證券營業(yè)部的調(diào)研報(bào)告
我們眼下的社會(huì)，報(bào)告十分的重要，寫報(bào)告的時(shí)候要注意內(nèi)容的完整。一聽到寫報(bào)告就拖延癥懶癌齊復(fù)發(fā)？以下是小編幫大家整理的證券營業(yè)部調(diào)研報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助。
證券營業(yè)部的調(diào)研報(bào)告 篇1
區(qū)上市企業(yè)數(shù)量位居全市第一，目前已有匯中股份、啟奧科技、華發(fā)教育、昱卓貿(mào)易等7家企業(yè)上市，同時(shí)還有龍信景觀、金方圓等10家企業(yè)將陸續(xù)上市。企業(yè)上市后，會(huì)出現(xiàn)大量的原始股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓，股權(quán)轉(zhuǎn)讓所產(chǎn)生的大量的個(gè)人所得稅將通過證券營業(yè)部進(jìn)行代征代繳，且數(shù)額較大。由于區(qū)目前沒有營業(yè)部，這部分個(gè)稅就流失到了其它縣區(qū)。所以，筆者認(rèn)為盡快建設(shè)區(qū)證券營業(yè)部非常必要。
一、區(qū)部分上市企業(yè)原始股上市交易情況
1、匯中股份在主板上市。匯中儀表是我區(qū)唯一一家深交所創(chuàng)業(yè)板成功上市的企業(yè)，也是我市第一家在創(chuàng)業(yè)板上市的企業(yè)。證券名稱匯中股份，股票代碼300371。匯中股份在上市之初，老股東所持有的600萬股轉(zhuǎn)為流通股，就因?yàn)閰^(qū)沒有證券營業(yè)部，公司選擇由曹妃甸證券營業(yè)部掛牌交易并代繳個(gè)人所得稅數(shù)千萬元，這部分稅收也就流失到了曹妃甸�，F(xiàn)在匯中股份經(jīng)過送轉(zhuǎn)，總股本為120xx萬股，流通股3551萬股，限制流通8449萬股。20xx年1月匯中股份8449萬股的限制流通股將解禁，最保守按照每股20元（20xx年10月23日的開盤價(jià)是33.66元）計(jì)算，涉及原始股上市交易金額16.898億元，如果按照有20%的限售股上市交易，就要涉及1689.8萬股，交易金額3.3796億元，按照規(guī)定15%為成本，85%部分為利潤(rùn)，利潤(rùn)部分需上交個(gè)人所得稅20%，3.3796億元x85%x20%=0.5745億元。如果區(qū)沒有證券營業(yè)部，20xx年1月以后將有0.5745億元，最多將有2億多元稅收還要流失到其它縣區(qū)。
2、開誠集團(tuán)被中信重工收購。中信重工是一家在主板上市企業(yè)，證券代碼601608。開誠集團(tuán)被中信重工收購后，開誠集團(tuán)股東所持有原開誠集團(tuán)公司股份將轉(zhuǎn)為持有中信重工上市公司股份，這部分股份現(xiàn)在處于禁售狀態(tài)，待到解禁期到來，這部分股東的股份上市交易也要產(chǎn)生大量的個(gè)人所得稅上繳問題。
3、啟奧科技、昱卓貿(mào)易在新三板掛牌交易。啟奧科技和剛剛上市成功的昱卓貿(mào)易在新三板掛牌交易，由于上市時(shí)間較短，而且新三板交易規(guī)模較小，再加上企業(yè)股東持股人數(shù)較少，持股人個(gè)人情況清晰能夠確定持股人具體情況，所以現(xiàn)在并沒有涉及個(gè)人所得稅征繳問題。但隨著企業(yè)持股情況的復(fù)雜化，持股人的不確定性的增強(qiáng)，將來也涉及到個(gè)人所得稅上繳問題。
4、其他即將上市的企業(yè)。近期即將上市的龍信景觀、金方圓、成聯(lián)電子、陸凱科技等10余家企業(yè)。這些企業(yè)持股人數(shù)和數(shù)量明確，未來是否涉及到個(gè)人原始股上市交易，將根據(jù)企業(yè)發(fā)展、股東人數(shù)和股本規(guī)模產(chǎn)生的變化。但一旦有原始股上市交易也需要通過證券營業(yè)部代繳個(gè)人所得稅。
二、在區(qū)建設(shè)證券營業(yè)部的意義
一是可以成為區(qū)稅收新的增長(zhǎng)點(diǎn)。企業(yè)上市后，一方面，大量原始股東股權(quán)轉(zhuǎn)讓可產(chǎn)生的大量的個(gè)人所得稅將通過證券營業(yè)部進(jìn)行代征代繳，且數(shù)額較大。另外，證券交易所本身也是一家企業(yè)，隨著廣大人們?nèi)罕姶罅總�(gè)人儲(chǔ)蓄證券化趨勢(shì)的到來，個(gè)人存款向股市搬家向各種金融衍生品種搬家是大趨勢(shì)，證券營業(yè)部的盈利趨勢(shì)將會(huì)不斷增強(qiáng)，其盈利豐厚也將產(chǎn)生大量的稅收。
二是有利于引入投資和促進(jìn)就業(yè)。引入A類或AA類券商建設(shè)證券營業(yè)部，不需要區(qū)管委會(huì)增加人員和資金投入，完全由券商自己自有資金投資建設(shè)，更可為區(qū)增加就業(yè)，拉動(dòng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
三是有利于活躍區(qū)金融環(huán)境。證券交易所的虹吸效應(yīng)，可以活躍區(qū)的金融環(huán)境。雖然路北區(qū)已經(jīng)建設(shè)了金融中心，但證券交易所的建設(shè)對(duì)于區(qū)金融環(huán)境的多元化也非常必要。
四是有利于區(qū)內(nèi)商業(yè)地產(chǎn)物業(yè)出租。證券交易所形成的活躍的交投環(huán)境，將吸引各種金融平臺(tái)、融資機(jī)構(gòu)入駐區(qū)，從另一個(gè)角度講對(duì)區(qū)內(nèi)商業(yè)寫字樓、底商的出租也起到了一定的促進(jìn)作用。
三、關(guān)于建設(shè)區(qū)證券營業(yè)部的建議
建議管委會(huì)成立區(qū)證券營業(yè)部建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)與國內(nèi)A類或AA類券商加強(qiáng)溝通與聯(lián)系，推介區(qū)優(yōu)越的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，尤其是企業(yè)踴躍上市的形勢(shì)，并做好相關(guān)服務(wù)，引導(dǎo)券商在區(qū)建設(shè)證券營業(yè)部，為區(qū)增加新的稅收增長(zhǎng)點(diǎn)。
證券營業(yè)部的調(diào)研報(bào)告 篇2
為摸清轄區(qū)各證券營業(yè)部營銷工作實(shí)際開展情況，更好地規(guī)范營銷行為，XX年10、11月份，山東證監(jiān)局機(jī)構(gòu)監(jiān)管處對(duì)轄區(qū)102家營業(yè)部營銷情況進(jìn)行了調(diào)研，了解了現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)了問題，為下一步有的放矢的加強(qiáng)證券營業(yè)部營銷行為監(jiān)管提供了依據(jù)。
