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銀行非法集資風(fēng)險排查報告（通用22篇）
在當(dāng)下社會，報告的適用范圍越來越廣泛，報告具有成文事后性的特點。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編收集整理的銀行非法集資風(fēng)險排查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 1
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查活動的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準(zhǔn)備
為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險案件及時處置移交。
三、專項排查過程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對總行及四家分支機構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門在此次活動的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險管理部門主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的'風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點排查賬戶管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類貸款、資金營運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動等情況；風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險隱患，及時提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門組織查詢轄內(nèi)每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進(jìn)行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。我行還組織員工填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門在此次專項非法集資排查中，有涉及社會融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)我行員工提高了對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 2
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
二、排查工作開展情況
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的.稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
三、排查結(jié)果
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查，及時了解員工風(fēng)險隱患，規(guī)范員工行為，加強營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
（一）持續(xù)加強員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。
�。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
�。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機制，時刻關(guān)注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
�。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機制，加強賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
�。ㄎ澹┏掷m(xù)建立類金融機構(gòu)合作準(zhǔn)入機制，加強對各類有合作關(guān)系的類金融機構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
�。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 3
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動組織人員再次開展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項制度，自覺抵制非法集資。同時加強對開戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項長期工作來抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強化了員工的法律和責(zé)任意識，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對員工行為定期排查，及時匯報。形成監(jiān)督的`雙向結(jié)合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、是加強員工自我保護(hù)。為更好地保護(hù)員工權(quán)益，一方面，我社組織查詢每名員工的個人信用報告；安排專人對員工個人信用報告進(jìn)行分析，及時了解員工是否存在不合理的對外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個人信用。另一方面，按照上級行規(guī)定動作，組織員工負(fù)責(zé)任填寫非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實際行動保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
三、自查自糾，加強內(nèi)控管理水平
我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實有效，及對員工8小時外行為排查。經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險作為案件防控工作重點來抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險處置預(yù)案，并通過加強對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項審計力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展非法集資及高利貸的學(xué)習(xí)活動，將學(xué)習(xí)知識貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全體員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡摺⒎芍贫�，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想。
�。ㄈ┓e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模淞⒄_的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實的保障。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 4
按照xx縣處置辦發(fā)〔20xx〕4號《關(guān)于開展20xx年防范打擊非法集資宣傳月宣傳教育工作的通知》精神，我鎮(zhèn)于20xx年xx月份在轄區(qū)范圍內(nèi)開展了防范和打擊非法集資集中宣傳月活動，制定了具體的宣傳教育工作方案，精心安排組織各村、各有關(guān)辦干所開展防范和打擊非法集宣傳教育，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、明確責(zé)任
我鎮(zhèn)制定了《防范和打擊非法集資集中宣傳月活動實施方案》，并召開專題會議，要求各村、各有關(guān)辦干所高度重視宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照實施方案，進(jìn)一步制定工作細(xì)則，認(rèn)真落實每項工作，密切協(xié)作，抓好落實，采取靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實效，確保宣傳教育工作落到實處。
二、突出宣傳重點
圍繞防范和打擊非法集資活動進(jìn)行宣傳，結(jié)合群眾生活實際，重點通過宣傳讓群眾了解什么是非法集資、非法集資為什么是違法行為、非法集資的特征、手段以及非法集資的危害等有關(guān)反律法規(guī)知識。使廣大群眾認(rèn)清非法集資的`性質(zhì)和危害，增強識別和防范非法集資的能力。
