(guó)家外匯管理局對(duì)于個(gè)人投資海外金融市場(chǎng)的相關(guān)限制，現(xiàn)在個(gè)人投資者對(duì)于海外的直接投資主要是購(gòu)買房產(chǎn)、開辦企業(yè)等‖由于開辦企業(yè)難度較大，所以投資者還是以購(gòu)買房產(chǎn)為主。隨著國(guó)人手中的“閑錢”越來(lái)越多，而金融危機(jī)的影響使得部分國(guó)家的房地產(chǎn)價(jià)格低廉，所以海外房產(chǎn)投資目前也異�；鸨�
即使不自住，也可以買來(lái)出租。格上理財(cái)數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)，以北上廣為例，價(jià)值1000萬(wàn)的房子，房屋的租金每月大約是1~2萬(wàn)，每月收益率為1‰~2‰，而美國(guó)房市的租金收益率約為7‰~8‰。但需要注意的是，由于對(duì)國(guó)外風(fēng)土民情不了解，海外置房因所選區(qū)域、匯率，甚至相關(guān)地區(qū)的法律不同，收益率也不相同，所以海外直投房產(chǎn)需要花費(fèi)較多的精力，而我國(guó)現(xiàn)在選擇海外直投的更多還是有投資移民需求的人。
QDII
QDII是指允許合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者投資海外資本市場(chǎng)有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)的一項(xiàng)制度。因?yàn)槲覈?guó)的個(gè)人投資者不允許直接投資海外資本市場(chǎng)，QDII對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō)，就成了一個(gè)很好的投資通道。
我國(guó)現(xiàn)有的QDII主要有兩種，一種是銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品，一種是基金公司發(fā)行的相關(guān)產(chǎn)品。銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品，目前主要投資于海外固定收益資產(chǎn)項(xiàng)目，隨著國(guó)家相關(guān)政策的放寬，銀行發(fā)行的QDII產(chǎn)品逐漸也可以投資于海外股票市場(chǎng)，但比例不會(huì)太高，總體來(lái)說(shuō)，銀行類QDII產(chǎn)品屬于風(fēng)險(xiǎn)較低、投資收益適中的產(chǎn)品，相對(duì)更適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者，投資門檻一般從幾萬(wàn)元到幾十萬(wàn)元不等。
基金公司發(fā)的QDII產(chǎn)品，自主選擇權(quán)比較大，可以自由選擇投資品種，可直接進(jìn)行股票投資，也可投資股票基金，同時(shí)，股票持倉(cāng)比例也可自由選擇。相較于銀行產(chǎn)品而言，基金公司發(fā)行的QDII產(chǎn)品通常收益率較高，但是波動(dòng)幅度較大，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較高，適合具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。這類產(chǎn)品投資門檻較低，部分產(chǎn)品甚至可以一千元起投。
不管是銀行還是基金公司發(fā)行的QDII，都屬于公募產(chǎn)品。海外投資理財(cái)中，還有一種產(chǎn)品，以其較高的風(fēng)險(xiǎn)和超額的收益率，被國(guó)內(nèi)外高凈值客戶所追捧，那就是陽(yáng)光私募海外基金。
陽(yáng)光私募海外基金
陽(yáng)光私募海外基金，一般都是由具有多年海外市場(chǎng)操作經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員進(jìn)行操作，學(xué)歷基本以海歸碩士為起點(diǎn)。此外，私募海外基金對(duì)于投資經(jīng)理的投資策略和手法限制較少，倉(cāng)位調(diào)整自由，因此能對(duì)市場(chǎng)做出快速反應(yīng)，經(jīng)常能取得超額收益。2013年中國(guó)股市持續(xù)震蕩‖滬深300股指下跌約8%，市場(chǎng)調(diào)查顯示，約七成股市投資者處于虧損狀態(tài)，公募基金也表現(xiàn)欠佳，而海外私募卻異軍突起，整個(gè)海外私募行業(yè)在2013年取得了14.45%的收益。
雖然私募海外基金在我國(guó)起步較晚，但卻受到國(guó)內(nèi)外高凈值客戶的追捧，認(rèn)購(gòu)火爆。海外私募投資門檻較高，最低為10萬(wàn)美元起投，適合資金量較大、對(duì)于資金的流動(dòng)性要求不高、具有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力、希望獲取外市場(chǎng)超額收益的投資者。
不管是何種理財(cái)產(chǎn)品，投資者都需要根據(jù)自己的實(shí)際情況進(jìn)行合理選擇。投資者要時(shí)刻謹(jǐn)記，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
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