一、轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作概況
�。ㄒ唬I銷人員概況
截至XX年10月底，轄區(qū)102家營業(yè)部、31家服務(wù)部總?cè)藬?shù)4450人，其中中后臺(tái)人員1521人，前臺(tái)營銷人員2926人（含正式員工、準(zhǔn)經(jīng)紀(jì)人和試用期人員）。
目前，轄區(qū)證券營業(yè)部營銷隊(duì)伍經(jīng)歷了20xx年、XX年的高速發(fā)展期，已經(jīng)形成了相當(dāng)?shù)囊?guī)模，但也存在著不少問題：一是多數(shù)營銷人員從業(yè)年限較短，從業(yè)超過5年的僅占17%，大多數(shù)營銷人員的專業(yè)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)都有所欠缺。二是相當(dāng)比例的營銷人員未通過證券從業(yè)資格考試，通過考試的僅有38%，與監(jiān)管要求差距甚大。三是營銷人員流動(dòng)性較大，20xx年、XX年?duì)I銷人員的增加和淘汰的數(shù)量均大于XX年10月底的存量數(shù)，人員變動(dòng)相當(dāng)頻繁。
（二）營銷人員管理情況
目前各證券公司的營銷體系架構(gòu)較為類似，在對(duì)營銷人員的日常管理方面，大多數(shù)證券公司在公司層面擁有較大的管理權(quán)限，負(fù)責(zé)出臺(tái)營銷制度和業(yè)務(wù)流程，建立與銀行等主體的營銷合作渠道，統(tǒng)一組織簽訂營銷人員用工合同、業(yè)務(wù)培訓(xùn)和薪酬考核；營業(yè)部則為執(zhí)行角色，負(fù)責(zé)營銷人員招聘和備案、組建基層營銷團(tuán)隊(duì)、進(jìn)行日常管理和考核。
目前轄區(qū)營業(yè)部營銷人員管理存在不少問題：一是對(duì)營銷隊(duì)伍的管理較為松散，尤其是經(jīng)紀(jì)人規(guī)模較大的營業(yè)部對(duì)基層營銷人員的行為難以做到有效管理。二是在一定程度上存在著“重營銷、輕管理”的現(xiàn)象，對(duì)營銷可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)缺乏有效的日常風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
�。ㄈI銷工作開展情況
就XX年新增客戶來源而言，轄區(qū)102家營業(yè)部中，有32家表示是依靠主動(dòng)營銷，其余70家營業(yè)部表示是依靠自然增長(zhǎng)。就營銷方式而言，轄區(qū)102家營業(yè)部中，有26家表示銀行網(wǎng)點(diǎn)為其最主要營銷渠道，其余76家表示主要依靠營銷人員的個(gè)人營銷。就營銷工作貢獻(xiàn)而言，齊魯證券之外的50家外埠證券公司營業(yè)部中，有26家表示XX年?duì)I業(yè)部營銷工作對(duì)自身業(yè)務(wù)增長(zhǎng)起到了較為重要的作用。
我們認(rèn)為：第一，自20xx年開始，各證券公司普遍注重了對(duì)外營銷工作的開展，目前轄區(qū)大多數(shù)營業(yè)部營銷隊(duì)伍建設(shè)、營銷人員培訓(xùn)、后臺(tái)支持系統(tǒng)已初具規(guī)模。第二，擁有成熟有效的營銷團(tuán)隊(duì)的營業(yè)部還比較少，新增客戶主要依靠的還是自然增長(zhǎng)，在營銷渠道方面以營銷人員個(gè)人或團(tuán)隊(duì)的努力為主，銀行等渠道的重要性并不十分明顯。第三，營銷工作開展情況與營業(yè)部大小、地區(qū)競(jìng)爭(zhēng)狀況有一定關(guān)系，一般而言，新建營業(yè)部、客戶開發(fā)程度較為飽和地區(qū)、營業(yè)部實(shí)力差距較大地區(qū)營銷活動(dòng)較為活躍；但營銷活動(dòng)的積極性更多的與公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展思路相關(guān)，相對(duì)而言南方地區(qū)的證券公司營銷工作更為成熟。
二、轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作存在的問題
在調(diào)研中，部分營業(yè)部也反映了自身營銷工作中的問題，并對(duì)目前的監(jiān)管要求提出了有關(guān)建議，主要情況如下：
�。ㄒ唬┕緺I銷制度存在的問題
營業(yè)部營銷工作中存在的問題往往是源于公司制度規(guī)定，部分營業(yè)部反映公司營銷制度存在以下幾個(gè)方面的問題：一是部分公司在制定營銷制度過程中忽視或未征詢營業(yè)部的意見，未能客觀地從營業(yè)部的實(shí)際情況出發(fā)，導(dǎo)致規(guī)定不夠明確、缺乏可行性，造成實(shí)際操作上的困難。二是業(yè)績(jī)考核方式不盡合理，偏重客戶數(shù)、交易量等關(guān)鍵績(jī)效類指標(biāo)，客戶服務(wù)等工作目標(biāo)占比偏低，在一定程度上導(dǎo)致了營銷人員“重客戶招攬、輕客戶服務(wù)”的短期化傾向。三是面對(duì)XX年低迷的行情，多數(shù)公司未及時(shí)調(diào)整考核要求，營銷任務(wù)指標(biāo)普遍難以實(shí)現(xiàn)，不僅對(duì)營銷團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性造成了負(fù)面影響，還間接導(dǎo)致了個(gè)別營銷人員慫恿客戶頻繁交易、惡意操作客戶賬戶現(xiàn)象的出現(xiàn)。四是公司營銷工作后臺(tái)支持力度不夠，如營銷人員日常管理缺乏系統(tǒng)支持，對(duì)營銷人員系統(tǒng)化培訓(xùn)不足，未對(duì)為營銷人員中長(zhǎng)期發(fā)展提供必要保障等。
�。ǘ┬袠I(yè)自律公約難以得到有效執(zhí)行
轄區(qū)證券營業(yè)部同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主要問題集中體現(xiàn)在惡性低傭金競(jìng)爭(zhēng)。大多數(shù)的營業(yè)部表示自身愿意較好地遵守自律公約，但由于XX年行情低迷造成新客戶開發(fā)困難、競(jìng)爭(zhēng)加劇，在自律公約缺乏后續(xù)維護(hù)措施的情況下，惡性低傭金競(jìng)爭(zhēng)有所抬頭，并隨之衍生出客戶轉(zhuǎn)戶困難、客戶招攬中詆毀同行、市場(chǎng)秩序混亂等問題。此外，市場(chǎng)較為飽和地區(qū)營業(yè)部異地開發(fā)客戶、營業(yè)部間缺少溝通交流機(jī)制等問題也加劇了無序低傭金競(jìng)爭(zhēng)。