三、豐富宣傳形式
宣傳月中，我鎮(zhèn)積極采取多種形式宣傳非法集資有關(guān)法律法規(guī)和金融常識，積極擴大宣傳范圍、拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和針對性，確保宣傳取得實效。一在農(nóng)村信用社進(jìn)行宣傳，利用金農(nóng)村信用社電子屏滾動播放宣傳標(biāo)語，并在營業(yè)場所擺放防范非法集資違法犯罪活動宣傳資料，供群眾閱覽，并有工作人員進(jìn)行講解，教育廣大群眾培養(yǎng)正確的投資理念，提高風(fēng)險防范意識，抵制不法分子的蠱惑。二是以人口集中地為宣傳陣地，先后在鎮(zhèn)文化廣場、各大超市門前、全鎮(zhèn)各主要道路、各住宅小區(qū)、政府門前采取張貼通告、散發(fā)宣傳單、懸掛橫幅等方式進(jìn)行宣傳。三是協(xié)調(diào)移動、聯(lián)通、電信向轄區(qū)內(nèi)手機用戶發(fā)放宣傳短信，提高覆蓋面。四是在鎮(zhèn)政府門前宣傳欄開辟了打擊非法集資宣傳專欄，并公布了舉報電話。
四、細(xì)致排查清理
按照“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰審批誰負(fù)責(zé)、誰登記誰負(fù)責(zé)”的原則，結(jié)合我鎮(zhèn)實際，組織各村和相關(guān)辦干所在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展了非法集資廣告資訊排查清理活動，排查的重點包括以報刊、雜志、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及傳單、手機短信等方式發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息，同時，對利用廣告資訊信息進(jìn)行非法集資宣傳的典型案例予以曝光，通過解析非法集資的危害，引導(dǎo)廣大群眾自覺遠(yuǎn)離、抵制非法集資。
通過防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢上對犯罪分子進(jìn)行了震懾。同時營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導(dǎo)廣大干部群眾增強風(fēng)險防范意識，提高自我保護(hù)能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 5
為嚴(yán)厲打擊非法集資，維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民的切身利益，根據(jù)上級文件要求，我鎮(zhèn)就進(jìn)一步加強防范和處置非法集資工作，采取了以下幾項措施：
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。
為了使我鎮(zhèn)各村充分認(rèn)識到非法集資的危害性和嚴(yán)重性，增強相關(guān)負(fù)責(zé)人對處置非法集資工作的責(zé)任感和緊迫感，我鎮(zhèn)多次召開專題會議，向各村傳達(dá)上級精神，分析當(dāng)前形勢，制定防控、處置的有效辦法，并自始至終的保持對非法集資行為的高度警惕與高壓態(tài)勢。提高了村干部及群眾對非法集資危害的重視程度，使各村委都能組織專門力量，加大防控及處置力度；群眾都能提高認(rèn)識，自覺抵制。
二、加大宣傳力度。
1、我鎮(zhèn)各村都在自己轄區(qū)的主要街道、活動場所內(nèi)掛置了大型的宣傳橫幅，張貼了大量的宣傳標(biāo)語。
2、我們印制了大量的宣傳手冊，并通過組織鄉(xiāng)機關(guān)、各村干部及群眾自愿者，采取上街、登門、公示等方法進(jìn)行發(fā)放。
3、開展普法宣講活動，我們結(jié)合現(xiàn)有的普法宣傳機制，大力的宣傳了國家關(guān)于防范和處置非法集資活動法律法規(guī)，教育群眾自覺抵制非法集資，有效增強了公民的風(fēng)險意識和辨別能力。
三、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任。
1、為了加強對防控、打擊非法集資行為的領(lǐng)導(dǎo)，建立暢通有效的處理機制，我鎮(zhèn)成立了專門的處非領(lǐng)導(dǎo)小組，由鎮(zhèn)長李xx任組長，人大副主席唐xx為副組長的打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，鎮(zhèn)紀(jì)委、鎮(zhèn)派出所、工商所、司法所、政法辦、農(nóng)商行大圩支行、大圩郵政支行、財政所負(fù)責(zé)人為成員，堅決貫徹與市處非辦保持一致的.宗旨，保障我鎮(zhèn)處非工作全面、高效的開展。
2、通過建立健全群眾舉報、新聞監(jiān)覽、監(jiān)管和查處渠道；按照人口排查、預(yù)警排查、重點排查、內(nèi)緊外松的原則，認(rèn)真開展對轄區(qū)涉嫌非法集資活動的風(fēng)險評估，進(jìn)一步保障了預(yù)警和處突機制的建立，達(dá)到了加強日常監(jiān)管，把好關(guān)口，有問題盡早發(fā)現(xiàn)，盡早處理的目的。
3、通過與各村簽訂打擊和防范非法集資責(zé)任狀，同時與各家各戶簽訂不參與非法集資的承諾書，實行層級負(fù)責(zé)制，一級抓一級，確保處非工作到位。
4、建立了重大問題的應(yīng)急處理機制，保證突出問題突出處理，重大問題迅速處理。對個別社會影響較大，性質(zhì)較為惡劣的，及時完成事態(tài)調(diào)查和組織部署，以最快的速度予以嚴(yán)厲打擊，以防事態(tài)進(jìn)一步擴大；對于社會影響極大，性質(zhì)極為惡劣的，及時移交司法部門，從重從快進(jìn)行打擊，增強對非法集資的威懾效果。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 6
為深入貫徹落實上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實保護(hù)人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照洱打非領(lǐng)〔20xx〕1號《xx縣人民政府辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)xx縣20xx年打擊和處置非法集資工作方案的通知》文件的要求，我鄉(xiāng)明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮。現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、工作進(jìn)展情況
一是加強了領(lǐng)導(dǎo)。成立了由鄉(xiāng)黨委副書記、鄉(xiāng)長任組長的防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由機關(guān)部門和各村委會主任為成員。層層分解任務(wù)，責(zé)任落實到人，層層簽訂了責(zé)任狀，建立了問責(zé)機制，確保問題查找到點，責(zé)任追究到人。
二是統(tǒng)一了思想。召開了由全鄉(xiāng)干部、村委會主任、派出所負(fù)責(zé)人、金融部門、農(nóng)經(jīng)站負(fù)責(zé)人等參加的“處非”專題工作會議，全面部署了相關(guān)工作。
三是集中進(jìn)行了宣傳教育。通過多種方式，組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳活動。印刷了標(biāo)語，懸掛、張貼在各村、主干道兩旁等人流集散地，宣傳非法集資的主要表現(xiàn)形式、基本特征、社會危害性及典型案例，使廣大群眾進(jìn)一步認(rèn)識到非法集資的本質(zhì)和對社會經(jīng)濟(jì)秩序、個人切身利益、社會和諧穩(wěn)定的`危害，提高了防范和打擊非法集資活動的自覺性、主動性，有效遏制了不法分子的違法犯罪行為。
四是強化力度，不留死角，切實抓好排查工作。在鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)班子統(tǒng)一部署下進(jìn)行了一次全面、深入的排查活動，經(jīng)細(xì)致排查摸底工作，全鄉(xiāng)目前未發(fā)現(xiàn)有非法集資情況。此外，在切實抓好排查工作的同時，我鄉(xiāng)還強調(diào)要求農(nóng)村信用社在加強宣傳非法集資危害的同時進(jìn)一步放寬信貸服務(wù)，拓寬融資渠道，從源頭上鏟除非法集資活動滋生的土壤，壓縮非法金融活動生存的空間。
二、存在問題
宣傳仍有一定死角，群眾對非法集資的危害性認(rèn)識仍不到位。
三、下一步工作計劃
1、加強宣傳，大力向群眾普及相關(guān)知識，讓群眾進(jìn)一步認(rèn)識到非法集資的危害，自覺規(guī)避非法集資行為，從主體上杜絕非法集資的發(fā)生。
2、加強信貸投放，積極向上爭取各種金融貸款，避免產(chǎn)生各種非法集資的行為。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 7
為防范和打擊非法集資活動，加強群眾宣傳力度，提高社會公眾風(fēng)險意識及防范能力，我行進(jìn)行了防范非法集資的宣傳活動，現(xiàn)將本次宣傳活動的情況匯報如下：
