銀行安全管理調研報告
安全管理是企業(yè)生產管理的重要組成部分，本文將介紹銀行安全管理調研報告。
銀行安全管理調研報告：
山區(qū)農村信用社由于網(wǎng)點分散，現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質押品、印章及其他重要物品納入集中統(tǒng)一押運與管理難度較大，通過對近幾年來的金庫安全管理狀況來看，事故多發(fā)頻發(fā)，隨著業(yè)務發(fā)展庫存現(xiàn)金量逐年增大，對金庫管理安全提出了更高的要求。筆者從山區(qū)農信社普遍存在的金庫安全管理問題出發(fā)，提出金庫安全管理膚淺拙見。
一、金庫安全管理普遍現(xiàn)狀
山區(qū)農村信用社由于受地理位置限制，采取“中心金庫--區(qū)域金庫”與“中心金庫--網(wǎng)點金庫”兩種模式，且基本上實施自主押運。部份城區(qū)及城郊網(wǎng)點納入聯(lián)社中心金庫管理，實施點對點日間押運;條件好的邊遠網(wǎng)點設置區(qū)域中心金庫，對周邊網(wǎng)點實行集中統(tǒng)一管理;大部份網(wǎng)點由于過于分散，按單個網(wǎng)點設置小金庫，由于人員少，物防、技防設施簡陋，防火、防爆演練預案形同虛設，加之人員防護意識不強等因素，金庫安全隱患較為突出。
二、金庫安全管理主要問題
(一)金庫鑰匙管理風險突出�；鶎泳W(wǎng)點由于員工大多在4-5人，且常年在機構所在地居住較少，不能嚴格按照管庫人員與守庫人員相分離的原則保管鑰匙�，F(xiàn)網(wǎng)點使用的'庫房門鑰匙上下兩把未按照運營上的要求分開放置在保險柜內，由守庫人員各執(zhí)一把隨身攜帶。個別網(wǎng)點由于保險柜使用年限太久，甚至無備用鑰匙。由于受人員因素限制，連最基本的鑰匙平行交接制度都無法實現(xiàn)。運營主管甚至可以接觸到所有鑰匙。
(二)守庫室設置不規(guī)范。部份基層金庫兩個守庫室均在金庫一側邊對門而開，未將金庫包圍其中，存在防護死角。個別網(wǎng)點守庫室未與金庫相臨，不利于值守人員觀察金庫入口處及周邊的環(huán)境，脫離值守覆蓋范圍。部份網(wǎng)點兩個守庫室只有一個入口，讓異性守庫受到限制，長期一個守庫現(xiàn)象時有發(fā)生。部份網(wǎng)點金庫未實行六面鋼筋混泥土澆筑，存在防撬隱患。部份網(wǎng)點守庫室無衛(wèi)生間，存在值守空檔。
(三)值守員工素質參差不齊�；鶎泳W(wǎng)點金庫值守基本上都是本網(wǎng)點的人員在值守，如部分員工思想認識較差，有可能會出現(xiàn)熟悉金庫值守制度及情況的內鬼，可能會出現(xiàn)內部人員作案的情況。
(四)值守員工精力不足。由于業(yè)務的開展，外勤人員、客戶經(jīng)理多數(shù)時間在下鄉(xiāng)收貸收息，經(jīng)常不能回社守庫。守庫值班多數(shù)是內勤人員，就導致每人每月守庫達20天以上，每天從早上到晚上，幾乎24小時生活在營業(yè)室，精神壓力大，精力不足，無法全天候保持高度警惕。
(五)進出金庫人員混雜。由于放松對基本制度的執(zhí)行，大部份網(wǎng)點允許內部人員隨意進入金庫，上級檢查、外部維修人員進出金庫無法進行搜身，身份確認及登記制度也未長期堅持，存在渾水摸魚或金庫結構泄密現(xiàn)象。中心金庫由于承擔城區(qū)及城郊網(wǎng)點的現(xiàn)金、重要空白憑證、抵質押品、印章及其他重要物品的保管職能，每天進出人員頻繁，防護風險尤為突出。
(六)電量供給導致金庫管理風險。部份基層網(wǎng)點由于使用本地小型水電，容易導致資源緊缺性停電，有時半夜停電，守庫人員女性職工居多，若蓄電瓶維持時間較短，就會導致視頻監(jiān)控系統(tǒng)停止運行，而存在風險漏洞。
