“投資理財”成騙子常用偽裝
近年來,全省范圍內非法集資犯罪呈多發(fā)態(tài)勢,而且集資手段不斷翻新,形式更加隱蔽。近日,記者從省公安廳經偵總隊獲悉,城市中多以投資理財公司偽裝,農村則是以合作社形式集資,此外利用互聯(lián)網非法吸收公眾存款成為一種新的趨勢。
從生產領域向資本領域擴展
“非法集資活動正在從房地產、農業(yè)、林業(yè)等傳統(tǒng)生產領域,向投資理財、私募股份和資金運作等新興領域擴展。”省公安廳經偵總隊相關負責人指出當前非法集資犯罪的一個新特點。
在傳統(tǒng)領域內的非法集資,較為出名的是2008年查辦的'影響全國的“萬里大造林”,涉案金額達到13億元。
2011年,濟南警方破獲濟南榮昌木業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案。該公司以經營經濟林、苗木等為幌子,以托管造林的方式,以年收益20%的高額回報為誘餌,非法吸收公眾存款。
近年來,隨著新的金融政策的推行,社會上出現(xiàn)了大量的投資理財公司。少數(shù)不法分子以理財投資公司為幌子,為了能夠聚攏資金,大肆從事非法集資犯罪。
去年,濟南市公安局歷下分局偵破一起涉案3600余萬元的非法集資案。嫌疑人余某和桑某于2008年成立一家投資理財公司,許諾以每月3%-6%不等的高額利息向客戶借錢,然后再以更高的利息放貸,從中賺取利息差。
戰(zhàn)場從城市向農村蔓延
非法集資案件多發(fā)生在城市,特別是沿海經濟發(fā)達地區(qū),因為這些地方民間有著大量資金尋找投資渠道。“這兩年,非法集資案件逐漸開始從城市向農村蔓延,而且一旦資金鏈斷裂就會嚴重影響農民的生產生活。”省公安廳經偵總隊相關負責人介紹,農村群眾參與非法集資多是口口相傳,而且犯罪嫌疑人多以合作社的名義進行非法集資。
去年11月27日下午,平原縣公安局經偵大隊在平原縣一賓館端掉一非法吸收公眾存款的農業(yè)合作社,抓獲犯罪嫌疑人李某、郭某。李某于2012年7月22日注冊成立“糧食種植專業(yè)合作社”,以高息為誘餌,介紹存款的中間人另有獎勵,就這樣變相吸收公眾存款160余戶,共計 1000余萬元。
“現(xiàn)在很多農民手里有一些存款,這就被一些不法分子惦記上了,他們一般以高息或者獎勵來吸收農民手中的存款。根據多年的偵辦經驗,集資的錢財很少會用到正規(guī)的投資,除了拆東墻補西墻之外,相當一部分被犯罪嫌疑人揮霍。”該負責人介紹。
活動空間從實體轉戰(zhàn)網絡
隨著網絡普及,不法分子非法集資的活動空間開始從實體向網絡發(fā)展。“利用互聯(lián)網進行非法集資,不僅偽裝更隱蔽,而且涉及群體遍布全國各地,這給偵破帶來了很大的難度。”我省警方已經開始注意各種P2P網貸平臺。
近期,萊蕪市查辦了首起利用互聯(lián)網非法吸收公眾存款案。犯罪嫌疑人在明知不具備金融機構資質的情況下,設立網貸平臺,對外宣稱是新型P2P網絡借貸第三方信息中介平臺,發(fā)布虛假借款信息,以高額回報(年利率20%-24%)為誘餌,非法向社會公眾吸收資金,涉及全國30個省市1000余人,涉案金額1億余元。
“不管非法集資以何種形式出現(xiàn),都會宣稱高出常理的利息回報,但是這個世界絕不會天上掉餡餅。”省公安廳經偵總隊負責人提醒廣大群眾,對所謂的“高額回報”“快速致富”的投資項目一定要冷靜分析,多數(shù)情況下,明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。
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