本次宣傳活動重點針對我行的客戶進(jìn)行，以中國建設(shè)銀行xxx分行中央大街支行為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：
一、宣傳形式
1、利用營業(yè)廳內(nèi)展板，展示非法集資的害處，重點宣傳“普及金融知識，防范金融風(fēng)險，共建小康社會”；
2、在網(wǎng)點大堂的顯眼處設(shè)立非法集資宣傳展臺和宣傳折頁，主要宣傳非法集資的常見手段和典型特點以及如何有效識別和防范非法集資等；
3、為吸引更多群眾了解非法集資的危害，我行員工在網(wǎng)點門口進(jìn)行防范非法集資宣傳活動。這次宣傳活動吸引了過往群眾前來了解非法集資的知識，共派發(fā)近80份的宣傳資料，并在現(xiàn)場詳細(xì)地講解非法集資的一些案例，讓群眾更深刻地意識到非法集資的不良影響。
二、活動效果
為達(dá)到良好的宣傳效果，我行在本次非法集資宣傳活動派出3名員工參與，共派發(fā)80多份的宣傳小冊子，接受近30名群眾的咨詢，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的'表現(xiàn)形式和特點，能有效地增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾提示風(fēng)險，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。
通過這次宣傳活動，使防范非法集資的法律知識得到了推廣和普及，同時也提高了公眾對非法集資危害性的認(rèn)識，增強了風(fēng)險防范意識，獲得了一舉多得的效果。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 8
為切實做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資，有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患。根據(jù)分公司相關(guān)文件精神，以及恩施州人行相關(guān)要求，結(jié)合我中支實際，在全司范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:
第一部分年度排查情況
一、提高認(rèn)識，加強組織領(lǐng)導(dǎo)
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象，必須警鐘常鳴，常抓不懈。為切實抓好此項工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責(zé)任機制。召開小組會議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
二、形式多樣，宣傳排查并舉
各部門員工既各司其責(zé)，主動作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理辦公場所（中支大樓）出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)�！�、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。
二是部門宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的`法律法規(guī)。及時向員工和客戶通報非法集資的新形式和特點。
四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。
第二部分專項排查情況
一、履職盡責(zé)，開展風(fēng)險排查我中支與轄內(nèi)機構(gòu)配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點領(lǐng)域開展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在無非法集資行為。
目前，我中支尚未發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)機構(gòu)存在非法集資的問題。
二、常抓不懈，防范“非集”事件
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴，常抓不懈。
一是進(jìn)一步強化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度，全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實協(xié)調(diào)機制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé)，建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機制，保證各項措施得到落實。
三是進(jìn)一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況，做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 9
為深入貫徹落實上級有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實保護(hù)人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。根據(jù)文件要求，楊和鎮(zhèn)明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強化宣傳教育，狠抓措施落實，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動的高潮�，F(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、工作進(jìn)展情況
�。ㄒ唬┙y(tǒng)一思想。召開了由全鎮(zhèn)機關(guān)干部、各村（社區(qū)）負(fù)責(zé)人、派出所和司法所負(fù)責(zé)人等參加的“處非”專題工作會議，全面部署了相關(guān)工作。
（二）成立打非工作領(lǐng)導(dǎo)小組。楊和鎮(zhèn)成立了由鎮(zhèn)長許波同志任組長的'防范和打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成員延伸至村干部。層層分解任務(wù)，責(zé)任落實到人，并層層簽訂了責(zé)任書，建立問責(zé)長效機制，確保問題查找到點，責(zé)任追究到人。
�。ㄈ┘羞M(jìn)行了宣傳教育。通過多種方式，組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的宣傳活動。共印制橫幅12幅，標(biāo)語120條，懸掛、張貼在轄區(qū)主干道兩旁等人流集散地，各村設(shè)立宣傳欄和宣傳板報，宣傳非法集資的主要表現(xiàn)形式、基本特征、社會危害性及典型案例，使廣大群眾進(jìn)一步認(rèn)識到非法集資的本質(zhì)和對社會經(jīng)濟(jì)秩序、個人切身利益、社會和諧穩(wěn)定的危害，提高了防范和打擊非法集資活動的自覺性、主動性，有效遏制了不法分子的違法犯罪行為。
（四）加強監(jiān)督排查，全面清理。為保障此次自查工作全面徹底，不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組成員以及各村網(wǎng)格員對轄區(qū)各企業(yè)集資行為進(jìn)行全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時也未接到群眾舉報。
二、存在的問題
（一）協(xié)作配合有待加強。與公安、銀行、審計、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動開展不夠多，長效機制的建立還需完善，整體合力不強。
�。ǘ┬麄鞴ぷ髁Χ炔粔虼�。規(guī)模性的宣傳活動較少，發(fā)動群眾還不夠，舉報投訴機制運作還需優(yōu)化。
�。ㄈ┓欠Y形式多樣，手段隱蔽。一些違法犯罪分子跨行業(yè)、不斷變換手段和方式進(jìn)行非法集資，這樣給發(fā)現(xiàn)打擊帶來了困難。
三、下一步工作計劃
一是要強化情報信息工作，嚴(yán)密監(jiān)測重點人頭動向，及時報告黨委政府，配合相關(guān)部門，采取多項措施，多方做好穩(wěn)控工作，把不穩(wěn)定因素和矛盾化解在當(dāng)?shù)�，�?yán)防上訪事件發(fā)生。
二是采取積極預(yù)防措施，嚴(yán)格控制涉案人員，掌握投資受害人動態(tài)，有效防止事態(tài)擴大和失控。同時，根據(jù)實際情況，研究制定針對性、操作性強的風(fēng)險處置預(yù)案，一旦發(fā)生問題，確保處置得當(dāng)，消除社會負(fù)面影響。
三是加強對本轄區(qū)非法集資活動的分析研究，完善日常監(jiān)管措施，確保建立長效預(yù)防機制。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 10
為認(rèn)真貫徹落實上級通知精神，我行集中時間重點開展了非法集資風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：
