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你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是多少？
1.基本測(cè)試
1.1 年齡分?jǐn)?shù)得分?
✿25歲以下給20分，
✿每增加一歲減0.5分，
✿60歲以上給0分。
1.2 理財(cái)傾向得分?
✿以保本為首要考慮給0分，
✿愿意承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)給5分，
✿愿意冒高風(fēng)險(xiǎn)追求高報(bào)酬者給10分。
1.3兩年之內(nèi)可能需要變現(xiàn)的投資額占總投資額比例?
✿50%以上者5分，
✿20%～50%者7分，
✿20%以下者10分。
2.風(fēng)險(xiǎn)傾向測(cè)試
2.1 投資原因：你的目標(biāo)是什么?
✿為養(yǎng)老保險(xiǎn)攢錢，0分
✿為其他目的攢錢，5分
2.2你在多久之內(nèi)需要這些錢?
兩年之內(nèi)，0分
✿2～5年，1分
✿6～9年，2分
✿10 ～ 15年，3分
✿15年以上，5分
2.3你會(huì)在多長(zhǎng)時(shí)間取走這些錢?
兩年之內(nèi)一次取完，0分
✿2～5年之內(nèi)，1分
✿6～9年之內(nèi)，2分
✿10～15年之內(nèi)，3分
✿16年以上，5分
2.4關(guān)于通貨膨脹，你最認(rèn)同哪個(gè)觀點(diǎn)?
✿我偏好收益穩(wěn)定的投資品，收益率跟通貨膨脹率持平或略高于通貨膨脹率就可以避免損失，0分
✿我偏好穩(wěn)定收益，但是收益率也應(yīng)該高于通貨膨脹率，1分
✿我希望收益率比通貨膨脹率高很多，但是不希望投資品的價(jià)值波動(dòng)太大，也不愿意有損失，3分
✿我希望最大化投資品的收益率，并可以接受其價(jià)值發(fā)生較大的波動(dòng)，甚至是經(jīng)常性的貶值，5分
2.5四種一年期投資組合的收益。你最喜歡哪個(gè)?
✿組合A，1分
✿組合B，2分
✿組合C，3分
✿組合D，5分
2.6下面的觀點(diǎn)，你會(huì)有那種反應(yīng)?如果投資品經(jīng)常發(fā)生較大的貶值有助于提高長(zhǎng)期收益，我愿意接受這種貶值?
✿強(qiáng)烈同意,5分
✿同意,3分
✿不同意,1分
✿強(qiáng)烈不同意,0分
2.7下圖顯示三種投資組合在十年內(nèi)可能的收益變動(dòng)。你采用哪種?
2.8假設(shè)一個(gè)10年來(lái)一直表現(xiàn)優(yōu)異的投資組合，去年貶值20%，你會(huì)如何?
✿我不會(huì)改變我的投資組合，5分
✿我會(huì)至少等一年看是否要換成更保守些的品種，3分
✿我會(huì)至少等3個(gè)月看是否要換成更保守的品種， 2分
✿我會(huì)立刻換成更保守的品種，1分
2.9假設(shè)投資1萬(wàn)元的5種投資組合，你會(huì)投資于哪一種?
✿第一年末投資組合價(jià)值10,300元，不發(fā)生任何損失，0分
✿第一年末投資組合價(jià)值10,600元，八年中有一年發(fā)生損失，1分
✿第一年末投資組合價(jià)值10,900元，六年中有一年發(fā)生損失，3分
✿第一年末投資組合價(jià)值11,100元，五年內(nèi)有一年發(fā)生損失，4分
✿第一年末投資組合價(jià)值11,400元，四年內(nèi)有一年發(fā)生損失，5分
你的得分是?
A、15~39分可定義為僅能承受極低度風(fēng)險(xiǎn)者，
B、40~59分可定義為可承受中低風(fēng)險(xiǎn)者，
C、60~79分可定義為可承受中高風(fēng)險(xiǎn)者，
D、80分以上定義為能承受極高風(fēng)險(xiǎn)者。
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