（三）對(duì)經(jīng)紀(jì)人模式看法
就經(jīng)紀(jì)人模式而言，各營業(yè)部的態(tài)度差異較大，對(duì)經(jīng)紀(jì)人制度肯定的營業(yè)部略多于否定的，但負(fù)面的意見也較多。持肯定意見的理由有：一是證券經(jīng)紀(jì)人可以為證券公司的客戶開發(fā)提供便利，能夠充分開發(fā)客戶資源和管理服務(wù)客戶，節(jié)省公司資源；二是由于經(jīng)紀(jì)人收入與客戶傭金掛鉤，可以有效降低證券公司經(jīng)營成本，在不增加證券公司經(jīng)營負(fù)擔(dān)的情況下穩(wěn)步擴(kuò)大證券市場(chǎng)的規(guī)模。持否定意見的理由有：一是目前經(jīng)紀(jì)人素質(zhì)普遍偏低，對(duì)業(yè)務(wù)的熟悉度不高，加之相對(duì)分散，證券公司很難對(duì)其行為進(jìn)行約束，防范道德風(fēng)險(xiǎn)也有較大困難；二是由于經(jīng)紀(jì)人收入直接與客戶傭金掛鉤，利益導(dǎo)向過于簡(jiǎn)單直接，經(jīng)紀(jì)人往往對(duì)證券公司缺乏認(rèn)同感，對(duì)客戶缺乏責(zé)任感，過于關(guān)注短期利益；三是經(jīng)紀(jì)人制度相關(guān)法律法規(guī)不健全，營銷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，經(jīng)紀(jì)人與公司間的責(zé)任難以準(zhǔn)確界定，引發(fā)的法律糾紛往往將證券公司牽涉進(jìn)去。
�。ㄋ模⿲�(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶的態(tài)度
就非現(xiàn)場(chǎng)開戶而言，各家營業(yè)部態(tài)度較為復(fù)雜，即使同一家證券公司在轄區(qū)的營業(yè)部態(tài)度也不盡相同。多數(shù)營業(yè)部對(duì)禁止非現(xiàn)場(chǎng)開戶表示支持，認(rèn)同禁止非現(xiàn)場(chǎng)開戶對(duì)于保證客戶資料真實(shí)性、避免客戶資產(chǎn)被挪用和投資者風(fēng)險(xiǎn)教育的積極作用；但大多希望有一定的彈性空間，認(rèn)為隨著競(jìng)爭(zhēng)的加劇，客戶資源的爭(zhēng)奪也越來越激烈，非現(xiàn)場(chǎng)開戶的便捷性、滲透性和低成本大大延伸了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的營銷網(wǎng)絡(luò)，加之現(xiàn)實(shí)中難以禁止，本著“堵不如疏”的原則，希望能同意部分內(nèi)部控制嚴(yán)格的證券公司進(jìn)行試點(diǎn)。也有個(gè)別營業(yè)部對(duì)禁止非現(xiàn)場(chǎng)開戶提出了反對(duì)意見，認(rèn)為禁止非現(xiàn)場(chǎng)開戶的政策出發(fā)點(diǎn)是好的，但實(shí)際實(shí)行起來難度很大；在區(qū)域市場(chǎng)趨于飽和的情況下，證券公司拓展業(yè)務(wù)必然會(huì)將觸角延伸至周邊地區(qū)，當(dāng)業(yè)務(wù)半徑擴(kuò)大到一定程度的時(shí)候，非現(xiàn)場(chǎng)開戶的誘惑性就凸顯出來；由于禁止非現(xiàn)場(chǎng)開戶對(duì)證券公司的利益考慮不足，且監(jiān)管也有相當(dāng)難度，建議監(jiān)管部門從鼓勵(lì)證券機(jī)構(gòu)發(fā)展的角度出發(fā)，針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)開戶制定更加可行的監(jiān)管政策。
�。ㄎ澹⿲�(duì)銀行駐點(diǎn)的態(tài)度
絕大多數(shù)營業(yè)部對(duì)銀行駐點(diǎn)模式持肯定態(tài)度，也有部分營業(yè)部表示了對(duì)銀行駐點(diǎn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)表示了擔(dān)心。大多數(shù)營業(yè)部表示銀行駐點(diǎn)現(xiàn)在已成為拓展客戶的最有效的渠道之一，既可以借助銀行方面的網(wǎng)點(diǎn)資源、客戶資源等優(yōu)勢(shì)延伸證券公司的營銷渠道，也有助于學(xué)習(xí)銀行關(guān)于業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制等經(jīng)驗(yàn)。也有營業(yè)部對(duì)銀行駐點(diǎn)效果和風(fēng)險(xiǎn)控制表示了擔(dān)心：一是認(rèn)為銀行駐點(diǎn)效率不高，特別在證券市場(chǎng)低迷的情況下，駐點(diǎn)人員常無事可做，而銀行方為了完成三方存管任務(wù)，提供客戶多為無效戶。二是認(rèn)為銀行和證券公司利益并不一致，銀行要的是證券公司為其增加客戶的存款資金，而證券公司要的是銀行為其多開有效戶增加交易，兩者的矛盾會(huì)造成合作效果不顯著。三是為爭(zhēng)奪位置好、客戶多的銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)，營業(yè)部間競(jìng)爭(zhēng)也很激烈，且在利益上也得做出很多讓步，對(duì)行業(yè)發(fā)展不見得是好事。四是由于銀行駐點(diǎn)營銷人員素質(zhì)參差不齊，屢有客戶誤將其當(dāng)作銀行工作人員的情形，對(duì)問題或糾紛的投訴也給銀行方面帶來管理壓力。
三、對(duì)轄區(qū)證券營業(yè)部營銷行為有關(guān)問題的看法
根據(jù)上述對(duì)轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作概況、營銷中存在問題、營業(yè)部有關(guān)意見和建議的梳理，我們對(duì)轄區(qū)營業(yè)部營銷工作中的一些問題形成了大致統(tǒng)一的看法，具體如下：
�。ㄒ唬┠壳拜爡^(qū)營業(yè)部營銷行為存在的問題
1、營銷人員隊(duì)伍有待規(guī)范。相對(duì)南方省份而言，山東轄區(qū)證券營業(yè)部營銷工作開展較晚，多數(shù)尚未形成規(guī)�；�、較為成熟的營銷團(tuán)隊(duì)。同時(shí)，現(xiàn)有營業(yè)部營銷人員素質(zhì)不高，從業(yè)年限較短，相當(dāng)部分的人沒有通過證券從業(yè)資格考試，歷史遺留的“準(zhǔn)經(jīng)紀(jì)人”有相當(dāng)數(shù)量，規(guī)范工作有一定難度。
2、營銷人員合同多樣，管理較為松散。目前由于缺乏統(tǒng)一規(guī)定或指引，各證券公司營銷人員合同形式多樣，既包括全日制、非全日制勞動(dòng)合同，還有代理合同、居間合同、勞務(wù)派遣合同，甚至營銷人員通過協(xié)議方式逐級(jí)發(fā)展下線代理人。特別是經(jīng)紀(jì)人模式，由于法律法規(guī)約束性差、重招攬客戶輕服務(wù)、與公司關(guān)系松散等原因，經(jīng)紀(jì)人往往缺乏責(zé)任感和歸屬感，不利于管理。
