三地基金調(diào)查報告

　　調(diào)查背景

　　隨著股票5-6月的連續(xù)下跌行情，基金市場上半年投資行情也逐漸收尾，基金整體投資收益不容樂觀，而今年上半年中國基民的投資情況到底如何呢？哪些基金是他們主要的投資對象，而下半年的投資類型又會轉(zhuǎn)向何處？又會采取哪種投資策略？帶著這些問題，我們對中國主要三個城市的基民們進(jìn)行了在線問卷調(diào)查。 調(diào)查時間

　　20XX年5月27日-20XX年6月10日 調(diào)查對象

　　北京、上海、廣州三地目前有投資基金的受訪者，城市配額1：1：1 調(diào)查樣本 1080個 調(diào)查方法 在線隨機(jī)抽樣調(diào)查

　　目前為止85%的基民處在虧損狀態(tài)

　　截止到六月初，多數(shù)基民虧損已成定局，從本次調(diào)查三個城市總體結(jié)果上看，85%的受訪者表示自己正處于虧損狀態(tài)，其中43%的受訪者虧損在10%以下，42%的受訪者虧損在10%以上。只有7%的受訪者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受訪者不足2%，另外6%的受訪者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投資盈利機(jī)率不足10%。 從不同城市來看，上海的基民虧損在10%以上的比例要高于其他兩個城市，廣州的受訪者虧損在10%以下的比例略高，而北京與廣州收益在10%以下的受訪者比較略高，看來廣州投資者的投資情況相比之下最為樂觀，而上海投資者則損失較為慘重。

　　股票型基金是基民們主要的投資對象

　　20XX年上半年，基民們選擇了哪些投資品種呢，從三個城市的總體數(shù)據(jù)來看69%的基民投資了股票型基金比例最高，47%的基民會投資混合型基金比例其次，29%的藏民投資了指數(shù)型基金，23%的基民投資了債券型基金，17%的基民投資了貨幣型基金，從投資比例來看多數(shù)基民們還是選擇風(fēng)險略高于的股票型基金為主。

　　從三個城市交叉數(shù)據(jù)來看北京與上海的基金投資混合型基金的比例略高于廣州 ，而廣州的基民投資貨幣型基金的比例略高，相對另外兩個城市的投資者比較穩(wěn)健。

　　85%的基民對上半年的基金收益表示不滿

　　對于基金公司上半年的收益情況85%的受訪者表示不滿，8%的受訪者表示對收益并不在乎，8%的受訪者表示滿意，看來在弱勢行情下，投資者對基金失去信心，并心存抱怨，而北京與廣州的基民對上半年的投資收益情況表示滿意的比例略高于上海，也是由于整體收益或缺失情況略好于上海的原因。

　　股票型基金與混合型基金的投資比例明示減少

　　根據(jù)基民上半年的投資情況，在20XX下半年的基金市場里大家又會如何選擇呢？同今年上半年相比，基民投資股票型基金的比例明顯減少由69%減少到45%，混合型基金由47%減少至34%。可見高風(fēng)險型基金不再受基民們的青睞。對于上半年相對損失較小的廣州的基民們在下半年投資股票型基金的比例達(dá)到48%在三個城市里比例最高。

　　53%的基民投資品種以老基金為主

　　對于下半年相對保守的投資者，他們又會選擇怎樣的投資策略呢？本次調(diào)查的數(shù)據(jù)顯示53%

　　的.基民會以投資老基金為主，28%的基民暫時不會投資基金，15%的基民會采取申購新基金 的策略，而13%的基民會投資次新基金。從不同城市的投資者交叉數(shù)據(jù)來看廣州的基民比例最高達(dá)到59%而27%的基民也會投資次新基金，投資熱情不減。

　　四成的基民只會持有基金不會參股票投資

　　對于上半年損失慘重的基民們，手中持有的基金與股票的關(guān)系是怎樣的呢，40%的受訪者表示只會持有基金，26%的受訪者表示大部分投資在基金里，只有少量參與股票投資，20%的受訪者表示大部分投資在股票里，只有少量投資基金，11%的受訪者表示基金與股票的投資金額基本相同，在三個城市中只有上海的基民大部分資金投資在股票里的比例最高。

　　三成六的基民的持有基金三年以上

　　對于投資者持有基金的時間，36%的受訪者表示比較穩(wěn)定，對基金的持有時間在3年以上，29%的受訪者表示會持有1-2年，18%的受訪者表示會持有2-3年，17%的投資者持有時間略短在一年以內(nèi)，同比三個城市上海的基民持有三年以上的比例最高，廣州的基民持有1-2年的比例最高，相對持有時間較短。

　　購買老基金與定制基金是基民們使用比例最高的兩種投資方式

　　在幾種常用的基金投資方式里，購買老基金的比例最高達(dá)到56%，采取基金定投的比例其次達(dá)到45%，22%的受訪者會采取申購新資金，16%的受訪者會利用基金轉(zhuǎn)換，而北京的基民購買老基金的比例達(dá)到60%，廣州的基民采用基金定投的比例達(dá)到57%。

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