一、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)
統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，充分認(rèn)識風(fēng)險排查工作的重要性和必要性；建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責(zé)任機制；結(jié)合實際制定了詳細(xì)的工作計劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對各部室各部門工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，同時結(jié)合我行實際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。
二、全面落實屬地監(jiān)管責(zé)任制，認(rèn)真組織，分段實施
在排查行動中，切實做到嚴(yán)查徹處，決不姑息；同時分片包干，責(zé)任到人。按照行動方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點，周密部署，集中時間對我行進(jìn)行詳細(xì)排查。
三、形式多樣，宣傳到位
一是為嚴(yán)厲打擊非金融機構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達(dá)到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向廣大客戶通報非法集資的新形式和特點，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
二是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的'投訴舉報，在我行在大廳設(shè)置舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾。我行設(shè)立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話做到非法集資無可乘之機。
三是側(cè)重媒體宣傳，全員參與。為此，通過宣傳頁、LED屏幕滾動播放向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。
四、履行職能，防范好非法集資工作
在清理整頓的同時，重點加強了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場主體準(zhǔn)入關(guān)。
非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我行將繼續(xù)不斷的開展非法集資風(fēng)險排查，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。
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在接到縣政府關(guān)于開展對非法集資問題進(jìn)行摸底排查的通知后，我局高度重視，嚴(yán)格按照上級要求，把摸底排查作為一項重要工作來抓，強化措施，積極部署，確保摸底排查工作全面、真實、準(zhǔn)確、有效。現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：
一、召開會議、傳達(dá)精神
縣政府召開會議后，我局立即組織全體股站長，召開了摸底排查專項工作會議，傳達(dá)縣政府關(guān)于開展摸底排查工作的精神要求，督促班子各成員及各股站長提高重視，積極開展工作，并對排查摸底工作進(jìn)行安排部署，確保工作扎實高效完成。
二、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)
根據(jù)工作要求和局黨組研究，我局成立了專項排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長李景池任組長，班子成員任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組通過分解任務(wù)，進(jìn)一步明確了目標(biāo)，夯實了責(zé)任。同時，將全縣農(nóng)資經(jīng)營網(wǎng)點及門店進(jìn)行區(qū)域劃分，組織我局精干力量成立排查小分隊，由領(lǐng)導(dǎo)小組的成員任隊長，分區(qū)、分片進(jìn)行排查。摸底排查實行責(zé)任包干制，排查小分隊對責(zé)任范圍內(nèi)的區(qū)域一查到底，如有遺漏，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
三、強化措施，落實責(zé)任
從4月份開始，我局開展全面摸底排查工作：
1、全縣排查。排查小分隊按照專項會議上分解的任務(wù)，分赴各自所負(fù)責(zé)的責(zé)任區(qū)域，對經(jīng)營網(wǎng)點、門店逐門逐戶進(jìn)行排查，對經(jīng)營人員逐一開展問話，堅決不留任何空白和死角，真正做到“鄉(xiāng)不漏一店、店不漏一人”，確保排查全面、徹底。
2、本單位自查。在對全縣農(nóng)資市場進(jìn)行檢查的同時，我局以股站為單位，首先在各股站內(nèi)部開展座談會，使全體人員深刻認(rèn)識非法集資這一違法行為的嚴(yán)重性，要求本單位職工開展自查、自醒。座談完成后，由領(lǐng)導(dǎo)小組帶隊，分股站集中排查和各股站自查的方式進(jìn)行，對全局工作人員逐人排查核實。同時，通過多方了解情況對填寫情況負(fù)責(zé)，如有隱瞞，嚴(yán)格處理。
3、及時匯總。對摸底排查情況，各排查小分隊于5月5日前將排查結(jié)果報局工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組將相關(guān)情況及時匯總，如發(fā)現(xiàn)問題，及時上報。
4、進(jìn)行公示。我局利用5月5日、6日兩天的'時間，對摸底排查情況和責(zé)任表的填寫情況，在一樓大廳進(jìn)行了公示，通報摸底排查情況，接受全體工作人員和群眾的監(jiān)督，確保摸底排查真實有效。
通過這次摸底排查的開展，我局共排查全縣經(jīng)營網(wǎng)點、門店244家，排查全體工作人員144人，未發(fā)現(xiàn)非法集資問題。
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為防范和打擊非法集資活動，加強群眾宣傳力度，提高社會公眾風(fēng)險意識及防范能力，根據(jù)《關(guān)于開展20xx年度防范打擊非法集資宣傳活動的通知》，我行按通知中的要求，認(rèn)真落實本次宣傳工作�，F(xiàn)將本次宣傳活動的情況匯總?cè)缦拢?/p>
一、 領(lǐng)導(dǎo)組織，部署工作，明確分工
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導(dǎo)，明確任務(wù)分工。
我行一向注重非法集資的宣傳工作。根據(jù)《關(guān)于開展20xx年度防范打擊非法集資宣傳活動的通知》要求，我行組織了管理層會議，就通知的內(nèi)容進(jìn)行探討。在會議上，認(rèn)真學(xué)習(xí)通知中的宣傳目的、宣傳內(nèi)容、工作要求、宣傳教育中常見的問題等，并各自發(fā)表關(guān)于本次防范打擊非法集資宣傳月活動的意見。同時成立了宣傳小組，宣傳執(zhí)行辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，負(fù)責(zé)牽頭組織協(xié)調(diào)，督促各部門順利完成工作任務(wù)。
（二）精心策劃宣傳月活動工作
1、第一階段：制定方案
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年度防范打擊非法集資宣傳活動的通知》的要求，又從我行實際情況出發(fā)，制定了本次打擊非法集資宣傳活動的方案。利用橫幅、展板、電子顯示屏、電視動畫為載體，通過現(xiàn)場講解非法集資的特征、手段、社會危害及派發(fā)宣傳單等形式進(jìn)行。
2、第二階段：準(zhǔn)備宣傳資料
在方案確定后，我行組織風(fēng)險部相關(guān)人員2天內(nèi)完成非法集
資宣傳月活動資料的收集，并要求綜合部相關(guān)人員盡快安排印刷、播放宣傳資料。本次活動收集的資料包括：宣傳口語、宣傳短片、宣傳手冊、展架、橫幅等。
3、第三階段：部署工作
我行風(fēng)險部作為執(zhí)行辦公室，統(tǒng)籌整個宣傳活動工作，依時按照方案開展各項宣傳活動，行內(nèi)活動由營業(yè)部人員協(xié)助進(jìn)行，行外活動由綜合部人員協(xié)助舉行。宣傳活動初期，我行在營業(yè)廳內(nèi)擺放海報、展架上擺設(shè)非法集資的宣傳冊子、在電視上播放多個關(guān)于非法集資的宣傳短片、在電子顯示屏上循環(huán)播放宣傳口語，并組織風(fēng)險部人員、營業(yè)部人員不定期在營業(yè)廳內(nèi)向我行客戶派發(fā)宣傳資料。在宣傳活動中后期，我行安排風(fēng)險部及綜合部人員在我行附近進(jìn)行現(xiàn)場講解、擺攤宣傳。
二、 宣傳活動的落實情況
本次宣傳活動重點針對我行的客戶進(jìn)行的，以營業(yè)廳為主要的宣傳場所，通過一系列的.載體不斷宣傳反非法集資的知識。具體表現(xiàn)如下：