3、部分營業(yè)部營銷風(fēng)控措施不到位。目前轄區(qū)各營業(yè)部對(duì)營銷風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)參差不齊，重視程度普遍不夠，大多僅憑書面合同對(duì)營銷人員行為予以約束，日常培訓(xùn)偏重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、輕風(fēng)險(xiǎn)提示，業(yè)務(wù)開展缺少必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，日常客戶回訪、營銷人員行為檢查無法落實(shí)。
4、客戶開發(fā)與服務(wù)脫節(jié)。為避免營銷人員與客戶關(guān)系過于緊密，目前各證券公司對(duì)營銷與客服工作大多分開進(jìn)行，營銷人員僅負(fù)責(zé)客戶招攬，客服工作由公司統(tǒng)一負(fù)責(zé)。因此，由于對(duì)所開發(fā)客戶沒有硬性的客服要求，營銷人員不會(huì)主動(dòng)向所開發(fā)客戶提供服務(wù)，而由于無法享受客戶傭金提成，客服人員也缺乏足夠的動(dòng)力去做好客服工作。
�。ǘ┳C券公司營銷制度存在的問題
首先，在營銷考核機(jī)制上，關(guān)鍵績(jī)效類指標(biāo)（開戶數(shù)、客戶傭金、交易量等）占比較高，績(jī)效考核壓力以及業(yè)務(wù)量提成模式在某種程度上間接引導(dǎo)營銷人員在展業(yè)過程中過度關(guān)注短期目標(biāo)。其次，由于公司考核偏短期指標(biāo)，對(duì)營銷人員尤其是經(jīng)紀(jì)人視作非本公司人員，缺乏對(duì)營銷人員進(jìn)行長(zhǎng)期職業(yè)規(guī)劃，營銷人員工作定位模糊、收入不穩(wěn)定，促使?fàn)I銷人員缺乏對(duì)公司的認(rèn)同感，增大了為謀求短期利益鋌而走險(xiǎn)的可能性。
�。ㄈ┠壳拜爡^(qū)市場(chǎng)秩序存在的問題
目前轄區(qū)市場(chǎng)低傭金競(jìng)爭(zhēng)、客戶開發(fā)中詆毀同行、阻撓客戶自由轉(zhuǎn)戶等現(xiàn)象屢有發(fā)生。主動(dòng)營銷的普遍開展、各公司考核壓力的加大都是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇的重要原因，但營業(yè)部間的低傭金競(jìng)爭(zhēng)應(yīng)該是轄區(qū)市場(chǎng)秩序有待進(jìn)一步規(guī)范的最主要原因。
我們認(rèn)為，營業(yè)部低傭金競(jìng)爭(zhēng)普遍且難以遏制的原因主要有以下幾個(gè)方面：第一，主觀上各證券公司在交易設(shè)施、資訊產(chǎn)品、客戶服務(wù)上雷同，同質(zhì)化經(jīng)營嚴(yán)重；證券市場(chǎng)交易品種、交易形式單一客觀上也限制了證券公司在研究水平和理財(cái)能力方面拉開差距，導(dǎo)致無法真正提供差異化服務(wù)；證券公司對(duì)普通客戶來說，仍舊是交易通道而已，證券公司的選擇與客戶資產(chǎn)的增值并無明顯聯(lián)系，因此交易成本就成了投資者考慮的重要因素。第二，目前部分證券公司經(jīng)營中大多重客戶招攬、輕存量客戶維護(hù)，在當(dāng)前行情低迷的、開發(fā)有效新客戶困難的情況下，招攬其他證券公司的存量客戶就成了最重要的渠道。對(duì)自身存量客戶維護(hù)的考核方面，由于具體考核難以將客戶服務(wù)質(zhì)量納入，但對(duì)存量客戶的流失卻很容易納入考核，導(dǎo)致具體工作人員不重視對(duì)存量客戶維護(hù)，但對(duì)存量客戶的流失高度敏感，投資者轉(zhuǎn)戶困難也就由此產(chǎn)生。第三，市場(chǎng)上確實(shí)存在一些無視行業(yè)利益、從業(yè)道德水平不高的人員，加劇了競(jìng)爭(zhēng)的惡化；另外，也有部分投資者為獲得較低的傭金費(fèi)率，在各營業(yè)部間頻繁轉(zhuǎn)戶，客觀上促進(jìn)了營業(yè)部間的低傭金戰(zhàn)。
我們認(rèn)為，在浮動(dòng)傭金制和新設(shè)營業(yè)部不斷增多、高附加值的服務(wù)的供給能力難以滿足投資者實(shí)際需求的情況下，傭金的不斷降低是必然的。但是，考慮到過度的低傭金戰(zhàn)對(duì)轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)經(jīng)營可能形成長(zhǎng)期的消極影響，我們認(rèn)為在不直接干預(yù)傭金水平的同時(shí)，還是應(yīng)當(dāng)采取一些措施以維護(hù)轄區(qū)市場(chǎng)經(jīng)營秩序，如推動(dòng)一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部建立信息溝通機(jī)制，實(shí)現(xiàn)真正的自主溝通和自律，減少信息不對(duì)稱造成的不必要損失；研究制定有關(guān)指引，對(duì)營銷人員特別是經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行必要約束，盡量使其在一個(gè)良性競(jìng)爭(zhēng)的.框架內(nèi)開展業(yè)務(wù)；從保護(hù)投資者權(quán)益出發(fā)，對(duì)阻撓客戶轉(zhuǎn)戶的行為予以嚴(yán)厲懲罰，避免這種以客戶利益為代價(jià)、低水平的競(jìng)爭(zhēng)方式成為普遍現(xiàn)象。
�。ㄋ模┍M快建立實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度
《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中規(guī)定了證券經(jīng)紀(jì)人的定位、從業(yè)范圍、禁止性條款和法律責(zé)任等事項(xiàng)，根據(jù)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一要求，目前各證券公司均對(duì)原有經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍采取了暫停業(yè)務(wù)、參加從業(yè)資格考試等措施，并在為證券經(jīng)紀(jì)人制度核查做相關(guān)準(zhǔn)備工作。從實(shí)際情況看，日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)驅(qū)使基層營業(yè)部員工走出去拓展客戶，證券經(jīng)紀(jì)人模式也成為多數(shù)證券公司拓展?fàn)I銷工作的重要選擇之一。
