“投資理財(cái)”成騙子常用偽裝
近年來(lái),全省范圍內(nèi)非法集資犯罪呈多發(fā)態(tài)勢(shì),而且集資手段不斷翻新,形式更加隱蔽。近日,記者從省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)獲悉,城市中多以投資理財(cái)公司偽裝,農(nóng)村則是以合作社形式集資,此外利用互聯(lián)網(wǎng)非法吸收公眾存款成為一種新的趨勢(shì)。
從生產(chǎn)領(lǐng)域向資本領(lǐng)域擴(kuò)展
“非法集資活動(dòng)正在從房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)等傳統(tǒng)生產(chǎn)領(lǐng)域,向投資理財(cái)、私募股份和資金運(yùn)作等新興領(lǐng)域擴(kuò)展。”省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人指出當(dāng)前非法集資犯罪的一個(gè)新特點(diǎn)。
在傳統(tǒng)領(lǐng)域內(nèi)的非法集資,較為出名的是2008年查辦的'影響全國(guó)的“萬(wàn)里大造林”,涉案金額達(dá)到13億元。
2011年,濟(jì)南警方破獲濟(jì)南榮昌木業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案。該公司以經(jīng)營(yíng)經(jīng)濟(jì)林、苗木等為幌子,以托管造林的方式,以年收益20%的高額回報(bào)為誘餌,非法吸收公眾存款。
近年來(lái),隨著新的金融政策的推行,社會(huì)上出現(xiàn)了大量的投資理財(cái)公司。少數(shù)不法分子以理財(cái)投資公司為幌子,為了能夠聚攏資金,大肆從事非法集資犯罪。
去年,濟(jì)南市公安局歷下分局偵破一起涉案3600余萬(wàn)元的非法集資案。嫌疑人余某和桑某于2008年成立一家投資理財(cái)公司,許諾以每月3%-6%不等的高額利息向客戶借錢,然后再以更高的利息放貸,從中賺取利息差。
戰(zhàn)場(chǎng)從城市向農(nóng)村蔓延
非法集資案件多發(fā)生在城市,特別是沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū),因?yàn)檫@些地方民間有著大量資金尋找投資渠道。“這兩年,非法集資案件逐漸開始從城市向農(nóng)村蔓延,而且一旦資金鏈斷裂就會(huì)嚴(yán)重影響農(nóng)民的生產(chǎn)生活。”省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,農(nóng)村群眾參與非法集資多是口口相傳,而且犯罪嫌疑人多以合作社的名義進(jìn)行非法集資。
去年11月27日下午,平原縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)在平原縣一賓館端掉一非法吸收公眾存款的農(nóng)業(yè)合作社,抓獲犯罪嫌疑人李某、郭某。李某于2012年7月22日注冊(cè)成立“糧食種植專業(yè)合作社”,以高息為誘餌,介紹存款的中間人另有獎(jiǎng)勵(lì),就這樣變相吸收公眾存款160余戶,共計(jì) 1000余萬(wàn)元。
“現(xiàn)在很多農(nóng)民手里有一些存款,這就被一些不法分子惦記上了,他們一般以高息或者獎(jiǎng)勵(lì)來(lái)吸收農(nóng)民手中的存款。根據(jù)多年的偵辦經(jīng)驗(yàn),集資的錢財(cái)很少會(huì)用到正規(guī)的投資,除了拆東墻補(bǔ)西墻之外,相當(dāng)一部分被犯罪嫌疑人揮霍。”該負(fù)責(zé)人介紹。
活動(dòng)空間從實(shí)體轉(zhuǎn)戰(zhàn)網(wǎng)絡(luò)
隨著網(wǎng)絡(luò)普及,不法分子非法集資的活動(dòng)空間開始從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展。“利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資,不僅偽裝更隱蔽,而且涉及群體遍布全國(guó)各地,這給偵破帶來(lái)了很大的難度。”我省警方已經(jīng)開始注意各種P2P網(wǎng)貸平臺(tái)。
近期,萊蕪市查辦了首起利用互聯(lián)網(wǎng)非法吸收公眾存款案。犯罪嫌疑人在明知不具備金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下,設(shè)立網(wǎng)貸平臺(tái),對(duì)外宣稱是新型P2P網(wǎng)絡(luò)借貸第三方信息中介平臺(tái),發(fā)布虛假借款信息,以高額回報(bào)(年利率20%-24%)為誘餌,非法向社會(huì)公眾吸收資金,涉及全國(guó)30個(gè)省市1000余人,涉案金額1億余元。
“不管非法集資以何種形式出現(xiàn),都會(huì)宣稱高出常理的利息回報(bào),但是這個(gè)世界絕不會(huì)天上掉餡餅。”省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)負(fù)責(zé)人提醒廣大群眾,對(duì)所謂的“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目一定要冷靜分析,多數(shù)情況下,明顯偏高的投資回報(bào)很可能就是投資陷阱。
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