1、利用營業(yè)廳內(nèi)的電視，循環(huán)播放多個“防范和打擊非法集資DVD動畫宣傳片”；
2、在營業(yè)廳大堂的顯眼處擺設(shè)題為“遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活”的展臺，內(nèi)容包括：非法集資的特征、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的常見手段；
3、在營業(yè)廳宣傳欄的展架上擺放“拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”的小冊子，本小冊子以形象生動的漫畫及簡短的文字描述非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式、常見手段、社會危害、法律處罰等；
4、利用營業(yè)廳門口的LED電子顯示屏，不斷播放本次宣傳活動月的口號“拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”。
5、為吸引更多群眾了解非法集資的危害，在20xx年8月12日，我行風(fēng)險部連同綜合部人員銀行門口進(jìn)行防范打擊非法集資宣傳活動。這次宣傳活動吸引了眾多群眾前來了解非法集資的知識，共派發(fā)近180份的宣傳資料，并在現(xiàn)場詳細(xì)地講解非法集資的一些案例，讓群眾更深刻地意識到非法集資的不良影響。
三、 開展宣傳活動的效果
為達(dá)到良好的宣傳效果，我行在本次非法集資宣傳活動派出6個員工參與，共派發(fā)260多份的宣傳小冊子，接受近50名群眾的咨詢，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，能有效地增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力，擴大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾提示風(fēng)險，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 13
春節(jié)前夕，石城支行收到贛州市分行《轉(zhuǎn)發(fā)江西銀監(jiān)局關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳活動的通知》，便開始著手準(zhǔn)備宣傳活動。
一、高度重視，精心布置
該支行采取以縣支行為領(lǐng)導(dǎo)，以網(wǎng)點為單位的方式，在各網(wǎng)點開展防范和打擊非法集資的宣傳活動，主要是針對返鄉(xiāng)務(wù)工人員和大學(xué)生以及初次辦理金融業(yè)務(wù)的新客戶。
二、貼心服務(wù)，形式多樣
石城縣支行通過在網(wǎng)點LED門楣中輸入防范和打擊非法集資活動的宣傳標(biāo)語、在網(wǎng)點設(shè)立咨詢臺、擺放宣傳折頁等方式，加強對客戶金融知識的宣傳普及工作。
此外還安排專人對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行識別，對于新客戶以及返鄉(xiāng)人員和大學(xué)生等，給他們介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和手段，揭露犯罪分子的`慣用伎倆。
三、活動結(jié)束，持續(xù)升溫
活動結(jié)束后，也有許多人員來到網(wǎng)點咨詢相關(guān)事項，尤其是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)下行階段，許多人也嘗到了參與非法集資的苦果，他們更加希望自己的財富有所保障。
該支行將在今后的工作中加強杜絕非法集資的宣傳，同時加強對員工的學(xué)習(xí)教育，防止員工參與非法集資。通過學(xué)習(xí)非法集資的典型案例，讓員工了解非法集資的危害性，提升員工的法律意識。做到看好自己的門，守好自己的財。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 14
為切實防范非法集資風(fēng)險向金融機構(gòu)滲透，營造安全和諧的金融環(huán)境，工行泰安泰山支行根據(jù)銀監(jiān)會和上級行有關(guān)要求，制定方案、采取措施，在全行開展了非法集資風(fēng)險專項排查活動，確保支行安全穩(wěn)定發(fā)展的良好勢頭。
組織健全，責(zé)任到人。支行成立非法集資風(fēng)險專項排查活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，分管行長任副組長，各網(wǎng)點、部門主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦首先認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級關(guān)于開展非法集資風(fēng)險專項排查的.有關(guān)部署和要求，認(rèn)真分析工行現(xiàn)狀。為切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，實行一把手負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格落實責(zé)任，各行級干部按分工分別到各自掛靠單位，認(rèn)真組織開展非法集資風(fēng)險專項排查，確保專項排查工作不走過場。
分層排查.確保質(zhì)量。一是對管理層的排查，由支行行長、紀(jì)檢員進(jìn)行;對部室及網(wǎng)點負(fù)責(zé)人由分管行長進(jìn)行;對一般員工則由分管行長和網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)。通過走訪員工親戚、朋友、客戶等了解其有無參與民間借貸、集資、擔(dān)保等問題;借助工商、稅務(wù)等職能部門掌握的企業(yè)注冊等信息了解員工有無經(jīng)商辦企業(yè)問題;通過對小額貸款和投資擔(dān)保等中介公司與工行的業(yè)務(wù)聯(lián)系分析研判員工與其有無資金往來和兼任職問題;通過走訪公安部門，了解有無因參與非法集資而印發(fā)的打架斗毆，等違法案件而受到追究的人和事。
條線結(jié)合，深挖細(xì)找。對客戶經(jīng)理，結(jié)合信貸業(yè)務(wù)日常檢查，開展信貸領(lǐng)域非法集資風(fēng)險排查，員工是否借用工作或職務(wù)便利，利用掌握的企業(yè)融資需求或還貸資金籌措需求信息，充當(dāng)資金掮客為企業(yè)與民間借貸、非法集資牽線搭橋;營業(yè)人員是否利用銀行職業(yè)身份，借用或盜用銀行名義進(jìn)行民間借貸或非法集資活動;貸款客戶結(jié)算賬戶資金直接或通過共同第三人間接流入員工或親屬個人賬戶等風(fēng)險隱患。對個人客戶經(jīng)理違規(guī)代客理財、私售未經(jīng)工行批準(zhǔn)的理財產(chǎn)品、私自修改與印刷理財產(chǎn)品宣傳資料，私自在宣傳資料印刷工行標(biāo)識或中國工商銀行字樣等行為進(jìn)行排查。組織開展對行政印章、業(yè)務(wù)印章使用管理情況的排查，掌握轄內(nèi)員工是否存在違規(guī)使用印章加蓋業(yè)務(wù)憑證、借據(jù)和私人借條，假借該行名義為民間借貸擔(dān)�；虺鰝�人經(jīng)濟(jì)實力為他人貸款擔(dān)保等問題。
多渠道排查，務(wù)求深入。充分運用業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查、內(nèi)控監(jiān)測分析、定期匯總分析，查堵風(fēng)險隱患。及時對運營風(fēng)險監(jiān)測的有關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行認(rèn)真分析排查，對發(fā)現(xiàn)的問題逐個進(jìn)行分析，并一對一提出行之有效的整改措施，妥善處理，限期整改，整改措施必須落實到相關(guān)人員。對排查發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險或案件線索，要及時報告，妥善處置，消除隱患。
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20xx年xx月是防范非法集資宣傳月，xx銀行xx萬全支行開展各類宣傳活動，增強人民群眾對非法集資的防范意識和能力，積極營造自覺遠(yuǎn)離、主動舉報非法集資的濃厚氛圍，特別針對老年人，我支行針對老年人風(fēng)險意識較弱、金融知識儲備不足等特點，重點向老年人宣傳防范非法集資知識。
一、通過支行l(wèi)ed及宣傳欄，將非法集資宣傳語輪流播放，把宣傳折頁放置宣傳展架上，方便營業(yè)廳客戶瀏覽。
二、通過活動期間，營業(yè)大廳宣傳，憑借我行周五積分兌換等活動開展非法集資宣傳，對營業(yè)大廳客戶逐個進(jìn)行宣傳折頁發(fā)放并且對營業(yè)大廳客戶進(jìn)行知識解答。
三、活動期間，我支行進(jìn)行走街串戶宣傳，對周邊商戶開展宣傳，向周邊商戶仔細(xì)講解，提高他們的風(fēng)險識別能力。聽過宣傳的'商戶，表示聽過宣傳后，認(rèn)準(zhǔn)銀行存款，不會再相信非法集資。