證券經(jīng)紀(jì)人模式在國外和國內(nèi)某些證券公司都有成功的案例，但目前國內(nèi)證券經(jīng)紀(jì)人定位偏低、角色模糊，對(duì)客戶的責(zé)任心和對(duì)證券公司的忠誠度均不高，往往僅作為證券公司招攬客戶的工具，甚至成為擾亂市場(chǎng)秩序的因素。因此，我們認(rèn)為，對(duì)實(shí)施經(jīng)紀(jì)人模式的轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持嚴(yán)格規(guī)范和審慎研究的態(tài)度，引導(dǎo)其改變證券經(jīng)紀(jì)人低層次、短期化的客戶招攬工具定位，避免證券經(jīng)紀(jì)人淪落為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的尷尬境地；另外還需對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人制度實(shí)施中遇到的問題及時(shí)研究，及早解決。
證券營業(yè)部的調(diào)研報(bào)告 篇3
在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，融資已成為企業(yè)發(fā)展的一項(xiàng)重大課題，尤其是長(zhǎng)期融資更是對(duì)企業(yè)發(fā)展有著重要意義和作用。隨著我國金融業(yè)的放開以及我國加入WTO后，GATS有關(guān)條款的承諾，國外金融巨頭將逐步登陸中國市場(chǎng)，未來，我國券商將面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)和激烈競(jìng)爭(zhēng)。如何進(jìn)一步拓展完善券商長(zhǎng)期融資途徑，改善治理結(jié)構(gòu)，提高經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制能力，從而實(shí)現(xiàn)整體競(jìng)爭(zhēng)力的提升有著重要作用。本調(diào)研報(bào)告，以證券為實(shí)證，運(yùn)用財(cái)務(wù)管理相關(guān)理論，通過對(duì)證券長(zhǎng)期融資情況的調(diào)研分析，查找目前長(zhǎng)期融資工作中存在的不足，并提出建設(shè)性意見和措施。
一、證券基本情況
證券，前身為證券公司，于1991年成立，注冊(cè)地為武漢。20xx年，經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)批復(fù)，公司完成增資擴(kuò)股，更名為證券有限責(zé)任公司。20xx年，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)，公司更名為“證券股份有限公司”，并在深交所上市，股票代碼為000783。
經(jīng)過近20年的發(fā)展，證券實(shí)現(xiàn)了健康快速發(fā)展，證券已在全國17個(gè)省市、自治區(qū)，38個(gè)城市設(shè)立了70多家分支機(jī)構(gòu)，形成了覆蓋全國的營銷網(wǎng)絡(luò)布局。目前，證券已完成證券類控股集團(tuán)的架構(gòu)，旗下?lián)碛凶C券承銷保薦有限公司、投資成長(zhǎng)資本有限公司、長(zhǎng)信基金管理有限責(zé)任公司、諾德基金管理有限公司和期貨有限公司等五家全資和控參股子公司，共有員工4837人，其中本科以上學(xué)歷員工共有2517人。在我國券商中，證券公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，凈資產(chǎn)和凈資本兩項(xiàng)指標(biāo)在業(yè)內(nèi)排名始終居于前列。20xx年和20xx年，公司先后兩次被評(píng)為“中國證券行業(yè)十大影響力品牌”，20xx年，公司獲得“最具發(fā)展力券商獎(jiǎng)”。
在業(yè)務(wù)發(fā)展上，證券目前已經(jīng)涉足證券市場(chǎng)的大多數(shù)產(chǎn)品。主要有證券代理買賣，證券代理保管、鑒證，證券的自營買賣，證券代理咨詢，代理證券的還本付息，分紅派息，代理登記開戶，證券的承銷，受托資產(chǎn)管理以及其他證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。近年來，證券在不斷挖掘傳統(tǒng)業(yè)務(wù)潛力的同時(shí)，緊跟行業(yè)先行者步伐，進(jìn)行創(chuàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的創(chuàng)新，不斷開拓股指期貨、融資融券等新型業(yè)務(wù)，呈現(xiàn)出了強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)頭，整體盈利能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
二、證券長(zhǎng)期融資的現(xiàn)狀分析
證券經(jīng)過近20多年的發(fā)展，長(zhǎng)期融資方面開展了大量的工作。在外部融資上，證券主要通過增股和配股的長(zhǎng)期股權(quán)融資方式進(jìn)行外部融資。在增股上，證券在20xx年，以7.15元的價(jià)格增發(fā)了144080萬股，募集資金103億元，登陸A股，20xx年，以6.50元的價(jià)格配股49643萬股，補(bǔ)充資金3.5億元，進(jìn)一步擴(kuò)大資本金，今年3月份，證券再次發(fā)出增股公告，預(yù)募集不超過90億元的資金。在內(nèi)部長(zhǎng)期融資上，公司主要通過自有資金和資金積累進(jìn)行融資，截止20xx年末，證券每股公積金在1.44元左右，積累較為豐厚的公積金，體現(xiàn)出了較好的盈利能力和內(nèi)部融資能力。在股利上，證券上市三年來，先后進(jìn)行了3次股利分紅，20xx年為每10股送5元，20xx年為每10股送1元，20xx年為每10股送4元，體現(xiàn)出了較好的分紅派現(xiàn)能力。資本結(jié)構(gòu)，截止20xx年末，資產(chǎn)總額為353.78億元，公司自有資產(chǎn)為122.79億元。從自有資產(chǎn)結(jié)構(gòu)上來看，貨幣類資產(chǎn)額為30.43億元，占自有總資產(chǎn)額的24.79%；證券類金融資產(chǎn)額為84.20億元，占自有總資產(chǎn)額的68.58%，貨幣基金、債券等變現(xiàn)能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)較小的資產(chǎn)占證券類金融資產(chǎn)的73.16%，股票等權(quán)益類資產(chǎn)占證券類金融資產(chǎn)的24.22%，說明證券的資產(chǎn)流動(dòng)性好，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)較為優(yōu)良。20xx年末，公司總股本為21.71億股，歸屬上市公司股東權(quán)益額為91.24億元，母公司凈資本為73.89億元。