三、金庫安全管理對策
(一)加強金庫鑰匙管理。合理安排值守員工保管金庫鑰匙，實行分開入營業(yè)室保險柜或配備專用保險柜保管。并且專用鑰匙保險柜也實行鑰匙分開保管，降低了鑰匙管理風險。金庫值守員實行兩人簽字登記開門記錄制，一人簽字，另一人方能開門守值，守值完必須簽字，保管金庫鑰匙者放回原鑰匙放置處。網(wǎng)點備用鑰匙，不能由聯(lián)社一人保管，同樣實行入柜雙人保管，并實施強制登記制度。鑰匙保管人員不一定非要與日間臨柜人員一致，采取內外勤參與保管鑰匙的辦法，做到鑰匙平行交接，避免鑰匙單線傳遞，規(guī)范使用。
(二)強化實物核點。實施金庫現(xiàn)金和實物貴金屬兩人核點，并由網(wǎng)點負責人核對確認，確保帳帳、帳實相符。強化網(wǎng)點負責人對金庫業(yè)務，金庫安全的管理監(jiān)督力度，網(wǎng)點負責人要堅持管理開庫和鎖庫工作，加強對管庫員、雙人操作、雙人扎帳行為進行監(jiān)督。加大核點頻率，每日由管庫人員進行一次碰庫，每旬由網(wǎng)點負責人進行一次全面查庫，聯(lián)社審計條線人員每季度進行一次查庫，聯(lián)社高管每年對基層網(wǎng)點進行一次查庫。
(三)合理金庫布局�？稍诰W(wǎng)點較集中的區(qū)域設置統(tǒng)一金庫甚至可以與郵政、保險、農行等同行業(yè)聯(lián)合設立金庫，聘請專業(yè)人員值守，簽訂責任書，轉移內部值守的財產與人員風險。無法實現(xiàn)聯(lián)合金庫的必須建立標準化金庫，合理設置守庫室。
(四)建立聯(lián)防責任機制。可與當?shù)毓膊块T和周圍鄰居簽定聯(lián)防協(xié)議，各崗位簽訂安全責任書，做到“誰主管、誰負責”，堅守自己的崗位，履行好自己的職責，并劃分責任區(qū)，落實到人，夜間值班不斷人。按季組織員工進行預案演練，提高員工防范和防范暴力侵害的自我保護能力。每月開展安全教育，實現(xiàn)員工暢所欲言制，集中會上討論，對存在的金庫安全隱患及時糾正。對“110”報警及監(jiān)控報警設備進行自查，時刻關注設備的完好性。
(五)筑牢員工思想防堤。可通過員工再培訓等有效機制，提高其綜合素質，嚴格金庫人員管理和業(yè)務安全管理，關注金庫運作和人員動態(tài)情況，加強思想教育防范道德風險。嚴格崗位制約，落實各項風險防范措施，加強對金庫保管現(xiàn)金出入庫，現(xiàn)金清點，現(xiàn)金實物調出管理。把脈問診，時刻打好思想警醒興奮劑，做到常在河邊走就是不濕鞋。
(六)加強員工本地化招聘力度。可放低員工招聘門坎，把熱愛三農事業(yè)，積極投身縣域經(jīng)濟，身體力壯，年富力強的社會精英選聘到農信社這個大家庭，破解員工值守難題，化解因人手少導致的安全隱患。
(七)確保監(jiān)控連續(xù)。在條件允許的情況下，可以實行專線管理，確保值守期間電力有效供給�；蚺渲么蠊β实陌l(fā)電電瓶裝置，以防范因電力部門電力不足造成停電安全隱患問題，確保值守區(qū)域視頻監(jiān)控的連續(xù)性。
(八)防范金庫業(yè)務操作風險。制定強制措施，采取定期或不定期查庫，強化日常巡檢，確保金庫設施正常運行。進一步加強金庫現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，定期和不定期檢查和管理，盡早發(fā)現(xiàn)問題并解決問題從而促進流程更優(yōu)化、更合規(guī)，真正把防范和化解金庫管理風險工作落到實處，并對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正處理。
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