此次活動期間，xx銀行xx萬全支行將持續(xù)履行金融機構(gòu)的社會責(zé)任，切實提高群眾的風(fēng)險識別能力。接下來xx銀行在非法集資宣傳上將持續(xù)進(jìn)行，尤其針對老年群體客戶，開展持續(xù)宣傳，進(jìn)一步提升周邊老年群體對金融知識認(rèn)知，提升風(fēng)險意識。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 16
為進(jìn)一步提升社會公眾風(fēng)險防范意識，積極抵制和遠(yuǎn)離非法集資，我行按照《關(guān)于深入開展防范非法集資百日宣傳活動的通知》的要求，開展了一系列防范非法集資宣傳活動�，F(xiàn)將我行的具體活動情況匯報如下：
一、強化領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)。
為了確保本次活動的有效推進(jìn)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，決定由合規(guī)部門牽頭，要求各部門通力協(xié)作，各支行、分理處營業(yè)網(wǎng)點密切配合，共同組織推動。我們將明確職責(zé)分工，形成整體合力，并充分發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育，提高社會公眾的法律金融知識和風(fēng)險防范意識，切實營造良好社會環(huán)境。
二、結(jié)合自身情況，深入開展宣傳。
(一)利用網(wǎng)點優(yōu)勢，積極營造宣傳氛圍。
一是我們的營業(yè)網(wǎng)點門口都放置了LED電子顯示屏，不斷播放“防范和處置非法集資”的字樣，提醒顧客保護(hù)自己的利益，并警告犯罪分子遠(yuǎn)離非法集資。同時，我們還在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛宣傳條幅，“打擊非法集資，遠(yuǎn)離高息誘惑”、“抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道”，以此提醒客戶要警惕非法集資危害。此外，在營業(yè)廳及農(nóng)民金融自助網(wǎng)點，我們擺放了防范非法集資宣傳小冊子，其中包括形象生動的`漫畫和簡短的文字描述非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式、常見手段、社會危害和法律處罰等，用以宣傳非法集資的特征、常用手段及識別方法等。
(二)集中開展防范非法集資宣傳活動。一是在營業(yè)網(wǎng)點門口設(shè)置防范非法集資宣傳臺，向公眾講解非法集資防范等相關(guān)金融知識；二是宣傳人員深入臨街商鋪及村民家中進(jìn)行宣傳，向群眾發(fā)放《普惠金融一網(wǎng)通》、《加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》、《自覺抵制非法集資提高風(fēng)險防范能力》等宣傳資料。
(三)為了擴大防范非法集資的宣傳覆蓋面，我們創(chuàng)新宣傳手段，利用本行抖音官方平臺、微信公眾號等線上渠道，推送相關(guān)文章和小視頻，讓更多人了解非法集資的危害并掌握預(yù)防方法。我們將重點宣傳非法集資的特征、主要表現(xiàn)形式以及常見手段，向公眾展示非法集資的真相，引導(dǎo)大家保持警惕，遠(yuǎn)離非法集資陷阱。通過公眾警示教育，我們希望能夠提高民眾的風(fēng)險意識，防范非法集資，維護(hù)自身權(quán)益。
(四)我們應(yīng)該加強內(nèi)部宣教，提高員工防范非法集資的意識。首先，全行要積極組織員工深入學(xué)習(xí)防范和打擊非法集資的知識，采取自主學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)相結(jié)合的方法，讓員工了解非法集資的表現(xiàn)形式、手段以及所承擔(dān)的法律責(zé)任和風(fēng)險損失。其次，我們要規(guī)范員工行為，深入開展風(fēng)險排查工作，從源頭上預(yù)防非法集資活動。通過這些措施，我們能夠提高員工對非法集資的認(rèn)識和防范能力，減少公司和員工因參與非法集資而造成的經(jīng)濟(jì)和社會損失。
三、宣傳活動取得的成效
本次宣傳活動，我行共有xx個營業(yè)網(wǎng)點和xx個職能部門參與其中。我們在現(xiàn)場設(shè)立了xx個咨詢臺，發(fā)放宣傳折頁超過xxx份，同時發(fā)布了xx條微信推送，吸引了約xx余人次的受眾客戶。通過多種形式、從多個角度宣傳非法集資的危害和特點，有效提高了公眾的風(fēng)險意識和識別能力。同時，擴大了打擊非法集資的宣傳范圍和影響力，引導(dǎo)群眾自覺抵制非法集資。
四、下一步工作安排
(一)我們要創(chuàng)新非法集資宣傳方式，并將宣傳工作制度化和常態(tài)化。通過通俗、生動、形象、親切、易懂的方式向群眾講解打擊非法集資的法律法規(guī)和政策，深入闡明集資的特征及其危害。這樣可以進(jìn)一步加強宣傳力度，提高群眾識別非法集資的能力和水平，增強防范意識，教育群眾遠(yuǎn)離非法集資。
(二)我們應(yīng)該加強內(nèi)部員工合規(guī)案防教育，定期對員工行為進(jìn)行排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和風(fēng)險隱患，采取有效措施，防范員工異常行為，樹立員工依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工職業(yè)道德素養(yǎng)，有效預(yù)防非法集資風(fēng)險。
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根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕194號)和《浙江銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(浙銀監(jiān)辦〔20xx〕206號)文件精神，我分局對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)防范和打擊非法集資宣傳教育活動的開展情況進(jìn)行了調(diào)查和督導(dǎo)，現(xiàn)將本次活動總結(jié)報告如下:
一、組織實施情況
(一)落實職責(zé)，上下聯(lián)動。根據(jù)銀監(jiān)會及省局活動通知安排，我分局結(jié)合轄內(nèi)實際，制定了專門的防范和打擊非法集資宣傳教育活動方案，對轄內(nèi)活動進(jìn)行統(tǒng)一部署。轄內(nèi)各機構(gòu)均成立由主要負(fù)責(zé)人任組長的防范和打擊非法集資宣傳教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，對活動進(jìn)行統(tǒng)籌安排，將相關(guān)工作職責(zé)落實到部門和個人，并結(jié)合實際，制定和上報本單位宣傳教育活動計劃和方案;建立聯(lián)絡(luò)員制度，專門負(fù)責(zé)本單位宣傳教育活動的上傳下達(dá)。
(二)制定方案，充分動員。轄內(nèi)各機構(gòu)分別制定方案，確定了宣傳教育活動的內(nèi)容、步驟及措施，召開動員大會，要求每一位員工認(rèn)真對待，層層傳達(dá)，積極營造宣傳氛圍。如深圳發(fā)展銀行溫州分行制定了《深圳發(fā)展銀行關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動方案》，詳列了活動時間、活動類型、活動形式、工作事項及任務(wù)分工，活動內(nèi)容較為豐富。
(三)形式多樣，分步推進(jìn)。從整體情況看，轄內(nèi)各機構(gòu)組織的防范和打擊非法集資宣傳教育活動覆蓋面廣、形式豐富多樣，做到了深入宣傳并分階段逐步推進(jìn)。多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，提高了公眾對常見非法集資手段的識別能力。此外，部分機構(gòu)還具體規(guī)劃了活動進(jìn)程，分階段逐步推進(jìn)防范和打擊非法集資宣傳教育活動。
二、活動開展情況
(一)利用網(wǎng)點優(yōu)勢，積極營造宣傳氛圍。
一是打出宣傳標(biāo)語，做好警示教育。各機構(gòu)通過LED電子屏滾動播放、懸掛橫幅等方式宣傳防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號，警示客戶保護(hù)自身利益，警告犯罪分子遠(yuǎn)離非法集資。二是編制宣傳材料，落實網(wǎng)點宣傳。制作宣傳教育展板、張貼各類海報、編印防范和打擊非法集資宣傳教育手冊等形式，對非法集資特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段及識別方法等進(jìn)行宣傳。三是發(fā)送宣傳短信，做好風(fēng)險提示。向客戶發(fā)送短信等形式擴大宣傳教育活動，提高社會公眾對非法集資的風(fēng)險防范意識。活動期間，轄內(nèi)各機構(gòu)共制作展板橫幅1700多塊(條)，編印手冊、折頁12.5萬余份，發(fā)送短信160多萬條。
(二)利用專業(yè)優(yōu)勢，自覺落實宣傳責(zé)任。