三、證券長(zhǎng)期融資的不足分析
隨著我國證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，證券公司對(duì)融資需求日益增長(zhǎng)，現(xiàn)有融資已不能滿足證券公司的融資需求。從證券的長(zhǎng)期融資來看，存在著諸多不足，需要改進(jìn)。從目前來看，主要存在融資渠道結(jié)構(gòu)單一性和資金來源比例不合理兩個(gè)方面。在融資渠道有效性方面，證券現(xiàn)有融資渠道有效程度存在不足的問題。從國外證券公司融資的制度借鑒來看，證券公司債務(wù)融資主要來源于銀行、證券金融公司等，具有多種有效渠道。但是，從證券的融資來看，主要是通過增股配股的股權(quán)融資方式進(jìn)行，長(zhǎng)期融資方式上存在著單一性的問題，長(zhǎng)期債權(quán)融資等方式?jīng)]有進(jìn)行，融資渠道不夠合理，中長(zhǎng)期融資渠道缺乏。單憑增資擴(kuò)股進(jìn)行長(zhǎng)期融資，很容易受到金融市場(chǎng)環(huán)境的影響，許多時(shí)候難以付諸實(shí)施，例如，證券2008年的增股融資就因?yàn)楣墒写蟓h(huán)境不好而作罷，操作性不強(qiáng)。加之，證券公司在增股時(shí)，證監(jiān)會(huì)往往對(duì)證券公司增股要求條件較高，需經(jīng)過復(fù)雜嚴(yán)格的審批程序、較長(zhǎng)的發(fā)行期以及發(fā)行程序，同時(shí)單純的增股，雖然可以有效擴(kuò)大資證券公司的資本規(guī)模，但卻會(huì)降低證券公司的利潤(rùn)水平，使證券公司背上較重的包袱，不利于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。在資金來源比例，證券公司的資金來源結(jié)構(gòu)不夠合理，比例存在失調(diào)的問題。一方面，證券公司的資金來源的長(zhǎng)、中、短期限結(jié)構(gòu)上，短期融資比例過大，比例存在不對(duì)稱。從證券公司資金的期限結(jié)構(gòu)上看，流動(dòng)資金占了大部分比重，而長(zhǎng)期資金比重較小，長(zhǎng)、短期資金結(jié)構(gòu)存在嚴(yán)重失衡的問題。在實(shí)際融資中，同業(yè)拆借、國債回購和股票短期融資應(yīng)用較多，債權(quán)融資、商業(yè)銀行貸款等長(zhǎng)期資金渠道不能很好滿足公司長(zhǎng)期發(fā)展的資金需求，長(zhǎng)期融資資金來源主要還是自有資本，即通過增資擴(kuò)股擴(kuò)大資本金。
四、證券長(zhǎng)期融資的改善建議
根據(jù)上述分析，證券的融資上多為短期融資行為，在長(zhǎng)期融資上比重較低、方式方法不夠完善，需要進(jìn)一步完善，在充分利用資本平臺(tái)進(jìn)行長(zhǎng)期融資的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司自身實(shí)際，積極發(fā)展形勢(shì)多樣的長(zhǎng)期融資渠道，形成一套較完善的長(zhǎng)期融資管理機(jī)制。
一是應(yīng)充分資本平臺(tái)，統(tǒng)籌好股票增發(fā)配發(fā)行為，進(jìn)行長(zhǎng)期融資。從目前證券融資行為來看，近幾年來，通過上市增股、配股的融資行為比較頻繁，這種行為不利于企業(yè)的長(zhǎng)期融資發(fā)展。建議證券統(tǒng)籌安排增股配股行為，結(jié)合資本市場(chǎng)節(jié)奏適度把握融資節(jié)奏，減少增股配股頻次，充分發(fā)揮資本平臺(tái)作用，進(jìn)行長(zhǎng)期融資。
二是積極開展債權(quán)融資，拓展長(zhǎng)期融資的方式和渠道。20xx年證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《證券公司債券管理暫行辦法》，對(duì)證券公司進(jìn)行債券進(jìn)行了規(guī)定，證券公司經(jīng)批準(zhǔn)可以向社會(huì)和合格投資者進(jìn)行定向發(fā)行。這一規(guī)定，對(duì)拓展券商的長(zhǎng)期融資渠道，促進(jìn)券商發(fā)展是個(gè)重大的利好政策。建議證券充分利用這一融資政策，調(diào)整改善融資結(jié)構(gòu)，引入合格投資者，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的、低成本的長(zhǎng)期資金來源，進(jìn)而提高公司的整個(gè)運(yùn)作質(zhì)量和效率，通過債務(wù)信用促進(jìn)自身穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展。
三是向證券金融公司發(fā)展，加快銀證之間的業(yè)務(wù)的合作。雖然，從目前來看，我國金融市場(chǎng)尚處于發(fā)展的初級(jí)階段，整個(gè)金融市場(chǎng)不夠成熟，機(jī)制不夠完善，但是長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，借鑒國外的經(jīng)驗(yàn)，券商向證券金融公司發(fā)展是未來的行業(yè)發(fā)展方向。這種形勢(shì)下，建議證券在業(yè)務(wù)模式運(yùn)作上，不斷向證券金融公司靠攏，或者直接組建證券金融公司，開辟資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)之間的通道，將資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)有機(jī)融合起來，解決困擾券商的長(zhǎng)期融資問題，從而能夠?qū)崿F(xiàn)證券自身的健康良好發(fā)展。
四是拓展商業(yè)銀行貸款渠道，提高銀證合作能力。作為資本密集型企業(yè)，券商的主營業(yè)務(wù)已由中介服務(wù)發(fā)展為帶資作業(yè)，因此，在理論上券商應(yīng)獲得更多的商業(yè)銀行貸款支持。但是，從目前的我國相關(guān)金融政策和法律環(huán)境上，實(shí)行銀證分離，切斷了商業(yè)銀行資金進(jìn)入證券市場(chǎng)的渠道。不過，雖然商業(yè)銀行貸款不能用于券商的自營業(yè)務(wù)，但券商開展的許多其他業(yè)務(wù)諸如特大型國企上市、新股配售和企業(yè)并購交易等，商業(yè)銀行可以向券商提供承銷貸款，證券可以通過此種途徑進(jìn)行融資，拓展長(zhǎng)期融資渠道。
