支行三月現(xiàn)金投放分析調(diào)研報(bào)告
我行三月現(xiàn)金月日均庫存限額192萬元，比上月限額減少106萬元；現(xiàn)金投放計(jì)劃2657萬元，比上月減少1043萬元，現(xiàn)金投放呈下降趨勢，主要是上月受春節(jié)的節(jié)前影響，本月現(xiàn)金陸續(xù)呈回?cái)n狀態(tài)�，F(xiàn)就有關(guān)問題分析如下：
一、在控制現(xiàn)金投放方面
1、全面提升銀行服務(wù)層次，降低支付性現(xiàn)金需求。全面深入了解不同客戶群體的各種結(jié)算業(yè)務(wù)需求，積極探索差別化、個性化服務(wù)手段，滿足不同存款人的`結(jié)算需要，主動聯(lián)系有現(xiàn)金回籠潛力的企業(yè)，協(xié)助企業(yè)及時把可營運(yùn)生息的資金收籠入行。同時要進(jìn)一步加大支付結(jié)算辦法的宣傳力度，讓客戶熟悉各種支付結(jié)算辦法，并讓客戶切實(shí)感受到轉(zhuǎn)賬結(jié)算的優(yōu)越性。其次，基層行要認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算紀(jì)律，恪守信用，嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法的相關(guān)規(guī)定，確�？蛻裟芗皶r、準(zhǔn)確地匯劃資金，提高客戶資金使用效益，從而有效拓展轉(zhuǎn)賬結(jié)算發(fā)展空間。再次，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)手段，大力拓展各種代收代付業(yè)務(wù)。
2、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理法律、法規(guī)，遏制違規(guī)性現(xiàn)金需求。
要充分認(rèn)識現(xiàn)金管理的重要性，要牢固樹立“成本核算”觀念，大力開辦轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)，增加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入。自覺地嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理的相關(guān)法規(guī)、各種現(xiàn)金支付管理辦法等。同時要加強(qiáng)賬戶現(xiàn)金支取管理，對各種結(jié)算賬戶違規(guī)超范圍支取現(xiàn)金要及時予以制止。對大額和可疑支付交易報(bào)告等相關(guān)管理辦法進(jìn)行辦理，規(guī)避和化解現(xiàn)金金融風(fēng)險。
3、采用經(jīng)濟(jì)手段控制開戶單位大量使用現(xiàn)金。采用經(jīng)濟(jì)手段控制開戶單位大量使用現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金存取實(shí)行三級審批制度，不致有效地控制現(xiàn)金風(fēng)險，還起到相互監(jiān)督的作用，盡可能想辦法調(diào)節(jié)現(xiàn)金存取的有效方式，借以引導(dǎo)開戶單位使用轉(zhuǎn)賬結(jié)算，減少對現(xiàn)金的需求量。
通過實(shí)施上述的幾點(diǎn)措施，我行本月的現(xiàn)金投放額度相對保持在額度內(nèi)。本月提現(xiàn)大額現(xiàn)金的結(jié)算帳戶與上月有所不同：鐘XX100萬元，胡XX60萬元，秦XX80萬元等；對公帳戶XX公司80萬元，XX有限公司130萬元，XX公司200萬元，X記公司60萬元，X力公司65萬元等。
二、下月資金預(yù)測方面：
四月份相對資金回籠較多，大部分客戶都使用轉(zhuǎn)帳形式運(yùn)作，本月資金應(yīng)該會較充足，不會有什么大的不良反應(yīng)。估計(jì)四月我支行現(xiàn)金投放額度為3200萬元左右，月日均庫存控制在230萬元以內(nèi)使用。
商業(yè)銀行XX支行
20__年4月1日
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