一是提供咨詢服務(wù)，主動答疑解惑。各機構(gòu)通過在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立咨詢點、開展講座及開通咨詢熱線等方式，為客戶傳授和解答有關(guān)打擊非法集資的法律、法規(guī)和方針政策。如華夏銀行轄內(nèi)各支行通過在營業(yè)網(wǎng)點舉辦“防范和打擊非法集資宣傳教育活動”講座、PPT講解、設(shè)立專門窗口為宣傳教育服務(wù)咨詢臺等方式，加大了對客戶的宣傳教育力度。二是走進(jìn)社區(qū)、農(nóng)村和企業(yè)，積極深入群眾宣傳。各機構(gòu)利用“送金融知識下鄉(xiāng)”活動，采取現(xiàn)場咨詢、金融社區(qū)共建、“三農(nóng)”座談會等多種形式，發(fā)送宣傳資料，樹立農(nóng)民群眾防范和打擊非法集資的風(fēng)險觀念。如工商銀行溫州分行發(fā)動600人次深入社區(qū)、街道開展宣傳活動，發(fā)放宣傳資料共4萬余份。樂清農(nóng)村合作銀行與樂清市公安局、樂清市國稅局、人民銀行樂清市支行等多家機構(gòu)聯(lián)合舉辦主題為“打擊防范經(jīng)濟(jì)犯罪，共建和諧美好生活”的宣傳教育活動。活動期間，轄內(nèi)各機構(gòu)共接受咨詢2.9萬余次，進(jìn)社區(qū)活動380余次，下鄉(xiāng)活動480余次。
(三)創(chuàng)新宣傳手段，擴大宣傳覆蓋面。
一是利用微博進(jìn)行擴散性傳播。如寧波銀行溫州分行在新浪官方微博進(jìn)行專題發(fā)布，從7月9日起，定期持續(xù)發(fā)布相關(guān)內(nèi)容微博，吸引網(wǎng)友關(guān)注并展開互動。該分行各員工也對微博進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，以達(dá)到有效宣傳的目的。二是利用報紙、刊物等進(jìn)行全面性傳播。如永嘉合行在《今日永嘉》等報刊上投放與非法集資宣傳教育活動相關(guān)的公益廣告。廣發(fā)銀行溫州分行在其內(nèi)部報刊《廣發(fā)溫州》上刊登題名為《樹立正確投資理念，遠(yuǎn)離非法集資活動》等防范和打擊非法集資宣傳教育活動的文章，并將報邗郵寄給客戶。
(四)加強內(nèi)部宣教，增強防范和打擊非法集資意識。
一是加強合規(guī)教育，督促員工遠(yuǎn)離非法集資。如寧波銀行總行監(jiān)察保衛(wèi)部總經(jīng)理為溫州分行全體人員作主題為“走進(jìn)法律，遠(yuǎn)離犯罪”的專題宣講，系統(tǒng)分析非法集資產(chǎn)生的思想根源，詳細(xì)介紹集資詐騙罪的量刑和司法實踐等，促使該分行員工自覺遠(yuǎn)離非法集資，提高預(yù)防非法集資活動的能力。二是規(guī)范員工行為，深入開展風(fēng)險排查工作。如樂清農(nóng)村合作銀行嚴(yán)格落實人事四項制度、五談、六必訪工作，對轄內(nèi)人員每年開展2次談心談話、1次家訪工作。今年該行紀(jì)檢監(jiān)察室相關(guān)工作人員還專門到非法金融處置辦進(jìn)行社會調(diào)查，對全體干部員工參與民間借貸情況進(jìn)行了排查�；顒悠陂g，轄內(nèi)各機構(gòu)共舉行員工教育培訓(xùn)會350余次。
三、加強督導(dǎo)，持續(xù)跟蹤活動進(jìn)展情況
(一)及時開展部署，持續(xù)跟蹤指導(dǎo)。我分局在《關(guān)于開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》(溫銀監(jiān)辦〔20xx〕98號)中明確要求監(jiān)管部門要督促銀行業(yè)金融機構(gòu)認(rèn)真組織開展本次活動，按照統(tǒng)一部署和要求集中做好防范和打擊非法集資宣傳教育的`指導(dǎo)和督查工作。各監(jiān)管科室認(rèn)真收集、審查、核評各機構(gòu)活動開展情況報告，做好對活動開展情況的跟蹤監(jiān)督，確�；顒尤〉脤嵭�。
(二)運用多種形式，加大督查力度。我分局將督查工作與日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查相結(jié)合工作，通過組織訪查等方式，xx次組織人員前往民生銀行等機構(gòu)，實地了解、掌握銀行業(yè)金融機構(gòu)宣傳教育工作開展情況，加強重點指導(dǎo)和督促，及時掌握活動開展情況。此外，在日常監(jiān)管中，強調(diào)對銀行員工參與非法集資、民間借貸等實行零容忍，今年以來，我分局先后布置銀行業(yè)機構(gòu)開展了全面風(fēng)險排查、從業(yè)人員參與民間借貸風(fēng)險大排查等工作。
四、活動取得的成效
(一)廣大公眾法制觀念不斷增強。轄內(nèi)各機構(gòu)利用營業(yè)網(wǎng)點多、涉眾面廣的優(yōu)勢，以LED電子屏滾動播放宣傳語、制作宣傳教育展板、編發(fā)手冊、發(fā)送短信等多種形式開展活動，對非法集資特征、主要表現(xiàn)形式、常用手段等進(jìn)行宣傳，廣大公眾深刻認(rèn)識到非法集資的社會危害性，風(fēng)險防范意識得到進(jìn)一步提高。
(二)機構(gòu)案防和內(nèi)控管理水平不斷提升�；顒娱_展以來，轄內(nèi)各機構(gòu)積極落實社會責(zé)任，切實開展宣教活動，同時加強風(fēng)險排查和案件防范，從案件防控機制、內(nèi)控執(zhí)行力等方面做實做細(xì)工作，提升案防和內(nèi)控管理水平，有效防范了銀行從業(yè)人員參與非法集資行為。
(三)常態(tài)化宣傳機制得以初步建立。各機構(gòu)通過在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立咨詢點、開展講座及開通咨詢熱線等方式，建立防范和打擊非法集資宣傳教育工作的長效機制，進(jìn)行常態(tài)化宣傳。如福建海峽銀行溫州分行在營業(yè)大廳設(shè)立咨詢點，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶現(xiàn)場宣講防范非法集資相關(guān)知識，并對客戶的疑問進(jìn)行一一解答，同時宣傳選取正規(guī)理財途徑和渠道的重要性。建行溫州分行開通了非法集資舉報咨詢熱線電話0577-xxxxxx，為群眾耐心宣講政策，解答群眾關(guān)心的問題，普及有關(guān)金融知識。
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根據(jù)《xx銀監(jiān)局辦公室關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳活動的通知》，為了提高社會公眾對非法集資活動的認(rèn)識，3月上旬，我行有效地組織開展了一系列防范的打擊非法集資宣傳教育活動，營造了防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍。
一是狠抓學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識。在全行積極組織員工深入開展防范和打擊非法集資學(xué)習(xí)活動，采取自主學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)相結(jié)合的方法，自主學(xué)習(xí)為主，員工通過上網(wǎng)了解非法集資的表現(xiàn)形式、幾種常用手段等知識，充分認(rèn)識參與非法集資所形成的風(fēng)險損失以及所要承擔(dān)的法律責(zé)任和對社會帶來的危害�？傂薪M織全中層干部集體學(xué)習(xí)江西銀監(jiān)局文件，防范和打擊非法集資手冊和印發(fā)的傳單等內(nèi)容，進(jìn)一步提高員工防范和打擊非法集資的`認(rèn)識。
二是有效組織，全體動員。為把防范和打擊非法集資宣傳教育活動落實到實處，我行成立了以分管領(lǐng)導(dǎo)為組長，相關(guān)部門和支行負(fù)責(zé)人為成員的的宣傳活動小組。各支行相應(yīng)成立組織�；顒有〗M負(fù)責(zé)活動的組織、指導(dǎo)和督查工作。各網(wǎng)點柜員負(fù)責(zé)對來辦業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行面對面宣傳活動，客戶經(jīng)理下到企業(yè)廠區(qū)進(jìn)行宣傳。
三是形式多樣，內(nèi)容豐富。為了取得一定的宣傳效果，我行采取了多種多樣的宣傳形式。全轄所有的營業(yè)網(wǎng)點電子屏幕一個月的時間，不間斷播放防范和打擊非法集資標(biāo)語，使防范和打擊非法集資宣傳深入人心。所有網(wǎng)點擺放省銀行局編制的《防范和打擊非法集資手冊》和宣傳傳單、制作了防范和打擊非法集資展架擺放在營業(yè)廳、客戶經(jīng)理下到企業(yè)和人員密集的社區(qū)派發(fā)宣傳傳單xxx多份，廣泛向公眾介紹防范和打擊非法集資知識。
四是常抓不懈，建立機制。防范和打擊非法集資宣傳是一項艱巨的持久的活動，不是一朝一夕能夠到位。我們要求每位員工承諾拒絕參與非法集資活動，全體員工簽訂了承諾拒絕參與非法集資活動承諾書，總行和支行利用每周例會和不定期的員工談心等工作機制時刻關(guān)注部門職工思想變化情況，對發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及時化解消除。由相關(guān)部門負(fù)責(zé)定期舉辦防范和打擊非法集資活動，在全行營造了良好的防范和打擊非法集資宣傳活動的氛圍。