證券營業(yè)部的調(diào)研報(bào)告 篇4
一．廣發(fā)證券
�。ㄒ唬┕竞�(jiǎn)介
廣發(fā)證券公司前身是成立于1991年9月8日的廣東發(fā)展銀行證券營業(yè)部，1993年末設(shè)立公司，20xx年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi)首批綜合類券商之一。經(jīng)過幾年的辛勤開拓，已經(jīng)形成了立足廣東、深入全國、拓展海外的戰(zhàn)略格局。公司先后取得了深交所、上交所等多個(gè)機(jī)構(gòu)的會(huì)員資格并在上述機(jī)構(gòu)擁有82個(gè)席位。公司經(jīng)營范圍包括代理證券發(fā)行；自營、代理證券買賣；代理證券還本付息和紅利的支付；委托辦理證券的登記、過戶和清算；證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問；證券投資基金和資產(chǎn)管理；證券的代保管和鑒證；證券抵押融資；企業(yè)重組、收購與兼并；代理發(fā)行外幣有價(jià)證券；買賣或代理買賣外幣有價(jià)證券。公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布領(lǐng)域覆蓋全國，形成了既有集中又有分散，既有統(tǒng)一性又有靈活性，適應(yīng)于復(fù)雜多變市場(chǎng)條件的高效率運(yùn)行的公司管理與決策營運(yùn)體系，成為一家以證券業(yè)務(wù)為主，集股票、債券、基金、咨詢、托管、電腦等業(yè)務(wù)于一體的綜合性跨地區(qū)的大型金融企業(yè)集團(tuán)。
�。ǘ┊a(chǎn)品銷售情況
１．業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介
自營投資業(yè)務(wù)是廣發(fā)證券的核心業(yè)務(wù)之一。自營業(yè)務(wù)的投資標(biāo)的可分為權(quán)益類證券、固定收益類證券、衍生證券。廣發(fā)證券分別設(shè)立了投資自營部、固定收益部和衍生產(chǎn)品部等三個(gè)部門負(fù)責(zé)相關(guān)品種的投資。其中衍生產(chǎn)品部主要從事延邊公路定向回購股份暨以新增股份換股吸收合并廣發(fā)證券報(bào)告書的創(chuàng)設(shè)和備兌權(quán)證的發(fā)行工作，并根據(jù)國內(nèi)金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展?fàn)顩r，推出相關(guān)的金融品種或利用相關(guān)的模型進(jìn)行投資、風(fēng)險(xiǎn)套
利等。
�。玻M織架構(gòu)
廣發(fā)證券自營業(yè)務(wù)起初僅設(shè)立了投資自營部，負(fù)責(zé)運(yùn)用自有資金對(duì)所有品種的投資。后來又增加設(shè)立了固定收益部，專門負(fù)責(zé)債券和其它固定收益類證券的投資。20xx年，廣發(fā)證券又根據(jù)最新的市場(chǎng)變化（權(quán)證創(chuàng)設(shè)規(guī)則）設(shè)立了衍生產(chǎn)品部，形成了專業(yè)分工、全面覆蓋所有投資品種的自營機(jī)構(gòu)設(shè)置。
�。常誀I業(yè)務(wù)流程
自營業(yè)務(wù)在廣發(fā)證券董事會(huì)下屬的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)核定的額度范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)分解各自營部門的投資額度、風(fēng)險(xiǎn)限額，由各自營投資部門負(fù)責(zé)具體組織實(shí)施。在廣發(fā)證券各自營業(yè)務(wù)部門內(nèi)，實(shí)行研究基礎(chǔ)上的集中決策制，由投資研究人員在對(duì)相關(guān)報(bào)告研究、實(shí)地考察的基礎(chǔ)上形成投資證券池，由投資經(jīng)理在此范圍內(nèi)，按照相關(guān)制度規(guī)定的額度權(quán)限，決定對(duì)標(biāo)的品種的投資，并下達(dá)交易指令，交中央交易室交易員執(zhí)行。同時(shí)，根據(jù)交易員反饋的情況，適時(shí)地修正投資策略。自營業(yè)務(wù)流程圖延邊公路定向回購股份暨以新增股份換股吸收合并廣發(fā)證券報(bào)告書
�。ㄈ╊A(yù)測(cè)公司未來發(fā)展
通過公司調(diào)研我們了解到公司管理層對(duì)行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)判斷準(zhǔn)確，未來發(fā)展戰(zhàn)略比較清晰，在業(yè)務(wù)方面比較務(wù)實(shí)。公司認(rèn)為主營業(yè)務(wù)方面，依靠現(xiàn)在客戶資源及銷售團(tuán)隊(duì)，每年百分之五十的增長(zhǎng)率可以保持，公司未來戰(zhàn)略并不采取人海戰(zhàn)術(shù)，而是對(duì)客戶采取服務(wù)創(chuàng)新，為客戶創(chuàng)造更多附加值，增加用戶粘性，并通過拓展業(yè)務(wù)范圍，提高公司產(chǎn)品服務(wù)豐富程度，提高單用戶ＡＲＰＵ值，公司將推遲中文內(nèi)貿(mào)版，物流服務(wù)平臺(tái)，保險(xiǎn)平臺(tái)也在醞釀中，這些都對(duì)公司業(yè)務(wù)健康快速成長(zhǎng)
二、申銀萬國
�。ㄒ唬┕竞�(jiǎn)介
申銀萬國全名是申銀萬國證券股份有限公司，由原上海申銀證券公司和原上海萬國證券公司于1996年7月16日合并組建而成，是國內(nèi)最早的一家股份制證券公司，也是目前國內(nèi)規(guī)模最大、經(jīng)營業(yè)務(wù)最齊全、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布最廣泛的綜合類證券公司之一。
�。ǘ┙�(jīng)營業(yè)務(wù)
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是申銀萬國的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，長(zhǎng)期以來在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、客戶數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模、市場(chǎng)份額等方面一直雄踞行業(yè)前列；在客戶服務(wù)方面具有專業(yè)化、系統(tǒng)化、精細(xì)化的突出優(yōu)勢(shì)。申銀萬國經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一貫秉持“依法、合格、規(guī)范”的經(jīng)營方針，堅(jiān)持“誠信、專業(yè)、領(lǐng)先”的服務(wù)理念，倡導(dǎo)合規(guī)文化，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，保持業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。以維護(hù)投資者合法權(quán)益為己任，
