理財產品市場調查報告

　　在經濟發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，其在寫作上具有一定的竅門。我們應當如何寫報告呢？以下是小編為大家整理的理財產品市場調查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　一、內容摘要

　　“你不理財，財不理你”，隨著居民收入水平的提高和資本市場產品的豐富，理財規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財，一般人會想到投資賺錢。實際上，理財的內容要寬泛得多，理財規(guī)劃不僅要考慮財富的積累，還要考慮財富的保障。換句話說，理財就是個人一生的現金流量管理與風險管理。本調研從對整個理財市場進行綜合評估與更全面的認識，對諸葛理財作出客戶需求定位及尋找目標人群等方面闡述了理財的發(fā)展整體思路。

　　二、基本信息

　　調查背景：網上市場調研是20xx年春季能力秀的綜合實踐項目，目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷模式，掌握在線問卷設計、投放及回收的基本流程，熟悉網絡調研數據分析方法。諸葛理財是北京無窮信息技術有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯網金融信息服務平臺，首家采用P2F模式（Person—to—Financial institution），致力于打造放心的移動理財服務，為每一個普通人提供安全的高收益理財產品信息。諸葛理財由深圳政府、北京大學、香港科技大學三方攜手共創(chuàng)的深港產學研入股創(chuàng)立的，股東管理資產規(guī)模大，實力雄厚，為諸葛理財發(fā)展提供堅實保障。

　　調查時間：20xx年03月20日至20xx年04月30日

　　調查對象：部分親朋好友、部分社會人士、部分邀請的諸葛理財用戶（理財盟友團）

　　調查方式：問卷調查，在線調研，公眾號平臺投票功能

　　調查目標：通過對理財產品的了解和使用情況調查，了解理財產品的未來走勢，分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財產品的建議。

　　三、主要內容

　　（一）問卷題目設計思路（問卷內容見最后附件）

　　本次問卷調查共設置了9個問題，層層遞進，由淺入深，從了解調研對象的個人基本信息、資產概況、理財觀念、理財產品認識度、到理財市場滿意度、接受程度……緊扣調查目的，在不侵犯調研對象隱私的前提下樹立信任度及好感，在受訪者不排斥，自然真實的狀態(tài)下提供對理財產品的了解和使用情況。

　　（二）問卷發(fā)放以及回收情況分析

　　本次調查共有45人參加并且完成了問卷，回收率為100%，有效問卷為100%。

　　（三）調查結果統(tǒng)計分析

　�。�1）在本次調查的45個對象中，有40名為在校學生，4名職工，沒有金融、IT行業(yè)人員參與，1名其他特別行業(yè)；

　�。�2）調查對象年齡在18—30歲，共計44票；年齡在31—50歲，共計1票；說明接受調研的對象是年輕群體居多。

　　（3）有29%的人通過親戚朋友，10%的人通過報紙雜志，29%的人通過網絡，12%的人通過電視廣告，21%的人銀行或其他金融機構了解到金融理財產品。通過親戚朋友以及網絡獲取理財信息較為突出。

　�。�4）平均月收入為（折合人民幣）3000以下的有38票，占84%；3001—5000元的6票，占13%；5000—8000元0票；8000—10000元的1票，占2%；1萬元以上0票。

　�。�5）40%的人認為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財產品的主要因素，33%則認為是對理財產品了解太少；20%認為沒有理財意識； 4%認為是沒有時間；2%認為是其他不言明原因�！皼]有理財部分資金投入”和“對理財產品了解太少”是人們購買理財產品的重要影響因素。

　�。�6）調查結果顯示，最關心的主要理財問題有31%的人認為是收益；15%的人認為是期限；17%的人認為是起點金額；15%的人認為是產品的依賴程度；15%的人認為是專業(yè)性；6%認為是其他。

　�。�7）選擇購買理財產品的標準，可保性34票占27%；收益率高26票占20%；風險較小31票占24%；門檻較低15票占12%；手續(xù)費低16票占13%；其他6票占5%。

　�。�8）18%表示在了解不深的情況下會接受親戚或者朋友推薦，購買諸葛理財產品； 20%表示不會；62%即超過半數表示會了解清楚再考慮。

　�。�9）有41%會使用或者想了解銀行理財；4%會選擇信托；21%選擇股票；31%選擇基金；4%選擇P2P網貸。

　　四、發(fā)現的問題及解決方法（建議）

　�。�1）接受調研的對象是年輕群體居多，他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想，有警惕性但也敢于接受新事物，對理財產品的了解和使用目標群體可集中在18—30歲年齡段的人群。

　�。�2）人們對理財產品的接觸面是很廣的，可以是親戚朋友、報紙雜志、網絡、 電視廣告、銀行或其他金融機構；其中通過親戚朋友以及網絡獲取理財信息較為突出，因此，可以從用戶身邊人及網絡渠道宣傳兩方面重點實行。

　　（3）收入的因素是人們選擇理財及理財產品的重要前提，理財還是必須先有財。應當樹立正確理財企業(yè)形象，讓大眾意識到理財的最終目的不是“用錢生更多的錢”，而是“用錢生合適多的錢”，通過梳理財富來提升生活水平。因為畏懼起點或者期望收益越高，損失風險也會越大。盲目追求高回報，家庭財務的波動太大，也容易造成理財的困難。

　　（4）“沒有理財部分資金投入”和“對理財產品了解太少”是人們購買理財產品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開拓更大的市場，收獲更多地客戶，就要站在客戶角度為他們思考，資金投入的多少是人為還是客觀的；此外，要加強宣傳力度，傳播正確的理財理念給大家，避免大家進入理財誤區(qū)或排斥理財。

　　五、總結

　�。�1）此次調查的成果：

　�、賹ΜF如今的理財市場有了更全面更新的數據分析，這部分受訪者雖然不能代表全部群體，但反饋的信息有助于理財產品的優(yōu)化及指明理財市場發(fā)展的方向。

　　②從此次調研中可以看出，年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場的關鍵之處，人們對理財產品的意識還是普遍存在的，這就為理財市場提供契機；只要關注廣大消費者的利益及心理需求，企業(yè)研發(fā)健康產品，最終實現雙贏，乃發(fā)展之長久之計。

　�。�2）此次調查的不足：

　�、兕}目設置不夠嚴謹合理，邏輯性不夠強，在對理財產品的了解方面的問題設置較多，而對理財產品使用情況方面的問題占比較少，不夠協(xié)調。

　�、谟行﹩栴}設定的答案不合理，比如：如果您沒有購買過理財產品，您認為主要的影響因素是什么？（單選），“沒有這部分的資金投入”、“對理財產品了解太少”、“沒有理財意識”這三個答案有侵犯受訪者的不禮貌之處，站在受訪者的角度，會有難以回答的效果或者含有不夠真實的想法，影響問卷的完整性。

　�、鬯�以，出題者設置題目和答案應重視遵循科學性、客觀性、針對性原則；不能暗示受訪者填寫哪個“好”的答案，也不能忽略了調研目的，更要避免受訪者產生追求完美卻不夠真實的回復。

　�。�3）此次調查的收獲：這次網上市場調研綜合實踐活動，在實踐體驗的同時，還有很大的收獲。掌握了在線問卷設計、投放及回收的基本流程，并了解了網絡調研數據分析方法。更為重要的是，對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進一步研究成長，也可以用數據來給周圍的人進行恰當的交談、合作，讓更多的人接受理財市場的同時正確使用理財產品，共同營造和諧安全的社會環(huán)境。