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工商銀行都勻分行嚴(yán)格貫徹落實《貴州銀行業(yè)2015年防范打擊非法集資宣傳月活動實施方案》精神，積極制定《工商銀行都勻分行集中整治非法集資專項行動實施方案》，認(rèn)真組織開展活動，強化安全銀行建設(shè)，為維護(hù)社會健康金融秩序獻(xiàn)策出力。
抓好宣傳教育，強化風(fēng)險認(rèn)識。要求轄內(nèi)各支行、城區(qū)網(wǎng)點以營業(yè)網(wǎng)點為主要宣傳陣地集中開展防范和打擊非法集資對外宣傳教育活動，通過懸掛條幅、張?zhí)�、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、電子屏滾動播放、現(xiàn)場咨詢、培訓(xùn)講座等方式，重點宣傳防范、打擊和處置非法集資有關(guān)法律法規(guī)和政策，以典型案例提示非法集資的風(fēng)險及社會危害，介紹非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭露犯罪分子的慣用伎倆，普及相關(guān)金融知識，介紹合法的投資渠道和理財方式，強化社會公眾風(fēng)險意識和防范能力，引導(dǎo)公眾理性投資理財，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭。
搶抓機遇，借力推動。一是緊緊抓住省銀監(jiān)局開展集中整治非法集資專項有力時機，加強和社會公眾的'互動，擴大宣傳教育領(lǐng)域，引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資，積極履行社會責(zé)任。二是緊緊抓住公安機關(guān)加大防范打擊電信詐騙行動有利時機，借助防范打擊電信詐騙活動平臺，加大防范打擊非法集資宣傳教育活動力度。
加強溝通聯(lián)動，增強防控能力。主動加強與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、工商、保護(hù)消費者協(xié)會的聯(lián)系溝通，結(jié)合本地區(qū)和身邊的典型案例，抓好向社會公眾和客戶進(jìn)行非法集資宣傳活動，做到形式多樣，突出重點，以擴大宣傳教育的覆蓋面和影響力。
及時總結(jié)匯報，抓好督導(dǎo)落實。要求轄內(nèi)各支行、城區(qū)網(wǎng)點要對防范打擊非法集資宣傳月活動開展、推動、落實情況進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗和成果，落實專人報送活動動態(tài)信息，定期報送上周宣傳活動工作情況和活動總結(jié)，加強督導(dǎo)力度，嚴(yán)抓工作落實。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 20
自接到六部委、xx縣金融服務(wù)中心以及建行運城分行的通知，為了進(jìn)一步提高廣大人民群眾識騙防騙能力，從源頭上有效遏制非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生，建行xx支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，第一時間成立專門的領(lǐng)導(dǎo)小組，精心組織，積極開展宣傳活動，確保該項工作有效開展。
第一，組織行內(nèi)員工學(xué)習(xí)非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見套路、特征、手段和相關(guān)案例。非法集資常見的方式包括：裝點門面公司營造假象、編造投資項目、混淆投資概念、承諾高額回報等。組織學(xué)習(xí)、識別12種電信詐騙特征。學(xué)習(xí)結(jié)束后，要求員工積極在熟人、親友和微信朋友圈進(jìn)行宣傳，并簽署《自覺防范和遠(yuǎn)離非法集資承諾書》。
第二，積極開展宣傳活動，利用LED滾動播放、通過海報宣傳《致人民群眾的一封信》、發(fā)放有關(guān)防范非法集資和網(wǎng)絡(luò)詐騙的'宣傳折頁。
第三，在行里設(shè)置宣傳臺，責(zé)成專人發(fā)放相關(guān)宣傳折頁，并進(jìn)行講解；利用上門服務(wù)時做入戶宣傳、在小區(qū)和部分門面店鋪設(shè)置宣傳臺，讓更多群眾親身參與了解。
通過此次行里安排的宣傳活動，讓廣大居民群眾更好的了解“非法詐騙、電信詐騙”，提升識騙、拒騙、防騙意識和能力，為營造平安和諧金融環(huán)境和秩序共同努力。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 21
近期我協(xié)會發(fā)現(xiàn)，一些財富管理、資產(chǎn)管理、投資理財、P2P理財?shù)葯C構(gòu)，通過報紙、網(wǎng)絡(luò)、宣傳單、微信、短信和對外開設(shè)實體門店等多種形式，發(fā)行名目繁多的所謂“理財產(chǎn)品”、“理財計劃”等等，虛假宣傳與銀行合作或?qū)鱼y行理財產(chǎn)品，并以高收益誘惑誤導(dǎo)社會公眾。為有效防范非法集資，切實保護(hù)銀行業(yè)消費者的合法權(quán)益，維護(hù)其資金和信息安全，維護(hù)轄區(qū)銀行業(yè)聲譽，我協(xié)會代表轄區(qū)銀行特聲明如下：
一、青島市轄區(qū)各銀行機構(gòu)，依法合規(guī)為符合規(guī)定的企事業(yè)單位，包括財富管理、資產(chǎn)管理、投資理財、P2P理財?shù)葐挝�，辦理正常的開戶和資金結(jié)算業(yè)務(wù)，但這并不代表開戶銀行為這些單位或其產(chǎn)品，提供任何擔(dān)保、保證、增信或承諾。如有疑問，可詳詢相關(guān)銀行客服中心。
二、青島市轄區(qū)各銀行機構(gòu)，只通過銀行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、手機銀行等自有渠道獨立銷售本銀行的理財產(chǎn)品，沒有也不會委托或授權(quán)任何其他非銀行機構(gòu)，包括財富管理、資產(chǎn)管理、投資理財、P2P理財?shù)葐挝�，使用銀行標(biāo)識、以轄區(qū)銀行名義，宣傳、推介或代理銷售會員銀行的理財產(chǎn)品。
我協(xié)會在此感謝社會公眾對青島市銀行業(yè)的.信任與支持，同時也提醒廣大消費者，不為高收益所誘而落入非法集資的陷阱。對假借、冒用銀行名義，虛構(gòu)與轄區(qū)銀行合作關(guān)系進(jìn)行虛假宣傳、推薦、銷售理財產(chǎn)品的單位和個人，請廣大消費者及時揭發(fā)舉報，協(xié)會及青島市各銀行金融機構(gòu)將保留追究其相應(yīng)法律責(zé)任的權(quán)利。
銀行非法集資風(fēng)險排查報告 22
根據(jù)《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求，進(jìn)賢支行積極開展以“學(xué)法用法護(hù)小家·防非處非靠大家”為主題的防范非法集資宣傳月活動，采取各種方式深入群眾宣傳，并且與金融消費者進(jìn)行密切相關(guān)的交流，加大防范非法集資的宣傳力度，幫助社會公眾提高金融知識水平和風(fēng)險識別能力，培養(yǎng)理性表達(dá)述求，依法維護(hù)權(quán)益的意識，營造全社會防范和處置非法集資的良好氛圍，此次活動取得了良好的活動效果。
1、集中宣傳周宣傳。20xx年xx月為全國防范非法集資集中宣傳月，我支行在營業(yè)網(wǎng)點LED屏滾動播放“學(xué)法用法護(hù)小家防非處非靠大家”宣傳標(biāo)語和電子宣傳欄滾動播放“防范非法集資宣傳月”宣傳海報。
2、上門入戶宣傳。我支行組織員工深入企業(yè)和個體工商戶向企業(yè)主及員工發(fā)放宣傳折頁、講解防范非法集資宣傳資料和案例，向他們宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強其防范意識和識別能力。
3、內(nèi)部宣傳學(xué)習(xí)。每周一晨會組織全行員工學(xué)習(xí)《防范和處置非法集資條例》和非法集資宣傳教育相關(guān)資料，確保每位員工都能自覺充當(dāng)非法集資群防群治表率，保證在面向客戶宣傳時，可以做到自信、專業(yè)。
4、利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)賢線上宣傳。我支行已號召全行員工利用自身微信、微博、抖音、快手等新媒體渠道轉(zhuǎn)發(fā)“防范和處置非法集資”相關(guān)視頻、微動漫、公益廣告、主題海報等等，將專業(yè)的知識轉(zhuǎn)化為接地氣的宣傳作品，以群眾喜聞樂見的'方式展示在他們面前，從而達(dá)到潤物細(xì)無聲的效果，切實提升宣傳質(zhì)效，幫助社會公眾形成扎實穩(wěn)固的風(fēng)險意識和風(fēng)險識別能力。
通過此次活動，加強了我縣防防范非法集資金融知識的普及，向社會各界提示非法集資的各種渠道，強化公眾風(fēng)險意識和責(zé)任意識，提示公眾增強自我保護(hù)意識，警惕和遠(yuǎn)離身邊的非法集資陷阱，進(jìn)一步準(zhǔn)確理解自身的各項法定權(quán)利和義務(wù)，同時我行也進(jìn)一步了解和掌握了合法的金融知識，這對于我行在下一階段為公眾提供更優(yōu)質(zhì)、更有效的金融服務(wù)奠定了良好的基礎(chǔ)。
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