體現(xiàn)出對(duì)社會(huì)、對(duì)市場(chǎng)、對(duì)股東的高度責(zé)任感。申銀萬國從1986年9月26日創(chuàng)建新中國第一個(gè)股票交易柜臺(tái)至今，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)不斷推陳出新，一直保持經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)先的優(yōu)勢(shì)。1991年，率先開通深圳市場(chǎng)交易和電話委托服務(wù)；1996年全面推行無形席位；1998年，圍繞“以客戶需求為中心”的指導(dǎo)思想，引領(lǐng)行業(yè)推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第一次轉(zhuǎn)型，將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)推上“智能化、咨詢化”的發(fā)展軌道；20xx年，全面支持網(wǎng)上交易并開通手機(jī)委托；20xx年，公司確定“依法、合規(guī)、規(guī)范”的經(jīng)營方針；20xx年起實(shí)施“低成本經(jīng)營，跨越式發(fā)展”的經(jīng)營戰(zhàn)略；20xx年起實(shí)施“集中生產(chǎn)，連鎖經(jīng)營，標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)，專業(yè)發(fā)展”的品牌管理策略；20xx年起根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，以“轉(zhuǎn)換業(yè)態(tài)、提升能級(jí)、變革布局、整合崗位”為核心，以實(shí)現(xiàn)通道業(yè)務(wù)和渠道業(yè)務(wù)并重發(fā)展為目標(biāo)，推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)第二次轉(zhuǎn)型，將營業(yè)部從交易中心模式逐步升級(jí)為營銷中心模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)、營銷、理財(cái)?shù)囊惑w化發(fā)展；
20xx年7月，公司全面完成技術(shù)系統(tǒng)大集中項(xiàng)目；20xx年8月，公司全面實(shí)現(xiàn)客戶資金的第三方存管；20xx年起實(shí)施客戶分類服務(wù)和適當(dāng)性管理；同時(shí)根據(jù)公司合規(guī)文化建設(shè)的要求，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)配套確立了“規(guī)范管理，執(zhí)行制度，遵循流程，恪守權(quán)限”的合規(guī)經(jīng)營原則。申銀萬國經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)擁有200多萬合格賬戶的客戶，客戶資產(chǎn)規(guī)模在高峰時(shí)超過4300億元，交易份額始終名列行業(yè)前十強(qiáng)。
�。ㄈ╊A(yù)測(cè)公司未來發(fā)展
申銀萬國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范、穩(wěn)健、收益高，無論任何市場(chǎng)形勢(shì)，都保證客戶獲得了理想的收益，且從未出現(xiàn)過資產(chǎn)管理糾紛，在市場(chǎng)形成了良好的聲譽(yù)；公司在國內(nèi)券商中率先規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以國際化標(biāo)準(zhǔn)和基金模式管理客戶資產(chǎn)；公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品“金理財(cái)”已成為市場(chǎng)頗具知名度和美譽(yù)度的理財(cái)品牌。
三．湘財(cái)證券
�。ㄒ唬┕竞�(jiǎn)介湘財(cái)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)立于1993年2月8日，1999年第一家獲批增資擴(kuò)股并成為中國首家綜合類證券公司，注冊(cè)資本42.69億元。公司總部在湖南長(zhǎng)沙，現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)33家。
成立以來，公司經(jīng)營穩(wěn)健、管理規(guī)范，以“人本立正，承諾是金”為核心的企業(yè)文化，不僅成為中國資本市場(chǎng)的個(gè)性化品牌和區(qū)別性存在，并引領(lǐng)全體湘財(cái)人創(chuàng)造中國資本市場(chǎng)若干個(gè)“第一”：第一家獲中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股；第一家被核準(zhǔn)為全國性綜合類證券公司；第一批進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)；第一家與國有商業(yè)銀行簽署股票質(zhì)押協(xié)議；第一家獲準(zhǔn)設(shè)立中外合資證券公司；成立中國第一家國際證券博物館。
�。ǘ┙�(jīng)營業(yè)務(wù)
第三方存管
“客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)”簡(jiǎn)稱“三方存管”，它是指證券公司客湘財(cái)證券總部
戶交易結(jié)算資金由第三方（如銀行）來進(jìn)行存取及管理。
“三方存管”與以往“銀證轉(zhuǎn)賬”等方式不同點(diǎn)是按照“證券公司管證券，銀行管資金”的原則，將客戶的交易結(jié)算資金由過去的證券公司管理，轉(zhuǎn)為現(xiàn)在銀行存管，相同點(diǎn)是證券交易操作上保持不變�！叭酱婀堋笨蛻魧⑾硎茏C券公司的證券投資服務(wù)，還可以享受銀行的各種綜合理財(cái)服務(wù)。
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